待我辉煌

数日前、同僚のグループがまた騒がしくなった。 「月末までに本人の信用報告書を提出しなければ、遅延は情報報告義務を履行しなかったと見なされる。」誰かが皮肉を言った：「給与は評価され、KPIも評価され、今や信用も成績化された。」 誰も笑わなかった。なぜなら、全員がこの問題の本質が「コンプライアンス管理」だけではないことを理解しているからだ。 信用報告書が毎年提出され、配偶者も添付し、クレジットカードの限度額も明示される時——それはリスク管理とは呼べず、「制度的剥奪」と呼ばれる。 一、信用報告書はもはや特定の銀行におけるリスク管理文書ではなく、従業員の金融行動の透明性が、違法貸付、利益供与、資産異常を防ぐために必要とされる。 聞こえは合理的だが、実際にはますます不条理になっている。信用報告書は印刷、署名、押印、スキャン、ファイリングが必要である； ある支店では「クレジットカードの用途説明」「負債の出所説明」を書くことすら要求される。 車のローンが多い場合、理由を書かなければならない； 分割消費の場合、動機を説明しなければならない； クレジットカードの支払いが3日遅れると、「自己調査報告書」を書かなければならない。リスク管理の名の下に、組織が私生活に全面的に浸透している。 銀行はあなたの業績、時間、エネルギーだけでなく、あなたの信用、家庭の財務、さらにはあなたの生活選択まで求める。誰かが嘆く：「銀行で働くと、信用すら自分のものではなくなる。」 二、プライバシー消失の速度、「理解」から「麻痺」へ 初めて信用を提出するよう求められた時、みんなまだ小声で「これはあまりにも誇張だ」と囁いていた。 しかし、その後回数が増えるにつれ、愚痴を言うことすら省かれた。毎年テンプレートがあり、どのグループにも催促する人がいる：「配偶者の報告書を添付し、署名をスキャンして、まとめて提出してください。」あなたはためらうことができない—— 説明が多すぎると心虚に見える； 提出が遅いと「態度が良くない」と言われる。そうして、あなたは習慣を身に付けた： グループでその信用のスクリーンショットを送信することに慣れる； 他人にあなたの財務記録を見せることに慣れる； オフィスでその報告書を渡す時、心の中で少し不安を感じながらも、「遅延しなくてよかった」と安堵する。 その瞬間、あなたは知っている—— あなたはもはや「私人」ではなく、制度に観察されている「信用サンプル」なのだ。 三、信用から生活へ、制御の境界は静かに突破された 一度信用が調査できるようになると、他の「境界」も曖昧になる。 友人のグループで何を投稿したか、グループで何を話したか、敏感な内容を転送したかどうか——すべてがシステムに記録される可能性がある。 銀行が調査するのはもはや「リスクイベント」ではなく、「リスク傾向」である； あなたが何をしたかを調査するのではなく、あなたが何をするかを推測する。信用報告書は象徴となった： あなたは徹底的な透明性を持って、組織の信頼を得なければならない； 自己暴露を用いて「安全で制御可能」だと証明しなければならない。最も皮肉なことは—— 本来は外部のリスクを防ぐためのリスク管理システムが、今では「従業員の問題を防ぐ」内部管理手段となっていることだ。 従業員が安全であればあるほど、管理層は安心する； ただし、プライバシーと尊厳は、その紙の上で少しずつ押しつぶされ、 年次健康診断のように、医者があなたの上司に置き換わるだけだ。 最後に：制度が人を信頼しなくなると、あなたは「無罪」を証明するためのすべての証拠を提出するよう求められる。 システムが制御を失うことを恐れ始めると、それは「透明性」から始まる。 今日提出するのは信用であり、明日はもしかしたら取引履歴、消費、子供の支出、さらにはソーシャルプロフィールかもしれない。 最も無力なことは—— あなたには拒否する権利がない。彼らが調査するのは決して信用ではなく、あなたがまだ従順であり、制御可能で、代替可能であるかどうかである。

普通人取个4万块，怎么就被银行当成了“潜在罪犯”？
你去银行取自己的钱，柜员却追着问你钱是干啥用的，还要查你以前的交易记录，不配合就报警——你能接受吗？
看完这个事件，我只能说：这不是反诈，这是拿“反诈”的旗子，把客户当嫌犯查！
取4万元，要交代“资金用途”？律师被银行报警处理！
11月3日，律师周筱赟前往建行山东东营支行，准备从自己账户中取出4万元现金。柜员第一句话不是“您好”，而是——“请说明资金用途，否则无法办理。”

据多家区块链安全监测平台统计，2025 年 10 月加密货币领域因黑客主动攻击（含漏洞利用、权限窃取）共发生 21 起事件，造成直接损失约 6.2 亿美元；同期 Rug Pull 及诈骗事件达 15 起，涉案金额超1.2 亿美元。跨链桥、DeFi 合约成为黑客主要目标，而 “伪官方背书”、“延迟授权” 则成诈骗新套路，安全风险呈双线高发态势。
黑客攻击方面
典型安全事件 6 起
• Abracadabra 合约逻辑漏洞攻击