Bài học chính
Lừa đảo đầu tư giả mạo hứa hẹn lợi nhuận cao để dụ nạn nhân từ bỏ tiền của họ.
Thông thường, các vụ lừa đảo diễn ra theo bốn giai đoạn: tìm nạn nhân, chiếm được lòng tin của họ, khuyến khích họ hành động, sau đó đóng bẫy.
Hãy báo cáo mọi nỗ lực lừa đảo chống lại bạn cho các cơ quan hữu quan, thay đổi mật khẩu bị lộ và đóng băng tất cả tài khoản của bạn nếu bạn đã chuyển tiền.
Hãy tự bảo vệ mình khỏi những trò lừa đảo tiền điện tử bằng cách học cách xác định và tránh những trò lừa đảo đầu tư giả mạo. Hãy tiếp tục đọc bài viết “Cách sống sót sau các vụ lừa đảo” của tuần này để tìm hiểu thêm!
Thoạt nhìn, những người được gọi là cố vấn tài chính tiền điện tử, nhân viên của các công ty tài chính lớn hoặc thậm chí là những người nổi tiếng này, đã truyền cảm hứng cho niềm tin và lợi nhuận hứa hẹn rất cao, tất cả đều có mức độ rủi ro hoặc nỗ lực tối thiểu: nhưng đây thực sự là những kẻ lừa đảo đầu tư.
Lừa đảo đầu tư có thể có nhiều hình thức, nhưng cơ chế của chúng vẫn giống nhau: hứa hẹn với nạn nhân những khoản lợi nhuận cắt cổ, sau đó biến mất cùng với số tiền của họ. Hãy nhớ một điều: nếu điều đó có vẻ quá tốt để có thể trở thành sự thật thì có lẽ nó đúng như vậy. Đừng rơi vào bẫy!
Trước tiên, chúng ta hãy xem cách lừa đảo đầu tư thường hoạt động như thế nào.
Lừa đảo trong bốn bước
1. Tìm nạn nhân
Những kẻ lừa đảo thường sử dụng các mạng xã hội phổ biến như Facebook, Instagram hoặc Twitter để tìm kiếm các mục tiêu tiềm năng. Sau đó, họ liên hệ với người sau bằng cách đóng giả là một nhà quản lý đầu tư muốn đưa ra lời khuyên hoặc một người dùng Internet giàu có đã “nhầm nhầm người nhận” khi gửi tin nhắn của họ.
Tuy nhiên, không phải tất cả các vụ lừa đảo đầu tư giả đều trực tiếp như vậy: một số kẻ lừa đảo mạo danh các thương hiệu hoặc nhân vật nổi tiếng trên mạng xã hội, chẳng hạn như Elon Musk, để quảng cáo dịch vụ của họ. Những quảng cáo này liên kết đến một trang web trông chuyên nghiệp được thiết kế để khiến khách truy cập cảm thấy tự tin.
2. Đạt được sự tin tưởng của anh ấy
Kẻ lừa đảo cố gắng tạo dựng niềm tin vào mục tiêu của mình bằng cách gửi cho mục tiêu lời chứng thực từ các nhà đầu tư và người dùng hài lòng cũng như các báo cáo bịa đặt về tiền thắng cược. Một số kẻ lừa đảo thậm chí còn đi xa hơn khi nói về các chủ đề như sức khỏe thể chất và tinh thần, thậm chí cả các thành viên trong gia đình nạn nhân.
3. Khuyến khích anh ấy hành động
Sau một thời gian giả vờ là "bạn" của mục tiêu (và tẩy não họ), kẻ lừa đảo đã giành được lòng tin của họ và hướng cuộc trò chuyện sang hướng đầu tư và thu lợi nhuận cao.
Nhóm của chúng tôi cũng đã quan sát thấy những kẻ lừa đảo khuyến khích sử dụng phần mềm đầu tư giả mạo trong đó mọi thứ đều sai: giá cả, lợi nhuận đầu tư và danh sách tiền điện tử. Một số thậm chí còn đi xa hơn và tạo ra một phong trào đi lên với các biểu đồ được phát minh hoàn toàn để khuyến khích các nhà đầu tư gửi tiền.
4. Đóng bẫy
Thỏa thuận được ký kết và về mặt lý thuyết, nhà đầu tư cuối cùng có thể được hưởng lợi từ lợi nhuận mới của mình. Nhưng đột nhiên, việc rút tiền trở nên không thể thực hiện được hoặc tài khoản đã bị “đóng”. “Người quản lý đầu tư” trở nên xa cách hơn, rồi cuối cùng ngừng trả lời tin nhắn.
Mục tiêu bây giờ là nạn nhân theo đúng nghĩa của nó; kẻ lừa đảo thậm chí có thể cố gắng trích thêm tiền để cho phép rút tiền.
Hai ví dụ đang hoạt động
Dưới đây là hai ví dụ về các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử giả ngoài đời thực mà chúng tôi hy vọng sẽ giúp người dùng dễ dàng xác định các phương pháp, cơ chế và cách tiếp cận mà những kẻ lừa đảo sử dụng.
Ví dụ #1: Cố vấn tài chính tiền điện tử
Một người dùng, mà chúng tôi sẽ gọi là Mark, điền vào biểu mẫu trực tuyến để đặt câu hỏi về thói quen và quan điểm của anh ấy về tiền điện tử. Sau đó, anh ta nhận được một cuộc gọi thăm dò từ một kẻ lừa đảo giả làm cố vấn tài chính.
Trong vài tháng tiếp theo, Mark và cố vấn đã phát triển mối quan hệ chuyên nghiệp, liên lạc và trao đổi thông tin hàng ngày: kẻ lừa đảo cuối cùng đã giành được sự tin tưởng của Mark.
Một ngày nọ, kẻ lừa đảo khuyến khích Mark đầu tư thông qua một nền tảng tạo ra lợi nhuận hàng ngày là 2%. Mark tin tưởng một cách mù quáng vào “người bạn” mới của mình và gửi 5.000 USDT.
Tiền của Mark tạo ra lợi nhuận như hứa hẹn trong vài ngày tới và kẻ lừa đảo khuyến khích anh đầu tư số tiền lớn hơn: Mark chấp nhận và gửi 30.000 USDT. Một tuần sau, Mark nhận ra mình đã bị lừa.
Ví dụ #2: Danh tiếng
Một người dùng, mà chúng tôi sẽ gọi là Lucy, nhấp vào liên kết tới "nền tảng giao dịch AI lượng tử của Elon Musk" trên Facebook. Tất cả những gì anh ta cần làm là gửi tiền điện tử của mình và AI sẽ thực hiện giao dịch cho anh ta.
Sau khi liên hệ với “nền tảng giao dịch AI lượng tử”, Lucy gửi khoản tiền gửi đầu tiên là 250 USD. Giao dịch bắt đầu và cô ấy nhanh chóng tích lũy lợi nhuận: Lucy tin rằng bằng cách “đầu tư” 5.000 đô la vào nền tảng, cô ấy sẽ kiếm được nhiều lợi nhuận hơn nữa và hành động. Lucy nhận ra mình đã bị lừa khi nỗ lực rút tiền của cô bị chặn do chính sách "chống rửa tiền (AML)", yêu cầu thanh toán phí lên tới 30% để mở khóa giao dịch rút tiền.
Làm thế nào để bảo vệ bản thân khỏi những trò lừa đảo đầu tư giả mạo?
Tiến hành nghiên cứu của riêng bạn (DYOR)
Tất cả các dự án tiền điện tử phải có khả năng trình bày sách trắng giải thích các cơ chế và kinh tế học mã thông báo. Nếu ai đó khuyến khích bạn đầu tư vào một dự án có sách trắng không có tính logic, hoặc tệ hơn là không tồn tại, hãy cảnh giác.
Kiểm tra lý lịch của công ty, chủ sở hữu, giám đốc và nhân viên của công ty hoặc ít nhất là thực hiện tìm kiếm nhanh trên Google và sử dụng kiến thức thông thường.
Cuối cùng, hãy tự hỏi liệu dự án có được điều hành bởi một nhóm thực sự hay không, nó đang cố gắng giải quyết vấn đề gì và liệu có một cộng đồng người dùng hợp pháp hỗ trợ dự án hoặc sản phẩm hay không.
Đừng cho rằng tính xác thực
Các trang web, quảng cáo hoặc bài đăng trên mạng xã hội không phải là những chỉ báo đáng tin cậy về cơ hội đầu tư thực sự, ngay cả khi chúng trông có vẻ chuyên nghiệp. Những kẻ lừa đảo thường mạo danh các thương hiệu đáng tin cậy như Binance hoặc những người nổi tiếng để hợp pháp hóa các hoạt động lừa đảo của họ.
Cẩn thận với lợi nhuận cao
Không có khoản đầu tư tài chính nào có thể đảm bảo bất kỳ lợi nhuận nào trong tương lai. Không ai, kể cả thuật toán hay dự án, có thể dự đoán chính xác diễn biến của thị trường và tất cả những lời hứa về lợi nhuận được đảm bảo đều là cờ đỏ, đặc biệt là những lời hứa như “lợi nhuận 3% mỗi ngày”. Đừng lơ là cảnh giác, ngay cả khi con số được công bố có vẻ thấp và hợp lý: 3% mỗi ngày tương ứng với tổng số 1.095% mỗi năm, điều này rất khó xảy ra.
Từ chối các đề xuất đầu tư không được yêu cầu
Người được gọi là chuyên gia đầu tư hay người độc thân nóng bỏng đã gửi cho bạn tin nhắn này có lẽ là một kẻ lừa đảo. Bạn không có gì đặc biệt: những kẻ lừa đảo chuyên nghiệp trò chuyện và tán tỉnh hàng trăm, nếu không phải hàng nghìn mục tiêu mỗi ngày.
Ngay cả khi chỉ có một người đầu tư thì thời gian của họ cũng không bị lãng phí. Đừng để bất cứ ai gây áp lực buộc bạn phải đưa ra quyết định đầu tư.
Bảo vệ thông tin cá nhân của bạn
Luôn xác minh danh tính của người nói chuyện với bạn về việc đầu tư trên trang web chính thức hoặc tài khoản mạng xã hội và không bao giờ tiết lộ thông tin cá nhân hoặc chi tiết tài khoản của bạn cho bất kỳ ai.
Nếu bạn nhận được tin nhắn yêu cầu bạn tiết lộ thông tin nhạy cảm, chẳng hạn như mã hoặc mật khẩu 2FA của bạn, hãy chặn liên hệ này và báo cáo ngay cho cơ quan có thẩm quyền.
Nếu bạn đã bị lừa
Không có gì phải xấu hổ cả, điều đó có thể xảy ra với bất cứ ai. Trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo tiền điện tử có thể là một đòn giáng mạnh vào tinh thần, nhưng điều quan trọng là phải phản ứng nhanh chóng.
Nếu hành vi lừa đảo diễn ra trên mạng xã hội, hãy báo cáo vụ việc cho nền tảng được đề cập và chính quyền địa phương.
Thay đổi mật khẩu và đóng băng tài khoản tài chính của bạn nếu bạn đã thực hiện thanh toán hoặc chuyển khoản bằng thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng. Ngoài ra, những kẻ lừa đảo tiền điện tử thường bán thông tin cá nhân mà chúng đánh cắp cho những tên tội phạm khác: hãy nhớ thay đổi tất cả tên người dùng và mật khẩu của bạn để tránh thiệt hại thêm.
Đừng tin tưởng những người lạ liên hệ với bạn ngay sau vụ lừa đảo, đặc biệt nếu họ đề nghị lấy lại tiền của bạn: đây có thể là một trò lừa đảo khác, dù có liên quan đến vụ bạn vừa trải qua hay không, chẳng hạn như sẽ yêu cầu bạn trả tiền phí để lấy lại tiền của bạn.
Nếu tài khoản Binance của bạn bị xâm phạm, hãy liên hệ ngay với chúng tôi: Cách báo cáo hành vi lừa đảo với dịch vụ khách hàng của Binance.
Để biết thêm thông tin
(Học viện) 8 trò lừa đảo Bitcoin phổ biến và cách tránh chúng
(Blog) Cách sống sót sau các vụ lừa đảo: Hướng dẫn đầy đủ về các vụ lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất
(Blog) Binance hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật để triển khai chiến dịch chung chống lừa đảo
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm và cảnh báo rủi ro: Nội dung này được cung cấp cho bạn “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích thông tin chung và giáo dục mà không có đại diện hoặc bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nó không nên được hiểu là lời khuyên tài chính hay khuyến nghị mua một sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể. Giá của tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm hoặc tăng và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào bạn có thể phải gánh chịu. Đây không phải là lời khuyên tài chính. Vui lòng xem Điều khoản sử dụng và Tuyên bố từ chối trách nhiệm rủi ro của chúng tôi để biết thêm thông tin.