Các nhà lập pháp châu Âu gần như nhất trí bỏ phiếu ủng hộ dự thảo luật mới hạn chế các giao dịch tiền điện tử ẩn danh vượt quá 1.000 euro. Các quy định vẫn chưa được ký thành luật.

Các thành viên của Nghị viện Châu Âu đã phê duyệt ba dự thảo luật tăng cường các quy định về giao dịch tiền điện tử. Pháp luật liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố và không nhắm trực tiếp vào tài sản kỹ thuật số. Tuy nhiên, một khi nó được ký thành luật, nó sẽ ảnh hưởng đến ngành bằng cách giới hạn chuyển khoản ẩn danh ở mức chỉ 1.000 euro.

Gói hàng được đề cập bao gồm ba hóa đơn:

- cái gọi là “quy tắc chung” của EU nêu chi tiết các quy tắc thực hiện thẩm định đối với khách hàng, xử lý tính minh bạch của chủ sở hữu hưởng lợi (tiết lộ danh tính của chủ sở hữu cuối cùng kiểm soát một thực thể thông qua trang web của các thực thể khác) và xử lý “việc sử dụng các công cụ ẩn danh, chẳng hạn như tài sản tiền điện tử,”

-chỉ thị chống rửa tiền thứ 6 đảm bảo các cơ quan có thẩm quyền truy cập vào “thông tin cần thiết và đáng tin cậy”, chẳng hạn như về “tài sản được lưu trữ trong khu vực tự do”,

- dự thảo thành lập Cơ quan chống rửa tiền châu Âu (AMLA) để đảm bảo tuân thủ các quy định AML/CFT (chống tài trợ cho khủng bố).

Giới hạn giao dịch mới: €7.000 cho tiền mặt, €1.000 cho tiền điện tử

Theo quy định trong dự thảo, các ngân hàng, công ty tiền điện tử, đại lý bất động sản và ảo và một số loại hình doanh nghiệp khác sẽ phải tiến hành kiểm tra danh tính và tài sản của khách hàng. Các quy định cũng đặt ra giới hạn cho các giao dịch. Giới hạn đã được đặt thành €7.000 cho tiền mặt và €1.000 ($1.087 tại thời điểm viết bài) cho chuyển khoản tiền điện tử ẩn danh.

“Cơ quan giám sát mới của Châu Âu sẽ giám sát các vấn đề mới nổi liên quan đến hoạt động rửa tiền trong hệ thống tài chính. Đối với chúng tôi, điều quan trọng là cơ quan mới phải hợp tác rất chặt chẽ với các cơ quan giám sát quốc gia và trực tiếp giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử rủi ro nhất và các công ty trong lĩnh vực tài chính lần đầu tiên hoạt động ở một số quốc gia thành viên,” Emil Radev, đồng báo cáo viên cho Cơ quan chống rửa tiền, cho biết trong một tuyên bố.

Tất cả các dự thảo đều có sự ủng hộ đáng kể. 99 MEP đã bỏ phiếu ủng hộ “cuốn sách duy nhất”, với 8 phiếu chống và 6 phiếu trắng. Dự luật thứ hai “ghi điểm” lần lượt là 107, 5, 0 và dự luật sau là 102, 11, 2. Các cuộc đàm phán về hình thức cuối cùng của dự luật sẽ bắt đầu tại phiên họp toàn thể của Nghị viện Châu Âu vào tháng Tư.

Các quy định mới có thể được đưa vào dự luật MiCA

Các quy định mới sẽ bổ sung cho dự luật về quy tắc Thị trường trong tài sản tiền điện tử (MiCA) đã gây tranh cãi từ lâu - một đạo luật dài 400 trang dành cho tài sản kỹ thuật số đang dần hình thành như một khung pháp lý mới cho các doanh nghiệp tiền điện tử trên khắp Liên minh Châu Âu.

MiCA đưa ra các quy tắc và hạn chế rất chi tiết đã khuấy động ngành công nghiệp và có thể có ảnh hưởng sâu sắc đến hoạt động tiền điện tử ở lục địa già.

https://coinpaper.com/1292/eu-to-ban-anonymous-crypto-transfers-of-over-1-000-euro