Viele Menschen fragen sich, ob wir Silber kaufen sollten oder nicht.... Investieren in Silber kann je nach Ihren Zielen, Ihrer Risikotoleranz und Ihrem Zeitrahmen unterschiedliche Rollen spielen.

  • Investoren kaufen Silber als Absicherung gegen Inflation, zur Diversifizierung des Portfolios oder als greifbaren Vermögenswert.

  • Der Preis von Silber wird von der industriellen Nachfrage, dem Angebot an Bergbau, der wirtschaftlichen Unsicherheit und den Zinssätzen beeinflusst.

  • Im Vergleich zu Gold ist Silber weniger teuer, aber volatiler, was sowohl höhere Risiken als auch potenzielle Belohnungen bietet.

Investoren kaufen Silber aus verschiedenen Gründen. Einige möchten sich schützen, wenn die Märkte fallen. Andere sorgen sich, dass die Inflation ihre Ersparnisse auffrisst. Aber die neuesten Preismeldungen sagen Ihnen nicht, ob das Edelmetall in Ihr Portfolio gehört.

Sollten Sie also in Silber investieren? Zu verstehen, was die Silberpreise bewegt und wie es sich im Vergleich zu anderen Investitionen verhält, kann Ihnen helfen, diese Entscheidung zu treffen.

Wie wird Silber als Investition genutzt?

Silber dient als Investition auf unterschiedliche Weise, je nachdem, was Sie erreichen möchten.

“Physisches Silber (z. B. Münzen und Barren) zu halten, ist eine Möglichkeit, langfristigen Wert zu erhalten”, sagt Brandon Aversano, der CEO von The Alloy Market, einem Käufer von Edelmetallen in Newtown, Pennsylvania.

In dieser Situation entscheiden Sie, wo Sie es aufbewahren, und haben direkten Zugang, was jedoch auch bedeutet, dass Sie die Sicherheit selbst verwalten müssen.

Einige Investoren bevorzugen Papier-Silber über börsengehandelte Fonds (ETFs). Silber-ETFs geben Ihnen Preiskontakt, ohne die Mühen von Lagerung oder Versicherung.

Brett Elliott, der Marketingdirektor des Edelmetallhändlers American Precious Metals Exchange (APMEX), merkt an, dass beliebte ETFs leicht zu handeln sind und im Allgemeinen weniger kosten, um sie zu kaufen und zu verkaufen. Dies funktioniert gut für Investoren mit kürzeren Zeitrahmen.

Die Rolle von Silber geht über Investitionen hinaus. Hersteller verwenden das Metall in Elektronik, medizinischen Geräten und Solarpanelen. Diese industrielle Nachfrage beeinflusst Angebot und Preis anders als bei rein monetären Metallen wie Gold. Wenn sowohl Investoren als auch Hersteller um dasselbe begrenzte Angebot konkurrieren, tendieren die Preise dazu, zu steigen.

Was treibt den Preis von Silber?

Die Silberpreise reagieren auf mehrere Kräfte, die oft überlappen:

  • Angebot und Bergbauproduktion: Die Preise steigen, wenn die Minen nicht genug Silber produzieren können, um die Nachfrage zu decken. Käufer konkurrieren um ein begrenztes Angebot, was die Kosten erhöht.

  • Industrieller Verbrauch: “Der zunehmende Einsatz von Silber in industriellen Kontexten hat direkte Auswirkungen auf den Verbrauch”, erklärt Aversano. Je mehr Hersteller benötigen, desto weniger können Investoren in die Hände bekommen.

  • Wirtschaftliche Unsicherheit und Anlegerstimmung: Silber wird beliebter, wenn die Inflation steigt oder die Wirtschaft instabil aussieht. Investoren betrachten es als sicheren Ort, um Geld in unsicheren Zeiten zu parken, was die Nachfrage erhöht.

  • Zinssätze: Wenn die Raten steigen, werden ertragsbringende Investitionen attraktiver, was den Druck auf die Silberpreise erhöht. Niedrigere Zinsen haben den gegenteiligen Effekt.

Potenzielle Vorteile der Investition in Silber

Silber bietet potenzielle Vorteile für Investoren, obwohl keine garantiert sind:

  • Geringere Einstiegskosten: “Im Vergleich zu Gold kann Silber weniger teuer sein”, sagt Aversano. Das erleichtert neuen Investoren den Einstieg in Edelmetalle.

  • Portfolio-Diversifikation: Steve Azoury, ein Chartered Financial Consultant (ChFC) und Eigentümer von Azoury Financial in Troy, Michigan, merkt an, dass Silber “ein reales Asset ist, das unabhängig von politischen und staatlichen Richtlinien ist.” Es kann helfen, das Risiko über verschiedene Anlagearten zu streuen.

  • Anziehung physischer Vermögenswerte: Da physisches Silber außerhalb des Finanzsystems existiert, spricht es Investoren an, die die direkte Kontrolle über ihre Bestände wünschen.

  • Mögliche Absicherungseigenschaften: “Silber kann als partielle Absicherung gegen Inflation und Währungsfluktuationen dienen, obwohl es nicht so oft als Hedging-Instrument wie Gold verwendet wird”, weist Aversano hin.

Risiken und Nachteile der Investition in Silber

Während Silber seine Vorteile hat, bringt es auch Risiken mit sich:

  • Preisschwankungen: “Wenn die Silbernachfrage sinkt, kann das den Preis schnell nach unten treiben”, warnt Azoury. Investoren, die jetzt in den Markt eintreten, sollten auf Volatilität vorbereitet sein, da die aktuellen Bedingungen das Risiko scharfer Preisschwankungen erhöht haben.

  • Lager- und Versicherungskosten: Physisches Silber erfordert sichere Lagerung. Sie müssen die Kosten für einen Safe oder Tresor sowie eine Versicherung gegen Diebstahl oder Verlust berücksichtigen. Diese laufenden Ausgaben können im Laufe der Zeit die Renditen schmälern.

  • Liquidität und Transaktionskosten: Physisches Silber zu verkaufen ist nicht so einfach wie das Verkaufen von Aktien. Laut APMEX's Elliott haben angespannte Lieferketten die Spreads für Investoren verbreitert. Das bedeutet, dass Sie beim Kauf mehr zahlen und beim Verkauf weniger erhalten können im Vergleich zum Spotpreis.

  • Steuerbehandlung: Der IRS betrachtet physisches Silber als Sammlerstück, was bedeutet, dass Gewinne höheren Steuersätzen unterliegen als bei Aktien oder Anleihen, die in steuerpflichtigen Konten gehalten werden. Ihre Nachsteuer-Renditen nehmen einen Hit, insbesondere wenn Sie innerhalb von ein paar Jahren verkaufen.

Silber vs. Gold als Investition

“Eine einfache Möglichkeit, Silber zu betrachten, ist, dass es eine volatilere Version von Gold ist, mit einem industriellen Nachfragesegment”, erklärt Elliott. Wenn die Goldpreise steigen, folgt Silber typischerweise, jedoch mit größeren prozentualen Veränderungen. Dies schafft sowohl höhere Risiken als auch das Potenzial für mehr Aufwärtspotenzial.

Über die Leistung hinaus unterscheiden sich die beiden Metalle in der Zugänglichkeit

Gold kostet pro Unze erheblich mehr, was es für einige Investoren unerschwinglich macht. “Gold ist seltener, aber Silber hat mehr industrielle Anwendungen”, bemerkt Azoury. In Portfolios dient Gold typischerweise als Anker, während Silber eine ergänzende Rolle spielt, die die Renditen während Aufschwüngen verstärken kann.

Wie Silber sich mit Aktien, Anleihen und Bargeld vergleicht

Aktien und Anleihen generieren Einkommen, das helfen kann, die Inflation auszugleichen, aber sie tragen vertragliche Risiken. “Anleihen sind Kredite, die nicht zurückgezahlt werden können, und Unternehmen können scheitern und ihre Aktien mit sich ziehen”, erklärt Elliott.

Silber hat diese Verwundbarkeiten nicht - es ist ein physisches Asset, das von den Versprechen anderer nicht abhängt. Aber im Gegensatz zu Aktien oder Anleihen produziert Silber kein Einkommen, sodass die Renditen vollständig von der Preissteigerung abhängen.

Bargeld hat seine eigenen Kompromisse. Es bietet sofortigen Zugriff, verliert jedoch im Laufe der Zeit an Wert durch Inflation. Silber bewahrt seine Kaufkraft besser, erfordert jedoch mehr Aufwand, um bei Bedarf wieder in Bargeld umgewandelt zu werden.

Wie man entscheidet, ob Silber zu Ihrer Anlagestrategie passt

Fragen Sie sich zuerst: “Wie lange kann ich investieren und wie viel Volatilität kann ich verkraften?” Silber schneidet besser ab, wenn es mehrere Jahre gehalten wird. Elliott weist darauf hin, dass die durchschnittlichen jährlichen Renditen historisch bei etwa 8% lagen. Wenn Sie Ihr Geld bald zurück benötigen oder es sich nicht leisten können, etwas davon zu verlieren, ist Silber wahrscheinlich nicht die richtige Wahl.

Wenn Silber für Ihre Situation sinnvoll ist, ist die nächste Frage, wie viel Sie zuweisen sollten. Die meisten Finanzberater empfehlen, Silber auf 5% bis 10% Ihres Portfolios zu halten. Azoury fügt hinzu, dass, wenn Sie Schutz gegen Inflation suchen, Silber gut passen kann, solange es nicht Ihre primäre Investition ist.

Fazit

Silber ist kein schnelles Reichwerden-Spiel oder ein Ersatz für Kernanlagen. Es funktioniert am besten als bescheidene Anlage für langfristige Investoren, die über traditionelle Investitionen hinaus Exposition suchen. Bevor Sie investieren, sollten Sie verstehen, wie es zu Ihren Zielen, Ihrem Zeitrahmen und Ihrer Risikotoleranz passt. Wenn Sie unsicher sind, wo Sie anfangen sollen, kann ein Finanzberater helfen, zu bestimmen, ob Edelmetalle für Ihre Situation sinnvoll sind und wie viel für Ihr Portfolio angemessen ist.

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