Chagri Poyraz es el jefe global de sanciones de Binance con casi dos décadas de experiencia en gestión de riesgos y creación de programas de cumplimiento líderes en la industria. Aquí comparte su opinión sobre el compromiso de Binance con el cumplimiento y cómo trabajamos arduamente para mantener a las personas en jurisdicciones bloqueadas fuera de nuestra plataforma.
Desde que cambiamos como empresa, la cultura de cumplimiento se ha inculcado a diario en todos los empleados. Más allá de establecer una cultura de cumplimiento, hemos invertido decenas de millones de dólares en nuestro programa de cumplimiento y hemos aumentado nuestra plantilla interna de apoyo al cumplimiento a unos 750 expertos de clase mundial. Estamos seguros de que nuestro programa actual es paralelo al que encontrará en la mayoría de las instituciones financieras tradicionales, muchas de las cuales han estado en el negocio durante más de un siglo en comparación con Binance, que se lanzó recientemente en 2017.
Uno de los elementos clave del programa es nuestra unidad de Cumplimiento de Sanciones, cuyo trabajo es garantizar que las personas que residen en jurisdicciones bloqueadas no utilicen nuestra plataforma, y nuestro equipo es muy bueno en su trabajo. Hay personas a las que no se les permite acceder a Binance debido a su lugar de residencia. Simpatizamos con ellos, pero esto no es negociable: es la ley. Estados Unidos, obviamente, no es un país sancionado, pero contamos con reglas estrictas que garantizan que los residentes de EE. UU. no puedan acceder a nuestro intercambio global, Binance.com.
En todo el mundo hay personas que tienden a ser inteligentes e inflexibles y emplean diversas técnicas para intentar eludir estas restricciones. Para contrarrestarlos, nuestro equipo de Cumplimiento de Sanciones tiene varios niveles de controles. Pero al igual que en cualquier otra organización regulada, esta es una batalla continua a medida que actores ilícitos desarrollan nuevas tecnologías y estrategias todos los días.
Una medida básica que utilizamos para evitar que dichos usuarios accedan a la plataforma global es mirar sus direcciones IP.
Ahora somos muy conscientes de que las personas utilizan servicios VPN para ocultar sus direcciones IP por diversos motivos. No asumimos que todos los que usan una VPN sean actores maliciosos o evasores de sanciones: tratamos a la VPN, ante todo, como una herramienta de privacidad. Francamente, la sociedad se ha sentido extremadamente cómoda eludiendo las regulaciones locales y los términos de uso de las empresas, particularmente en plataformas de streaming como Netflix, Disney+, Spotify y muchas otras. Si bien algunos pueden hacer la vista gorda ante ese tipo de actividad, hemos implementado tecnologías de vanguardia para abordar estos problemas.
Además de la detección de VPN, Binance utiliza otras herramientas e indicadores indirectos para determinar con gran precisión si un usuario ha tergiversado su residencia en un intento de utilizar incorrectamente la plataforma. (Tenga en cuenta que Binance no puede enumerar todas las técnicas que utilizamos para no darles a estos actores una hoja de ruta para evadir nuestros controles).
Si sospechamos que un usuario se encuentra físicamente en un país sancionado o bloqueado, nuestro sistema activará una solicitud de información, preguntando sobre los motivos y circunstancias de la estancia del usuario allí. Esto puede resultar engorroso para nuestros usuarios, pero es un control fundamental que garantiza que sigamos cumpliendo.
Una vez más, se trata de una batalla continua, y la gente constantemente encuentra formas de intentar eludir las restricciones y controles más sofisticados, incluso mediante el uso de identificaciones falsas y varias formas de ocultar su ubicación. Estamos comprometidos a identificar y destituir inmediatamente a dichas personas, y nuestro equipo de Cumplimiento de Sanciones tiene experiencia inigualable, tecnología avanzada y controles y procesos sofisticados para hacer cumplir las reglas y garantizar que Binance las cumpla plenamente. Estamos comprometidos a seguir invirtiendo en estos controles para mantenernos a la vanguardia.
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