Tổng quan

Giao thức Zunami là một DAO hoạt động với stablecoin nhằm giải quyết các vấn đề lớn với các giao thức lợi nhuận hiện tại bằng cách đơn giản hóa việc tương tác với DeFi, giúp việc tương tác trở nên dễ dàng và rẻ hơn đồng thời tăng lợi nhuận bằng cách phân biệt và tái cân bằng tiền của người dùng. Nó có cơ chế tạo doanh thu tự động, giúp giảm ngưỡng đầu vào và chi phí gas thông qua cơ chế gộp giao dịch và gộp tự động. Giao thức Zunami hiện dựa trên chuỗi khối Ethereum và cũng hỗ trợ BSC và Polygon. Zunami có kế hoạch hỗ trợ Avalanche và các chuỗi thay thế phổ biến khác trong tương lai.

Ý định ban đầu

Ngân hàng truyền thống có thể là một quá trình khó chịu và không hiệu quả. Tương tác với tiền phải đơn giản và tự chủ, mang lại cho mọi người quyền tự do tài chính. Với sự nổi lên của stablecoin và DeFi, bối cảnh tài chính đang thay đổi nhanh chóng. Mặc dù khai thác thanh khoản đang ngày càng phổ biến nhưng nó vẫn chưa được áp dụng rộng rãi. Vì vậy, nhóm của Zunami đã xác định những điểm yếu trong các giải pháp hiện có đang cản trở cả người dùng mới và người dùng có kinh nghiệm trong thế giới tiền điện tử. Mục tiêu của nhóm là thu hẹp khoảng cách giữa tài chính truyền thống và DeFi, đồng thời tạo ra giải pháp tối ưu cho những người nắm giữ stablecoin thông qua giao thức Zunami.

ứng dụng

Các vấn đề chính với giao diện khai thác thanh khoản hiện có:

  • Các giao diện DeFi hiện tại được thiết kế dành cho các chuyên gia và không thân thiện với người mới bắt đầu.

  • Một nhóm tính năng lớn tồn tại.

  • Yêu cầu tương tác liên tục với nhiều ứng dụng để hoàn thành thao tác.

    Zunami đã thiết kế một giải pháp giao diện người dùng mượt mà và dễ sử dụng dựa trên các vấn đề trên: hệ thống nhóm duy nhất và giao diện người dùng mới giúp việc tương tác với các ứng dụng DeFi trở nên đơn giản và dễ vận hành bằng cách thực hiện tất cả các thao tác trong một bước.

công cụ tổng hợp doanh thu

Zunami Global Pool cho phép người dùng gửi stablecoin (DAI, USDC và USDT) trực tiếp hoặc theo cách tối ưu hóa và nhận ZLP (mã thông báo Zunami LP) tương ứng với số tiền họ đầu tư và kiếm được trong giao thức. Zunami sau đó đặt cọc stablecoin vào một loạt chiến lược (thường là 2-3 chiến lược đang chạy) đưa chúng vào nhóm Curve với tư cách là Nhà cung cấp thanh khoản (LP) và nhận mã thông báo Curve LP, sau đó được chuyển giao tài sản thế chấp của nó là trong hợp đồng phần thưởng Convex hoặc StakeDAO ( đồng hồ đo). Việc gửi hoặc rút tiền trực tiếp có thể được thực hiện ngay lập tức, nhưng yêu cầu người dùng phải trả phí gas đáng kể. Mặt khác, bằng cách tối ưu hóa việc gửi hoặc rút tiền, người dùng có thể tiết kiệm phí gas bằng cách ủy quyền gửi hoặc rút tiền tổng hợp được thực hiện mỗi ngày một lần theo giao thức.

Nhà điều hành giao thức gọi định kỳ phương thức gộp tự động của Zunami, phương pháp này thu thập phần thưởng kiếm được từ tất cả các hợp đồng chiến lược và gửi chúng đến hợp đồng quản lý phần thưởng. Một phần phần thưởng sẽ được bán và lợi nhuận sẽ được tái đầu tư vào quỹ Curve và hợp đồng phần thưởng tương ứng, do đó làm tăng giá trị mã thông báo ZLP của người dùng và cung cấp cho người dùng toàn quyền truy cập vào lãi suất kép. Đồng thời, phần thưởng thứ hai, bao gồm phí thực hiện và phần thưởng kiếm được cho UZD được lưu trữ trong Curve pool, sẽ được gửi đến kho bạc. Để đạt được sự quản trị phi tập trung, Zunami DAO chịu trách nhiệm đưa ra tất cả các quyết định quan trọng, bao gồm bổ sung các chiến lược mới, tái cân bằng quỹ và thiết lập phí quản lý.

Giao thức Zunami sử dụng công cụ tổng hợp doanh thu phi tập trung để chọn các nhóm stablecoin có lợi nhuận cao nhất và thực hiện cân bằng tiền tối ưu giữa chúng, loại bỏ nhu cầu nghiên cứu thị trường liên tục và chuyển khoản thủ công.

Cộng đồng và nhóm Zunami liên tục phân tích tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận của các vị trí stablecoin và thông qua các quyết định bỏ phiếu DAO, phát triển chiến lược và tái cân bằng tài sản để đảm bảo người dùng nhận được lợi nhuận cao nhất có thể trong khi phân bổ tiền của họ giữa các nhóm và dAPP đáng tin cậy.

Omnipool

Zunami cung cấp Omni Pool, một địa điểm phi tập trung nơi người dùng có thể gửi USDT, USDC và DAI. Các quỹ này sau đó được phân bổ cho nhiều chiến lược, có thể từ 2 đến 10 chiến lược cùng một lúc. Việc lựa chọn và tái cân bằng các chiến lược này được xác định bằng biểu quyết DAO.

Vai trò của DAO là xác định các chiến lược mới, gửi chúng để bỏ phiếu và đảm bảo tái cân bằng và phân tán vốn kịp thời. Bất kể quỹ chiến lược nào được phân bổ, mọi người gửi tiền vào Zunami sẽ nhận được mã thông báo ZLP tương ứng với khoản đóng góp của họ cho giao thức. Tất cả lợi nhuận do giao thức Zunami tạo ra sẽ được phân phối cho chủ sở hữu ZLP, ngoại trừ phí thực hiện sẽ được chuyển vào kho bạc.

Cơ chế phân đợt giao dịch

Chi phí hoa hồng cao trên mạng Ethereum là một vấn đề quan trọng đối với sự phát triển và tương lai của DeFi. Để giải quyết vấn đề này, nhóm Zunami Protocol đã phát triển cơ chế phân đợt giao dịch (TBM) để tối ưu hóa chi phí.

Hợp đồng thông minh nhiều lớp này cho phép người dùng gửi tiền vào hợp đồng ban đầu bằng cách sử dụng hàm delegateDeposit(). Sau đó, một lần mỗi ngày, hàm CompleteDeposit() sẽ tự động phân bổ tiền của người dùng cho chiến lược mà không phải chịu thêm bất kỳ chi phí nào.

Điều này cho phép giảm phí tới 10 lần so với sử dụng trực tiếp Curve và Convex. Việc rút tiền và gửi tiền có thể được ủy quyền bằng cách đánh dấu vào ô trong ứng dụng. Người dùng mạng thay thế có thể sử dụng Zunami thông qua các cổng trên chuỗi BSC và Polygon, chi phí tương tác với hợp đồng thông minh chỉ dưới 1 USD.

Chiến lược và lãi kép tự động

Hệ sinh thái DeFi ngày càng trở nên phức tạp hơn và để tối đa hóa lợi nhuận, người dùng cần gửi tiền vào Curve và nhận mã thông báo LP, sau đó gửi vào StakeDAO hoặc Convex. Giao thức Zunami đơn giản hóa quy trình này và giúp người dùng thuận tiện hơn bằng cách tạo nhiều chiến lược và tự động hóa toàn bộ quy trình trong một giao dịch.

Trong StakeDAO hoặc Convex, người dùng nhận được phần thưởng dưới dạng mã thông báo, nhưng đối với người dùng có số tiền gửi nhỏ, việc bán những phần thưởng này có thể không hiệu quả về mặt chi phí do chi phí hoa hồng cao hoặc thiếu thời gian. Zunami sẽ xử lý việc bán phần thưởng cho người dùng, cho phép người dùng tận hưởng đầy đủ lợi ích của lãi suất kép.

DAO

Zunami rất coi trọng ý kiến ​​và phản hồi của người dùng và cộng đồng trong việc phát triển giao thức, vì vậy Zunami đã ra mắt hệ thống bỏ phiếu DAO để cho phép những người tham gia sớm của dự án bày tỏ ý kiến ​​​​của họ về định hướng của dự án. Bằng cách gửi tiền vào Zunami, người dùng sẽ nhận được mã thông báo ZLP tương ứng với khoản đóng góp của họ. Các mã thông báo này có thể được sử dụng để bỏ phiếu trong Zunami DAO, nơi tất cả các quyết định quan trọng, chẳng hạn như chọn và thêm các chiến lược mới cũng như tái cân bằng quỹ, sẽ được đưa ra. Người dùng nắm giữ GZLP (người dùng cổng Zunami BSC) cũng có quyền biểu quyết. Trước khi đề xuất được đưa ra biểu quyết, sẽ có một cuộc thảo luận trong cộng đồng Discord, điều này sẽ cho mọi người cơ hội bày tỏ ý kiến ​​​​của mình về đề xuất đó.

kho bạc

Giao thức Zunami đã thiết lập một hệ thống ngân quỹ để tích lũy vốn nhằm ứng phó với những tổn thất trong trường hợp khẩn cấp và hỗ trợ phát triển và mở rộng giao thức.

Nguồn tài trợ cho kho bạc bao gồm:

  • Phí thực hiện 15% trên thu nhập thu được từ người gửi tiền bằng cách sử dụng tính năng gộp tự động.

  • Phí hiệu suất 15% đối với thu nhập thu được từ người gửi tiền APS bằng cách sử dụng tính năng gộp tự động.

  • Các token tích lũy bổ sung (CRV, CVX, FXS) từ các điểm dừng rebase trong nhóm FRAXBP từ các stablecoin UZD được lưu trữ trên Curve.

Mã thông báo DAO sẽ bị khóa và được sử dụng để tăng lợi nhuận của nhóm UZDFRAXBP. Doanh thu của Stablecoin cho phép Zunami dẫn đầu thị trường và giảm thiểu rủi ro trong thời kỳ biến động, đồng thời cung cấp vốn cho chi phí phát triển và vận hành. Nhìn chung, kho bạc được thiết kế để giảm thiểu rủi ro, phát triển quỹ và trang trải chi phí hoạt động nhằm đảm bảo giao thức Zunami hoạt động lâu dài.

Tokenomics

UZD được thế chấp bằng các stablecoin được lưu trữ trong Curve pool, từ đó tạo ra doanh thu. UZD cũng là một token được rebase, với giá trị của nó tăng lên tương ứng với APY của giao thức Zunami. Nó được thế chấp quá mức bằng các stablecoin được phân bổ trong nhóm Curve Finance và được đúc bằng ZLP. UZD sẽ không bị giảm tỷ giá vì nó có thể được đổi bằng USDT, USDC hoặc DAI bất cứ lúc nào. Người dùng có thể nhận được UZD bằng cách đúc nó thông qua giao diện Zunami hoặc trao đổi nó trong Curve.

Trong nhóm Curve, tính năng rebase của UZD bị vô hiệu hóa và phần thưởng cho CRV, CVX và FXS sẽ được chuyển đến kho bạc của Zunami thay vì bán để tăng số lượng UZD. Nền kinh tế UZD được thiết kế như sau, tạo ra đủ phần thưởng để trả khoản hối lộ tiếp theo và duy trì các ưu đãi chung, tạo ra một chu kỳ tự duy trì trong đó khoản hối lộ về cơ bản sẽ tự chi trả.

Bản tóm tắt

Zunami Protocol là một nền tảng phân phối stablecoin cho người dùng và ý tưởng chính đằng sau nó là tạo ra một giải pháp thay thế đơn giản và an toàn tuyệt đối cho tiền gửi ngân hàng. Đồng thời, giao thức Zunami loại bỏ thách thức của người dùng trong việc quản lý tài sản của chính họ, giúp người dùng dễ dàng tập trung vào việc tăng trưởng tài sản trong hệ sinh thái tài chính phi tập trung. Trong quá trình phát triển, Zunami đang cố gắng thu hẹp khoảng cách giữa tài chính truyền thống và DeFi, cố gắng tạo ra nhiều giải pháp có lợi hơn cho những người nắm giữ stablecoin.