Los legisladores europeos votaron casi por unanimidad a favor del nuevo proyecto de ley que limita las transacciones criptográficas anónimas que superen los 1.000 euros. Las regulaciones aún no se han convertido en ley.

Los miembros del Parlamento Europeo aprobaron tres proyectos de ley que aumentan las regulaciones sobre las transacciones criptográficas. La legislación trata sobre el lavado de dinero y la financiación del terrorismo y no está dirigida directamente a los activos digitales. Sin embargo, una vez que se convierta en ley, afectará a la industria al limitar las transferencias anónimas a sólo 1.000 euros.

El paquete en cuestión incluye tres proyectos de ley:

- el llamado “libro normativo único” de la UE que detalla reglas para realizar la debida diligencia con los clientes, manejar la transparencia de los beneficiarios reales (revelar la identidad del propietario final que controla una entidad a través de una red de otras entidades) y tratar el “uso de instrumentos anónimos, como los criptoactivos”.

-la sexta directiva contra el blanqueo de dinero que garantiza a las autoridades el acceso a "información necesaria y fiable", por ejemplo, sobre "activos almacenados en zonas francas",

- el proyecto de creación de la Autoridad Europea contra el Blanqueo de Capitales (AMLA) para garantizar el cumplimiento de las normas ALD/CFT (lucha contra la financiación del terrorismo).

Nuevos límites de transacciones: 7.000 € en efectivo, 1.000 € en criptomonedas

Según las disposiciones contenidas en los borradores, los bancos, las empresas de criptomonedas, los agentes inmobiliarios y virtuales y algunos otros tipos de empresas deberán realizar un control de la identidad y los activos de sus clientes. Las regulaciones también ponen un límite a las transacciones. El límite se ha fijado en 7.000 euros para efectivo y 1.000 euros (1.087 dólares en el momento de escribir este artículo) para transferencias anónimas de criptomonedas.

“El nuevo organismo de control europeo monitoreará los problemas emergentes relacionados con el lavado de dinero en el sistema financiero. Para nosotros, es importante que la nueva autoridad coopere muy estrechamente con los supervisores nacionales y que supervise directamente a los proveedores de servicios de criptoactivos y a las empresas del sector financiero más riesgosos que operan en varios estados miembros por primera vez”, Emil Radev, coponente. para la Autoridad Antilavado de Dinero, dijo en un comunicado.

Todos los borradores tuvieron un importante respaldo. 99 eurodiputados votaron a favor del “libro único”, 8 en contra y 6 abstenciones. El segundo proyecto de ley obtuvo, respectivamente, 107, 5, 0, y el último 102, 11, 2. Las negociaciones sobre la forma final de los proyectos de ley comenzarán en una sesión plenaria del Parlamento Europeo en abril.

Es probable que se incorporen nuevas regulaciones en el proyecto de ley MiCA

Las nuevas regulaciones complementarán el largamente debatido proyecto de ley sobre reglas de Mercados de Criptoactivos (MiCA), una amplia legislación de 400 páginas para activos digitales que poco a poco está tomando forma como un nuevo marco legal para las criptoempresas en toda la Unión Europea.

MiCA introduce reglas y limitaciones muy detalladas que han agitado a la industria y pueden tener un efecto profundo en las operaciones criptográficas en el viejo continente.

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