“Những nhà giao dịch giỏi nhất là những người có sự tôn trọng rủi ro một cách lành mạnh chứ không phải những người giả vờ như nó không tồn tại.” - Michael Martin
Mục lục
Giới thiệu
Rủi ro cơ bản
Chiến lược quản lý rủi ro
Phần kết luận
Giới thiệu
Sự phổ biến của tiền điện tử tiếp tục tăng cao, thu hút nhiều người hơn đến với thế giới giao dịch tiền điện tử thú vị. Tuy nhiên, giao dịch tiền điện tử tiềm ẩn những rủi ro đáng kể mà các nhà giao dịch phải nhận thức được.
Bài viết này khám phá một số rủi ro cơ bản nhất liên quan đến giao dịch tiền điện tử, bao gồm biến động giá, các mối đe dọa bảo mật và sự không chắc chắn về quy định. Ngoài ra, nó còn cung cấp các mẹo và chiến lược để giảm thiểu những rủi ro này và đảm bảo trải nghiệm giao dịch tiền điện tử an toàn và có lợi nhuận.
Hiểu những rủi ro này là điều cần thiết để thành công trong thế giới giao dịch tiền điện tử, bất kể mức độ kinh nghiệm của bạn.
Rủi ro cơ bản
Sự biến động của thị trường
Một trong những rủi ro đáng kể nhất liên quan đến giao dịch tiền điện tử là sự biến động của thị trường. Tiền điện tử được biết đến với tính không ổn định, đặc trưng bởi sự thay đổi giá đột ngột và không thể đoán trước. Điều này có thể đặt ra thách thức cho các nhà giao dịch trong việc đưa ra dự đoán chính xác về xu hướng thị trường và thực hiện các giao dịch có lợi nhuận.
Giá trị của Bitcoin đóng vai trò là ví dụ điển hình về những biến động cực độ của thị trường. Vào tháng 12 năm 2017, tiền điện tử này đã đạt mức cao nhất mọi thời đại gần 20.000 USD, nhưng chỉ trong vài tháng, giá trị đã giảm xuống dưới 4.000 USD. Sự biến động cực độ như vậy có thể dẫn đến tổn thất tài chính đáng kể cho những nhà giao dịch không chuẩn bị hoặc quá lạc quan.
Rủi ro bảo mật
Một rủi ro lớn khác liên quan đến giao dịch tiền điện tử là vấn đề bảo mật. Bởi vì tiền điện tử là kỹ thuật số nên chúng dễ bị tấn công, lừa đảo và trộm cắp. Trên thực tế, theo báo cáo của CipherTrace, thiệt hại do trộm cắp và lừa đảo tiền điện tử đã lên tới hơn 1,9 tỷ USD chỉ trong 10 tháng đầu năm 2018.
Tin tặc có thể đánh cắp tiền điện tử bằng cách khai thác lỗ hổng trong ví kỹ thuật số hoặc sàn giao dịch. Các cuộc tấn công lừa đảo, liên quan đến việc lừa người dùng từ bỏ thông tin đăng nhập của họ, cũng là một cách phổ biến để bọn tội phạm giành quyền truy cập vào các quỹ tiền điện tử. Khi tin tặc có quyền truy cập vào tiền điện tử của người dùng, chúng có thể chuyển chúng sang ví khác và biến mất không dấu vết.
Để bảo vệ bản thân khỏi những rủi ro này, nhà giao dịch nên sử dụng các sàn giao dịch và ví uy tín có sẵn các biện pháp bảo mật mạnh mẽ. Điều quan trọng nữa là sử dụng xác thực hai yếu tố và giữ tiền trong kho lạnh khi có thể.
Rủi ro pháp lý
Tiền điện tử tồn tại trong vùng xám về quy định, với các quốc gia và khu vực pháp lý khác nhau có các quy tắc và quy định khác nhau. Điều này có thể tạo ra sự không chắc chắn và rủi ro cho các nhà giao dịch, vì các chính phủ có thể can thiệp và điều tiết thị trường theo những cách có thể tác động tiêu cực đến giá tiền điện tử.
Để minh họa, vào tháng 9 năm 2017, chính phủ Trung Quốc đã cấm sử dụng dịch vụ phát hành tiền xu lần đầu (ICO), dẫn đến sự sụt giảm đáng kể về giá trị của các loại tiền điện tử như Bitcoin. Tương tự như vậy, vào năm 2018, chính quyền Ấn Độ đã đưa ra một luật đề xuất nhằm cấm tất cả các loại tiền kỹ thuật số thuộc sở hữu tư nhân và thiết lập các hướng dẫn cho một loại tiền kỹ thuật số quốc gia.
Mặc dù không thể dự đoán chính phủ sẽ làm gì trong tương lai, nhưng các nhà giao dịch nên nhận thức được rủi ro pháp lý và theo dõi chặt chẽ những diễn biến trong bối cảnh pháp lý.
Rủi ro thanh khoản
Tính thanh khoản là thước đo mức độ dễ dàng mua hoặc bán một tài sản mà không gây ra tác động đáng kể đến giá trị thị trường của nó. Trong thế giới tiền điện tử, tính thanh khoản thấp tiềm ẩn nhiều rủi ro vì một số loại tiền tệ có rất ít giao dịch diễn ra. Điều này có nghĩa là các nhà giao dịch có thể khó thực hiện giao dịch và có thể ảnh hưởng đến giá trị của đồng tiền. Đó là một vấn đề lớn khi không có đủ người mua và người bán xung quanh. Nhà giao dịch có thể gặp khó khăn khi tham gia hoặc thoát khỏi giao dịch và điều đó cũng có thể khiến giá trị của đồng tiền thay đổi bất ngờ.
Ví dụ: vào tháng 1 năm 2018, giá Ripple (XRP) đã tăng vọt sau khi có tin đồn rằng nó sẽ được thêm vào Coinbase, một sàn giao dịch tiền điện tử phổ biến. Tuy nhiên, khi Coinbase làm rõ rằng họ chưa có kế hoạch ngay lập tức thêm XRP vào nền tảng của mình thì giá XRP đã giảm mạnh. Điều này nhấn mạnh tác động mà tính thanh khoản có thể có đối với giá của tiền điện tử.
Để giảm thiểu rủi ro thanh khoản, các nhà giao dịch nên nghiên cứu khối lượng giao dịch và tính thanh khoản của loại tiền điện tử mà họ quan tâm giao dịch. Họ cũng nên chuẩn bị điều chỉnh chiến lược giao dịch nếu thanh khoản thay đổi đột ngột.
Rủi ro đối tác
Rủi ro đối tác đề cập đến các rủi ro liên quan đến trao đổi và môi giới của bên thứ ba. Vì tiền điện tử có tính chất phi tập trung và không được kiểm soát nên các nhà giao dịch phải dựa vào các sàn giao dịch và nhà môi giới để tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch của họ. Tuy nhiên, không phải tất cả các sàn giao dịch và nhà môi giới đều được tạo ra như nhau và một số có thể có mức độ bảo mật kém hoặc hoàn toàn là lừa đảo.
Vào năm 2014, Mt. Gox, từng là sàn giao dịch Bitcoin lớn nhất thế giới, đã nộp đơn xin phá sản sau khi mất 850.000 Bitcoin, trị giá khoảng 473 triệu USD vào thời điểm đó, vì một vụ hack. Sự kiện này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc kiểm tra các sàn giao dịch và nhà môi giới trước khi ủy thác cho họ các quỹ tiền điện tử.
Để bảo vệ mình khỏi rủi ro từ đối tác, nhà giao dịch chỉ nên sử dụng các sàn giao dịch và nhà môi giới có uy tín với các biện pháp bảo mật mạnh mẽ. Họ cũng nên nghiên cứu lịch sử và danh tiếng của sàn giao dịch hoặc nhà môi giới trước khi gửi bất kỳ khoản tiền nào. Cuối cùng, các nhà giao dịch nên duy trì một lượng tiền hạn chế trên sàn giao dịch hoặc nhà môi giới trong khi lưu trữ phần lớn số tiền của họ trong kho lạnh.
Một cách khác để giảm rủi ro đối tác là sử dụng các sàn giao dịch phi tập trung (DEX). DEX cho phép các nhà giao dịch mua và bán tiền điện tử trực tiếp từ ví của họ, loại bỏ nhu cầu trao đổi của bên thứ ba. Mặc dù DEX vẫn còn tương đối mới và có thể có tính thanh khoản thấp hơn so với các sàn giao dịch tập trung, nhưng chúng cung cấp mức độ bảo mật và minh bạch mà các sàn giao dịch tập trung không thể sánh được.
Chiến lược quản lý rủi ro
Với những rủi ro liên quan đến giao dịch tiền điện tử, các nhà giao dịch cần phát triển các chiến lược quản lý rủi ro vững chắc.
Một cách tiếp cận thường được sử dụng để quản lý rủi ro là sử dụng lệnh dừng lỗ. Lệnh dừng lỗ là yêu cầu bán tiền điện tử ở một mức giá xác định để giảm thiểu tổn thất trong trường hợp giá giảm.
Các nhà giao dịch có tùy chọn đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ để giảm thiểu mức độ tiếp xúc với một loại tiền điện tử cụ thể. Bằng cách đầu tư vào nhiều loại tiền điện tử khác nhau, họ có thể phân phối rủi ro và có khả năng cải thiện khả năng thực hiện các giao dịch có lợi nhuận.
Cuối cùng, nhà giao dịch cần đặt ra những mục tiêu và kỳ vọng thực tế. Giao dịch tiền điện tử có thể rất khó dự đoán và các nhà giao dịch nên chuẩn bị tinh thần để trải nghiệm cả thua lỗ và lãi. Các nhà giao dịch có thể giảm thiểu rủi ro và cải thiện cơ hội thành công trên thị trường tiền điện tử bằng cách đặt ra các mục tiêu thực tế và thực hiện khả năng tự kiểm soát trong chiến thuật giao dịch của mình.
Phần kết luận
Tóm lại, đầu tư vào tiền điện tử có thể mang lại lợi nhuận đáng kể, nhưng điều quan trọng là phải hiểu rõ những rủi ro tiềm ẩn trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào.
Các nhà giao dịch có thể nâng cao khả năng thành công trong thị trường tiền điện tử bằng cách thực hiện nghiên cứu toàn diện, sử dụng ví và sàn giao dịch đáng tin cậy, đồng thời đưa ra các chiến thuật quản lý rủi ro hiệu quả có thể giúp giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn.
Mặc dù những rủi ro liên quan đến giao dịch tiền điện tử có vẻ đáng sợ nhưng điều quan trọng cần lưu ý là cũng có cơ hội kiếm lợi nhuận đáng kể.
Với việc nghiên cứu và lập kế hoạch cẩn thận, các nhà giao dịch có thể tránh được rủi ro của thị trường tiền điện tử và có khả năng thu được lợi nhuận đáng kể.
Tuy nhiên, giống như bất kỳ khoản đầu tư nào, điều quan trọng là phải tiếp cận giao dịch tiền điện tử một cách thận trọng và chuẩn bị cho cả thua lỗ và lãi.