TL;DR
La gestión de riesgos es una parte esencial de la inversión y el comercio responsables. Puede reducir el riesgo general de su cartera de varias maneras; por ejemplo, puede diversificar sus inversiones, protegerse contra eventos financieros o implementar órdenes simples de limitación de pérdidas y toma de ganancias.
Introducción
Minimizar el riesgo es una prioridad para muchos inversores y comerciantes. Incluso si su tolerancia al riesgo es alta, de alguna manera deberá sopesar el riesgo de sus inversiones frente a la rentabilidad. Sin embargo, la gestión de riesgos implica mucho más que simplemente elegir operaciones o inversiones menos riesgosas. Está disponible un conjunto completo de herramientas de estrategias de gestión de riesgos, muchas de las cuales también son adecuadas para principiantes.
¿Qué es la gestión de riesgos?
La gestión de riesgos implica predecir e identificar los riesgos financieros involucrados con sus inversiones para minimizarlos. Luego, los inversores emplean estrategias de gestión de riesgos para ayudarles a gestionar la exposición al riesgo de su cartera. Un primer paso fundamental es evaluar su exposición actual a los riesgos y luego desarrollar sus estrategias y planes en torno a ellos.
Las estrategias de gestión de riesgos son planes y acciones estratégicas que los comerciantes e inversores implementan después de identificar los riesgos de inversión. Estas estrategias reducen el riesgo y pueden implicar una amplia gama de actividades financieras, como contratar un seguro contra pérdidas y diversificar su cartera entre clases de activos.
Además de las prácticas activas de gestión de riesgos, es importante comprender los conceptos básicos de la planificación de la gestión de riesgos. Hay cuatro métodos de planificación clave que debe considerar antes de embarcarse en una estrategia específica de gestión de riesgos, ya que el método que elija informará su estrategia preferida.
Cuatro métodos clave de planificación de la gestión de riesgos
Aceptación: Decidir asumir el riesgo de invertir en un activo pero no gastar dinero para evitarlo ya que la pérdida potencial no es significativa.
Transferencia: Transferir el riesgo de una inversión a un tercero a un costo.
Evitación: No invertir en un activo con riesgo potencial.
Reducción: Reducir las consecuencias financieras de una inversión riesgosa diversificando su cartera. Esto podría ocurrir dentro de la misma clase de activos o incluso entre industrias y activos.
¿Por qué es importante una estrategia de gestión de riesgos en criptografía?
Es de conocimiento común que las criptomonedas, como clase de activo, son una de las inversiones de mayor riesgo disponibles para el inversor medio. Los precios han demostrado ser volátiles, los proyectos pueden colapsar de la noche a la mañana y la tecnología detrás de blockchain puede ser difícil de entender para los recién llegados.
Dado que las criptomonedas avanzan rápidamente, es imperativo emplear prácticas y estrategias sólidas de gestión de riesgos para reducir su exposición a riesgos potenciales. Este también es un paso esencial para convertirse en un comerciante exitoso y responsable.
Continúe leyendo para conocer cinco estrategias de gestión de riesgos que pueden beneficiar su cartera de criptomonedas.
Estrategia n.º 1: considere la regla del 1%
La regla del 1% es una estrategia simple de gestión de riesgos que implica no arriesgar más del 1% de su capital total en una inversión o operación. Si tiene $10,000 para invertir y desea cumplir con la regla del 1%, existen algunas formas de hacerlo.
Una sería comprar $10,000 en bitcoins (BTC) y establecer una orden de límite de pérdidas o límite para vender a $9,900. Aquí, reduciría sus pérdidas al 1% de su capital de inversión total ($100).
También podrías comprar $100 de ether (ETH) sin establecer una orden de límite de pérdidas, ya que solo perderías un máximo del 1% de tu capital total si el precio de ETH cayera a 0. La regla del 1% no No afecta el tamaño de sus inversiones sino la cantidad que está dispuesto a arriesgar en una inversión.
La regla del 1% es especialmente importante para los usuarios de criptomonedas debido a la volatilidad del mercado. Puede ser fácil volverse codicioso y algunos inversores pueden invertir demasiado en una sola inversión e incluso sufrir grandes pérdidas esperando que su suerte cambie.
Estrategia #2: Establecer puntos de stop-loss y take-profit
Una orden de limitación de pérdidas establece un precio predeterminado para un activo al que se cerrará la posición. El precio de parada se fija por debajo del precio actual y, cuando se activa, ayuda a proteger contra pérdidas adicionales. Una orden de toma de ganancias funciona de manera opuesta, estableciendo un precio al que desea cerrar su posición y asegurar una cierta ganancia.
Las órdenes de stop-loss y take-profit le ayudan a gestionar su riesgo de dos maneras. En primer lugar, se pueden configurar con antelación y se ejecutarán automáticamente. No es necesario estar disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana, y sus pedidos preestablecidos se activarán si los precios son particularmente volátiles. Esto también le permite establecer límites realistas para las pérdidas y ganancias que puede obtener.
Es mejor establecer estos límites con antelación que en el calor del momento. Si bien puede resultar extraño pensar en las órdenes de toma de ganancias como parte de la gestión de riesgos, no debe olvidar que cuanto más espere para obtener ganancias, mayor será el riesgo de que el mercado vuelva a caer mientras espera una subida adicional.
Estrategia n.° 3: diversificar y cubrir
Diversificar su cartera es una de las herramientas más populares y fundamentales para reducir el riesgo general de inversión. Una cartera diversificada no invertirá demasiado en ningún activo o clase de activos, lo que minimizará el riesgo de grandes pérdidas de un activo o clase de activos en particular. Por ejemplo, puede tener una variedad de monedas y tokens diferentes, además de proporcionar liquidez y préstamos.
La cobertura es una estrategia un poco más avanzada para proteger las ganancias o minimizar las pérdidas mediante la compra de otro activo. Por lo general, estos activos están inversamente correlacionados. La diversificación puede ser un tipo de cobertura, pero quizás el ejemplo más conocido sean los futuros.
Un contrato de futuros le permite fijar el precio de un activo en una fecha futura. Imagine, por ejemplo, que cree que el precio de Bitcoin caerá, por lo que decide protegerse contra este riesgo y abrir un contrato de futuros para vender BTC por 20.000 dólares en tres meses. Si el precio de bitcoin efectivamente cae a $15,000 tres meses después, usted se beneficiará de su posición en futuros.
Vale la pena recordar que los contratos de futuros se liquidan financieramente y no es necesario entregar las monedas físicamente. En este caso, la persona del otro lado de su contrato le pagaría $5,000 (la diferencia entre el precio al contado y el precio de futuros), y usted se habría protegido contra el riesgo de que el precio de bitcoin cayera.
Como se mencionó, el mundo de las criptomonedas es volátil. Sin embargo, todavía existen oportunidades para diversificar dentro de esta clase de activos y aprovechar oportunidades de cobertura. La diversificación en criptografía es mucho más crucial que en los mercados financieros más tradicionales con menos volatilidad.
Estrategia #4: Tenga lista una estrategia de salida
Tener una estrategia de salida es un método simple pero eficaz para minimizar el riesgo de grandes pérdidas. Si se apega al plan, puede obtener ganancias o reducir pérdidas en un punto predeterminado.
A menudo, es fácil querer seguir adelante cuando se obtienen ganancias o confiar demasiado en una criptomoneda incluso cuando los precios están cayendo. Quedarse atrapado en la exageración, el maximalismo o una comunidad comercial también puede nublar su toma de decisiones.
Una forma de implementar con éxito una estrategia de salida es utilizar órdenes limitadas. Puede configurarlos para que se activen automáticamente a su precio límite, ya sea que desee obtener ganancias o establecer una pérdida máxima.
Estrategia n.° 5: haga su propia investigación (DYOR)
DYOR es una estrategia integral de reducción de riesgos para cualquier inversor. En la era de Internet, es más fácil que nunca realizar su propia investigación. Antes de invertir en un token, moneda, proyecto u otro activo, debe hacer su debida diligencia. Es clave que verifique la información esencial sobre un proyecto, como su documento técnico, tokenómica, asociaciones, hoja de ruta, comunidad y otros fundamentos.
Sin embargo, la información errónea se difunde rápidamente y cualquiera puede enviar sus opiniones en línea como hechos. Al realizar una investigación, considere de dónde obtiene la información y el contexto en el que se presenta. El chelín es algo común y los proyectos o inversores pueden difundir noticias falsas, sesgadas o promocionales como si fueran sinceras y objetivas.
Pensamientos finales
Con las cinco estrategias de gestión de riesgos descritas, tendrá un conjunto de herramientas eficaz para ayudar a reducir el riesgo de su cartera. Incluso emplear métodos sencillos que cubran la mayoría de las áreas le ayudará a invertir de forma más responsable. En el otro extremo de la escala, existe la posibilidad de crear planes de gestión de riesgos con estrategias más avanzadas y profundas.
Para profundizar en el tema, consulte los siguientes artículos:
Cómo gestionar el riesgo y operar de forma responsable | Soporte de Binance
¿Qué es la relación riesgo/recompensa y cómo utilizarla? Academia Binance
3 Reasons Why Binance Futures Is The Preferred Hedging Venue For Traders
