Днес имаме удоволствието да ви информираме, че постигнахме решения с Министерството на правосъдието на САЩ (U.S. Department of Justice), Комисията за търговия със стокови фючърси (Commodity Futures Trading Commission), Службата за контрол на чуждестранните активи (Office of Foreign Assets Control) и Мрежата за борба с финансовите престъпления (Financial Crimes Enforcement Network), свързани с техните разследвания на въпроси с регистрация, съответствие и санкции в миналото. Тези резолюции признават отговорността на нашата компания за исторически, криминални нарушения по съответствието и позволяват на компанията ни да обърне страницата към една предизвикателна, но трансформираща глава на обучение и растеж. С подобренията в съответствието и управлението, заложени в нашите ангажименти, можем да започнем да споделяме нашата визия за вълнуващото бъдеще на Binance и бъдещето на крипто индустрията. Ние сме уверени, че Binance ще се превърне в по-силна компания, докато полагаме основите за следващите 50 години.
Въпреки че Binance не е перфектна, тя се стреми да защитава потребителите от ранните си дни като малък стартъп и полага огромни усилия да инвестира в сигурност и съответствие. Въпреки това, когато Binance стартира, тя не разполагаше с адекватен контрол за съответствие, подходящ за компанията, в която бързо се превръщаше, а трябваше да има. Binance се разрасна с изключително бързи темпове в световен мащаб, в нова и развиваща се индустрия, която беше в ранните етапи на регулиране, и Binance взе грешни решения по този път. Днес Binance поема отговорност за това минало.
През последните две години работихме усилено, за да преструктурираме нашата организация и персонал и да надградим нашите системи. Разполагаме с ново лидерство с дълбок опит в съответствието и впечатляващ опит, вариращ от водещи традиционни финансови институции и водещи технологични компании до правоприлагащи органи и големи корпоративни субекти. Чрез този процес ние станахме по-силна, по-безопасна и дори по-сигурна платформа за нашите потребители.
Също толкова важно е, че никога не сме се колебали в поддържането на нашите основни ценности за сигурност и безопасност на потребителите. Ние приемаме нашата отговорност като попечител много сериозно и поддържаме обезпечение 1:1 за всеки потребителски актив.* Това означава, че потребителите могат да изтеглят 100 процента от своите активи от платформата по всяко време. Трябва да се отбележи, че в нашите резолюции с агенциите на САЩ те:
не твърдят, че Binance е присвоила неправомерно потребителски средства, и
не твърдят, че Binance участва в манипулиране на пазара.
Нашата група от глобални лидери позиционира Binance за дългосрочен растеж. Нашият бизнес е фокусиран върху защитата на нашите потребители и изграждането на платформа за десетилетия напред. Този фокус и опит носят допълнителна устойчивост, така че можем да продължим да работим от името на нашите потребители не само през следващите пет години, но и през следващите петдесет години или повече. Нашият бивш главен изпълнителен директор остава мажоритарен акционер на Binance и ресурс, достъпен за консултации относно исторически области на нашия бизнес.
Да се позиционираме за следващите петдесет години означава да разберем настоящите предизвикателства пред крипто и да работим за разработване на водещи в индустрията стандарти за справяне с тях, включително в областите на съответствие, сигурност, сътрудничество с правоприлагащите органи и прозрачност за потребителите.
В резултат на тези актуализации и работата с глобалните регулатори, Binance е много по-силна компания днес, отколкото беше в миналото. Научихме ценни уроци, които са приложими в цялата индустрия в подкрепа на потребителите на крипто. Ние признаваме, че наред със съответствието, прозрачността е от съществено значение за възстановяването на доверието в индустрията на фона на предизвикателни пазарни условия и лошо управление на индустрията. Учейки се от собственото си минало, ние сме горди да въведем някои от най-значимите инвестиции в съответствие, сигурност и прозрачност на всяка компания в нашия бранш.
В сила незабавно, Ричард Тенг, вече бивш глобален ръководител на регионалните пазари на Binance, наследява CZ като главен изпълнителен директор. Ричард е висококвалифициран лидер и с повече от три десетилетия финансови услуги и регулаторите, той ще води компанията през следващия й период на растеж. Преди да се присъедини към Binance, Ричард беше главен изпълнителен директор на Регулаторния орган за финансови услуги в Abu Dhabi Global Market; главният регулаторен директор на Сингапурската борса (SGX) и директорът по корпоративни финанси в паричния орган на Сингапур.
Binance систематично работи за преструктуриране на нашата организация и персонал, надграждане на нашите системи и установяване на нов индустриален стандарт в съответствие. Например, ние актуализирахме и разширихме нашите вътрешни възможности за откриване и анализ срещу изпирането на пари („AML“). Съответствието на Binance с AML вече е индустриален стандарт и Binance продължава да прави подобрения в своите всеобхватни политики за AML. Binance също така играе значителна лидерска роля в подпомагането на правоприлагащите органи в борбата с кибер и финансовите престъпления и тероризма.
Binance беше една от първите големи борси извън Съединените щати, която изискваше задължителни KYC процедури за всички потребители. Днес потенциалните потребители (нито един от които може да не е гражданин на САЩ) трябва да предоставят валидна идентификация и да изпратят „селфи“ снимка, която Binance сверява с тяхната идентификация с подкрепата на доставчици от световна класа. Binance също така извършва търсения чрез World-Check, за да идентифицира например всяко криминално минало, връзка с тероризъм, поставяне в списъци с политически изявени лица („PEP“) и списъци за наблюдение на санкции. Binance също така използва инструменти за наблюдение в реално време и след транзакция, за да открие и спре подозрителни транзакции. През последните години Binance инвестира огромни ресурси, за да подобри своята програма за съответствие. Днес Binance разполага с ново лидерство с дълбок опит в съответствието, който наблюдава екип от стотици служители, поддържащи съответствието, включително над 60 служители с предишен опит в правоприлагането или регулаторните агенции и повече от 200 служители с професионални сертификати за съответствие, включително сертифицирани специалисти по AML . В допълнение към основния екип за съответствие, Binance наема стотици специализирани оперативни, продуктови и технически служители, които подпомагат разработването и изпълнението на програмите за съответствие на компанията.
Binance приема сериозно спазването на санкциите и разполага със самостоятелен екип за санкции, който гарантира, че организацията старателно спазва глобалните правила за санкции. Binance също отдели значителни ресурси и усилия за спазване на санкциите. Днес, в допълнение към KYC и блокирането на IP, Binance използва усъвършенствани инструменти на трети страни за доброволно прилагане на контроли и ограничения, свързани със законите за санкции на държави, включително Съединените щати, включително провеждане на мониторинг и скрининг на транзакции на санкции в реално време.
Binance също така наема множество екипи, които редовно се ангажират с правоприлагащите органи и длъжностни лица, които колективно работят с над 70 членове. Binance разкри и проактивно подпомогна правоприлагащите органи при решаването на проблеми, свързани с националната сигурност в страни по света, включително Съединените щати. Освен това от 1 януари до 13 ноември 2023 г. Binance обработи над 52 700 заявки от правоприлагащи органи, обслужвайки 12 699 регистрирани служители на правоприлагащите органи по целия свят чрез своята система за заявки за правителствени правоприлагащи органи. Това е в допълнение към над 50 000 заявки, които екипът на Binance обработи през 2022 г.
Binance проактивно споделя знания с правоприлагащите органи. През 2022 г. Binance проведе и участва в над 70 семинара, обучаващи правоприлагащите органи за борба с кибер и финансовите престъпления по целия свят. Надграждайки тези усилия, през септември 2022 г. Binance обяви официална глобална програма за обучение на правоприлагащите органи, предназначена да помогне на правоприлагащите органи да открият и да се борят с финансови и киберпрестъпления.
През 2023 г. нашият специализиран екип за обучение по правоприлагане, заедно с подкрепата на нашия екип за разследвания, предостави 120 обучения и семинари на място или онлайн, които неизменно получиха много положителен отговор от общността на правоприлагащите органи.
Binance има удоволствието да бъде един от най-значимите глобални партньори на правоприлагащите органи в борбата им за борба с незаконната финансова дейност по света.
Binance внимателно защитава активите на своите клиенти. Потребителите винаги могат да изтеглят 100 процента от активите си от платформата по всяко време. Като част от своя ангажимент за прозрачност, Binance сподели своите студени и горещи адреси на портфейли, както и публикува доказателство за резерви на Merkle дърво и доказателство за обезпечение за B-токени.
Binance също така е въвела мерки за сигурност на потребителите, включително Фонда за застраховане на маржини, за да предпази потребителите от загуби, когато техният собствен капитал на кръстосания/изолиран маржин е по-малък от нула или когато потребителят не е в състояние да изплати дълговете си. Binance е една от първите борси за криптовалута със защитен фонд — известен като Фонд за сигурни активи за потребители („SAFU“) — за защита на потребителите в екстремни случаи. Binance публикува адресите на портфейла за SAFU.
Binance комбинира своите мерки за сигурност с образователни инициативи, за да позволи на потребителите да се защитят и да разберат по-добре екосистемата на криптовалутите. Като част от своя ангажимент за напредване на образованието за криптовалута за всички, Binance направи публично достъпни в Binance Academy повече от 430 статии, както и крипто речник и задълбочени курсове, свързани с криптовалута на 30 езика; сътрудничи с повече от 70 университета в 25 страни, за да предостави знания за криптовалута и Web3; и си сътрудничи с местни партньори за стартиране на кампания срещу измамите, за да даде възможност на потребителите да идентифицират и избягват измамниците.
Ние силно вярваме, че крипто индустрията и Binance имат светло бъдеще.
Ние изградихме общност и екосистема, която дава възможност на хората да използват силата на блокчейн технологията, за да отключат възможности за своите семейства, общности и икономики по целия свят, и се ангажираме да гарантираме, че трансформиращата сила на тези технологии ще бъде изпитана от повече хора по света.
*Забележка: Активите, държани в акаунти в Earn, понякога са обезпечени с обезпечение в токен, различен от инвестирания, въпреки че това не би трябвало да повлияе на способността на Binance да уважава обратно изкупуване 1:1.
