Conclusiones clave
Las estafas de inversiones falsas prometen altos rendimientos para engañar a las víctimas para que entreguen su dinero.
Normalmente, las estafas se desarrollan en cuatro etapas: encontrar una víctima, ganarse su confianza, animarla a actuar y luego cerrar la trampa.
Informe cualquier intento de estafa en su contra a las autoridades pertinentes, cambie las contraseñas comprometidas y congele todas sus cuentas si ya ha transferido dinero.
Protéjase de las estafas criptográficas aprendiendo cómo identificar y evitar estafas de inversiones falsas. ¡Siga leyendo el artículo “Cómo sobrevivir a las estafas” de esta semana para obtener más información!
A primera vista, estos llamados asesores financieros criptográficos, empleados de grandes empresas financieras o incluso celebridades, inspiran confianza y los rendimientos prometidos son muy altos, todo ello con un nivel mínimo de riesgo o esfuerzo: pero, en realidad, se trata de estafadores de inversiones.
Las estafas de inversión pueden adoptar muchas formas, pero su mecanismo sigue siendo el mismo: prometer a las víctimas rendimientos exorbitantes y luego desaparecer en el aire con su dinero. Recuerde una cosa: si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. ¡No caigas en la trampa!
Primero, veamos cómo suele funcionar una estafa de inversión.
Una estafa en cuatro pasos
1. Encuentra una víctima
Los estafadores suelen utilizar redes sociales populares como Facebook, Instagram o Twitter para encontrar objetivos potenciales. Luego se ponen en contacto con este último haciéndose pasar por un gestor de inversiones que desea ofrecerle un consejo o por un internauta adinerado que ha “equivocado al destinatario” al enviar su mensaje.
Sin embargo, no todas las estafas de inversiones falsas son tan directas: algunos estafadores se hacen pasar por marcas o personalidades conocidas en las redes sociales, como Elon Musk, para promocionar sus servicios. Estos anuncios enlazan a un sitio web de aspecto profesional diseñado para que los visitantes se sientan seguros.
2. Gánate su confianza
El estafador intenta ganar confianza en su objetivo enviándole testimonios de inversores y usuarios satisfechos, así como informes inventados de ganancias. Algunos estafadores llegan incluso a hablar de temas como la salud física y mental, e incluso de miembros de la familia de la víctima.
3. Anímelo a actuar.
Después de pasar un tiempo fingiendo ser el "amigo" del objetivo (y lavándole el cerebro), el estafador logra ganarse su confianza y dirige la conversación hacia inversiones y altas ganancias monetarias.
Nuestro equipo también ha observado estafadores que alientan el uso de software de inversión falso donde todo es falso: precios, retornos de inversión y listados de criptomonedas. Algunos van incluso más allá y crean un movimiento ascendente con gráficos completamente inventados para animar a los inversores a depositar dinero.
4. Cierra la trampa
Se cierra el trato y, en teoría, el inversor finalmente puede beneficiarse de sus nuevas ganancias. Pero de repente, cualquier retiro se vuelve imposible o la cuenta ha sido "cerrada". El “administrador de inversiones” se vuelve más distante y finalmente deja de responder a los mensajes.
El objetivo es ahora una víctima por derecho propio; el estafador puede incluso intentar extraer dinero adicional para permitir un retiro.
Dos ejemplos en acción
A continuación se muestran dos ejemplos de estafas de inversión en criptomonedas falsas de la vida real, que esperamos ayuden a los usuarios a identificar más fácilmente los métodos, mecanismos y enfoques utilizados por los estafadores.
° 1: el asesor financiero criptográfico
Un usuario, a quien llamaremos Mark, completa un formulario en línea haciendo preguntas sobre sus hábitos y opiniones con respecto a las criptomonedas. Luego recibe una llamada de prospección de un estafador que se hace pasar por un asesor financiero.
Durante los meses siguientes, Mark y el asesor desarrollaron una relación profesional, comunicándose e intercambiando información todos los días: el estafador finalmente se ganó la confianza de Mark.
Un día, el estafador anima a Mark a invertir a través de una plataforma que genera una rentabilidad diaria del 2%. Mark confía ciegamente en su nuevo "amigo" y deposita 5000 USDT.
El dinero de Mark genera el rendimiento prometido en los próximos días y el estafador lo anima a invertir una suma mayor: Mark acepta y deposita 30 000 USDT. Una semana después, Mark se da cuenta de que lo han estafado.
Ejemplo #2: Fama
Un usuario, a quien llamaremos Lucy, hace clic en un enlace a la "plataforma de comercio de inteligencia artificial cuántica de Elon Musk" en Facebook. Aparentemente, todo lo que necesita hacer es depositar sus criptomonedas y una IA hará las transacciones por él.
Después de ponerse en contacto con la “plataforma de comercio de IA cuántica”, Lucy realiza un primer depósito de 250 dólares. Comienza el comercio y rápidamente acumula ganancias: Lucy está convencida de que al "invertir" $5,000 en la plataforma, obtendrá ganancias aún mayores y toma medidas. Lucy se da cuenta de que ha sido estafada cuando sus intentos de retiro se bloquean debido a una política "contra el lavado de dinero (AML)", que requiere el pago de tarifas de hasta el 30 % para desbloquear el retiro.
¿Cómo protegerse de estafas de inversiones falsas?
Realice su propia investigación (DYOR)
Todos los proyectos criptográficos deben poder presentar un documento técnico que explique los mecanismos y la tokenómica. Si alguien te anima a invertir en un proyecto cuyo whitepaper no tiene lógica, o peor aún, es inexistente, desconfía.
Consulta los antecedentes de la empresa, sus propietarios, directores y empleados, o al menos haz una búsqueda rápida en Google y usa el sentido común.
Finalmente, pregúntese si el proyecto está dirigido por un equipo real, qué problema intenta resolver y si existe una comunidad de usuarios legítimos que respaldan el proyecto o producto.
No asumas la autenticidad
Los sitios web, los anuncios o las publicaciones en las redes sociales no son indicadores confiables de una oportunidad de inversión real, incluso si parecen profesionales. Los estafadores suelen hacerse pasar por marcas confiables como Binance o personas conocidas para legitimar sus estafas.
Cuidado con las altas rentabilidades
Ninguna inversión financiera puede garantizar ningún retorno futuro. Nadie, ni siquiera un algoritmo o un proyecto, es capaz de predecir con precisión los movimientos del mercado, y todas las promesas de rendimientos garantizados son señales de alerta, especialmente aquellas como “rendimiento del 3% por día”. No hay que bajar la guardia, aunque la cifra anunciada parezca baja y plausible: un 3% diario corresponde a un total de 1.095% anual, lo cual es muy improbable.
Rechazar propuestas de inversión no solicitadas
El supuesto experto en inversiones o soltero atractivo que le envió este mensaje probablemente sea un estafador. No eres nada especial: los estafadores profesionales chatean y coquetean con cientos, si no miles, de objetivos todos los días.
Incluso si sólo una persona hace una inversión, su tiempo no se pierde. No permita que nadie lo presione para que tome una decisión de inversión.
Proteja su información personal
Verifique siempre la identidad de la persona que le habla sobre invertir en un sitio web oficial o cuenta de redes sociales, y nunca revele su información personal o los detalles de su cuenta a nadie.
Si recibe un mensaje pidiéndole que revele información confidencial, por ejemplo, sus códigos o contraseñas 2FA, bloquee este contacto e infórmelo inmediatamente a las autoridades competentes.
Si has sido estafado
No hay nada de qué avergonzarse, le puede pasar a cualquiera. Ser víctima de una estafa criptográfica puede ser un duro golpe para la moral, pero es fundamental responder rápidamente.
Si la estafa tuvo lugar en las redes sociales, repórtelo a la plataforma en cuestión y a las autoridades locales.
Cambie sus contraseñas y congele sus cuentas financieras si ya realizó un pago o transferencia con tarjeta de débito o crédito. Además, los estafadores de criptomonedas suelen revender la información personal que roban a otros delincuentes: asegúrese de cambiar todos sus nombres de usuario y contraseñas para evitar daños mayores.
No te fíes de extraños que contactan contigo inmediatamente después de la estafa, especialmente si te ofrecen recuperar tu dinero: puede tratarse de otra estafa, relacionada o no con la que acabas de sufrir, que te pedirá, por ejemplo, que pagues. honorarios para recuperar su dinero.
Si su cuenta de Binance se ve comprometida, contáctenos de inmediato: Cómo denunciar una estafa al servicio de atención al cliente de Binance.
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(Academia) 8 estafas comunes de Bitcoin y cómo evitarlas
(Blog) Cómo sobrevivir a las estafas: la guía completa de las estafas criptográficas más comunes
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