Conclusiones principales
En el segundo número de nuestra serie Playing by the Rules, analizamos la estructura del equipo de Cumplimiento de Binance, así como las líneas de trabajo que maneja cada una de sus subdivisiones.
El equipo de Cumplimiento de Binance está formado por profesionales con diversos antecedentes, incluidos ex agentes del orden, reguladores, expertos en criptografía, tecnología financiera y cumplimiento bancario tradicional. La empresa emplea a más de 750 personas principales y de apoyo al personal de cumplimiento y realiza inversiones sustanciales en tecnología y asociaciones estratégicas para mejorar sus capacidades de cumplimiento.
Binance ha establecido departamentos especializados dentro de su equipo de cumplimiento para abordar diversas áreas, como delitos financieros, informes globales de lavado de dinero, sanciones, cumplimiento corporativo, debida diligencia del cliente, clientes de alto riesgo y monitoreo de transacciones, asegurando un enfoque sólido y proactivo para el cumplimiento regulatorio. .
Como ecosistema de activos digitales líder en el mundo, Binance tiene acceso a los conjuntos de datos de transacciones más grandes que, cuando se combinan con los datos de nuestros socios de análisis de blockchain, nos ayudan a llegar al mapeo e identificación más completos de actividades potencialmente ilícitas en la industria de la criptografía. Estos datos nos ayudan a proteger a nuestros usuarios de ser víctimas de delitos financieros.
Al reconocer el papel central del cumplimiento en la protección de los usuarios e impulsar la adopción de activos digitales, Binance mantiene un programa de cumplimiento integral y completo que aborda las preocupaciones más apremiantes en la industria de la criptografía. En los últimos años, Binance ha ampliado significativamente su equipo de cumplimiento a más de 750 profesionales principales y de apoyo. El crecimiento del equipo ha estado acompañado de una inversión continua en tecnología y capacidades especializadas para abordar los desafíos cambiantes de la industria.
Hoy en día, el equipo de Cumplimiento de Binance opera con una estructura similar a los equipos que se pueden encontrar en otras grandes instituciones financieras globales. Lo que distingue a Binance es la experiencia y los conocimientos únicos que los miembros de su equipo aportan a sus puestos, junto con su estrecha colaboración con los equipos de productos y tecnología de Binance para gestionar el riesgo de forma eficaz. El equipo de Cumplimiento reúne a especialistas con diversos antecedentes, incluidos ex agentes del orden, reguladores, expertos en cumplimiento de criptomonedas y tecnología financiera, y profesionales de cumplimiento bancario tradicional.
Estructura del departamento
El equipo de cumplimiento de Binance está dividido en departamentos especializados, cada uno de los cuales es responsable de funciones y áreas de especialización específicas. Estos departamentos incluyen Delitos Financieros, Oficial de Informes Globales de Lavado de Dinero (GMLRO), Sanciones/ABC/CTF, Cumplimiento Corporativo, Debida Diligencia del Cliente, Clientes de Alto Riesgo y Monitoreo de Transacciones.
Cumplimiento de delitos financieros
El equipo de Cumplimiento de Delitos Financieros es un componente crucial del programa de cumplimiento de Binance. Este equipo, compuesto por aproximadamente 150 personas dedicadas, sirve como primera línea de investigación proactiva contra actividades ilícitas en la plataforma. Al combatir activamente los delitos financieros como el lavado de dinero, el fraude y la financiación del terrorismo, contribuyen a proteger a Binance y a sus usuarios de una amplia gama de riesgos potenciales.
Dentro del equipo de Delitos Financieros, existen varios roles especializados que trabajan juntos para identificar, investigar y reportar de manera efectiva posibles casos de mala conducta financiera. Estas funciones incluyen investigadores, una unidad dedicada responsable de manejar informes de actividades sospechosas, un grupo de capacitación global y un equipo de respuesta de las fuerzas del orden que atiende aproximadamente 1300 solicitudes cada semana. El equipo de Cumplimiento de Delitos Financieros organiza periódicamente sesiones de capacitación en las que los expertos de Binance comparten su experiencia en la prevención e investigación de delitos cibernéticos con funcionarios encargados de hacer cumplir la ley de todo el mundo.
Informes globales sobre lavado de dinero
El equipo del Oficial de Informes Globales de Lavado de Dinero (GMLRO) desempeña un papel fundamental para garantizar el cumplimiento de las regulaciones globales contra el lavado de dinero (AML). Este equipo está formado por cuatro líderes regionales y más de 60 profesionales que trabajan diligentemente para detectar, monitorear y prevenir posibles actividades relacionadas con el lavado de dinero. Colaboran estrechamente con las Unidades de Inteligencia Financiera locales, reguladores y agencias de aplicación de la ley, informando y ayudando en la investigación de actores y transacciones sospechosas. Además, el equipo de GMLRO monitorea de cerca la evolución del panorama regulatorio para garantizar el pleno cumplimiento de Binance con las leyes y regulaciones aplicables.
Sanciones/ABC/CTF
El equipo de Sanciones, Antisoborno y Corrupción (ABC) y Financiamiento Antiterrorista (CTF) dentro del departamento de cumplimiento es responsable de establecer y mantener políticas y controles para mitigar los riesgos asociados con violaciones de las sanciones aplicables, las leyes Antisoborno y Corrupción. y medidas de financiación del terrorismo. Este equipo monitorea continuamente los cambios en la legislación relacionada con sus áreas de especialización, incorporando cualquier prohibición en las políticas y procedimientos de Binance. Al hacerlo, definen los niveles de riesgo aceptables de la organización y guían a los socios comerciales para disuadir y proteger la plataforma de los malos actores que participan en actividades ilícitas.
Cumplimiento corporativo
El equipo de Cumplimiento Corporativo de Binance está compuesto por especialistas con experiencia en criptografía, pagos y banca tradicional que aportan sus habilidades de cumplimiento y gestión de riesgos para respaldar la "segunda línea" de defensa de la organización.
El equipo es responsable de una serie de áreas, incluido el seguimiento y las pruebas de los controles de cumplimiento; manejar exámenes y auditorías regulatorias para las entidades autorizadas de Binance; garantizar que los controles de cumplimiento estén integrados en todos los productos y servicios de Binance; supervisar los esfuerzos de diligencia debida de terceros; desarrollar evaluaciones de riesgos ALD/CFT a nivel empresarial y nacional, gestión de problemas e iniciativas de gobernanza, y desarrollar y supervisar la capacitación sobre cumplimiento obligatorio en toda la empresa.
Debida diligencia del cliente
El equipo de Diligencia Debida del Cliente (CDD) de Binance es responsable de implementar sólidos programas Know-Your-Customer (KYC) y Know-Your-Business (KYB), que desempeñan un papel crucial en la prevención del fraude, el robo de identidad, el lavado de dinero y otras actividades ilícitas verificando las identidades de los clientes y socios comerciales de Binance. El equipo de CDD garantiza el cumplimiento de los requisitos reglamentarios aplicables y al mismo tiempo lo equilibra con la necesidad de una experiencia de usuario sin fricciones.
Clientes de alto riesgo
El equipo de Clientes de alto riesgo se centra en supervisar procesos mejorados de diligencia debida para clientes y empresas clasificadas como de alto riesgo. Trabajan en estrecha colaboración con el equipo de CDD para establecer medidas de verificación más estrictas y monitorear las actividades de dichos clientes, reduciendo aún más el riesgo de actividad ilícita en la plataforma.
El equipo también asesora a los colegas en la primera línea de defensa sobre asuntos relacionados con el establecimiento de fuentes de fondos y verificación de patrimonio para clientes minoristas, así como programas ALD y evaluaciones de licencias regulatorias de los clientes corporativos de Binance.
Monitoreo de transacciones
El equipo de Monitoreo de Transacciones de Binance es responsable de auditar las transacciones para detectar posibles actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Aprovechan tecnología de punta y herramientas analíticas sofisticadas para detectar patrones sospechosos e identificar riesgos potenciales. Este equipo es fundamental para mantener la integridad de la plataforma y garantizar el cumplimiento de las regulaciones globales relacionadas con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. El equipo está formado por 18 líderes y 175 analistas tanto de dinero fiduciario como de criptografía.
Construyendo tecnología y forjando asociaciones
Además de la experiencia del equipo central de cumplimiento, Binance también ha realizado importantes inversiones en tecnología de vanguardia y asociaciones estratégicas para mejorar sus capacidades de cumplimiento. Esto incluye colaboraciones con proveedores líderes de tecnología regulatoria (RegTech) y el desarrollo de herramientas patentadas para monitorear transacciones, detectar riesgos potenciales y mejorar los procesos de cumplimiento.
Como principal intercambio de cifrado del mundo, Binance tiene acceso a los conjuntos de datos de transacciones más grandes que, cuando se combinan con los datos de nuestros socios, como las firmas de análisis de blockchain Chainalysis, TRM y Elliptic, nos ayudan a llegar al mapeo e identificación más completos de posibles actividades ilícitas en la industria de la criptografía. Estos datos nos ayudan a detectar y prevenir casos de uso indebido de nuestra plataforma con fines ilícitos y nos ayudan a proteger a nuestros usuarios de ser víctimas de estafas y otras formas de delitos financieros.
Al priorizar el cumplimiento, Binance tiene como objetivo proporcionar una plataforma segura y transparente para que los usuarios exploren el mundo de Web3 mientras mitiga los riesgos asociados con delitos financieros, lavado de dinero y otras formas de actividad ilícita.
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