Em 2022, melhorámos as nossas iniciativas em matéria de conformidade regulamentar e proteção dos utilizadores.
Ao trabalhar em colaboração com reguladores de todo o mundo, a Binance assegurou registos e licenças em 14 jurisdições até ao final de 2022.
Para reforçar ainda mais o nosso compromisso de combater os malfeitores no espaço dos criptoactivos, aumentámos o nosso número de funcionários responsáveis pela segurança e conformidade em mais de 500% e tornámo-nos na primeira exchange de criptoactivosa aderir à NCFTA (National Cyber-Forensics and Training Alliance - Aliança Nacional de Formação e Investigação Ciberforense).
Lançámos um sistema de comprovativo de reservas (PoR, do inglês, proof-of-reserves) para permitir a qualquer pessoa verificar se os fundos dos utilizadores depositados na Binance são detidos numa proporção de 1:1, mais reservas extras.
2022 está a chegar ao fim – um ano em que a Binance melhorou a nossa conformidade global, a transparência e as iniciativas de proteção dos utilizadores. Vamos recordar algumas das melhorias que efetuámos nestas áreas cruciais.
2022 foi um ano turbilhão para a indústria dos ativos digitais, repleto de altos e baixos. Em julho, a Binance celebrou o seu quinto aniversário. Quando começámos, definimos uma missão simples mas monumental: promover a liberdade do dinheiro para as pessoas de todo o mundo. Desde o início, a nossa abordagem foi sempre colocar os nossos utilizadores em primeiro lugar e agir de acordo com o seu melhor interesse. Um público diversificado em todo o mundo identificou-se com esta postura centrada nos utilizadores, dando-nos a oportunidade de construir uma das maiores e mais dedicadas comunidades de criptoactivosda indústria.
Embora muito tenha mudado desde que começámos o nosso percurso, os nossos objetivos mantiveram-se os mesmos. Queremos expandir a liberdade do dinheiro para mais pessoas em todo o mundo, e a adoção generalizada só pode ser alcançada através da criação de um ecossistema seguro, transparente e de confiança. Para isso, temos de seguir proativamente as melhores práticas que ajudem a estabelecer confiança entre nós e os nossos utilizadores. Estas melhores práticas incluem implementar medidas de segurança robustas e sistemas de verificação de identidade, ajudar as agências de aplicação da lei na sua luta contra o crime financeiro, ser transparentes e responsivos, bem como seguir as regras existentes e ajudar no desenvolvimento de novas políticas e regulamentos específicos relacionados com criptoactivos.
Por outras palavras, a importância da conformidade regulamentar para o nosso setor é extrema. Alguns dos primeiros adotantes dos criptoactivos podem argumentar que tentar aumentar a conformidade vai contra o valor central do espaço — a descentralização. No entanto, acreditamos firmemente que trabalhar em conjunto com os governos e participar ativamente nos processos regulamentares é um pré-requisito necessário para a adoção em massa que, em última análise, beneficia todos os utilizadores e organizações no nosso ecossistema.
Como Changpeng Zhao (CZ), fundador e CEO da Binance, uma vez afirmou:
“Boas regulamentações serão benéficas para os criptoactivos. Más regulamentações serão más para os criptoactivos. Ter boas regulamentações que protejam os consumidores ao mesmo tempo que encorajam a inovação é importante para o crescimento da indústria. Ter boas regulamentações que protejam os consumidores ao mesmo tempo que encorajam a inovação é importante para o crescimento da indústria.”
Ao longo do ano passado, à medida que os ativos digitais permaneceram no topo das agendas dos reguladores, dos decisores políticos e do público, tomámos medidas ativas para garantir que permanecemos atualizados relativamente ao panorama regulamentar em rápida evolução. Gostaríamos de aproveitar esta oportunidade para partilhar alguns dos nossos principais destaques.
Ao longo dos anos, a Binance trabalhou em colaboração com decisores políticos para ajudar a criar regulamentações fundamentadas que promovam a proteção dos utilizadores e a inovação no nosso setor. Reconhecendo o valor de operar num cenário regulamentar estável, a Binance dedicou um período considerável a obter licenças, registos e autorizações em várias jurisdições do mundo.
Embora este caminho não seja fácil, este ano fizemos grandes avanços na obtenção de licenças e registos globalmente. No final de 2022, a Binance assegurou 14 licenças e registos, obtendo aprovações ou autorizações regulamentares para operar na Colômbia, em Abu Dhabi, no Barém, no Dubai, na África do Sul, em França, na Itália, em Espanha, na Polónia, na Lituânia, em Chipre, no Cazaquistão, na Austrália e na Nova Zelândia. Muitos destes avanços foram concluídos ao longo de 2022.
À medida que continuamos a expandir para diferentes regiões, continuaremos a trabalhar em conjunto com os reguladores e decisores políticos nacionais e internacionais para garantir que fornecemos os nossos serviços em estrita conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis.
Estamos convictos de que não é possível garantir a máxima segurança dos nossos utilizadores sem coordenação e cooperação com as entidades de aplicação da lei. Ao contrário do que continua a ser a crença generalizada de que o ecossistema dos criptoactivos é um porto seguro para os cibercriminosos, a análise de dados on-chain mostra que, em 2021, apenas 0,15% das transações de criptoactivos estavam associadas a algum tipo de atividade ilícita – sendo a quota de dinheiro em moeda fiduciária utilizado para fins ilícitos maior por ordens de grandeza.
Fundamentalmente, os ativos digitais oferecem bastante mais transparência e rastreabilidade em comparação com as moedas fiduciárias, o que pode tornar-se uma poderosa ferramenta nas mãos daqueles que combatem o crime. Tomamos medidas prontamente para impedir que os malfeitores utilizem a nossa plataforma, incluindo ao trabalhar em estreita colaboração com as entidades de aplicação da lei para identificar, rastrear e derrubar criminosos.
Para fortalecer a nossa capacidade de lutar contra o cibercrime, aumentámos o número de funcionários na nossa equipa de segurança e conformidade em mais de 500% e tornámo-nos a primeira plataforma de criptoactivos a juntar-se à NCFTA (National Cyber-Forensics and Training Alliance - Aliança Nacional de Formação e Investigação Ciberforense), uma organização focada na identificação, mitigação e neutralização de ameaças de cibercrime.
A equipa de investigações da Binance também organizou e participou em 71 workshops sobre combate ao crime financeiro e de formação de agentes das entidades de aplicação da lei e oficiais governamentais na Argentina, no Brasil, no Canadá, na França, na Alemanha e na Coreia do Sul, entre outros. Por fim, à data de dezembro de 2022, a nossa incrível unidade de investigações já respondeu a mais de 47 445 pedidos por parte de entidades de aplicação da lei com uma prazo médio de resposta sem precedentes de apenas três dias.
No início deste ano, reforçámos o Fundo de Ativos Seguros para Utilizadores (SAFU), avaliado em mil milhões de dólares a 29 de janeiro de 2022. O SAFU é um fundo de garantia de emergência composto por participações em BNB, BUSD e BTC, que se destina a proteger os utilizadores que incorram em perdas devido a circunstâncias imprevistas. Quando a Binance estabeleceu o fundo em julho de 2018, comprometemos 10% de todas as taxas de trading para salvaguardar os nossos utilizadores em caso de potenciais falhas de segurança.
Por fim, à luz de algumas falências de alto perfil e crises de liquidez que abalaram a indústria este ano, é agora mais claro do que nunca que a transparência é a única forma de as plataformas centralizadas de criptoactivos manterem a confiança dos utilizadores. O nosso compromisso com os nossos utilizadores continua a ser o mesmo de sempre. É por isso que lançámos o nosso sistema de comprovativo de reservas (PoR, do inglês proof-of-reserves) que permite aos utilizadores verificar se detemos os fundos necessários para apoiar os seus ativos a uma proporção de 1:1, mais reservas extras. As nossas reservas aumentam em pelo menos uma BTC cada vez que um utilizador deposita uma BTC na nossa plataforma, e os utilizadores podem verificar os seus ativos de BTC na Binance através do nosso sistema de comprovativo de reservas que utiliza a técnica da árvore de Merkle. Uma árvore de Merkle é uma ferramenta criptográfica que consolida grandes quantidades de dados e facilita o seu processamento. Para além da construção e implementação de um sistema de comprovativo de reservas como parte do nosso compromisso com a transparência, também divulgámos detalhes dos nossos endereços de carteira online e offline para que qualquer pessoa possa verificar as nossas participações em tempo real.
A forte conformidade regulamentar e um compromisso inabalável com a proteção dos nossos utilizadores são princípios fundamentais da cultura da Binance. Acreditamos que o sucesso e a integridade a longo prazo da indústria dependem de ambos. Mais importante ainda, ao trabalhar proativamente com os reguladores e as entidades de aplicação da lei, podemos garantir que a segurança dos utilizadores é maximizada em todo o ecossistema da Binance. À medida que nos aproximamos de um novo ano e refletimos sobre o que a Binance e a nossa comunidade maravilhosa alcançaram em 2022, esperamos contribuir ainda mais para o desenvolvimento de quadros regulamentares sensatos relacionados com ativos digitais em 2023.
Queres saber mais sobre as nossas iniciativas de conformidade e proteção dos utilizadores? Consulta os seguintes artigos:
(Blog) Análise ao combate da Binance contra o crime no mundo das criptomoedas
(Blog) A importância das criptomoedas estáveis suportadas por reservas de moedas fiduciárias
(Academy) O que é o comprovativo de reservas e como funciona na Binance
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