TL;DR
Quản lý rủi ro là một phần thiết yếu của việc đầu tư và giao dịch có trách nhiệm. Nó có thể giảm rủi ro tổng thể cho danh mục đầu tư của bạn theo nhiều cách khác nhau - ví dụ: bạn có thể đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình, phòng ngừa các sự kiện tài chính hoặc thực hiện các lệnh dừng lỗ và chốt lời đơn giản.
Giới thiệu
Giảm thiểu rủi ro là ưu tiên hàng đầu của nhiều nhà đầu tư và nhà giao dịch. Ngay cả khi mức độ chấp nhận rủi ro của bạn cao, theo một cách nào đó, bạn vẫn sẽ cân nhắc rủi ro của khoản đầu tư của mình so với lợi nhuận thu được. Tuy nhiên, quản lý rủi ro còn có nhiều điều hơn là chỉ đơn giản lựa chọn các giao dịch hoặc đầu tư ít rủi ro hơn. Hiện có sẵn bộ công cụ toàn diện về chiến lược quản lý rủi ro, nhiều công cụ trong số đó cũng phù hợp cho người mới bắt đầu.
Quản lý rủi ro là gì?
Quản lý rủi ro đòi hỏi phải dự đoán và xác định rủi ro tài chính liên quan đến khoản đầu tư của bạn để giảm thiểu chúng. Sau đó, các nhà đầu tư sử dụng các chiến lược quản lý rủi ro để giúp họ quản lý mức độ rủi ro của danh mục đầu tư. Bước quan trọng đầu tiên là đánh giá khả năng gặp rủi ro hiện tại của bạn và sau đó xây dựng các chiến lược và kế hoạch xung quanh chúng.
Chiến lược quản lý rủi ro là các kế hoạch và hành động chiến lược mà các nhà giao dịch và nhà đầu tư thực hiện sau khi xác định rủi ro đầu tư. Những chiến lược này làm giảm rủi ro và có thể liên quan đến nhiều hoạt động tài chính, chẳng hạn như mua bảo hiểm tổn thất và đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn qua các loại tài sản.
Ngoài các hoạt động quản lý rủi ro chủ động, điều quan trọng là phải hiểu những kiến thức cơ bản về lập kế hoạch quản lý rủi ro. Có bốn phương pháp lập kế hoạch chính mà bạn nên cân nhắc trước khi bắt tay vào một chiến lược quản lý rủi ro cụ thể, vì phương pháp bạn chọn sẽ cung cấp thông tin cho chiến lược ưa thích của bạn.
Bốn phương pháp lập kế hoạch quản lý rủi ro chính
Chấp nhận: Quyết định chấp nhận rủi ro khi đầu tư vào một tài sản nhưng không chi tiền để tránh nó vì khả năng thua lỗ là không đáng kể.
Chuyển giao: Chuyển rủi ro đầu tư cho bên thứ ba với một khoản chi phí.
Tránh né: Không đầu tư vào một tài sản có rủi ro tiềm ẩn.
Giảm thiểu: Giảm hậu quả tài chính của một khoản đầu tư rủi ro bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Điều này có thể nằm trong cùng một loại tài sản hoặc thậm chí giữa các ngành và tài sản.
Tại sao chiến lược quản lý rủi ro lại quan trọng trong tiền điện tử?
Mọi người đều biết rằng tiền điện tử, với tư cách là một loại tài sản, là một trong những khoản đầu tư có rủi ro cao hơn dành cho nhà đầu tư bình thường. Giá cả đã được chứng minh là không ổn định, các dự án có thể sụp đổ chỉ sau một đêm và công nghệ đằng sau blockchain có thể là thách thức đối với những người mới tìm hiểu.
Với tốc độ phát triển nhanh chóng của tiền điện tử, bạn bắt buộc phải áp dụng các phương pháp và chiến lược quản lý rủi ro hợp lý để giảm mức độ tiếp xúc với các rủi ro tiềm ẩn. Đây cũng là một bước thiết yếu để trở thành một nhà giao dịch thành công và có trách nhiệm.
Đọc tiếp để tìm hiểu về năm chiến lược quản lý rủi ro có thể mang lại lợi ích cho danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn.
Chiến lược số 1: Cân nhắc quy tắc 1%
Quy tắc 1% là một chiến lược quản lý rủi ro đơn giản, đòi hỏi không mạo hiểm quá 1% tổng số vốn của bạn khi đầu tư hoặc giao dịch. Nếu bạn có 10.000 USD để đầu tư và muốn tuân thủ quy tắc 1%, có một số cách để làm điều đó.
Một là mua bitcoin (BTC) trị giá 10.000 đô la và đặt lệnh dừng lỗ hoặc dừng giới hạn để bán ở mức 9.900 đô la. Tại đây, bạn sẽ cắt lỗ ở mức 1% trên tổng số vốn đầu tư của mình ($100).
Bạn cũng có thể mua 100 đô la ether (ETH) mà không cần đặt lệnh dừng lỗ, vì bạn sẽ chỉ mất tối đa 1% tổng số vốn của mình nếu giá ETH giảm xuống 0. Quy tắc 1% không ảnh hưởng đến quy mô đầu tư của bạn nhưng số tiền bạn sẵn sàng mạo hiểm khi đầu tư.
Quy tắc 1% đặc biệt quan trọng đối với người dùng tiền điện tử do sự biến động của thị trường. Có thể dễ dàng trở nên tham lam, và một số nhà đầu tư có thể đặt quá nhiều vào một khoản đầu tư và thậm chí chịu tổn thất nặng nề khi mong đợi vận may của họ sẽ thay đổi.
Chiến lược số 2: Đặt điểm dừng lỗ và chốt lời
Lệnh dừng lỗ đặt mức giá định trước cho một tài sản mà tại đó vị thế sẽ đóng. Giá dừng được đặt dưới mức giá hiện tại và khi được kích hoạt sẽ giúp bảo vệ bạn khỏi những tổn thất tiếp theo. Lệnh chốt lời hoạt động theo cách ngược lại, đặt mức giá mà bạn muốn đóng vị thế của mình và khóa một khoản lợi nhuận nhất định.
Lệnh dừng lỗ và chốt lời giúp bạn quản lý rủi ro theo hai cách. Đầu tiên, chúng có thể được thiết lập trước và sẽ được thực thi tự động. Không cần phải có mặt 24/7 và các đơn đặt hàng đặt trước của bạn sẽ được kích hoạt nếu giá đặc biệt biến động. Điều này cũng cho phép bạn đặt ra giới hạn thực tế cho khoản lỗ và lợi nhuận bạn có thể nhận được.
Tốt hơn là bạn nên đặt trước những giới hạn này thay vì trong lúc nóng vội. Mặc dù có thể kỳ lạ khi coi lệnh chốt lời là một phần của quản lý rủi ro, nhưng bạn không nên quên rằng bạn càng đợi chốt lời lâu thì nguy cơ thị trường có thể giảm trở lại trong khi chờ đợi một đợt tăng giá bổ sung càng cao.
Chiến lược số 3: Đa dạng hóa và phòng ngừa rủi ro
Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn là một trong những công cụ cơ bản và phổ biến nhất để giảm rủi ro đầu tư tổng thể của bạn. Danh mục đầu tư đa dạng sẽ không được đầu tư quá nhiều vào bất kỳ tài sản hoặc loại tài sản nào, giảm thiểu rủi ro thua lỗ nặng từ một tài sản hoặc loại tài sản cụ thể. Chẳng hạn, bạn có thể nắm giữ nhiều loại tiền xu và mã thông báo khác nhau, cũng như cung cấp tính thanh khoản và các khoản vay.
Phòng ngừa rủi ro là một chiến lược tiên tiến hơn một chút để bảo vệ lợi nhuận hoặc giảm thiểu tổn thất bằng cách mua một tài sản khác. Thông thường, những tài sản này có mối tương quan nghịch đảo. Đa dạng hóa có thể là một loại hình phòng ngừa rủi ro, nhưng có lẽ ví dụ nổi tiếng nhất là hợp đồng tương lai.
Hợp đồng tương lai cho phép bạn chốt giá cho một tài sản vào một ngày trong tương lai. Ví dụ, hãy tưởng tượng bạn tin rằng giá bitcoin sẽ giảm, vì vậy bạn quyết định phòng ngừa rủi ro này và mở một hợp đồng tương lai để bán BTC với giá 20.000 USD trong ba tháng. Nếu giá bitcoin thực sự giảm xuống còn 15.000 USD ba tháng sau, bạn sẽ thu được lợi nhuận từ vị thế tương lai của mình.
Điều đáng ghi nhớ là các hợp đồng tương lai được giải quyết về mặt tài chính và bạn không cần phải giao tiền một cách vật lý. Trong trường hợp này, người ở phía bên kia của hợp đồng sẽ trả cho bạn 5.000 đô la (chênh lệch giữa giá giao ngay và giá tương lai) và bạn sẽ phòng ngừa rủi ro giá bitcoin giảm.
Như đã đề cập, thế giới tiền điện tử là một thế giới đầy biến động. Tuy nhiên, vẫn có cơ hội để đa dạng hóa loại tài sản này và sử dụng các cơ hội phòng ngừa rủi ro. Đa dạng hóa trong tiền điện tử quan trọng hơn nhiều so với các thị trường tài chính truyền thống ít biến động hơn.
Chiến lược số 4: Chuẩn bị sẵn chiến lược rút lui
Có chiến lược rút lui là một phương pháp đơn giản nhưng hiệu quả để giảm thiểu rủi ro thua lỗ nặng. Bằng cách bám sát kế hoạch, bạn có thể chốt lãi hoặc cắt lỗ tại một điểm định trước.
Thông thường, bạn rất dễ muốn tiếp tục kiếm tiền hoặc đặt quá nhiều niềm tin vào tiền điện tử ngay cả khi giá đang giảm. Bị cuốn vào sự cường điệu, chủ nghĩa tối đa hoặc cộng đồng giao dịch cũng có thể cản trở việc ra quyết định của bạn.
Một cách để thực hiện thành công chiến lược rút lui là sử dụng lệnh giới hạn. Bạn có thể đặt chúng tự động kích hoạt ở mức giá giới hạn của mình, cho dù bạn muốn chốt lãi hay đặt mức lỗ tối đa.
Chiến lược số 5: Tự nghiên cứu (DYOR)
DYOR là một chiến lược giảm thiểu rủi ro không thể thiếu cho bất kỳ nhà đầu tư nào. Trong thời đại Internet, việc thực hiện nghiên cứu của riêng bạn trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết. Trước khi đầu tư vào mã thông báo, đồng xu, dự án hoặc tài sản khác, bạn phải thẩm định kỹ lưỡng. Điều quan trọng là bạn phải kiểm tra thông tin cần thiết về một dự án, chẳng hạn như sách trắng, hệ thống kinh tế mã thông báo, quan hệ đối tác, lộ trình, cộng đồng và các nguyên tắc cơ bản khác.
Tuy nhiên, thông tin sai lệch lan truyền nhanh chóng và bất kỳ ai cũng có thể gửi ý kiến của mình trực tuyến dưới dạng sự thật. Khi tiến hành nghiên cứu, hãy cân nhắc xem bạn lấy thông tin từ đâu và bối cảnh mà thông tin đó được trình bày. Shilling là chuyện bình thường và các dự án hoặc nhà đầu tư có thể truyền bá tin tức sai lệch, thiên vị hoặc quảng cáo như thể đó là sự thật và chân thành.
Bớt tư tưởng
Với năm chiến lược quản lý rủi ro được nêu ra, bạn sẽ có bộ công cụ hiệu quả giúp giảm rủi ro cho danh mục đầu tư của mình. Ngay cả việc sử dụng các phương pháp đơn giản bao trùm hầu hết các lĩnh vực cũng sẽ giúp bạn đầu tư có trách nhiệm hơn. Ở đầu bên kia của thang đo, có khả năng tạo ra các kế hoạch quản lý rủi ro với các chiến lược chuyên sâu, nâng cao hơn.
Để đi sâu hơn vào chủ đề, hãy tham khảo các bài viết sau:
Cách quản lý rủi ro và giao dịch có trách nhiệm | Hỗ trợ Binance
Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là gì và cách sử dụng nó | Học viện Binance
3 lý do tại sao Binance Futures là địa điểm phòng ngừa rủi ro ưa thích của các nhà giao dịch
