En 2022 reforzamos nuestras iniciativas en materia de cumplimiento normativo y protección del usuario.
Gracias a la colaboración con organismos reguladores de todo el mundo, Binance ha conseguido obtener registros y licencias en 14 jurisdicciones antes de acabar el año.
A fin de reafirmarnos en nuestro compromiso de luchar contra la ciberdelincuencia en el espacio de las criptomonedas, hemos incrementado nuestro personal de seguridad y cumplimiento normativo más de un 500 % y nos hemos convertido en el primer exchange de criptomonedas en formar parte de la Alianza de Ciber Investigación y Formación de Estados Unidos (NCFTA, por sus siglas en inglés).
Lanzamos un sistema de prueba de reservas (PoR) para que todo el mundo pueda verificar que los fondos de los usuarios que se custodian en Binance se mantienen en una proporción de 1:1, además de reservas adicionales.
El año 2022 está llegando a su fin, un año que ha sido testigo de cómo en Binance hemos reforzado nuestras iniciativas en materia de cumplimiento normativo, transparencia y protección del usuario en todo el mundo. Echemos la vista atrás para ver cómo hemos conseguido mejorar en estos aspectos de vital importancia.
El 2022 ha sido un año arrollador para el sector de los activos digitales y se ha caracterizado por sus constantes altibajos. En el mes de julio, Binance celebró su quinto aniversario. Cuando empezamos, nos propusimos una misión simple pero colosal: promover la libertad del dinero para que llegara a las personas de todo el mundo. Desde el primer momento, nuestra estrategia ha consistido en dar prioridad a nuestros usuarios y actuar siempre en su beneficio. Esta postura centrada en el usuario obtuvo una buena acogida entre un público diverso de todos los rincones del mundo, lo que nos dió la oportunidad de crear una de las comunidades de criptomonedas más grandes y apasionadas del sector.
Es cierto que las cosas han cambiado mucho desde que emprendimos nuestra aventura, pero nuestros objetivos siguen siendo los mismos. Queremos que la libertad del dinero sea una realidad para más personas de todo el mundo, y la adopción generalizada sólo se puede lograr construyendo un ecosistema seguro, transparente y en el que impere la confianza. Para conseguirlo, debemos seguir de manera proactiva las mejores prácticas que contribuyan a consolidar la confianza entre nosotros y nuestros usuarios. Estas prácticas consisten, entre otras cosas, en aplicar medidas de seguridad y sistemas de verificación de identidad sólidos, ayudar a las autoridades pertinentes en su lucha contra los delitos financieros, actuar con transparencia y tener una buena capacidad de respuesta, y seguir las normas vigentes sin dejar de ser una pieza fundamental en el desarrollo de nuevas políticas y normativas específicas en materia de criptomonedas.
Por decirlo de otro modo, el cumplimiento normativo es de vital importancia para nuestro sector. Algunos de los pioneros de las criptomonedas más intransigentes pueden argumentar que abogar por un mayor cumplimiento normativo va en contra del valor fundamental del sector: la descentralización. No obstante, creemos firmemente que trabajar codo con codo con los gobiernos y participar activamente en los procesos reguladores es un prerrequisito necesario para la adopción masiva que en última instancia beneficiará a todos los usuarios y organizaciones de nuestro ecosistema.
Como dijo una vez Changpeng Zhao (CZ), fundador y CEO de Binance:
«Una buena normativa beneficiará a las criptomonedas. Una mala normativa perjudicará a las criptomonedas. Disponer de las normas adecuadas que protejan a los consumidores al tiempo que fomenten la innovación es de vital importancia para el crecimiento del sector.»
Este último año, los activos digitales han sido una de las prioridades de los organismos reguladores, legisladores y también del público, por lo que hemos tomado medidas para asegurarnos de que estamos siempre al día del panorama normativo que está evolucionando con tanta rapidez. Asimismo, nos gustaría aprovechar esta oportunidad para compartir algunos de nuestros logros más destacados.
A lo largo de los años, Binance ha colaborado con organismos legisladores para ayudar a diseñar normativas razonables que fomenten tanto la protección del usuario como la innovación en nuestro sector. En Binance reconocemos el valor de trabajar en un entorno estable en lo que a normativa respecta, por lo que hemos dedicado un tiempo considerable a solicitar licencias, registros y autorizaciones en varias jurisdicciones de todo el mundo.
Somos conscientes de que no es una tarea sencilla, pero este año hemos hecho grandes progresos a la hora de obtener licencias y registros en todo el mundo. A finales de 2022, Binance ha obtenido 14 registros y licencias, y ha conseguido aprobaciones o autorizaciones normativas que le permiten operar en Colombia, Abu Dabi, Baréin, Dubái, Sudáfrica, Francia, Italia, España, Polonia, Lituania, Chipre, Kazajistán, Australia y Nueva Zelanda. Muchos de estos logros se concretaron a lo largo de 2022.
Mientras seguimos expandiéndonos a nuevas regiones, continuaremos colaborando con organismos reguladores y legisladores, tanto a nivel nacional como internacional, para asegurarnos de que prestamos nuestros servicios de estricta conformidad con las leyes y normativas vigentes.
Creemos firmemente que garantizar la máxima seguridad de nuestros usuarios es una tarea imposible si no nos coordinamos y cooperamos con las autoridades pertinentes. Al contrario de la creencia todavía muy extendida de que el ecosistema de las criptomonedas es un paraíso para los ciberdelincuentes, el análisis de los datos de la cadena muestra que en 2021 solo el 0,15 % de las transacciones de criptomonedas estuvieron asociadas a algún tipo de actividad ilícita y que el porcentaje de dinero fiat utilizado para fines ilícitos es mucho mayor.
Básicamente, los activos digitales son mucho más transparentes y trazables que el dinero fiat, una característica que puede llegar a convertirse en una poderosa herramienta en manos de las personas encargadas de combatir estos delitos. Estamos dispuestos a tomar medidas para impedir que los ciberdelincuentes utilicen nuestra plataforma y entre estas iniciativas se encuentra colaborar estrechamente con las autoridades para identificarlos, rastrearlos y detenerlos.
Con el objetivo de reforzar nuestra capacidad para combatir la ciberdelincuencia, hemos ampliado nuestro equipo de seguridad y de cumplimiento más de un 500 % y nos hemos convertido en la primera plataforma de criptomonedas en formar parte de la Alianza de Ciberinvestigación y Formación de Estados Unidos (NCFTA, por sus siglas en inglés), una organización que se dedica a identificar, mitigar y neutralizar este tipo de amenazas.
El equipo de investigaciones de Binance también ha organizado y participado en 71 talleres relacionados con la lucha contra los delitos financieros y con la formación de agentes del orden y funcionarios del gobierno en Argentina, Brasil, Canadá, Francia, Alemania y Corea del Sur, entre otros países. Finalmente, a fecha de diciembre de 2022, nuestra unidad estrella de investigaciones ha respondido a más de 47 445 solicitudes de las autoridades en un plazo medio sin precedentes de tan solo tres días.
A comienzos de este año recargamos los fondos de activos seguros para usuarios (SAFU) y el 29 de enero de 2022 su valor ascendía a los 1.000 millones de dólares estadounidenses. El SAFU es un fondo de garantía de emergencia compuesto por BNB, BUSD y BTC que está diseñado para proteger a los usuarios que incurran en pérdidas ocasionadas por circunstancias imprevistas. Cuando Binance creó el fondo en julio de 2018, nos comprometimos a destinar el 10 % de todas las comisiones de trading a proteger a nuestros usuarios en caso de que produjeran fallos de seguridad.
Finalmente, tras una serie de quiebras y de crisis de liquidez de gran repercusión que sacudieron el sector este año, ahora resulta más evidente que nunca que la transparencia es la única forma de que las plataformas de criptomonedas centralizadas mantengan la confianza de los usuarios. Nuestro compromiso con nuestros usuarios es el mismo de siempre y es precisamente por esto por lo que lanzamos nuestro sistema de prueba de reservas (PoR), gracias al cual los usuarios pueden verificar que disponemos de los fondos necesarios para respaldar sus activos en una proporción de 1:1, además de reservas adicionales. Nuestras reservas se incrementan a razón de, como mínimo, un BTC cada vez que un usuario deposita un BTC en nuestra plataforma, y los usuarios pueden verificar sus activos BTC en Binance a través de nuestro sistema PoR que emplea una técnica de árbol de Merkle. Un árbol de Merkle es una herramienta criptográfica que consolida grandes cantidades de datos y que hace que sea más fácil procesarlos. Además de desarrollar y aplicar un sistema PoR como parte de nuestro compromiso con la transparencia, hemos divulgado los detalles de las direcciones de nuestras billeteras frías y calientes para que todo el mundo pueda verificar los activos en nuestro haber en tiempo real.
El estricto cumplimiento normativo y el compromiso inquebrantable con la protección de nuestros usuarios conforman uno de los principios fundamentales sobre los que se sustenta la cultura de Binance y del que consideramos que dependen el éxito y la integridad del sector a largo plazo. Y lo que es más importante, al colaborar de forma proactiva con organismos reguladores y autoridades, podemos asegurarnos de que se potencia la seguridad de los usuarios en todo el ecosistema de Binance. Al tiempo que celebramos la llegada del año nuevo y reflexionamos acerca de los logros que tanto Binance como nuestra maravillosa comunidad han alcanzado en 2022, también esperamos poder contribuir en mayor medida al desarrollo de unos marcos normativos razonables que regulen los activos digitales en 2023.
¿Te gustaría conocer más sobre nuestras iniciativas de cumplimiento normativo y de protección de los usuarios? En ese caso, echa un vistazo a los siguientes artículos:
(Blog) La lucha de Binance contra la delincuencia en el mundo de las criptomonedas
(Blog) Binance y nuestro compromiso con las disposiciones legales
(Blog) La importancia de las stablecoins respaldadas por reservas de fiat
(Academy) Qué es la prueba de reservas y cómo funciona en Binance
