Chagri Poyraz es el Jefe Global de Sanciones de Binance y tiene más de 18 años de experiencia en cumplimiento, estrategia, gestión de riesgos y como enlace intergubernamental. Antes de unirse a Binance, trabajó en Coupang, HSBC y las Naciones Unidas.


Estuve hoy en Londres para hablar en la Cumbre Global Kharon.

Dudo que este evento esté en el radar de muchos usuarios habituales de Binance, pero para aquellos de nosotros que trabajamos en riesgo y cumplimiento global, es una cumbre anual importante. El evento reúne a algunas de las principales voces del mundo sobre las cuestiones críticas de las sanciones y los delitos financieros y presenta una oportunidad para mantener debates en profundidad sobre los desafíos más recientes y relevantes.

Tuve el honor de que me pidieran participar y hablar sobre el tema de la gestión de riesgos relacionados con las sanciones junto con otras figuras clave del sector público y privado. Pero, más allá de eso, disfruto este tipo de eventos porque me permiten conectarme con líderes en el sector y recopilar información valiosa sobre los últimos desarrollos relevantes para nuestro trabajo.

Por ejemplo, en la Cumbre de hoy escuchamos a funcionarios que se ocupan de delitos financieros y sanciones en el Departamento del Tesoro de Estados Unidos y el Tesoro del Reino Unido. También tuve la oportunidad de escuchar y hablar con varios responsables de cumplimiento global de bancos de todo el mundo, incluidos Lloyd's, Deutsche Bank, Barclays, Royal Bank of Canada, Bank of America y Dubai Islámico Bank, entre otros. e intercambiar valiosas observaciones.

Es a través de eventos como este que puedo garantizar que las medidas que hemos implementado aquí en Binance sean sólidas y de vanguardia, y que mantengamos nuestra plataforma (y nuestros usuarios) protegidos de los riesgos relacionados con sanciones.

Sin duda, sacaré mucho provecho de mis conversaciones en Kharon. Pero en aras de la educación y la transparencia, también quiero aprovechar esta oportunidad para compartir lo que presenté allí con cualquier persona interesada. Creo que es importante que todos nuestros usuarios tengan la mayor información posible sobre lo que pensamos y hacemos con respecto a estos importantes temas.

Cumplimiento para un negocio sostenible

Antes de entrar en detalles, debemos reconocer que en el gran esquema de las cosas, blockchain y los activos digitales se están volviendo gradualmente más maduros. Piense en los primeros años de Internet, cuando se hacían preguntas similares a las que se hacen ahora con las criptomonedas: “¿Es seguro?”, “¿No es solo para delincuentes?”, “¿Es una moda pasajera?”

Como sabemos ahora, la gente no abandonó Internet debido a sus limitaciones. En cambio, los gobiernos y las empresas trabajaron y continúan trabajando juntos para gestionar esos riesgos. Creo que hoy estamos en la misma trayectoria con blockchain y Web3.

En los próximos tres a cinco años, más de mil millones de nuevos usuarios ingresarán al ecosistema Web3 a través de cadenas de bloques públicas. Tal como está, blockchain aún se encuentra en sus primeras etapas. Sabemos que la tecnología siempre va un paso por delante de la regulación. Lo que esto significa es que debemos mantener el más alto nivel de cumplimiento posible dada la naturaleza en rápida evolución del espacio.

Tenemos la responsabilidad de estar alerta ante la probabilidad de una mayor exposición a sanciones y técnicas de evasión. Y como el intercambio de activos digitales más grande del mundo, Binance pretende ser un líder en el establecimiento del estándar de seguridad y cumplimiento de la industria.

Ésta es una prioridad.

En el espacio blockchain, las cosas se están desarrollando rápidamente. Una simple mirada retrospectiva a dónde estuvo la regulación alguna vez y dónde está hoy dice mucho sobre lo lejos que hemos llegado como ecosistema y como industria.

El 28 de noviembre de 2018, la OFAC, por primera vez, agregó dos direcciones de bitcoin a su lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN). Para aquellos que no están familiarizados con el ámbito del cumplimiento de sanciones, la OFAC es la Oficina de Control de Activos Extranjeros, una agencia de inteligencia financiera y aplicación de la ley del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. Su Lista SDN es una herramienta de sanciones del gobierno de EE. UU. utilizada contra terroristas designados, funcionarios de ciertos regímenes autoritarios y criminales internacionales.

Dos años después, el 30 de diciembre de 2020, la OFAC emprendió su primera acción coercitiva asociada con la violación de sanciones relacionadas con las criptomonedas. Esto fue en contra de BitGo, un proveedor de billeteras de EE. UU., por permitir que los usuarios de jurisdicciones sancionadas utilicen su plataforma. Este fue un hito importante para cualquiera que haya seguido la aplicación de sanciones en el espacio de las criptomonedas.

Desde entonces, ha habido un aumento masivo en la aplicación de las regulaciones, incluidas las sanciones estadounidenses a personas, entidades, direcciones de billeteras e intercambios de cifrado involucrados en piratería y otras actividades ilícitas. Tomemos, por ejemplo, las sanciones contra empresas como Garantex, Hydra Market, Blender.io y Tornado Cash.

Además, en una serie de decisiones recientes, los Tribunales ingleses han confirmado que los criptoactivos pueden congelarse y han mostrado su voluntad de ordenar este tipo de medidas.

Cambio, innovación y divergencia en la aplicación de sanciones

Al revisar el panorama regulatorio actual, es importante señalar que diferentes jurisdicciones y organismos reguladores pueden tomar caminos algo divergentes al abordar los activos digitales. Considere las siguientes instantáneas de todo el mundo:

  • En octubre de 2021, la OFAC publicó una guía de cumplimiento de sanciones para operadores privados en la industria de la moneda virtual. La guía incluye recomendaciones sobre la realización de evaluaciones de riesgos, la selección de sanciones a los clientes, el uso de herramientas de geolocalización para monitorear las ubicaciones de los clientes y el uso de herramientas de monitoreo de transacciones.

  • En los Emiratos Árabes Unidos, las autoridades de Dubai están creando la primera autoridad del mundo centrada únicamente en activos virtuales.

  • Suiza ha integrado uno de los marcos regulatorios más maduros para activos digitales, lo que permite a los participantes del mercado obtener certeza sobre el tratamiento legal y regulatorio de sus proyectos y actividades previstas.

  • El Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA) de la UE es el primer marco regulatorio y de supervisión interjurisdiccional para criptoactivos. Se introdujo originalmente en 2020 como respuesta a una iniciativa global de moneda estable. Se espera que MiCA entre en vigor en 2024, sujeto a su ratificación.

Como puede verse incluso en este breve resumen, la velocidad de las acciones, los enfoques adoptados, los servicios y productos cubiertos, e incluso las definiciones y la terminología utilizadas, siguen estando muy fragmentados. La industria ha expresado durante mucho tiempo su preocupación por la falta de estandarización y urgencia en la toma de decisiones que sustentan las políticas y regulaciones de activos digitales.

Mejores prácticas y soluciones innovadoras

Si bien persiste cierta incertidumbre regulatoria en torno a los activos digitales, aquí en Binance reconocemos que las empresas de cifrado tienen las mismas obligaciones de cumplir con las reglas de sanciones globales que cualquier otra entidad. Este es un viaje que requiere mejora continua. Estos son algunos de los pasos importantes que tomamos actualmente para garantizar el cumplimiento, desde la incorporación hasta el monitoreo, los informes de cuentas y la geocerca:

  1. Inducción

    • Verificación de nombres en las bases de datos Refinitv-WorldCheck y Dow Jones para determinar el estado de designación de sanciones.

    • Para la incorporación de clientes, completar un Cuestionario de exposición a sanciones para identificar la posible exposición al riesgo de sanciones.

    • La ubicación IP de un nuevo usuario se etiqueta en el momento de la incorporación.

  2. Supervisión

    • Revisión diaria de nombres de nuestra base de datos de clientes con la base de datos de Refinitv-WorldCheck para detectar nuevas coincidencias (WorldCheck agrega nuevos nombres de personas designadas a medida que los emiten los reguladores de sanciones pertinentes).

    • Monitoreo de transacciones en cadena para detectar el acceso de los clientes o el uso de dominios prohibidos, que incluyen sitios sancionados.

    • Monitorear los cambios en las direcciones IP de los clientes, incluido el uso de direcciones IP de países sancionados.

  3. Congelación, bloqueo e informes de cuentas

    • Procedimientos para bloquear, rechazar y congelar inmediatamente cualquier transacción (entrada o salida) que involucre SSC o Personas Designadas.

  4. Geocercado

    • Podemos ir más allá no sólo sabiendo quién es nuestro cliente, sino también dónde se encuentra. Estos son los pasos que actualmente llevamos a cabo o estamos en proceso de implementar:

    • La geocerca es fundamental para nuestro programa de control de sanciones y, como mínimo, requiere el uso de datos de nombre de dominio y dirección IP para identificar mejor dónde están nuestros usuarios, combinado con el uso de inteligencia blockchain para detectar patrones que podrían ser indicativos de evasión de sanciones. .

    • Las configuraciones de geofencing más avanzadas incluyen el uso de coordenadas GPS, triangulación WiFi y datos móviles para ayudar a gestionar los riesgos de los servidores proxy IP y las VPN.

En última instancia, estamos comprometidos a adoptar un enfoque global.

Cuando se trata de nuestra gestión de riesgos relacionados con sanciones, aplicamos globalmente las regulaciones y sanciones descritas tanto por gobiernos nacionales, como los de EE. UU., Reino Unido y Canadá, como por organizaciones multinacionales, como las Naciones Unidas y la UE.

Generar confianza demostrando nuestro compromiso con el cumplimiento es clave para la sostenibilidad, tanto para nosotros como empresa como para la comunidad y la industria en general.

Preparándose para el futuro

Si 2022 nos enseñó algo sobre las sanciones es que se trata de un área dinámica en la que el cambio puede ocurrir de la noche a la mañana. Un consejo clave para mantenerse al tanto es adoptar un enfoque de exploración proactiva del horizonte. Si bien puede ser difícil predecir exactamente qué sucederá a continuación, es importante observar lo que ya está sucediendo en el mundo y proyectar dónde es probable que el enfoque cambie pronto.

Si bien en 2022 se registró una intensa actividad en el frente de las sanciones globales, es probable que en 2023 continúe la tendencia. Este es el momento para que las organizaciones se preparen desarrollando a su gente, aprovechando las soluciones tecnológicas emergentes y preparándose para el futuro.

En cuanto a Binance, estamos ansiosos por trabajar con socios de todo el mundo, incluidos los muchos líderes increíbles en la Cumbre Kharon de hoy, para continuar avanzando en mejoras significativas en la gestión de riesgos relacionados con las sanciones.

Otras lecturas

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