Los organizadores rusos de esquemas piramidales ahora suelen fingir ser corredores que ofrecen a las víctimas ganar dinero con inversiones en cripto y activos tradicionales.
Sberbank, la mayor institución bancaria de Rusia, ha advertido sobre la nueva tendencia y estimó que cada esquema reportado cuesta a los ciudadanos ingenuos hasta mil millones de rublos rusos en promedio.
Los estafadores se hacen pasar por corredores para ofrecer oportunidades de inversión en criptomonedas
Los operadores de pirámides financieras en Rusia están actualizando sus tácticas y cada vez se hacen pasar más a menudo por corredores que ofrecen servicios de inversión en criptomonedas y valores.
Según Stanislav Kuznetsov, vicepresidente del consejo del banco estatal mayoritario Sberbank, el mayor banco ruso por activos.
Las pérdidas causadas por las actividades de cada esquema como ese alcanzan 1.000 millones de rublos (casi 12,7 millones de dólares), reveló el ejecutivo en una entrevista con la agencia de noticias RIA Novosti.
"En cuanto a los grupos que operan como pirámides financieras, han cambiado sus tácticas. Antes, convencían a las personas para que tomaran préstamos, ofreciendo recompensas a cambio y prometiendo su devolución", señaló Kuznetsov, añadiendo más detalles:
"Ahora se hacen pasar por supuestos corredores, ofreciendo una participación aparentemente rentable en el comercio de criptomonedas o valores. Hemos calculado que, en promedio, una de estas pirámides estafa a los rusos de un billón de rublos."
Durante el último año, el servicio de seguridad de Sber logró identificar 38 estructuras de este tipo y frustrar sus actividades, en coordinación con las autoridades de aplicación de la ley rusas.
El alto cargo reveló que el banco se basa en tecnologías avanzadas en la lucha contra el crimen, incluidos modelos de inteligencia artificial (IA) y algoritmos complejos que, en su opinión, están cambiando fundamentalmente el enfoque de estas investigaciones.
"Nuestras soluciones nos permiten anticipar amenazas y resolver delitos rápidamente. Por ejemplo, utilizamos algoritmos que analizan volúmenes gigantescos de datos, capaces de identificar conexiones entre sospechosos y establecer su papel en un esquema criminal", explicó Kuznetsov.
Las criptomonedas se convierten en el tema favorito de los estafadores rusos antes de la legalización
Rusia tiene una larga historia de lucha contra las pirámides financieras: desde una de las mayores estafas tipo Ponzi de la historia, la MMM de los años 90, hasta la reciente y masiva Finiko centrada en criptomonedas.
En agosto, el Banco Central de Rusia (CBR) anunció que había encontrado más de 4.000 entidades con indicios de actividades ilegales en el mercado financiero durante la primera mitad de 2025.
Un cuarto de ese total, más de 1.000, ofrecían beneficios "rápidos y garantizados" derivados de inversiones en criptomonedas y otros activos digitales, destacó la autoridad monetaria.
En noviembre, el Ministerio de Asuntos Internos de Moscú (MVD) reconoció que las criptomonedas se convirtieron en una de las estafas más populares empleadas por estafadores rusos el año pasado, según informó Cryptopolitan.
Entonces, a principios de diciembre, un representante de la Cámara Ciudadana de la Federación Rusa alegó que dos tercios de los fondos obtenidos de ciudadanos estafados terminan lavados a través de la conversión en criptomonedas.
Sin embargo, las criptomonedas no son la única temática explotada por los estafadores. Con mucho tiempo antes de su lanzamiento completo, programado para comenzar en otoño de 2026, ya están utilizando los rublos digitales en múltiples esquemas, según un artículo publicado por el diario Izvestia a principios de septiembre.
Mientras tanto, el interés ruso hacia las criptomonedas ha ido creciendo durante el último año, durante el cual las autoridades financieras de Moscú comenzaron a suavizar su postura respecto a los activos digitales descentralizados.
Las instituciones gubernamentales ahora se preparan para regular de manera integral las actividades y transacciones relacionadas con cripto, incluidas las inversiones y el comercio, durante la primera mitad de este año.
A fines del mes pasado, el Banco de Rusia publicó un extracto de su nuevo concepto regulador que prevé reconocer el Bitcoin y similares como "activos monetarios"
A principios de esta semana, el presidente del importante Comité Parlamentario de Mercados Financieros, Anatoly Aksakov, anunció que los legisladores rusos ya han redactado un proyecto de ley para regular adecuadamente el mercado y ampliar el acceso legal de los inversores.
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