En Polonia, cada vez más personas caen en un nuevo fraude financiero que aprovecha la popularidad del sistema BLIK. Lo importante es que cualquier persona, incluso un usuario muy cuidadoso de la banca, puede convertirse en víctima. Este fraude financiero actúa con astucia y a menudo convierte a una persona inocente en un colaborador involuntario de los estafadores.

Por eso es importante comprender a fondo el mecanismo del fraude y saber cómo reaccionar en esta situación.

¿Cómo funciona el nuevo fraude financiero utilizando BLIK?

Al principio, una transferencia inesperada BLIK de unos cientos de zlotys llega a la cuenta. Lo importante es que el número de teléfono del remitente es desconocido y no esperabas nada. Después de un breve momento aparece un contacto del presunto remitente del dinero. La persona afirma que hubo un error al escribir el número de teléfono.

Luego, el estafador pide un reembolso rápido del dinero. Al mismo tiempo, sugiere enviar los fondos a otro número de teléfono. Lo justifica por comodidad o problemas técnicos. Justo en este momento comienza la verdadera amenaza.

¿Por qué es tan peligroso, podrías preguntar? Porque la persona que pide el reembolso no es el verdadero remitente. En consecuencia, participas sin darte cuenta en un fraude financiero. Este es un clásico fraude financiero basado en manipulación y prisa.

El mecanismo del fraude paso a paso

En realidad, el esquema de los estafadores está bien planificado. Los delincuentes publican anuncios falsos de venta de artículos atractivos. Luego, de forma deliberada, proporcionan un número de teléfono incorrecto para el pago BLIK. El comprador envía el dinero, que llega a una cuenta aleatoria.

En este momento, el estafador se pone en contacto contigo. Te insta a transferir los fondos recibidos a un número indicado. Tú piensas que estás ayudando a corregir un error. Sin embargo, el dinero va directamente al delincuente.

El comprador no recibe la mercancía y presenta una denuncia ante la policía. Las autoridades ven el pago en tu cuenta. Como resultado, podrías ser convocado para aclaraciones. Así funciona este fraude financiero, aunque parezca inocente.

Para una mejor comprensión, el esquema es el siguiente:

  • el estafador publica un anuncio falso de venta

  • el comprador realiza un pago BLIK

  • el dinero llega a una persona inocente

  • el estafador pide que se transfiera el dinero a otra persona

Cómo protegerte y qué hacer en esta situación

Antes que nada, mantente tranquilo si recibes un pago BLIK inesperado. Incluso si la cantidad es solo unos pocos cientos de zlotys, no actúes de forma impulsiva. Los estafadores dependen precisamente de decisiones rápidas. Por eso, siempre detente y verifica la situación.

El paso más importante es contactar con el banco. El banco tiene procedimientos para manejar este tipo de casos. El asesor te informará cómo devolver los fondos de forma segura. De este modo evitarás responsabilidad legal.

Nunca devuelvas el dinero a un número diferente al que lo recibiste. Esta es la regla clave de seguridad. Incluso si la persona con la que hablas ejerce presión o genera compasión. Es exactamente así como funciona este fraude financiero.

Puedes preguntar si hay consecuencias legales por esto. Sí, porque formalmente participaste en la transferencia de fondos. También puedes preguntar si el banco anulará automáticamente el pago. El banco solo lo hará tras presentar una denuncia. Por eso, la reacción tiene una gran importancia.

Este tipo de estafa muestra que el riesgo afecta a cualquier usuario de BLIK. Por eso, la conciencia y la precaución son clave hoy en día. Cuantas más personas conozcan el esquema de funcionamiento, más difícil será para los estafadores actuar con éxito.

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