El comercio P2P (peer-to-peer) es una de las formas más fáciles de comprar y vender cripto, pero también conlleva riesgos de estafa si no tienes cuidado. Muchos comerciantes pierden dinero porque ignoran reglas de seguridad simples.
Aquí tienes una guía clara para entender las estafas más comunes — y cómo puedes protegerte mientras comercies en plataformas como Binance P2P o OKX P2P.
🔴 Estafas P2P comunes que debes evitar
1️⃣ Prueba de pago falsa – El estafador envía una captura de pantalla de una transferencia falsa, pero el dinero nunca llega.
2️⃣ Pagos de terceros – El pago proviene de la cuenta de otra persona, que luego es reportada como fraude → tu cuenta se congela.
3️⃣ Estafa de congelación de cuenta – Pagos fraudulentos de JazzCash/EasyPaisa → cuenta marcada y congelada.
4️⃣ Manipulación de precios – El comprador primero acepta, luego te presiona para cambiar el precio o cancelar → pierdes tiempo y dinero.
5️⃣ Estafa de contracargo – La transferencia bancaria se revierte más tarde al presentar una queja de fraude.
🟢 Maneras inteligentes de mantenerse seguro en el comercio P2P
✅ Comienza solo con comerciantes de confianza/verificados (insignia dorada, más de 1000 transacciones, tasa de finalización del 90% o más). Evita cuentas con baja calificación o nuevas.
✅ Nunca aceptes pagos de terceros. El nombre del pagador debe coincidir con el nombre de la cuenta.
✅ Siempre confirma el pago en tu aplicación (banco, EasyPaisa, JazzCash) — nunca confíes en capturas de pantalla.
✅ Nunca liberes cripto hasta que se confirme el pago completo. Ignora excusas como “el pago llegará en un momento.”
✅ Usa una cuenta separada para P2P. Mantén tus cuentas personales seguras en caso de congelaciones.
✅ Comunica solo en el chat oficial de P2P. Nunca te muevas a WhatsApp o SMS.
✅ Ten cuidado con las transferencias bancarias. Solo libera después de que los fondos estén completamente liquidados.
✅ Evita ofertas poco realistas. Tarifas demasiado altas/bajas son una señal de estafa.
✅ Usa “Disputa/Apelación” inmediatamente si algo se siente mal. El soporte de Binance/OKX intervendrá.
✅ Mantén registros (capturas de pantalla, pruebas de pago) para protección futura.
⚠️ Señales de alerta = Salida instantánea
🚫 “Confirma, el pago llegará.”
🚫 “El dinero vendrá de la cuenta de mi amigo.”
🚫 “Ajusta la tarifa o cancela.”
🚫 “Ven a WhatsApp, el chat es lento.”
🔑 Regla de oro para un comercio P2P seguro
👉 Comerciante verificado + Pago con el mismo nombre + Chat oficial + Confirmación de pago real = Comercio P2P seguro.
Mantente inteligente, comercia seguro y protege tu cripto. 🚀
