Bài học chính
Trong số thứ hai của loạt bài Chơi theo quy tắc, chúng ta sẽ xem xét cấu trúc của nhóm Tuân thủ Binance, cũng như các dòng công việc mà mỗi bộ phận của nhóm đảm nhiệm.
Nhóm Tuân thủ của Binance bao gồm các chuyên gia có nền tảng đa dạng, bao gồm các cựu nhân viên thực thi pháp luật, cơ quan quản lý, tiền điện tử, fintech và các chuyên gia tuân thủ ngân hàng truyền thống. Công ty tuyển dụng hơn 750 nhân viên cốt lõi và hỗ trợ tuân thủ, đồng thời đầu tư đáng kể vào công nghệ và quan hệ đối tác chiến lược để nâng cao khả năng tuân thủ của mình.
Binance đã thành lập các bộ phận chuyên môn trong nhóm tuân thủ của mình để giải quyết các lĩnh vực khác nhau như tội phạm tài chính, báo cáo rửa tiền toàn cầu, lệnh trừng phạt, tuân thủ của công ty, thẩm định khách hàng, khách hàng có rủi ro cao và giám sát giao dịch, đảm bảo cách tiếp cận mạnh mẽ và chủ động đối với việc tuân thủ quy định .
Là hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số hàng đầu thế giới, Binance có quyền truy cập vào bộ dữ liệu giao dịch lớn nhất, khi kết hợp với dữ liệu từ các đối tác phân tích blockchain của chúng tôi, sẽ giúp chúng tôi lập bản đồ và xác định toàn diện nhất các hoạt động bất hợp pháp tiềm tàng trong ngành tiền điện tử. Dữ liệu này giúp chúng tôi bảo vệ người dùng khỏi trở thành nạn nhân của tội phạm tài chính.
Nhận thức được vai trò trung tâm của việc tuân thủ trong việc bảo vệ người dùng và thúc đẩy việc áp dụng tài sản kỹ thuật số, Binance duy trì một chương trình tuân thủ toàn diện và toàn diện nhằm giải quyết những mối lo ngại cấp bách nhất trong ngành tiền điện tử. Trong những năm gần đây, Binance đã mở rộng đáng kể đội ngũ tuân thủ của mình lên hơn 750 chuyên gia cốt lõi và hỗ trợ. Sự phát triển của đội ngũ đi kèm với sự đầu tư liên tục vào công nghệ và năng lực chuyên môn để giải quyết những thách thức ngày càng tăng trong ngành.
Ngày nay, nhóm Tuân thủ Binance hoạt động với cơ cấu tương tự như các nhóm mà người ta có thể tìm thấy ở các tổ chức tài chính lớn khác trên toàn cầu. Điều khiến Binance trở nên khác biệt là trải nghiệm và chuyên môn độc đáo mà các thành viên trong nhóm mang đến cho vị trí của họ, cùng với sự hợp tác chặt chẽ của họ với các nhóm sản phẩm và công nghệ của Binance để quản lý rủi ro hiệu quả. Nhóm Tuân thủ tập hợp các chuyên gia có nền tảng đa dạng, bao gồm các cựu nhân viên thực thi pháp luật, cơ quan quản lý, chuyên gia tuân thủ tiền điện tử và fintech cũng như các chuyên gia tuân thủ ngân hàng truyền thống.
Cơ cấu bộ phận
Nhóm tuân thủ tại Binance được chia thành các bộ phận chuyên môn, mỗi bộ phận chịu trách nhiệm về các chức năng và lĩnh vực chuyên môn cụ thể. Các bộ phận này bao gồm Tội phạm tài chính, Cán bộ báo cáo rửa tiền toàn cầu (GMLRO), Xử phạt/ABC/CTF, Tuân thủ doanh nghiệp, Thẩm định khách hàng, Khách hàng có rủi ro cao và Giám sát giao dịch.
Tuân thủ tội phạm tài chính
Nhóm Tuân thủ Tội phạm Tài chính là một thành phần quan trọng trong chương trình tuân thủ của Binance. Bao gồm khoảng 150 nhân viên tận tâm, nhóm này đóng vai trò là tuyến đầu điều tra chủ động chống lại hoạt động bất hợp pháp trên nền tảng. Bằng cách tích cực chống lại các tội phạm tài chính như rửa tiền, lừa đảo và tài trợ khủng bố, họ góp phần bảo vệ Binance và người dùng khỏi nhiều rủi ro tiềm ẩn.
Trong nhóm Tội phạm Tài chính, có nhiều vai trò chuyên môn khác nhau phối hợp với nhau để xác định, điều tra và báo cáo một cách hiệu quả các trường hợp hành vi sai trái tài chính tiềm ẩn. Những vai trò này bao gồm điều tra viên, đơn vị chuyên trách chịu trách nhiệm xử lý các báo cáo hoạt động đáng ngờ, nhóm đào tạo toàn cầu và nhóm phản hồi thực thi pháp luật xử lý khoảng 1.300 yêu cầu mỗi tuần. Nhóm Tuân thủ Tội phạm Tài chính thường xuyên tổ chức các buổi đào tạo để các chuyên gia của Binance chia sẻ kinh nghiệm của họ trong việc ngăn chặn và điều tra tội phạm mạng với các quan chức thực thi pháp luật trên toàn cầu.
Báo cáo rửa tiền toàn cầu
Đội ngũ Cán bộ Báo cáo Rửa tiền Toàn cầu (GMLRO) đóng vai trò quan trọng trong việc đảm bảo tuân thủ các quy định chống rửa tiền (AML) toàn cầu. Nhóm này bao gồm bốn lãnh đạo khu vực và hơn 60 chuyên gia làm việc siêng năng để phát hiện, giám sát và ngăn chặn hoạt động tiềm ẩn liên quan đến rửa tiền. Họ hợp tác chặt chẽ với các Đơn vị Tình báo Tài chính, cơ quan quản lý và cơ quan thực thi pháp luật địa phương, báo cáo và hỗ trợ điều tra các tác nhân và giao dịch đáng ngờ. Ngoài ra, nhóm GMLRO giám sát chặt chẽ bối cảnh pháp lý đang phát triển để đảm bảo Binance tuân thủ đầy đủ các luật và quy định hiện hành.
Lệnh trừng phạt/ABC/CTF
Nhóm Xử phạt, Chống hối lộ & Tham nhũng (ABC) và Tài trợ chống khủng bố (CTF) trong bộ phận tuân thủ chịu trách nhiệm thiết lập và duy trì các chính sách cũng như biện pháp kiểm soát nhằm giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc vi phạm các biện pháp trừng phạt hiện hành, luật Chống hối lộ và Tham nhũng và các biện pháp tài trợ chống khủng bố. Nhóm này liên tục theo dõi những thay đổi về luật pháp liên quan đến lĩnh vực chuyên môn của mình, kết hợp mọi lệnh cấm vào chính sách và quy trình của Binance. Bằng cách đó, họ xác định mức độ rủi ro có thể chấp nhận được của tổ chức và hướng dẫn các đối tác kinh doanh ngăn chặn và bảo vệ nền tảng khỏi các tác nhân xấu tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp.
Tuân thủ của công ty
Nhóm Tuân thủ Doanh nghiệp của Binance bao gồm các chuyên gia có kiến thức nền tảng về tiền điện tử, thanh toán và ngân hàng truyền thống, những người mang kỹ năng tuân thủ và quản lý rủi ro của mình để hỗ trợ “tuyến tuyến thứ hai” trong hệ thống phòng thủ của tổ chức.
Nhóm chịu trách nhiệm về một số lĩnh vực, bao gồm cả việc giám sát và thử nghiệm các biện pháp kiểm soát tuân thủ; xử lý các cuộc kiểm tra và kiểm toán theo quy định đối với các thực thể được cấp phép của Binance; đảm bảo rằng các biện pháp kiểm soát tuân thủ được đưa vào tất cả các sản phẩm và dịch vụ của Binance; giám sát nỗ lực thẩm định của bên thứ ba; phát triển các đánh giá rủi ro AML/CFT trên toàn doanh nghiệp và cấp quốc gia, các sáng kiến quản lý và quản lý vấn đề cũng như phát triển và giám sát hoạt động đào tạo tuân thủ bắt buộc trên toàn công ty.
Khách hàng thẩm định
Nhóm Thẩm định Khách hàng (CDD) tại Binance chịu trách nhiệm triển khai các chương trình Hiểu biết về Khách hàng (KYC) và Hiểu biết về Doanh nghiệp của Bạn (KYB), đóng vai trò quan trọng trong việc ngăn chặn gian lận, đánh cắp danh tính, rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác bằng cách xác minh danh tính của khách hàng và đối tác kinh doanh của Binance. Nhóm CDD đảm bảo tuân thủ các yêu cầu quy định hiện hành đồng thời cân bằng yêu cầu đó với nhu cầu mang lại trải nghiệm suôn sẻ cho người dùng.
Khách hàng có rủi ro cao
Nhóm Khách hàng có Rủi ro Cao tập trung vào việc giám sát các quy trình thẩm định nâng cao dành cho khách hàng và doanh nghiệp được phân loại là có rủi ro cao. Họ hợp tác chặt chẽ với nhóm CDD để thiết lập các biện pháp xác minh nghiêm ngặt hơn và giám sát hoạt động của những khách hàng đó, giúp giảm hơn nữa rủi ro hoạt động bất hợp pháp trên nền tảng.
Nhóm cũng tư vấn cho các đồng nghiệp ở tuyến phòng thủ đầu tiên về các vấn đề liên quan đến việc thiết lập nguồn tiền và xác minh tài sản cho khách hàng bán lẻ, cũng như các chương trình AML và đánh giá cấp phép theo quy định của khách hàng doanh nghiệp Binance.
Giám sát giao dịch
Nhóm Giám sát Giao dịch tại Binance chịu trách nhiệm kiểm tra các giao dịch nhằm phát hiện các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố tiềm ẩn. Họ tận dụng công nghệ tiên tiến và các công cụ phân tích phức tạp để phát hiện các mô hình đáng ngờ và xác định các rủi ro tiềm ẩn. Nhóm này đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì tính toàn vẹn của nền tảng và đảm bảo tuân thủ các quy định toàn cầu liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố. Nhóm bao gồm 18 lãnh đạo và 175 nhà phân tích trên cả tiền pháp định và tiền điện tử.
Xây dựng quan hệ đối tác công nghệ và rèn giũa
Ngoài chuyên môn của nhóm tuân thủ cốt lõi, Binance cũng đã đầu tư đáng kể vào công nghệ tiên tiến và quan hệ đối tác chiến lược để nâng cao khả năng tuân thủ của mình. Điều này bao gồm sự hợp tác với các nhà cung cấp công nghệ quản lý (RegTech) hàng đầu và phát triển các công cụ độc quyền để giám sát các giao dịch, phát hiện rủi ro tiềm ẩn và nâng cao quy trình tuân thủ.
Là sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu thế giới, Binance có quyền truy cập vào bộ dữ liệu giao dịch lớn nhất, khi kết hợp với dữ liệu từ các đối tác của chúng tôi như các công ty phân tích chuỗi khối Chainalysis, TRM và Elliptic, sẽ giúp chúng tôi lập bản đồ và xác định toàn diện nhất các giao dịch tiềm năng. các hoạt động bất hợp pháp trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Dữ liệu này giúp chúng tôi phát hiện và ngăn chặn các trường hợp lạm dụng nền tảng của chúng tôi cho các mục đích bất hợp pháp và giúp chúng tôi bảo vệ người dùng của mình khỏi trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo và các hình thức tội phạm tài chính khác.
Bằng cách ưu tiên tuân thủ, Binance đặt mục tiêu cung cấp một nền tảng an toàn và minh bạch để người dùng khám phá thế giới Web3 đồng thời giảm thiểu rủi ro liên quan đến tội phạm tài chính, rửa tiền và các hình thức hoạt động bất hợp pháp khác.
Đọc thêm
Chơi theo luật: Bối cảnh tuân thủ tiền điện tử ngày nay
Chuyên môn trong Nhóm tuân thủ của Binance
Cách Binance đấu tranh để ngăn chặn mọi người ở các khu vực pháp lý bị chặn khỏi nền tảng của chúng tôi
Cảnh báo rủi ro: Tài sản kỹ thuật số có nguy cơ biến động giá và rủi ro thị trường cao. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm hoặc tăng và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào bạn có thể phải gánh chịu. Hiệu suất trong quá khứ không phải là một yếu tố dự báo đáng tin cậy về hiệu suất trong tương lai. Bạn chỉ nên đầu tư vào những sản phẩm bạn quen thuộc và hiểu rõ rủi ro. Bạn nên xem xét cẩn thận kinh nghiệm đầu tư, tình hình tài chính, mục tiêu đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro của mình và tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính độc lập trước khi thực hiện bất kỳ khoản đầu tư nào. Tài liệu này không nên được hiểu là lời khuyên tài chính. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.