5 loại tiền điện tử bạn có thể đặt cược: Hướng dẫn chi tiết

Hãy để tiền điện tử phục vụ bạn và kiếm tiền thụ động trong khi nắm giữ.

Bất chấp sự biến động dữ dội của thị trường tiền điện tử, việc nắm giữ tiền điện tử trong thời gian dài đã chứng minh là một chiến lược giao dịch hiệu quả khi nói đến việc tạo ra lợi nhuận đầu tư. Theo dữ liệu của Lookintobitcoin, việc nắm giữ bitcoin đã có lãi trong 3.825 trong vòng đời 4.377 ngày (87,4%) – khó tin nhưng là sự thật.

Trong khi một số người tận dụng sự biến động của thị trường bằng cách giao dịch tiền điện tử tích cực, nhiều người chỉ đơn giản là tìm kiếm một cách ít can thiệp hơn để phát triển danh mục đầu tư của họ. Trong số các tùy chọn có sẵn, staking tài sản được coi là một trong những cách hàng đầu để kiếm thu nhập thụ động cho những người nắm giữ tiền điện tử.

Những điều bạn cần biết

Trước khi bắt đầu, điều quan trọng cần lưu ý là staking chỉ có thể được thực hiện với một số loại tiền điện tử nhất định có blockchain sử dụng cơ chế đồng thuận bằng chứng cổ phần (PoS). Hệ thống này chọn người xác thực giao dịch – những người tự nguyện giúp thêm dữ liệu mới vào blockchain – dựa trên số lượng coin họ khóa thay vì số lượng máy đào mà họ sở hữu (được gọi là bằng chứng công việc, được sử dụng bởi những loại tiền điện tử như Bitcoin, Litecoin và Dogecoin).

Phương pháp bằng chứng cổ phần cung cấp tốc độ giao dịch nhanh hơn và dễ sử dụng hơn, đồng thời cũng có tác động thấp hơn nhiều đến môi trường so với tài sản dựa trên bằng chứng công việc – điều ngày càng trở nên mong muốn hơn khi các quốc gia trên thế giới đang giải quyết vấn đề biến đổi khí hậu.

Vì vậy, nếu bạn muốn tìm hiểu cách đặt cược tài sản của mình để kiếm thu nhập thụ động, đây là mọi thứ bạn cần biết về các loại tiền điện tử PoS hàng đầu mà bạn có thể bắt đầu đặt cược ngay hôm nay.

SOLANA ($SOL )

Solana (SOL) là một nền tảng hợp đồng thông minh dựa trên blockchain được thiết kế riêng để triển khai các ứng dụng phi tập trung (dapp). Tiền điện tử SOL gốc của Solana là một token có thể staking được sử dụng để tạo điều kiện cho các giao dịch trên chuỗi và thanh toán phí mạng.

Yêu cầu đặt cược của Solana

Phần thưởng staking Solana có thể được kiếm được bởi người dùng tham gia vào mạng lưới với tư cách là người xác thực hoặc người staking được ủy quyền. Người xác thực chịu trách nhiệm xử lý giao dịch và duy trì mạng lưới Solana. Người staking được ủy quyền là người nắm giữ SOL ủy quyền token của họ cho các nhà điều hành nhóm staking để nhận phần thưởng staking bằng ví Solana như Phantom.

Người xác thực được yêu cầu chạy và duy trì một nút xác thực (gọi là "Cluster"), đòi hỏi thời gian hoạt động nhất quán và phần cứng có thông số kỹ thuật đầy đủ. Solana triển khai cắt giảm, xảy ra khi người xác thực hành động ác ý hoặc có hiệu suất kém. Để bù đắp chi phí liên quan đến việc duy trì một cụm, người xác thực có thể thu phí hoa hồng từ người ủy quyền.

Phân tích chuỗi khối Solana

Solana khác biệt so với các blockchain PoS đáng chú ý khác vì nó sử dụng hệ thống đóng dấu thời gian được gọi là sự đồng thuận bằng chứng lịch sử (PoH). Bằng cách kết hợp PoS và PoH, Solana có thể tạo ra thời gian khối cực nhanh là 400 mili giây. Để so sánh, thời gian khối của Cardano là 20 giây và Ethereum tạo ra một khối mới sau mỗi 13 giây.

Tỷ lệ lạm phát hàng năm của SOL bắt đầu ở mức 8%, nhưng giảm 15% mỗi năm cho đến khi đạt mức 1,5%. SOL được thêm vào hệ sinh thái thông qua lịch trình lạm phát của Solana được phân phối cho những người đặt cược và xác thực được ủy quyền sau mỗi kỷ nguyên (hai ngày).

Staking Solana có lợi nhuận như thế nào?

Cấu trúc phần thưởng cho người xác thực và người ủy quyền trên Solana được liên kết lẫn nhau. Người xác thực có nhiều SOL được ủy quyền hơn sẽ có nhiều cơ hội hơn để ghi lại các giao dịch trên blockchain, điều này mang lại nhiều phần thưởng hơn cho cả người xác thực và người ủy quyền. Đổi lại, người xác thực có thể giảm hoa hồng kiếm được từ người ủy quyền để duy trì khả năng cạnh tranh hơn với những người xác thực khác. Hơn nữa, cả người xác thực và người ủy quyền đều bị ảnh hưởng bởi việc cắt giảm, điều này tạo cho người ủy quyền động lực để đặt cược với những người xác thực có hiệu suất tốt nhất.

Cả phần thưởng staking của người xác thực và người ủy quyền đều phụ thuộc vào lợi nhuận staking đã điều chỉnh của Solana. Theo cấu trúc pha loãng staking, phần thưởng staking là động và thay đổi theo số lượng token được staking trong tổng nguồn cung hiện tại của SOL.

Theo Staking Rewards, tỷ lệ phần trăm lợi nhuận hàng năm hiện tại (APY) cho staking được ủy quyền là khoảng 5,28%. Giả sử bạn đang staking 1.000 SOL, bạn sẽ kiếm được khoảng 52,8 SOL vào năm tới. Dựa trên mức cao nhất trong 52 tuần của SOL là 259,99 đô la, bạn sẽ staking 25.999 đô la để có lợi nhuận hàng năm là 2.129,32 đô la.

Cardano (ADA)

Cardano (ADA) được coi là nền tảng blockchain “thế hệ thứ ba” và được thiết kế để xây dựng và chạy các hợp đồng thông minh. ADA, tiền điện tử gốc của Cardano, là một mã thông báo staking được sử dụng để khuyến khích bảo mật mạng và tạo điều kiện cho các giao dịch trên mạng.

Yêu cầu đặt cược Cardano

Phần thưởng staking trên Cardano có thể kiếm được thông qua việc ủy ​​quyền stake và chạy một nhóm stake. Ủy quyền stake cho phép người nắm giữ ADA ủy quyền ADA của họ vào các nhóm staking và không yêu cầu tham gia mạng lưới như chạy một nút hoặc bất kỳ phần cứng cụ thể nào. Người nắm giữ ADA muốn staking token của họ có thể bắt đầu với các nhóm staking bằng ví Daedalus của IOG hoặc ví Yoroi của Emurgo.

Stake pool được điều hành bởi các nhà điều hành stake pool. Đó là những cá nhân có thể chạy một nút mạng với thời gian hoạt động nhất quán để giữ cho mạng an toàn. Mạng Cardano sử dụng lý thuyết trò chơi để xác định stake pool nào sẽ tạo khối tiếp theo trên chuỗi, trong đó xác suất được chọn làm "slot leader" tăng theo tổng số ADA được stake. Mỗi khi một pool được chọn làm slot leader và xác thực một khối giao dịch, nó sẽ nhận được phần thưởng được phân phối cho những người ủy quyền stake. Thời gian được chia thành các phần năm ngày được gọi là "epoch", trong đó mỗi epoch chứa 420.000 "slot" một giây.

Phần thưởng staking được phân phối cho người ủy quyền staking vào cuối mỗi kỷ nguyên và được phân phối đều dựa trên tổng số ADA mà người ủy quyền staking 25 ngày trước khi kết thúc chu kỳ.

Phân tích chuỗi khối Cardano

Việc đặt cược ADA có thể thực hiện được thông qua cơ chế đồng thuận bằng chứng cổ phần có tên là Ouroboros. Nó có thể xử lý khoảng 250 giao dịch mỗi giây (tps), mặc dù IOG đã tuyên bố giao thức mở rộng lớp 2 Hydra mới của mình có thể tăng con số đó lên một triệu tps.

Staking Cardano có lợi nhuận như thế nào?

Cardano cung cấp một máy tính phần thưởng staking trên trang web của mình để cung cấp cho người dùng ước tính về số tiền thưởng staking mà họ có thể mong đợi khi ủy quyền hoặc điều hành một nhóm staking. Theo tính toán của nó, một đại biểu staking 1.000 ADA sẽ kiếm được 46,08 ADA (4,61% APY), trong khi một đại biểu điều hành một nhóm staking có thể kiếm được tới 77.185,05 ADA (7.718,51% APY).

Ở mức cao nhất trong 52 tuần của ADA là 3,20 đô la, điều này tương đương với khoảng 147,46 đô la cho việc ủy ​​quyền và 254.710,67 đô la cho việc điều hành một nhóm staking. Nhìn chung, việc staking Cardano có thể rất có lợi cho những người có thể điều hành một nhóm staking và có thể quản lý tốt các khoản phí liên quan đến nhóm. Người dùng được khuyến nghị nên kiểm tra các nhóm stake thường xuyên và chuyển tiền xung quanh để đảm bảo họ nhận được mức giá tốt nhất có thể.

Chấm bi (DOT)

Polkadot (DOT) là một giao thức tương tác blockchain kết nối nhiều chuỗi khác nhau lại với nhau trong một mạng duy nhất, cho phép xử lý giao dịch song song và trao đổi dữ liệu giữa các chuỗi khác nhau. DOT, tiền điện tử gốc của Polkadot, chủ yếu được sử dụng để quản lý, đặt cược và kết nối với các "chuỗi song song" mới.

Yêu cầu đặt cược Polkadot

Polkadot sử dụng thuật toán đồng thuận bằng chứng cổ phần (NPoS) được đề cử, cho phép người dùng kiếm được phần thưởng staking với tư cách là người xác thực hoặc người đề cử. Người xác thực chịu trách nhiệm xác thực các giao dịch trên mạng Polkadot, trong khi người đề cử đảm bảo rằng người xác thực đang hoạt động phù hợp.

Slashing xảy ra nếu một trình xác thực hành động có ác ý và khiến cả trình xác thực và người đề cử của họ mất một phần trăm DOT đã đặt cược. Điều này được thực hiện tự động bởi các hợp đồng thông minh được mã hóa trong giao thức.

Người đề cử có ít trách nhiệm hơn người xác thực và việc trở thành người đề cử có ít yêu cầu hơn để bắt đầu. Không có yêu cầu tối thiểu về DOT đã đặt cọc cho người đề cử và không cần phải chạy một nút hoặc sử dụng phần cứng cụ thể. Nhưng vì mạng bị giới hạn ở mức tối đa là 22.500 người đề cử, nên có mức tối thiểu ngụ ý là khoảng 120 DOT để đề cử.

Kiếm phần thưởng staking với tư cách là người xác thực phức tạp hơn một chút. Tổng DOT cần thiết để trở thành người xác thực thay đổi và cần khoảng 350 DOT để bắt đầu. Người xác thực cũng phải chạy một nút, thường yêu cầu khởi chạy máy chủ đám mây trên Linux. Để làm được điều đó, máy tính của bạn nên có CPU Intel Core i7 @ 4,20 GHz trở lên, bộ nhớ thể rắn từ 80 đến 160 gigabyte và ít nhất 64 gigabyte mã sửa lỗi (ECC) bộ nhớ.

Phần thưởng staking cho DOT bắt đầu tích lũy khi bắt đầu một kỷ nguyên mới hoặc khoảng thời gian 24 giờ. Vào cuối mỗi kỷ nguyên, bạn có thể yêu cầu thanh toán từ kỷ nguyên trước. Thông thường, một người xác thực hoặc người đề cử sẽ yêu cầu phần thưởng staking, điều này sẽ khiến tất cả các khoản thanh toán được phân phối tự động cho mọi người khác. Cả người xác thực và người đề cử đều có thể yêu cầu phần thưởng staking của họ thông qua ví Polkadot JS hoặc thông qua Ledger.

Bạn có thể tìm thấy hướng dẫn đầy đủ về cách đặt cược DOT tại đây.

Phân tích chuỗi khối Polkadot

Không có giới hạn trên đối với nguồn cung tối đa của Polkadot. Các token dot mới được phát hành vào lưu thông vĩnh viễn, với tỷ lệ lạm phát ổn định hàng năm là 10%.

Bên trong mỗi Kỷ nguyên 24 giờ có sáu khung thời gian bốn giờ được gọi là "kỷ nguyên". Mỗi kỷ nguyên bao gồm 2.400 khoảng thời gian sáu giây được gọi là "khe". Một khối được tạo ra gần như mỗi khe, mặc dù một số khe có thể trôi qua mà không cần tạo ra khối nào.

Staking Polkadot có lợi nhuận như thế nào?

Lợi nhuận của người đề cử phụ thuộc vào người xác thực. Người xác thực có thể tính hoa hồng cho phần thưởng staking, có thể thay đổi bất kỳ lúc nào. Hơn nữa, chỉ có 256 người đề cử hàng đầu của người xác thực được trả tiền vào cuối mỗi kỷ nguyên. Bất kể tổng số DOT được staking với người xác thực là bao nhiêu, tất cả người đề cử đều chia đều phần thưởng staking.

Theo Hodlpolkadot, APY trung bình cho một người đề cử trong top 256 là khoảng 13,5%. Giả sử bạn đang đặt cược tối thiểu 120 DOT, bạn sẽ kiếm được khoảng 16,2 DOT trong năm tới. Dựa trên mức cao nhất trong 52 tuần của DOT là 55 đô la, về mặt lý thuyết, điều đó sẽ chuyển thành đặt cược 6.600 đô la để có lợi nhuận hàng năm là 891 đô la.

Tất cả các trình xác thực đều chia đều các khoản thanh toán, mặc dù chúng có thể thay đổi đôi chút dựa trên điểm kỷ nguyên. Điểm kỷ nguyên là phần thưởng được trả cho mỗi kỷ nguyên khi hoàn thành một số hành động tích cực nhất định trên blockchain, chẳng hạn như đưa ra các tuyên bố hợp lệ cho các khối parachain. Trình xác thực có thể nhận được phần thưởng bổ sung thông qua tiền boa từ người dùng giao dịch DOT. Một trăm phần trăm tiền boa sẽ được chuyển cho trình xác thực và được sử dụng làm động lực để trình xác thực ưu tiên các giao dịch nhất định.

Theo Polkadex, người xác thực nhận được APY là 112%. Ngoài ra, người xác thực nhận được hoa hồng từ những người đề cử nền tảng. Giả sử bạn đang chạy một trình xác thực đủ điều kiện tham gia Chương trình nghìn người xác thực của Polkadot, yêu cầu đặt cược 5.000 DOT và hoa hồng tối đa là 3%. Không bao gồm phần thưởng đặt cược bổ sung từ điểm kỷ nguyên, bạn sẽ nhận được 5.600 DOT từ việc tự đặt cược và 124,41 DOT từ hoa hồng của người đề cử, tổng cộng là 5.724,41 DOT. Với mức giá ở mức cao nhất trong 52 tuần, việc chạy một trình xác thực sẽ yêu cầu bạn đặt cược 275.000 đô la và sẽ mang lại lợi nhuận là 314.842,55 đô la trong một năm.

Ethereum 2.0 (ETH)

Ethereum 2.0 là bản nâng cấp được mong đợi từ lâu cho giao thức Ethereum, sẽ chứng kiến ​​sự chuyển đổi thuật toán đồng thuận của Ethereum từ PoW sang PoS. Trong số những lợi ích khác của bản nâng cấp mạng, chẳng hạn như tốc độ giao dịch nhanh hơn, Ethereum 2.0 sẽ giúp người nắm giữ ETH có thể khai thác.

Với việc chuyển sang giao thức PoS, Ethereum 2.0 sẽ có rào cản gia nhập thấp hơn nhiều để khai thác. Trước khi cập nhật, cần phải đầu tư đáng kể vào phần cứng để tham gia khai thác. Với việc chuyển đổi từ PoW, những người khai thác tiềm năng sẽ không còn cần phải mua card đồ họa và phải trả hóa đơn tiền điện cao nữa.

Phân tích chuỗi khối Ethereum

Bản nâng cấp mới của Ethereum – không còn được gọi là Ethereum 2.0 nữa – sẽ chứng kiến ​​những cải tiến đối với blockchain và thời gian xác thực của nó ngoài việc chuyển sang PoS. Tốc độ của Ethereum sẽ cải thiện từ 24 tps lên tốc độ có khả năng lên tới 100.000 tps.

Sự gia tăng tốc độ lớn này sẽ trở nên khả thi khi Ethereum giới thiệu sharding, hay việc chia nhỏ blockchain thành nhiều shard khác nhau (64 trong trường hợp của Ethereum). Người xác thực có thể chạy shard của riêng mình, phân tán các yêu cầu xác thực và cải thiện khối lượng công việc cho các thiết bị của người xác thực.

Staking Ethereum có lợi nhuận như thế nào?

Phần thưởng staking Ethereum 2.0 thay đổi và phụ thuộc vào tổng số ETH được staking. Khi có nhiều ETH được staking hơn, phần thưởng sẽ giảm và ngược lại. Ngoài ra, staking ETH cũng cung cấp cho người tham gia phần thưởng mạng lưới, là một phần phí giao dịch hàng ngày.

Tỷ lệ phần trăm hàng năm hiện tại (APR) cho việc staking trên Ethereum 2.0 là 5%. Nếu bạn nắm giữ tối thiểu 32 ETH để chạy trình xác thực, bạn sẽ thấy lợi nhuận là 1,6 ETH vào cuối năm. Ở mức cao nhất trong 52 tuần của ether, về mặt lý thuyết, điều đó sẽ dẫn đến khoản lãi là 7.826,72 đô la.

Tezos (XTZ)

XTZ là tiền điện tử gốc của Tezos, một nền tảng hợp đồng thông minh nguồn mở được sử dụng để phát hành tài sản kỹ thuật số mới và tạo ra các ứng dụng phi tập trung. XTZ thúc đẩy nền tảng Tezos và cho phép người nắm giữ tham gia bỏ phiếu cho các đề xuất giao thức Tezos.

Yêu cầu đặt cược Tezos

Người nắm giữ XTZ có thể cam kết token của họ để đổi lấy khả năng xác thực các khối, giành được phần thưởng khi thực hiện việc này trong một quy trình được gọi là "baking". Những người tham gia đặt cược ít nhất 8.000 token trên mạng cũng sẽ nhận được quyền biểu quyết, cho phép họ cân nhắc về quản trị của dự án. Không giống như các nền tảng PoS truyền thống, Tezos cho phép người nắm giữ ủy quyền XTZ của họ cho "bakers", cho phép người dùng tham gia vào quản trị trên chuỗi mà không cần 8.000 token bắt buộc.

Phân tích chuỗi khối Tezos

Phải mất khoảng năm tuần để bắt đầu nhận được phần thưởng khi staking. Đó là vì trước tiên bạn phải đợi 21 ngày (bảy chu kỳ) để XTZ của bạn đủ điều kiện nhận phần thưởng. Sau khi XTZ của bạn đủ điều kiện nhận phần thưởng, bạn cần phải đợi thêm 15 ngày (năm chu kỳ) để phần thưởng được trả. Sau khi bạn đã đợi tổng cộng 12 chu kỳ, phần thưởng staking sẽ được trả ba ngày một lần (một chu kỳ).

Staking Tezos có lợi nhuận như thế nào?

Lợi nhuận từ việc nướng bánh có thể khác nhau tùy thuộc vào việc bạn là thợ làm bánh đơn lẻ hay đang ủy quyền phần thưởng của mình. Thợ làm bánh đơn lẻ có thể kiếm được 16 XTZ cho mỗi khối được nướng trong hệ thống hoặc 8% APY. Người xác thực (người tham gia mạng lưới xác thực các khối do thợ làm bánh tạo ra) được chọn ngẫu nhiên để xác minh khối được nướng cuối cùng và có thể nhận được phần thưởng xác thực lên đến hai XTZ cho mỗi lần xác minh.

Đối với việc ủy ​​quyền, APY hiện tại là khoảng 6%, trừ đi tổng phí do bên xác thực tính. Ví dụ, staking Tezos được cung cấp trên Coinbase, chỉ yêu cầu số dư tối thiểu là 0,0001 XTZ và APY gần 5%.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm xin lưu ý rằng bài viết này nhằm mục đích giáo dục và không phải là lời khuyên về tài chính, hãy luôn tự nghiên cứu