Bài học chính

  • Lừa đảo mạo danh liên quan đến tội phạm giả làm nhân viên của các tổ chức đáng tin cậy, thường là nhân viên thực thi pháp luật hoặc luật sư.

  • Cảnh sát hoặc các nhân viên thực thi pháp luật khác sẽ không bao giờ liên hệ trực tiếp với bạn để đe dọa bắt giữ, gạ gẫm tiền hoặc hứa sẽ giữ an toàn cho tiền điện tử của bạn.

  • Nếu bạn trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo mạo danh, điều quan trọng là bạn phải báo cáo ngay vụ việc cho chính quyền địa phương có liên quan.

Những kẻ lừa đảo mạo danh có thể dệt nên những mạng lưới dối trá phức tạp. Đừng để bị mắc kẹt! Hãy bảo vệ bạn khỏi những trò lừa đảo bằng cách tìm hiểu cách xác định, tránh và báo cáo những kẻ mạo danh giả dạng nhân viên của các tổ chức đáng tin cậy. Cập nhật thông tin với ấn bản tuần này của Know Your Scam.

Thủ phạm của các vụ lừa đảo mạo danh đóng giả làm nhân viên của các tổ chức đáng tin cậy, chẳng hạn như ngân hàng, công ty luật hoặc cơ quan chính phủ, để lừa mọi người chia sẻ thông tin cá nhân và chia tiền của họ.

Những tên tội phạm này dựa vào nhiều loại câu chuyện sai sự thật và các chiến thuật kỹ thuật xã hội, đồng thời có thể tạo ra các kịch bản thuyết phục bằng cách dựa trên các sự kiện hiện tại. Họ có thể liên hệ với bạn qua cuộc gọi điện thoại, tin nhắn hoặc email để thực hiện hành vi lừa đảo. Một số còn đi xa hơn nữa là thiết lập một đường dây điện thoại hỗ trợ khách hàng lừa đảo để có vẻ hợp pháp hơn.

Dưới đây, chúng tôi đã phác thảo cách thức hoạt động của các trò lừa đảo mạo danh điển hình và cung cấp hai ví dụ thực tế để giúp người dùng hiểu được động lực tương tác giữa những kẻ lừa đảo và nạn nhân của chúng.

Quy trình bốn bước

1. Xây dựng kịch bản

Người dùng đã đọc các bài viết trước đây của chúng tôi về lừa đảo việc làm và đầu tư giả mạo có thể nhận thấy rằng quy trình bốn bước củng cố một vụ lừa đảo mạo danh điển hình hơi khác so với hai quy trình trước.

Trong các vụ lừa đảo mạo danh, điều quan trọng là phát triển một kịch bản dễ hiểu, dễ thích ứng, phản ứng linh hoạt với các tình huống khác nhau và phù hợp với các nhóm người cụ thể – xét cho cùng, thủ phạm đang đóng giả là một nhân vật có thẩm quyền và phải tỏ ra chuyên nghiệp.

Mặc dù việc xây dựng một kịch bản mạnh mẽ có thể đòi hỏi nỗ lực rất lớn nhưng bọn tội phạm thường sẵn sàng thực hiện những công việc có thể làm tăng đáng kể cơ hội thành công của chúng.

2. Tìm

Những kẻ lừa đảo thường sử dụng thị trường chợ đen để thu thập nhiều loại dữ liệu cá nhân, bao gồm số điện thoại, thông tin nhận dạng, mua sắm và lịch sử du lịch  –  bất kỳ thứ gì chúng có thể sàng lọc để xác định các mục tiêu tiềm năng. Đáng chú ý, bọn tội phạm thích nhắm mục tiêu vào những người đã trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo. Bằng cách này, họ có thể cải trang thành cảnh sát, luật sư hoặc thám tử “chính nghĩa” sẵn sàng giúp đỡ.

3. Đạt được sự tin tưởng và thu hút

Khi kẻ lừa đảo đã xác định được mục tiêu, chúng sẽ chọn một tập lệnh phù hợp để luyện tập và triển khai. Nếu nạn nhân không phản hồi như mong đợi, kẻ lừa đảo sẽ ứng biến. Họ có thể cố gắng gây áp lực cho nạn nhân bằng cách la mắng hoặc đe dọa họ.

Ở giai đoạn này, những kẻ lừa đảo có một mục tiêu: lấy được lòng tin của nạn nhân. Họ kiên trì, ngay cả khi nạn nhân ban đầu không chơi theo.

4. Đóng

Nếu kẻ lừa đảo thành công, nạn nhân sẽ tin vào một lời tường thuật sai sự thật và tin rằng họ đang ở trong một “tình huống nghiêm trọng” hoặc phải “sửa đổi những tội ác trong quá khứ” bằng cách trả một hình phạt.

Trong một số trường hợp, hành vi lừa đảo vẫn tiếp diễn ngay cả sau khi nạn nhân đã trả “tiền phạt”. Một kẻ mạo danh khác có thể xâm nhập vào bức tranh và tiếp tục trò lừa bịp cho đến khi nạn nhân phá sản.

Để minh họa cách thức hoạt động của điều này trong thực tế, chúng tôi đã mô tả hai trường hợp thực tế bên dưới.

Ví dụ thực tế

Ví dụ 1: Cảnh sát đang truy lùng bạn

Nạn nhân, người mà chúng ta sẽ gọi là David, rơi vào tình thế khó khăn khi “cảnh sát” cho rằng anh ta đang phát tán thông tin sai lệch về COVID-19. “Chính quyền” yêu cầu David gửi một văn bản giải thích hành động của mình và anh ta đồng ý. Vụ án của anh sau đó được chuyển giao cho “Thám tử Zhang”, một kẻ lừa đảo giả danh cảnh sát.

Zhang bất ngờ tuyên bố rằng David là nghi phạm trong vụ án điều tra một kế hoạch rửa tiền bí mật, nổi tiếng bằng tiền điện tử, đồng thời lưu ý rằng một thẻ Ngân hàng Trung Quốc có tên David đã được tìm thấy trong số đồ đạc của một tên tội phạm bị bắt.

David sau đó bị thẩm vấn trong 5 giờ mệt mỏi qua các cuộc gọi điện video. “Cơ quan thực thi pháp luật” yêu cầu David phải giữ bí mật hoàn toàn về vụ việc, không gọi điện thoại, tìm kiếm trên internet hoặc liên lạc với bất kỳ ai về vấn đề này.

David tuân theo yêu cầu của họ, cung cấp cho những kẻ lừa đảo báo cáo hàng ngày về nơi ở và hoạt động của anh ta trong bảy ngày. Cuối cùng, David – người bị đe dọa chia sẻ thông tin chi tiết về ví và tài khoản ngân hàng của mình – phát hiện ra mình đã bị lừa số tiền đáng kinh ngạc 1,2 triệu USD.

Những trò lừa đảo mạo danh như thế này khá phổ biến ngày nay. Điều cần thiết là phải cảnh giác và xác minh tính xác thực của bất kỳ thông tin liên lạc nào từ các cơ quan có thẩm quyền.

Ví dụ 2: Một người lạ hữu ích

Nạn nhân, người mà chúng ta sẽ gọi là Lucy, đang hồi phục sau một vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử. Cô tình cờ gặp một "luật sư" trên mạng xã hội, người hứa sẽ giúp cô lấy lại số tiền bị đánh cắp với mức phí 2.000 USDT.

Bị thuyết phục bởi những lời đảm bảo lặp đi lặp lại, Lucy nhượng bộ và vay tiền từ bạn bè để trả cho “luật sư”. Kẻ lừa đảo không thèm giữ mặt tiền và biến mất cùng số tiền ngay lập tức.

Cách để bảo vệ bản thân khỏi những trò lừa đảo mạo danh

Cảnh giác với những “nhân viên chính phủ” tự bổ nhiệm

Hãy nhớ rằng nhân viên chính phủ, đặc biệt là cơ quan thực thi pháp luật, sẽ không bao giờ gọi trực tiếp cho bạn để đe dọa bắt giữ, gạ gẫm tiền hoặc hứa sẽ giữ tiền của bạn an toàn trong ví tiền điện tử của họ. Nếu bạn nghi ngờ rằng người tự xưng là đại diện chính phủ là kẻ mạo danh, hãy thử liên hệ với cảnh sát thông qua các kênh chính thức để xác minh tính xác thực của tuyên bố của người đó.

Bảo vệ thông tin riêng tư của bạn

Kẻ lừa đảo có thể sử dụng hồ sơ du lịch, lịch sử mua hàng và thông tin liên hệ cá nhân của bạn để đánh cắp danh tính và các hoạt động bất hợp pháp khác. Để giảm thiểu rủi ro, hãy đảm bảo bảo vệ dữ liệu cá nhân của bạn.

Nếu bạn bị lừa đảo

Những kẻ lừa đảo có thể cố gắng lừa gạt bạn một lần nữa, vì vậy điều quan trọng là tránh mọi khoản rút tiền hoặc chuyển khoản mới theo yêu cầu của người lạ. Có khả năng cao là các yêu cầu tiếp theo đến từ một kẻ lừa đảo khác đang cố gắng lợi dụng tình huống của bạn.

Nếu bạn trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo mạo danh, điều quan trọng là bạn phải báo cáo ngay vụ việc cho chính quyền địa phương có liên quan.

Nếu tài khoản Binance của bạn bị xâm phạm, vui lòng liên hệ với nhóm hỗ trợ của chúng tôi bằng cách làm theo các bước được nêu trong hướng dẫn Câu hỏi thường gặp của chúng tôi: Cách báo cáo lừa đảo trên bộ phận hỗ trợ của Binance.

Để biết thêm thông tin về cách xác định và tránh lừa đảo, hãy đọc các bài viết khác trong loạt bài chống lừa đảo của chúng tôi, nơi chúng tôi cung cấp thông tin có thể giúp bạn bảo vệ tiền của mình.

Đọc thêm

  • (Blog) Nhận biết trò lừa đảo của bạn: Hướng dẫn dứt khoát về những trò lừa đảo phổ biến nhất trong tiền điện tử

  • (Blog) Biết trò lừa đảo của bạn: Các khoản đầu tư tiền điện tử giả mạo cần đề phòng

  • (Blog) Nhận biết trò lừa đảo của bạn: Những trò lừa đảo trong công việc cần đề phòng | Blog Binance

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm và cảnh báo rủi ro: Nội dung này được cung cấp cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và giáo dục mà không có sự đại diện hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nó không nên được hiểu là lời khuyên tài chính, cũng không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm hoặc tăng và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào bạn có thể phải gánh chịu. Không phải lời khuyên tài chính. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.