Descripción general
El Protocolo Zunami es un DAO asociado con monedas estables que resuelve problemas importantes con los protocolos de rendimiento actuales al simplificar la interacción con DeFi, haciéndola más fácil y más barata al mismo tiempo que aumenta la rentabilidad al diferenciar y reequilibrar los fondos de los usuarios. Tiene un mecanismo automático de generación de ingresos, que reduce el umbral de entrada y los costos del gas mediante procesamiento por lotes de transacciones y mecanismos de capitalización automática. El protocolo Zunami se basa actualmente en la cadena de bloques Ethereum y también es compatible con BSC y Polygon. Zunami planea apoyar a Avalanche y otras cadenas alternativas populares en el futuro.
Intención original
La banca tradicional puede ser un proceso frustrante e ineficiente. Las interacciones con el dinero deben ser simples y autónomas, dando a todos el derecho a la libertad financiera. Con el auge de las monedas estables y DeFi, el panorama financiero está cambiando rápidamente. Si bien la minería de liquidez está ganando popularidad, todavía no se adopta ampliamente. Entonces, el equipo de Zunami identificó puntos débiles en las soluciones existentes que obstaculizaban tanto a los nuevos usuarios como a los experimentados en el mundo de las criptomonedas. El objetivo del equipo es cerrar la brecha entre las finanzas tradicionales y DeFi y crear la solución definitiva para los poseedores de monedas estables a través del protocolo Zunami.
solicitud
Principales problemas con las interfaces de minería de liquidez existentes:
Las interfaces DeFi existentes actualmente están diseñadas para profesionales y no son amigables para principiantes.
Existe un gran grupo de funciones.
Requiere interacción continua con múltiples aplicaciones para completar la operación.
Zunami diseñó una solución de interfaz de usuario fluida y fácil de usar basada en los problemas anteriores: un sistema de grupo único y una nueva interfaz de usuario hacen que la interacción con las aplicaciones DeFi sea simple y fácil de operar al realizar todas las operaciones en un solo paso.
agregador de ingresos
Zunami Global Pool permite a los usuarios enviar monedas estables (DAI, USDC y USDT) directamente o de forma optimizada y recibir ZLP (tokens Zunami LP) en proporción a los fondos que invierten y ganan en el protocolo. Luego, Zunami apuesta las monedas estables en una serie de estrategias (generalmente 2 o 3 estrategias en ejecución) que las colocan en el grupo Curve como proveedores de liquidez (LP) y reciben tokens Curve LP que luego se transfieren. Su garantía está en un contrato de recompensa Convex o StakeDAO ( Medidores). Los depósitos o retiros directos se pueden realizar de inmediato, pero requieren que los usuarios paguen importantes tarifas de gas. Por otro lado, al optimizar los depósitos o retiros, los usuarios pueden ahorrar tarifas de gas al delegar los depósitos o retiros agregados realizados una vez al día por el protocolo.
El operador del protocolo llama periódicamente al método de capitalización automática de Zunami, que recopila las recompensas obtenidas de todos los contratos estratégicos y las envía al contrato de gestión de recompensas. Una parte de las recompensas se venderá y las ganancias se reinvertirán en el grupo Curve y los contratos de recompensa correspondientes, aumentando así el valor de los tokens ZLP del usuario y brindándole acceso completo al interés compuesto. Al mismo tiempo, la segunda parte de las recompensas, incluidas las tarifas de rendimiento y las recompensas obtenidas por los UZD almacenados en el grupo Curve, se enviará a la tesorería. Para lograr una gobernanza descentralizada, Zunami DAO es responsable de tomar todas las decisiones importantes, incluida la adición de nuevas estrategias, el reequilibrio de fondos y el establecimiento de tarifas de gestión.
El Protocolo Zunami utiliza un agregador de ingresos descentralizado para seleccionar los grupos de monedas estables más rentables y realizar el equilibrio óptimo de fondos entre ellos, eliminando la necesidad de investigaciones de mercado constantes y transferencias manuales.
La comunidad y el equipo de Zunami analizan continuamente la relación riesgo/beneficio de las posiciones de monedas estables y, a través de decisiones de votación de DAO, desarrollan estrategias y reequilibrio de activos para garantizar que los usuarios reciban los mayores rendimientos posibles mientras distribuyen sus fondos entre grupos de confianza y dAPP.
Estanque omnidireccional
Zunami ofrece Omni Pool, una ubicación descentralizada donde los usuarios pueden depositar USDT, USDC y DAI. Luego, estos fondos se asignan a múltiples estrategias, que pueden variar de 2 a 10 estrategias a la vez. La selección y el reequilibrio de estas estrategias están determinados por la votación de DAO.
El papel de la DAO es identificar nuevas estrategias, someterlas a votación y garantizar el reequilibrio y la dispersión oportuna de los fondos. Independientemente de a qué estrategia se asignen los fondos, cada depositante en Zunami recibirá tokens ZLP proporcionales a su contribución al protocolo. Todas las ganancias generadas por el protocolo Zunami se distribuirán a los titulares de ZLP, excepto la tarifa de rendimiento, que irá al tesoro.
Mecanismo de procesamiento por lotes de transacciones
Los altos costes de comisión en la red Ethereum son una cuestión importante para el progreso y el futuro de DeFi. Para resolver este problema, el equipo del Protocolo Zunami desarrolló un mecanismo de procesamiento por lotes de transacciones (TBM) para optimizar los costos.
Este contrato inteligente de múltiples capas permite a los usuarios depositar fondos en el contrato inicial utilizando la función delegadoDeposit(). Luego, una vez al día, la función completeDeposit() asigna automáticamente los fondos del usuario a la estrategia sin incurrir en ningún costo adicional.
Esto permite reducir las tarifas hasta 10 veces en comparación con el uso directo de Curve y Convex. Los retiros y depósitos se pueden delegar marcando una casilla en la aplicación. Los usuarios de la red alternativa pueden utilizar Zunami a través de puertas de enlace en la cadena BSC y Polygon, y la interacción con contratos inteligentes cuesta menos de 1 dólar.
Estrategias y capitalización automática.
El ecosistema DeFi se está volviendo cada vez más complejo y, para maximizar la rentabilidad, los usuarios deben depositar fondos en Curve y obtener tokens LP, que luego se depositan en StakeDAO o Convex. El protocolo Zunami simplifica este proceso y lo hace más conveniente para los usuarios al crear múltiples estrategias y automatizar todo el proceso en una sola transacción.
En StakeDAO o Convex, los usuarios reciben recompensas en forma de tokens, pero para los usuarios con depósitos pequeños, vender estas recompensas puede no ser rentable debido a los altos costos de comisión o la falta de tiempo. Zunami se encargará de la venta de recompensas para los usuarios, permitiéndoles disfrutar plenamente de los beneficios del interés compuesto.
CUCHILLO
Zunami otorga gran importancia a las opiniones y comentarios de los usuarios y la comunidad en el desarrollo del protocolo, por lo que Zunami lanzó el sistema de votación DAO para permitir que los primeros participantes del proyecto expresen sus opiniones sobre la dirección del proyecto. Al depositar fondos en Zunami, los usuarios recibirán tokens ZLP en proporción a su contribución. Estos tokens se pueden usar para votar en Zunami DAO, donde se tomarán todas las decisiones importantes, como seleccionar y agregar nuevas estrategias y reequilibrar fondos. Los usuarios titulares de GZLP (usuarios de la puerta de enlace de Zunami BSC) también tienen derecho a voto. Antes de que una propuesta se someta a votación, habrá una discusión en la comunidad de Discord, que dará a todos la oportunidad de expresar su opinión sobre la propuesta.
tesorería
El Protocolo Zunami ha establecido un sistema de tesorería para acumular fondos para responder a pérdidas en emergencias y apoyar el desarrollo y expansión del protocolo.
Las fuentes de financiación del tesoro incluyen:
Una comisión de rendimiento del 15% sobre las ganancias recaudadas de los depositantes mediante capitalización automática.
Una comisión de rendimiento del 15% sobre las ganancias recaudadas de los depositantes de APS mediante capitalización automática.
Tokens acumulados adicionales (CRV, CVX, FXS) de paradas de rebase en el grupo FRAXBP de monedas estables UZD almacenadas en Curve.
Los tokens DAO se bloquearán y utilizarán para aumentar la rentabilidad del grupo UZDFRAXBP. Los ingresos de Stablecoin permiten a Zunami mantenerse a la vanguardia del mercado y mitigar el riesgo durante períodos de volatilidad, al tiempo que proporciona financiación para gastos operativos y de desarrollo. En general, la tesorería está diseñada para reducir el riesgo, financiar el desarrollo y cubrir los gastos operativos para garantizar el funcionamiento a largo plazo del protocolo Zunami.
Tokenómica
UZD está garantizado por monedas estables almacenadas en el grupo Curve, a partir de las cuales se generan ingresos. UZD también es un token rebasado, cuyo valor aumenta en proporción al APY del protocolo Zunami. Está sobregarantizado con monedas estables asignadas en el grupo Curve Finance y acuñadas utilizando ZLP. UZD no se desvinculará, ya que se puede canjear con USDT, USDC o DAI en cualquier momento. Los usuarios pueden obtener UZD acuñándolo a través de la interfaz Zunami o intercambiándolo en Curve.
En el grupo Curve, la función de rebase de UZD está desactivada y las recompensas por CRV, CVX y FXS se dirigen a la tesorería de Zunami en lugar de venderse para aumentar la cantidad de UZD. La economía de la UZD está diseñada de la siguiente manera: genera suficientes recompensas para pagar el siguiente soborno y mantiene los incentivos comunes, creando un ciclo autosostenible en el que el soborno esencialmente se paga solo.
Resumen
El Protocolo Zunami es una plataforma que distribuye monedas estables a los usuarios, y la idea principal detrás de él es crear una alternativa simple, rentable y absolutamente segura a los depósitos bancarios. Al mismo tiempo, el protocolo Zunami elimina el desafío de que los usuarios administren sus propios activos, lo que facilita que los usuarios se concentren en aumentar la riqueza en el ecosistema financiero descentralizado. En el proceso de desarrollo, Zunami está tratando de cerrar la brecha entre las finanzas tradicionales y DeFi, tratando de crear soluciones más beneficiosas para los poseedores de monedas estables.