TL;DR
Equilibrar una cartera de criptomonedas no es tan diferente de equilibrar una cartera tradicional. Puede reducir fácilmente su riesgo general según su perfil y estrategia de inversión. Todo lo que necesita para comenzar es simplemente diversificar sus inversiones entre diferentes criptomonedas.
El grado de diversificación es tema de debate, ya que hay pros y contras para ambos lados. Sin embargo, generalmente se acepta que cierta diversificación es beneficiosa. Puede reducir el riesgo de sus inversiones manteniendo diferentes criptoactivos (incluidas monedas estables) y asegurándose de reequilibrar su asignación de activos con regularidad.
Para facilitar la administración de su cartera, puede utilizar un rastreador de cartera de terceros o registrar manualmente sus transacciones en una hoja de cálculo. Algunos rastreadores se pueden vincular a sus billeteras personales e intercambios de criptomonedas, lo que hace que el proceso sea más conveniente.
Introducción
Comenzar a invertir en criptomonedas es tan fácil como comprar su primer bitcoin (BTC), ether (ETH) o cualquier otra criptomoneda. Mientras que algunos inversores prefieren comprar y mantener las criptomonedas más grandes, otros optan por experimentar con altcoins. ¿Pero cuál es la mejor manera de hacer esto? Es más probable que tenga éxito si piensa detenidamente en su asignación de activos y equilibra su cartera de criptomonedas con regularidad. Dependiendo de su tolerancia al riesgo, existen algunas formas de hacerlo. Equilibrar su cartera no es difícil y los resultados, literalmente, pueden dar sus frutos.
¿Qué es una cartera criptográfica?
Una cartera de criptomonedas es una colección de criptomonedas propiedad de un inversor o comerciante. Las carteras suelen contener una variedad de activos diferentes, incluidos altcoins y productos criptofinancieros. Es bastante similar a una cartera de inversiones tradicional, excepto que te ciñes a una clase de activos. Puede realizar un seguimiento de su cartera de criptomonedas manualmente con una hoja de cálculo o utilizar herramientas y software especializados para calcular sus tenencias y ganancias. Un buen rastreador de cartera puede resultar útil. Los rastreadores son esenciales para los comerciantes diarios y otros comerciantes a corto plazo, pero también ofrecen valor a los inversores a largo plazo y a los HODLers.
¿Qué son la asignación y diversificación de activos?
Al crear una cartera de inversiones, debe estar familiarizado con los conceptos de asignación y diversificación de activos. La asignación de activos se refiere a invertir en diferentes clases de activos (por ejemplo, criptomonedas, acciones, bonos, metales preciosos, efectivo, etc.). La diversificación se relaciona con la distribución de sus fondos de inversión en diferentes activos o sectores. Por ejemplo, podría diversificar sus tenencias de acciones invirtiendo en diferentes industrias, como agricultura, tecnología, energía y atención médica. Ambas estrategias reducen su riesgo general.
Técnicamente, las criptomonedas son una única clase de activo. Pero en una cartera de criptomonedas, puedes diversificar entre productos, monedas y tokens que presenten diferentes objetivos y casos de uso. Por ejemplo, podría asignar su cartera con 40% de bitcoins, 30% de monedas estables, 15% de NFT y 15% de altcoins. Para explorar más el tema, consulte Explicación de la asignación y diversificación de activos.
Portafolios criptográficos concentrados versus diversificados
La mayoría de los consejos le indicarán que su cartera de criptomonedas debe estar diversificada. Si bien es un estándar para los inversores, existen ventajas y desventajas al distribuir su capital entre diferentes activos. Como ya mencionamos, una cartera diversificada reduce el riesgo y la volatilidad generales. Las pérdidas pueden compensarse con ganancias y mantener estable su posición. Su cartera también tiene más oportunidades de obtener ganancias con cada moneda que posee. No todas las inversiones serán ganadoras, pero con una adecuada asignación de activos y diversificación, es más probable que obtenga ganancias a largo plazo.
Sin embargo, cuanto más diversificada esté su cartera, más cerca estará del mercado general. La mayoría de los comerciantes e inversores buscan ganarle al mercado con mayores ganancias. Una cartera altamente diversificada generará rendimientos promedio mayores que una cartera concentrada exitosa. Los activos con peor rendimiento pueden equilibrar a quienes ganan más.
Gestionar una cartera diversificada también requiere más tiempo e investigación. Para invertir de forma sólida, debe comprender lo que está comprando. Con una cartera grande, las posibilidades de entender todo disminuirán. Si su cartera se encuentra en diferentes cadenas de bloques, es posible que también necesite utilizar varias billeteras e intercambios para acceder a sus activos. La decisión de diversificar o no es tuya, pero siempre se recomienda algo de diversificación.
Diferentes tipos de criptomonedas
Bitcoin es la criptomoneda más famosa y la más grande por capitalización de mercado. Pero una cartera bien equilibrada incluirá una selección de monedas diferentes para reducir el riesgo general. Repasemos algunos de ellos.
monedas de pago
Hoy en día, es difícil encontrar nuevas monedas que se ocupen principalmente de pagos. Pero si nos remontamos al nacimiento de las criptomonedas, la mayoría de los proyectos eran sistemas para transferir valor. Bitcoin es el ejemplo más conocido, pero también tenemos a Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) y Litecoin (LTC), entre otros. Estas monedas son la primera generación de criptomonedas que existió antes de Ethereum y la introducción de los contratos inteligentes.
Monedas estables
Una moneda estable intenta rastrear un activo subyacente, como una moneda fiduciaria o un metal precioso. El USDT, por ejemplo, vincula el dólar estadounidense con reservas fijadas en una proporción de 1:1. PAX Gold (PAXG) utiliza el mismo sistema pero vincula la moneda al precio de una onza troy fina de oro mantenida en reservas. Si bien las monedas estables no necesariamente brindan grandes rendimientos, hacen honor a su nombre y brindan estabilidad.
El mercado de las criptomonedas es volátil, por lo que es útil tener algo en su cartera que mantenga su valor. Si la moneda estable vincula algo fuera del ecosistema criptográfico, una caída del mercado criptográfico no debería afectarla. Si desea sacar tokens de un proyecto, puede transferirlos rápidamente a una moneda estable respaldada por dólares como USDT para salvaguardar sus ganancias. La conversión a moneda fiduciaria es un proceso mucho más largo que el intercambio por una moneda estable.
Fichas de seguridad
Al igual que los valores tradicionales, un token de valor puede representar muchas cosas. Podría ser acciones de una empresa, un bono emitido por un proyecto o incluso derechos de voto. Los valores se han digitalizado y colocado en la cadena de bloques, lo que significa que en su mayoría están sujetos a las mismas regulaciones. Por esta razón, los tokens de seguridad están bajo la jurisdicción de los reguladores locales y deben pasar por un proceso legal antes de su emisión.
Fichas de utilidad
Un token de utilidad actúa como clave para un servicio o producto. Por ejemplo, BNB y ETH son tokens de utilidad. Entre otras cosas, puede utilizarlos para pagar tarifas de transacción al interactuar con aplicaciones descentralizadas (DApps). Muchos proyectos emiten sus propios tokens de utilidad para recaudar fondos en una oferta de monedas. En teoría, el valor del token debería tener un vínculo directo con el valor de su utilidad.
Fichas de gobernanza
Al poseer un token de gobernanza, puede recibir poder de voto en un proyecto e incluso una parte de los ingresos. Lo más probable es que encuentres estos tokens en plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi) como PancakeSwap, Uniswap o SushiSwap. Al igual que los tokens de utilidad, el valor de un token de gobernanza se relaciona directamente con el éxito del proyecto subyacente.
Productos criptográficos financieros
Una cartera no tiene por qué consistir únicamente en tener diferentes monedas. Los productos criptográficos financieros también pueden ayudar a diversificar aún más su cartera. Piense en ello como invertir en bonos gubernamentales, ETF o fondos mutuos en lugar de simplemente tener acciones. Hay una gran cantidad de productos en los que puedes invertir en diferentes blockchains y DApps.
Cómo construir una cartera criptográfica bien equilibrada
Cada inversor o comerciante tendrá sus propias ideas sobre lo que constituye una cartera de criptomonedas bien equilibrada. Pero hay algunas reglas generales que vale la pena considerar:
1. Divida su cartera entre inversiones de alto, medio y bajo riesgo y asígneles la ponderación adecuada. Una cartera que contiene una gran parte de inversiones de alto riesgo definitivamente no está equilibrada. Podría tener la oportunidad de brindarle mayores ganancias, pero también puede causarle grandes pérdidas. Su perfil de riesgo determinará qué es lo mejor para usted, pero debe haber cierta combinación.
2. Considere tener algunas monedas estables para ayudar a proporcionar liquidez a su cartera. Las monedas estables son la clave para muchas plataformas DeFi y pueden ayudarlo a obtener ganancias o salir de una posición de manera rápida y sencilla.
3. Reequilibre su cartera si es necesario. El mercado de las criptomonedas es muy volátil y sus decisiones deberían cambiar según la situación actual.
4. Asigne nuevo capital estratégicamente para evitar sobreponderar cualquier área de su cartera. Si recientemente ha obtenido grandes ganancias con una moneda, puede resultar tentador inyectar más dinero. No dejes que la codicia interfiera y piensa dónde puedes colocar mejor el dinero.
5. Haz tu propia investigación. Realmente no hay nada mejor que este clásico consejo. Está invirtiendo su propio dinero, así que no confíe únicamente en los consejos de otros. Para obtener consejos sobre cómo detectar posibles estafas, consulte Cinco estafas comunes con criptomonedas y cómo evitarlas.
6. Invierte sólo lo que puedas permitirte perder. Su cartera no está correctamente equilibrada si se siente estresado por ello. Tus posiciones no deberían causarte consecuencias graves en caso de que las cosas salgan terriblemente mal.
Rastreadores de carteras criptográficas
Un rastreador de cartera es un programa o servicio que le permite rastrear los movimientos de sus tenencias. Puede ver cómo su asignación actual se compara con sus objetivos a largo plazo y realizar un seguimiento de su progreso. A continuación se muestran algunos ejemplos que quizás desee considerar:
CoinMarketCap
CoinMarketCap es un rastreador de precios muy popular que ha desarrollado su propia función de cartera. El rastreador de cartera está disponible de forma gratuita en dispositivos móviles y de escritorio. Para utilizar el rastreador de cartera, debe agregar sus tenencias manualmente, ya que no se conecta a su billetera ni a su intercambio. También existe la opción de agregar los precios en los que compró para realizar un seguimiento preciso de sus ganancias.
MonedaGecko
CoinGecko es conocido principalmente por su seguimiento de precios de criptomonedas, pero también tiene una opción de cartera. Es de uso gratuito y está disponible en su navegador o dispositivo móvil. Si ya eres un usuario habitual de CoinGecko, también vale la pena probar el rastreador.
Pensamientos finales
Gran parte del mercado de las criptomonedas depende de la salud de Bitcoin. Pero esa no es razón para no equilibrar su cartera. Diversas inversiones en criptomonedas pueden compensar algunas de las pérdidas que ocurren con una caída de Bitcoin, por lo que siempre vale la pena tener algo de diversificación. Recuerde, equilibrar su cartera implica más que tener varias monedas. Un poco de estrategia será de gran ayuda para crear una cartera adecuada a su tolerancia al riesgo.
Otras lecturas
Cómo establecer metas financieras personales y alcanzarlas
¿Qué es la reserva fraccionaria?
Una guía para principiantes sobre finanzas descentralizadas (DeFi)
Descargo de responsabilidad y advertencia de riesgo: este contenido se le presenta "tal cual" para información general y fines educativos únicamente, sin representación ni garantía de ningún tipo. No debe interpretarse como asesoramiento financiero, legal o de otro tipo, ni pretende recomendar la compra de ningún producto o servicio específico. Debe buscar su propio consejo de asesores profesionales adecuados. Cuando el artículo sea aportado por un colaborador externo, tenga en cuenta que las opiniones expresadas pertenecen al colaborador externo y no reflejan necesariamente las de Binance Academy. Lea nuestro descargo de responsabilidad completo aquí para obtener más detalles. Los precios de los activos digitales pueden ser volátiles. El valor de su inversión puede subir o bajar y es posible que no recupere el monto invertido. Usted es el único responsable de sus decisiones de inversión y Binance Academy no es responsable de las pérdidas en las que pueda incurrir. Este material no debe interpretarse como asesoramiento financiero, legal o de otro tipo. Para obtener más información, consulte nuestros Términos de uso y Advertencia de riesgos.
