Dữ liệu từ Chainalysis và TRM Labs cho thấy hoạt động phi pháp trong ngành tiền mã hoá đã giảm mạnh từ đầu năm 2023 đến giữa năm 2025, với mức tiếp xúc trực tiếp tại bảy sàn giao dịch tập trung hàng đầu hiện chỉ chiếm vài phần trăm nghìn tổng khối lượng.
Cả hai công ty dữ liệu đều xác nhận mức độ tiếp xúc với quỹ phi pháp của Binance thấp hơn đáng kể so với mức trung bình ngành và đã giảm từ 96-98% kể từ đầu năm 2023.
Binance đạt được kết quả này trong khi xử lý khối lượng giao dịch tương đương sáu sàn lớn tiếp theo cộng lại, cho thấy vai trò dẫn đầu về quy mô, bảo mật và tuân thủ.
Ngành Crypto (tiền mã hoá) đang bước sang giai đoạn trưởng thành mới. Theo dữ liệu độc lập từ hai đơn vị phân tích chuỗi khối hàng đầu là Chainalysis và TRM Labs, khối lượng giao dịch phi pháp trên các sàn tập trung đã đều đặn giảm qua nhiều năm gần đây. Những vấn đề từng là mối quan tâm của cơ quan quản lý và người dùng giờ chỉ còn là một tỷ lệ nhỏ trong tổng hoạt động toàn cầu, khi các sàn giao dịch, đơn vị phân tích và lực lượng thực thi pháp luật phối hợp để khiến thị trường tài sản số trở nên an toàn và minh bạch hơn.
Tại bảy sàn giao dịch tập trung lớn nhất theo khối lượng, chỉ khoảng 0,018-0,023% tổng khối lượng giao dịch tính đến tháng 6/2025 là liên kết trực tiếp với địa chỉ phi pháp. Đây là sự cải thiện lịch sử so với hai năm trước, phản ánh tiến bộ mạnh mẽ của hệ sinh thái trong việc nâng cao tiêu chuẩn chống rửa tiền (AML) và hệ thống phát hiện hành vi bất thường. Binance đóng vai trò cốt lõi trong xu hướng này, đạt mức giảm mạnh nhất về phần trăm giao dịch phi pháp khi duy trì bể thanh khoản lớn nhất ngành.
Cả hai công ty phân tích đều phát hiện rằng Binance, sàn giao dịch tài sản số lớn nhất thế giới, liên tục vượt trội thị trường về giảm thiểu tiếp xúc với quỹ phi pháp – ngay cả khi xử lý khối lượng giao dịch lớn hơn nhiều so với bất cứ nền tảng nào khác.
Chainalysis báo cáo rằng đến tháng 6/2025, chỉ 0,007% khối lượng giao dịch của Binance liên quan trực tiếp tới ví có hoạt động phi pháp. Trung bình của sáu sàn tập trung tiếp theo là 0,018%, tức là tỷ lệ của Binance thấp hơn hơn 2,5 lần.
Đánh giá độc lập của TRM Labs cũng cho kết luận tương tự: 0,016% khối lượng Binance có tiếp xúc trực tiếp với nguồn phi pháp, so với 0,023% của các sàn hàng đầu khác, chênh lệch khoảng 30%.
Kết quả này đặt trong bối cảnh quan trọng: hoạt động giao dịch của Binance tương đương tổng khối lượng của sáu sàn lớn tiếp theo cộng lại. Duy trì tỷ lệ tiếp xúc với quỹ phi pháp thấp nhất ngành ở quy mô này cho thấy không chỉ trình độ công nghệ mà còn tính kỷ luật vận hành trong tuân thủ và giám sát.
Tiếp xúc trực tiếp thể hiện tỷ lệ khối lượng giao dịch tổng của sàn có thể truy vết trực tiếp tới các ví liên quan hoạt động phi pháp đã được xác thực, như ransomware, lừa đảo, vi phạm trừng phạt, hay hack. Chuỗi khối minh bạch cho phép định lượng chính xác chỉ số này.
Ví dụ, nếu 1 USD trong mỗi 10.000 USD được xử lý tại một sàn bắt nguồn từ hoặc đi đến địa chỉ phi pháp, đó là tỷ lệ tiếp xúc trực tiếp 0,01%. Tỷ lệ tiếp xúc càng thấp nghĩa là hệ thống của nền tảng hoạt động hiệu quả trong việc nhận diện, chặn và báo cáo các hành vi khả nghi trước khi chúng lưu chuyển xa hơn trong hệ sinh thái.
Dù truyền thông thường tập trung vào tiền mã hoá, quy mô tài chính phi pháp ở kênh truyền thống lớn hơn rất nhiều: Báo cáo về Tội phạm Tài chính Toàn cầu 2024 của NASDAQ ước tính 3,1 nghìn tỷ USD quỹ phi pháp đã luân chuyển qua hệ thống tài chính toàn cầu trong năm 2023, và các phân tích của UN/IMF cho thấy 2-5% GDP toàn cầu, tức hơn 2 nghìn tỷ USD theo giá trị hiện tại, bị rửa tiền mỗi năm qua tài chính truyền thống. Ngược lại, Chainalysis và TRM cho biết tổng mức tiếp xúc phi pháp hàng năm trên bảy sàn tiền mã hoá tập trung chỉ ở mức hàng tỷ USD.
Theo báo cáo về Tăng cường vị thế dẫn đầu của Mỹ trong công nghệ tài chính số công bố năm 2025, "Tình trạng rửa tiền và tài trợ khủng bố qua tài sản số vẫn thấp hơn nhiều so với các hoạt động này qua tiền pháp định, ngân hàng cùng dịch vụ chuyển quỹ truyền thống hoặc các phương pháp không dùng tài sản số."
Những khác biệt nhỏ giữa các bộ dữ liệu là bình thường. Mỗi công ty analytics duy trì thuật toán phân nhóm riêng, nguồn thông tin off-chain và tiêu chuẩn phân loại đặc thù.
Dù phân tích của cả hai dựa trên các thành phần chính như phân nhóm địa chỉ ví, phân loại giao dịch và phát hiện hành vi nghi vấn, sự khác biệt có thể đến từ dữ liệu gán nhãn mà họ tiếp cận. Dữ liệu gán nhãn là thông tin liên kết địa chỉ chuỗi khối với thực thể ngoài đời thực, tùy vào quan hệ đối tác, nguồn tin và hợp tác lực lượng chức năng. Ngoài ra, mỗi công ty có cách tiếp cận riêng biệt trong phân nhóm và xây dựng taxonomy, từ đó tạo nên sai số nhỏ giữa các số liệu báo cáo.
Tuy nhiên, kết quả độc lập của họ đều thống nhất một điều: tỷ lệ hoạt động phi pháp trong tiền mã hoá hiện rất thấp, và các chỉ số của Binance là thấp nhất trong các sàn lớn.
Cả hai công ty cũng theo dõi tiến trình qua thời gian. Từ tháng 1/2023 đến tháng 6/2025, Binance giảm tỷ lệ tiếp xúc trực tiếp với luồng phi pháp từ 96% (Chainalysis) tới 98% (TRM Labs).
Theo cả hai bộ dữ liệu, tốc độ cải thiện này vượt trung bình sáu CEX còn lại từ 4-5 điểm phần trăm.
Tiến bộ này đặc biệt ấn tượng khi xét đến quy mô giao dịch của Binance: năm 2025, sàn xử lý trung bình hơn 90 tỷ USD/ngày, phục vụ khoảng 217 triệu lệnh giao dịch mỗi ngày – vượt tổng thông lượng của nhiều đối thủ. Duy trì tỷ lệ tiếp xúc quỹ phi pháp thấp kỷ lục tại quy mô này thiết lập tiêu chuẩn toàn cầu mới về quản lý rủi ro và khả năng vận hành.
Khả năng duy trì tỷ lệ tiếp xúc thấp của Binance xuất phát từ hệ thống bảo mật và tuân thủ đa tầng, kết hợp phòng ngừa, giám sát và phản ứng nhanh.
Đầu tư con người và công nghệ: Hơn 1.280 chuyên gia, chiếm gần 22% lực lượng toàn cầu của Binance, hoạt động trong các bộ phận tuân thủ, điều tra và quản trị rủi ro. Công ty đầu tư hàng trăm triệu USD mỗi năm cho KYC, giám sát giao dịch, điều tra tội phạm tài chính và hợp tác với lực lượng chức năng.
Hợp tác cơ quan chức năng: Binance đã phản hồi hơn 240.000 yêu cầu hỗ trợ từ cơ quan chức năng và tổ chức hơn 400 buổi đào tạo cho điều tra viên toàn cầu, chia sẻ kinh nghiệm truy vết chuỗi khối và phòng chống lừa đảo.
Liên minh hành động tập thể: Là thành viên sáng lập Beacon Network và chương trình hợp tác toàn cầu T3+ (với Tether, TRON và TRM Labs), Binance góp phần vào các sáng kiến chống tội phạm toàn cầu theo thời gian thực, đóng băng và truy hồi quỹ phi pháp trước khi chúng kịp lưu hành xa hơn.
Hoàn thiện giám sát giao dịch: Ứng dụng phân tích nâng cao, AI và machine learning, Binance tăng độ chính xác cho hệ thống giám sát, giảm báo sai và nâng cao khả năng phát hiện giao dịch phi pháp.
Các sáng kiến này chứng minh bảo vệ người dùng không chỉ là phản ứng, mà đã được tích hợp vào cấu trúc vận hành của Binance.
Số liệu cũng phản ánh xu hướng sâu sắc hơn: thị trường tiền mã hoá dần loại bỏ các điểm yếu ban đầu và trở thành một trong các hệ thống tài chính minh bạch nhất hiện nay.
Sổ cái mở của blockchain cho phép điều tra viên, nhà quản lý và các sàn truy vết dòng giá trị theo cách mà tài chính truyền thống không thể. Khi kết hợp với khung tuân thủ vững chắc cùng phân tích hiện đại, sự minh bạch ấy mang lại hiệu quả rõ rệt: khối lượng phi pháp giờ chỉ còn chiếm một phần nhỏ trong tổng giao dịch toàn cầu bằng tiền mã hoá.
Sự trưởng thành này có ý nghĩa thiết thực cho các cơ quan và tổ chức nghiên cứu áp dụng blockchain. Nó chứng minh các sàn tuân thủ tốt, sử dụng phân tích hiện đại, có thể vận hành toàn cầu trong khi duy trì tiêu chuẩn ngang hoặc vượt thị trường truyền thống.
Sự đồng thuận giữa các đơn vị dữ liệu lớn trong ngành tiền mã hoá củng cố điều dữ liệu đã chỉ rõ nhiều năm: tiền mã hoá sạch hơn bao giờ hết, và tiến bộ này có thể đo lường được.
Thành tích của Binance nổi bật nhờ quy mô. Vận hành sàn với thanh khoản tương đương sáu sàn tiếp theo cộng lại, trong khi tỷ lệ tiếp xúc phi pháp thấp hơn nhiều trung bình ngành là minh chứng cho tính kỷ luật tuân thủ và công nghệ tiên tiến.
Trong bối cảnh blockchain được ứng dụng rộng khắp, thách thức của ngành là duy trì xu hướng này, liên tục chia sẻ thông tin, hoàn thiện công cụ phát hiện và bảo vệ tính minh bạch vốn có của tài sản số. Vai trò dẫn dắt của Binance cho thấy với hạ tầng phù hợp và cam kết nghiêm túc, phát triển bền vững và an toàn người dùng hoàn toàn có thể song hành.
