Los datos de Chainalysis y TRM Labs muestran que la actividad ilícita en criptomonedas ha disminuido drásticamente entre principios de 2023 y mediados de 2025, con la exposición directa en las siete principales plataformas centralizadas representando solo unas centésimas de porcentaje del volumen total.
Ambas firmas confirman que la exposición de Binance a fondos ilícitos es significativamente menor que el promedio del sector y ha disminuido un 96-98 % desde principios de 2023.
Binance logra estos resultados procesando volúmenes de negociación similares a la suma de las seis siguientes mayores plataformas, demostrando liderazgo en escala, seguridad y cumplimiento.
La industria cripto está entrando en una nueva fase de madurez. Según datos independientes de los líderes en análisis blockchain, Chainalysis y TRM Labs, los volúmenes de transacciones ilícitas en exchanges centralizados han ido cayendo de forma continua en los últimos años. Lo que antes preocupaba a reguladores y usuarios ahora es una fracción cada vez menor de la actividad global, gracias al trabajo conjunto de exchanges, proveedores de análisis y autoridades para hacer los mercados de activos digitales más seguros y transparentes.
En los siete principales exchanges centralizados por volumen, solo alrededor de 0,018-0,023 % del total de transacciones en junio de 2025 estaba vinculado directamente con direcciones ilícitas. Esto supone una mejora histórica respecto a los niveles de hace dos años y refleja el avance en el refuerzo de normas y sistemas de detección contra el lavado de dinero (AML). Binance ha estado en el centro de esta dinámica, logrando la mayor reducción en el porcentaje de transacciones ilícitas y gestionando el mayor pool de liquidez del sector.
Ambas empresas de análisis confirmaron que Binance, el mayor exchange de activos digitales del mundo, supera consistentemente al mercado en la reducción de la exposición a fondos ilícitos, a pesar de manejar volúmenes muy superiores a cualquier otra plataforma.
Chainalysis informó que en junio de 2025, solo el 0,007 % del volumen transaccionado en Binance estaba ligado directamente a monederos asociados a actividad ilícita. El promedio de los seis siguientes exchanges centralizados fue del 0,018 %, lo que significa que la ratio de Binance es más de 2,5 veces menor.
La evaluación independiente de TRM Labs llegó a una conclusión similar: el 0,016 % del volumen de Binance tuvo exposición directa a fuentes ilícitas, frente al 0,023 % de otros exchanges líderes, una diferencia de aproximadamente el 30 %.
Estos hallazgos vienen acompañados de un contexto relevante: la actividad de negociación de Binance es comparable al volumen combinado de los seis mayores exchanges globales. Mantener la ratio de exposición ilícita más baja del sector a esa escala demuestra no solo sofisticación tecnológica, sino también disciplina operativa en cumplimiento y monitoreo.
La exposición directa representa la parte del volumen total transaccionado en un exchange que puede rastrearse directamente a monederos involucrados en actividades ilícitas verificadas, como operaciones de ransomware, estafas, violaciones de sanciones o hackeos. La transparencia de la blockchain permite cuantificar esto con precisión.
Por ejemplo, si 1 USD de cada 10.000 que procesa un exchange proviene o se mueve hacia una dirección ilícita, eso representa una tasa de exposición directa del 0,01 %. Una exposición menor indica que los sistemas de la plataforma identifican, bloquean y reportan eficazmente actividades sospechosas antes de que se propaguen en el ecosistema.
Aunque los titulares suelen centrarse en cripto, la magnitud de la financiación ilícita en canales tradicionales es mucho mayor: el Informe Global sobre Crimen Financiero 2024 de NASDAQ estima que 3,1 billones de dólares en fondos ilícitos circularon por el sistema financiero mundial en 2023, y los análisis de Naciones Unidas/FMI sugieren que cada año se blanquea entre el 2 y el 5 % del PIB mundial, más de 2 billones de dólares actuales, mediante las finanzas tradicionales. Por contraste, Chainalysis y TRM sitúan la exposición ilícita anual combinada entre los siete principales exchanges cripto centralizados en miles de millones de dólares.
Como indica un informe de la Casa Blanca de 2025 sobre el Refuerzo del Liderazgo Estadounidense en Tecnología Financiera Digital, “La prevalencia del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo mediante activos digitales sigue estando muy por debajo de la registrada en las mismas actividades utilizando moneda fiduciaria, transferencias bancarias y servicios tradicionales de transferencia de fondos, así como otros métodos que no implican activos digitales”.
Pequeñas diferencias entre conjuntos de datos son normales. Cada empresa de análisis mantiene sus propios algoritmos de agrupamiento, inteligencia fuera de cadena y estándares de clasificación propietarios.
Aunque el análisis de ambas firmas se basa en componentes similares, como el agrupamiento de direcciones de monedero, la clasificación de transacciones y la detección de comportamientos sospechosos, las diferencias pueden venir dadas por los datos de atribución específicos de los que disponen. Los datos de atribución se refieren a la información que vincula direcciones blockchain con entidades reales, lo cual varía según alianzas, fuentes de inteligencia y colaboración con autoridades. Además, cada firma depende de metodologías propias para agrupar direcciones y definir taxonomías de clasificación, lo que agrava las ligeras variaciones en los datos reportados.
Sin embargo, sus conclusiones independientes coinciden en un hecho: la actividad ilícita en cripto es ahora mínima, y las ratios de Binance son las más bajas entre los principales exchanges.
Ambas firmas también rastrearon el progreso a lo largo del tiempo. Entre enero de 2023 y junio de 2025, Binance redujo su exposición directa a flujos ilícitos entre un 96 % (Chainalysis) y un 98 % (TRM Labs).
Según ambos conjuntos de datos, ese ritmo de mejora supera en 4-5 puntos porcentuales al promedio de los otros seis CEX.
Este avance es especialmente notable considerando la escala de operaciones de Binance: en 2025, el exchange procesó una media de más de 90.000 millones de dólares diarios, facilitando alrededor de 217 millones de operaciones al día, cifras que superan el volumen combinado de muchos competidores. Mantener una exposición récord tan baja a fondos ilícitos a esta magnitud establece un nuevo estándar global en gestión de riesgos y resiliencia operativa.
La capacidad de Binance para mantener una exposición tan baja se basa en un marco de seguridad y cumplimiento de múltiples capas que combina prevención, detección y respuesta rápida.
Inversión humana y tecnológica: Más de 1.280 especialistas, que representan casi el 22 % de la plantilla global de Binance, trabajan en funciones de cumplimiento, investigación y gestión de riesgos. La empresa invierte cientos de millones de dólares al año en KYC, monitoreo de transacciones, investigaciones de delitos financieros y cooperación con autoridades.
Colaboración con autoridades: Binance ha respondido a más de 240.000 solicitudes de las fuerzas de seguridad y realizado más de 400 sesiones de entrenamiento para investigadores de todo el mundo, compartiendo conocimientos sobre rastreo blockchain y prevención de fraude.
Alianzas para la acción colectiva: Como miembro fundador de Beacon Network y del programa global colaborativo T3+ (junto con Tether, TRON y TRM Labs), Binance contribuye a iniciativas globales de lucha contra el crimen en tiempo real que congelan y recuperan fondos ilícitos antes de que puedan circular.
Mejora de la monitorización de transacciones: Aprovechando análisis avanzados, IA y machine learning, Binance ha incrementado la precisión de sus sistemas de monitoreo, reduciendo falsos positivos y mejorando la detección de transacciones ilícitas.
Estas iniciativas demuestran que la protección del usuario va más allá de lo reactivo y está integrada en la estructura de Binance.
Las conclusiones también evidencian una tendencia de fondo: la industria cripto está dejando atrás sus vulnerabilidades iniciales y se está convirtiendo en uno de los sistemas financieros más transparentes que existen.
El libro mayor abierto de blockchain permite a investigadores, reguladores y exchanges rastrear el flujo de valor de formas imposibles en las finanzas tradicionales. Combinado con marcos sólidos de cumplimiento y análisis avanzados, esa transparencia genera resultados concretos: los volúmenes ilícitos suponen ahora una fracción mínima de las transacciones cripto globales.
Esta madurez tiene implicaciones prácticas para reguladores e instituciones que exploran la adopción de blockchain. Demuestra que los exchanges bien supervisados, usando análisis modernos, pueden operar a escala global manteniendo estándares que igualan o superan los de los mercados tradicionales.
El consenso entre los principales proveedores de datos del sector cripto refuerza lo que la información indica desde hace años: el cripto está más limpio que nunca y el progreso es medible.
El desempeño de Binance destaca por nuestra escala. Operar una plataforma con liquidez comparable a los seis siguientes exchanges juntos y mantener una exposición ilícita mucho menor que la media es prueba de cumplimiento disciplinado y tecnología avanzada.
A medida que la adopción de blockchain se acelera, el reto para la industria es sostener esta trayectoria, seguir compartiendo inteligencia, perfeccionar herramientas de detección y mantener la transparencia que garantiza la trazabilidad inherente de los activos digitales. El liderazgo de Binance demuestra que con la infraestructura y el compromiso adecuados, el crecimiento responsable y la seguridad del usuario pueden avanzar juntos.
