Liên minh Châu Âu gần đây đã thực hiện các quy định mới nhằm ngăn chặn hoạt động rửa tiền thông qua việc sử dụng tiền điện tử.

Liên minh Châu Âu (EU) đã thông qua dự thảo luật mới nhằm ngăn chặn hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố thông qua việc sử dụng tiền điện tử. Luật áp đặt giới hạn 1.000 euro ($1.083) đối với chuyển khoản tiền điện tử ẩn danh và cũng giới hạn giao dịch tiền mặt ở mức 7.000 euro ($7.585).

EU đặt mục tiêu ngăn chặn hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố bằng cách hạn chế chuyển tiền điện tử và giao dịch tiền mặt ẩn danh. Động thái này là một bước quan trọng nhằm đảm bảo an toàn và bảo mật cho các giao dịch tài chính trong EU.

Các văn bản mới được thông qua yêu cầu các nhà quản lý tài sản tiền điện tử phải minh bạch và tuân thủ chặt chẽ hơn, cũng như xác minh danh tính, tài sản và quyền kiểm soát của công ty đối với khách hàng.

Các tổ chức như ngân hàng, đại lý bất động sản và câu lạc bộ bóng đá chuyên nghiệp cấp cao phải xác định những rủi ro cụ thể liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố trong lĩnh vực kinh doanh của mình và báo cáo thông tin này cho một cơ quan đăng ký tập trung.

Cơ quan chống rửa tiền châu Âu (AMLA) được thành lập vào tháng 6 năm 2022 để thực thi các quy định. Emil Radev, đồng báo cáo viên của AMLA, đã nhấn mạnh giá trị của sự phối hợp chặt chẽ giữa cơ quan mới và các cơ quan giám sát quốc gia cũng như giám sát trực tiếp các công ty tài chính rủi ro nhất và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử hoạt động trên nhiều quốc gia thành viên.

Liên đoàn Ngân hàng Châu Âu (EBF) đã đề xuất một mô hình ba cấp cho đồng euro kỹ thuật số, bao gồm Ngân hàng Trung ương Châu Âu và hai cấp ngành.

Cấp độ ngành đầu tiên sẽ tương tác với Khu vực thanh toán Euro duy nhất, trong khi cấp độ thứ hai, được gọi là "Cấp độ ngành B", sẽ được phát triển và vận hành bởi khu vực tư nhân. Đề xuất này nhằm mục đích tạo ra một hệ thống vừa dễ tiếp cận vừa đáng tin cậy cho tất cả người dùng.

Quy định về Thị trường Tài sản Tiền điện tử (MiCA) của Liên minh Châu Âu đã bị trì hoãn cho đến tháng 4 năm 2023 để đưa ra quyết định cuối cùng. Sự chậm trễ này nêu bật những thách thức mà các nhà hoạch định chính sách phải đối mặt trong việc quản lý thế giới tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng.

Khi nền kinh tế số tiếp tục phát triển, điều cần thiết là các nhà hoạch định chính sách phải cùng nhau tạo ra một khuôn khổ pháp lý bảo vệ người tiêu dùng đồng thời thúc đẩy đổi mới và tăng trưởng.