"Los mejores traders son los que tienen un sano respeto por el riesgo, no los que fingen que no existe". -Miguel Martín
Tabla de contenido
Introducción
Riesgos fundamentales
Estrategias de gestión de riesgos
Conclusión
Introducción
La popularidad de las criptomonedas continúa aumentando, atrayendo a más personas al apasionante mundo del comercio de criptomonedas. Sin embargo, el comercio de criptomonedas conlleva riesgos importantes que los comerciantes deben conocer.
Este artículo explora algunos de los riesgos más fundamentales asociados con el comercio de criptomonedas, incluida la volatilidad de los precios, las amenazas a la seguridad y la incertidumbre regulatoria. Además, proporciona consejos y estrategias para minimizar estos riesgos y garantizar una experiencia de comercio de cifrado segura y rentable.
Comprender estos riesgos es esencial para tener éxito en el mundo del comercio de criptomonedas, independientemente de su nivel de experiencia.
Riesgos fundamentales
Volatilidad del mercado
Uno de los riesgos más importantes asociados con el comercio de criptomonedas es la volatilidad del mercado. Las criptomonedas son conocidas por su inestabilidad, caracterizada por cambios de precios repentinos e impredecibles. Esto puede suponer un desafío para los operadores a la hora de hacer predicciones precisas sobre las tendencias del mercado y ejecutar operaciones rentables.
El valor de Bitcoin es un excelente ejemplo de fluctuaciones extremas del mercado. En diciembre de 2017, la criptomoneda alcanzó un máximo histórico de casi 20.000 dólares, pero en tan solo unos meses, el valor cayó a menos de 4.000 dólares. Una volatilidad tan extrema puede provocar pérdidas financieras sustanciales para los operadores que no están preparados o son demasiado optimistas.
Riesgos de seguridad
Otro riesgo importante asociado con el comercio de criptomonedas es la seguridad. Como las criptomonedas son digitales, son vulnerables a la piratería, el phishing y el robo. De hecho, según un informe de CipherTrace, las pérdidas debidas a robos y estafas de criptomonedas ascendieron a más de 1.900 millones de dólares solo en los primeros 10 meses de 2018.
Los piratas informáticos pueden robar criptomonedas explotando las vulnerabilidades en las carteras o intercambios digitales. Los ataques de phishing, que implican engañar a los usuarios para que proporcionen sus credenciales de inicio de sesión, también son una forma común para que los delincuentes obtengan acceso a fondos criptográficos. Una vez que un hacker tiene acceso a los fondos criptográficos de un usuario, puede transferirlos a otra billetera y desaparecer sin dejar rastro.
Para protegerse de estos riesgos, los comerciantes deben utilizar intercambios y billeteras acreditadas que cuenten con sólidas medidas de seguridad. También es importante utilizar la autenticación de dos factores y mantener los fondos almacenados en frío cuando sea posible.
Riesgos regulatorios
Las criptomonedas existen en un área regulatoria gris, con diferentes países y jurisdicciones que tienen diferentes reglas y regulaciones. Esto puede crear incertidumbre y riesgo para los comerciantes, ya que los gobiernos podrían potencialmente intervenir y regular el mercado de maneras que podrían afectar negativamente los precios de las criptomonedas.
Por ejemplo, en septiembre de 2017, el gobierno chino prohibió el uso de ofertas iniciales de monedas (ICO), lo que resultó en una disminución significativa en el valor de las criptomonedas como Bitcoin. Asimismo, en 2018, la administración india presentó un proyecto de ley que tenía como objetivo prohibir todas las monedas digitales de propiedad privada y establecer pautas para una moneda digital nacional.
Si bien es imposible predecir qué harán los gobiernos en el futuro, los comerciantes deben ser conscientes de los riesgos regulatorios y seguir de cerca la evolución del panorama regulatorio.
Riesgos de liquidez
La liquidez es la medida de la facilidad con la que se puede comprar o vender un activo sin causar un impacto notable en su valor de mercado. En el mundo de las criptomonedas, la baja liquidez es riesgosa porque algunas monedas tienen muy pocas operaciones. Esto significa que puede resultar difícil para los comerciantes hacer negocios y podría afectar el valor de la moneda. Es un gran problema cuando no hay suficientes compradores y vendedores. Los operadores pueden tener problemas para entrar o salir de acuerdos, y esto también podría provocar que el valor de la moneda cambie inesperadamente.
Por ejemplo, en enero de 2018, el precio de Ripple (XRP) se disparó después de que se difundieron rumores de que se agregaría a Coinbase, un popular intercambio de criptomonedas. Sin embargo, cuando Coinbase aclaró que no tenía planes inmediatos de agregar XRP a su plataforma, el precio de XRP se desplomó. Esto pone de relieve el impacto que la liquidez puede tener en el precio de las criptomonedas.
Para mitigar los riesgos de liquidez, los operadores deben investigar los volúmenes de negociación y la liquidez de las criptomonedas que les interesan negociar. También deberían estar preparados para ajustar sus estrategias comerciales si la liquidez cambia repentinamente.
Riesgos de contraparte
Los riesgos de contraparte se refieren a los riesgos asociados con bolsas y corredores de terceros. Debido a que las criptomonedas están descentralizadas y no reguladas, los comerciantes deben confiar en las bolsas y corredores para facilitar sus operaciones. Sin embargo, no todos los intercambios y corredores son iguales, y algunos pueden tener poca seguridad o ser estafas absolutas.
En 2014, Mt. Gox, que alguna vez fue el mayor intercambio de Bitcoin del mundo, se declaró en quiebra después de perder 850.000 Bitcoins, con un valor aproximado de 473 millones de dólares en ese momento, en un hack. Este evento destacó la importancia de examinar las bolsas y los corredores antes de confiarles fondos criptográficos.
Para protegerse de los riesgos de contraparte, los operadores solo deben utilizar bolsas y corredores acreditados que cuenten con sólidas medidas de seguridad. También deben investigar el historial y la reputación de la bolsa o corredor antes de depositar fondos. Finalmente, se recomienda a los comerciantes que mantengan una cantidad limitada de fondos en la bolsa o corredor mientras almacenan la mayor parte de sus fondos en almacenamiento en frío.
Otra forma de reducir el riesgo de contraparte es mediante el uso de intercambios descentralizados (DEX). Los DEX permiten a los comerciantes comprar y vender criptomonedas directamente desde sus billeteras, eliminando la necesidad de un intercambio de terceros. Si bien los DEX son todavía relativamente nuevos y pueden tener menor liquidez que los intercambios centralizados, ofrecen un nivel de seguridad y transparencia que los intercambios centralizados no pueden igualar.
Estrategias de gestión de riesgos
Dados los riesgos que implica el comercio de criptomonedas, los operadores deben desarrollar estrategias sólidas de gestión de riesgos.
Un enfoque comúnmente utilizado para gestionar el riesgo es emplear órdenes de limitación de pérdidas. Una orden de limitación de pérdidas es una solicitud para vender una criptomoneda a un precio específico para minimizar las pérdidas en caso de una caída del precio.
Los comerciantes tienen la opción de diversificar sus carteras para minimizar su exposición a una criptomoneda en particular. Al invertir en varias criptomonedas, pueden distribuir su riesgo y potencialmente mejorar su probabilidad de realizar operaciones rentables.
Por último, los comerciantes deben establecer objetivos y expectativas realistas. El comercio de criptomonedas puede ser muy impredecible y los operadores deben estar preparados para experimentar tanto pérdidas como ganancias. Los comerciantes pueden reducir sus riesgos y mejorar sus posibilidades de éxito en el mercado de las criptomonedas estableciendo objetivos realistas y ejerciendo autocontrol en sus tácticas comerciales.
Conclusión
En resumen, invertir en criptomonedas puede generar ganancias significativas, pero es crucial tener una comprensión clara de los riesgos potenciales antes de tomar cualquier decisión.
Los comerciantes pueden mejorar su probabilidad de éxito en el mercado de las criptomonedas realizando una investigación exhaustiva, utilizando carteras e intercambios confiables y diseñando tácticas efectivas de gestión de riesgos que puedan ayudar a minimizar su exposición a riesgos potenciales.
Aunque los riesgos asociados con el comercio de criptomonedas pueden parecer intimidantes, es fundamental tener en cuenta que también existe una importante oportunidad de obtener ganancias.
Con una investigación y una planificación cuidadosas, los comerciantes pueden sortear los riesgos del mercado de las criptomonedas y potencialmente obtener ganancias significativas.
Sin embargo, como ocurre con cualquier inversión, es importante abordar el comercio de criptomonedas con precaución y estar preparado tanto para pérdidas como para ganancias.