Biết lừa đảo của bạn là loạt blog hàng tuần, nơi chúng tôi mổ xẻ và phân tích các trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến.

Bài học chính

  • Nhóm quản lý rủi ro tại Binance đã xác định và tổng hợp 12 vụ lừa đảo tiền điện tử được sử dụng rộng rãi nhất, bao gồm lừa đảo tình cảm, lừa đảo mạo danh và tặng quà giả, cùng một số vụ lừa đảo khác.

  • Mỗi tuần, chúng tôi sẽ tìm hiểu một loại lừa đảo khác — bao gồm cả phương pháp đằng sau nó — cũng như cung cấp cho người dùng những hướng dẫn chung về cách phát hiện và tránh lừa đảo.

Đó có thể là một tin nhắn Telegram từ một “nhân viên Binance”, một cuộc điện thoại khẩn cấp từ một người họ hàng xa đang cần tiền hoặc một kẻ lừa đảo quyến rũ bày tỏ tình yêu của họ với một cái giá đắt đỏ. Lừa đảo có đủ hình dạng và quy mô, nhưng chúng đều có một mục tiêu chung: đánh cắp tiền của bạn.

Một tin nhắn gây áp lực cao đòi tiền hoặc tặng bitcoin giả có thể đủ để thao túng người dùng và chiếm được lòng tin của họ, đặc biệt là những người rơi vào thời điểm dễ bị tổn thương.

Bài viết này đóng vai trò giới thiệu về loạt blog chống lừa đảo rộng hơn, sẽ giới thiệu những trò lừa đảo phổ biến nhất trong ngành tiền điện tử và các phương pháp hay nhất để tránh chúng. Chúng tôi chia sẻ thông tin này để đảm bảo người dùng của chúng tôi được trang bị các mẹo và lời khuyên bảo mật mới nhất vì cuối cùng, bạn đóng vai trò lớn nhất trong việc bảo vệ tiền của mình.

Giới thiệu về 12 loại lừa đảo

Dưới đây, nhóm quản lý rủi ro của chúng tôi đã xác định và nhóm các trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất thành 12 danh mục, cùng với bản tóm tắt về xu hướng hoạt động của từng loại.

Mỗi tuần, chúng tôi sẽ tìm hiểu một trò lừa đảo khác — bao gồm cả phương pháp của nó — và cung cấp cho người dùng những hướng dẫn chung về cách phát hiện và tránh lừa đảo. Chúng ta hãy xem xét 12 loại.

1. Lừa đảo đầu tư

Lừa đảo đầu tư liên quan đến kẻ lừa đảo hứa hẹn lợi nhuận cao nếu bạn đầu tư tiền của mình thông qua trang web, ứng dụng hoặc nhà môi giới tiền điện tử "được khuyến khích". Tên tội phạm thậm chí có thể tự nhận là một chuyên gia sẽ nhân số tiền của bạn lên gấp 10 lần.

2. Lừa đảo việc làm

Tin tuyển dụng có thể trông như thật. Thu nhập cao hơn mức trung bình của ngành. Tuy nhiên, có một nhược điểm: Những kẻ lừa đảo việc làm sẽ gửi một danh sách việc làm bổ ích yêu cầu người nộp đơn phải trả một khoản phí đặt cọc nếu họ muốn có công việc.

3. Mạo danh người có thẩm quyền

Những kẻ lừa đảo mạo danh sẽ cố gắng lấy lòng tin của bạn bằng cách đóng giả là một người quan trọng, chẳng hạn như cảnh sát, quan chức chính phủ hoặc ai đó từ cơ quan thuế.

4. Mạo danh bộ phận hỗ trợ của Binance

Thật không may, việc mạo danh nhân viên Hỗ trợ của Binance là một phương thức tấn công phổ biến dành cho những kẻ lừa đảo tiền điện tử. Những kẻ lừa đảo thường cố gắng thao túng người dùng bằng cách khai thác niềm tin mà công ty chúng tôi đã thiết lập trong nhiều năm qua.

Lưu ý rằng nhân viên Binance sẽ không bao giờ liên hệ với bạn để yêu cầu thông tin nhạy cảm, chẳng hạn như thông tin đăng nhập và mã 2FA của bạn. Nếu bạn nhận được tin nhắn từ ai đó tự xưng là làm việc cho Binance và yêu cầu cung cấp thông tin nhạy cảm, hãy chặn liên hệ đó và gửi báo cáo tới Bộ phận hỗ trợ Binance ngay lập tức.

5. Lừa đảo tình cảm

Lừa đảo lãng mạn liên quan đến việc một người yêu cố gắng bắt đầu mối quan hệ trực tuyến với bạn với hy vọng lấy trộm tiền của bạn. Những trò lừa đảo này đôi khi có thể mất nhiều năm để phát triển, vì kẻ lừa đảo sẽ bắt đầu bằng cách yêu cầu các khoản vay nhỏ trước khi tăng lên toàn bộ số tiền tiết kiệm cả đời của bạn.

6. Quà tặng giả

Những kẻ lừa đảo sẽ mời bạn vào nhóm Telegram hoặc máy chủ Discord để tham gia vào chương trình quà tặng hoặc airdrop tiền điện tử không có thật. Kẻ lừa đảo thường sẽ yêu cầu một khoản phí gửi tiền hoặc họ sẽ cố lừa bạn tiết lộ thông tin nhạy cảm để đổi lấy "tiền thắng cược" của bạn.

7. Kế hoạch Ponzi

Các kế hoạch Ponzi là một loại lừa đảo trả tiền cho các nhà đầu tư sớm bằng tiền và hoa hồng thu được từ các nhà đầu tư mới. Không có sự đầu tư thực sự. Kẻ lừa đảo về cơ bản lấy tiền từ một nhà đầu tư để trả cho nhà đầu tư khác. Những người tham gia chương trình Ponzi thường được khuyến khích mời bạn bè và gia đình của họ tham gia.

8. Trang web mua sắm giả mạo

Các trang web mua sắm giả mạo được thiết kế để bắt chước một trang web thương mại điện tử hợp pháp, thậm chí cho phép người dùng đăng ký với tư cách là người bán hoặc khách hàng. Trang web giả mạo có thể lôi kéo bạn mua hàng của họ với mức giá thấp hơn đáng kể so với giá trung bình trên thị trường. Tuy nhiên, trang web giả mạo sẽ không sẵn sàng giao hàng hoặc sẽ gửi cho bạn những mặt hàng vô giá trị thay vì hàng hóa được liệt kê.

9. Lừa đảo chuyển tiền

Gian lận chuyển tiền có thể xảy ra trong hai trường hợp khác nhau.

Đầu tiên, như một giao dịch ngang hàng vô tội. Kẻ lừa đảo gửi tiền cho nạn nhân, sau đó nạn nhân sẽ chuyển lại số tiền điện tử tương đương. Đây sẽ được coi là giao dịch P2P bình thường nếu nó kết thúc ở đây. Thay vào đó, sau khi nhận được tiền điện tử, kẻ lừa đảo sẽ đưa ra khoản bồi hoàn hoặc hủy chuyển khoản ngân hàng.

Tình huống khác liên quan đến kẻ lừa đảo sử dụng biên lai giả để yêu cầu họ gửi tiền vào tài khoản ngân hàng của bạn. Kẻ lừa đảo sau đó sẽ yêu cầu bạn gửi lại tiền bằng tiền điện tử. Nạn nhân sẽ tin rằng biên nhận là có thật và rút tiền điện tử về địa chỉ của kẻ lừa đảo.

Gian lận chuyển tiền bắt đầu bằng việc kẻ lừa đảo gửi tiền cho nạn nhân. Kẻ lừa đảo sau đó sẽ cung cấp các tài liệu giao dịch trước khi thu hồi giao dịch, đưa ra yêu cầu bồi hoàn hoặc tuyên bố rằng bằng chứng tài liệu đã bị giả mạo.

10. Lừa đảo quen biết

Không phải tất cả những kẻ lừa đảo đều là người lạ. Kẻ lừa đảo có thể là người thân, bạn thân hoặc người quen được bạn bạn giới thiệu. Lừa đảo có thể và thường xảy ra trong những trường hợp quen thuộc.

11. Kéo thảm

Trong ngành công nghiệp tiền điện tử, thảm họa xảy ra khi một nhóm dự án tiền điện tử huy động tiền của nhà đầu tư trước khi đột ngột từ bỏ dự án và loại bỏ toàn bộ tính thanh khoản của dự án. Việc kéo thảm thường xảy ra khi sự cường điệu của nhà đầu tư đạt đến đỉnh điểm.

12. Những người khác

Danh mục này được dành riêng cho các trường hợp đặc biệt khi lừa đảo đang diễn ra, nhưng các trường hợp không khớp với bất kỳ danh mục hiện có nào được liệt kê ở trên của chúng tôi.

Xem ba ví dụ thực tế

Dưới đây là một số ví dụ về cách kẻ lừa đảo có thể nhắm mục tiêu vào bạn.

Ví dụ 1: Đầu tư giả

Người dùng, chúng ta sẽ gọi là Jack, gửi tin nhắn đầu tiên cho kẻ lừa đảo. Jack có thể đã tìm thấy liên hệ thông qua một kênh truyền thông xã hội khác. Kẻ lừa đảo quảng cáo một chương trình đầu tư có lợi nhuận cao và đảm bảo lợi nhuận cao.

Jack đồng ý đầu tư tiền nhưng sau đó phát hiện ra người liên hệ đã đánh cắp tiền của anh.

Ví dụ 2: Lừa đảo việc làm

Người dùng, người mà chúng ta sẽ gọi là Mike, được liên hệ để xin một công việc mơ hồ với mức lương hấp dẫn. Kẻ lừa đảo hứa rằng công ty sẽ trả tiền cho Mike sau khi hoàn thành một số nhiệm vụ. Không có công ty nào và kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu Mike gửi phí đặt cọc như một phần của yêu cầu nhiệm vụ.

Ví dụ 3: Mạo danh bộ phận hỗ trợ của Binance

Người dùng, chúng tôi sẽ gọi là Lily, tham gia nhóm Telegram với các "nhân viên Binance" giả mạo cung cấp các dịch vụ độc đáo với lợi nhuận cao. Sau khi gửi nhiều lần vào các địa chỉ ví được liệt kê trong nhóm, Lily vẫn chưa nhận được phản hồi từ nhóm.

Phần kết luận

Chúng tôi hy vọng người dùng có thể sử dụng kiến ​​thức này để đưa ra quyết định tốt hơn khi điều hướng hệ sinh thái tiền điện tử. Nếu bạn tin rằng mình hiện là mục tiêu của một kẻ lừa đảo — thậm chí chỉ là một chút nghi ngờ — hãy ngừng phản hồi, dừng mọi giao dịch chuyển tiền đang chờ xử lý và gửi báo cáo tới Bộ phận hỗ trợ Binance ngay lập tức. Chúng tôi sẽ cố gắng hết sức để cung cấp hỗ trợ dựa trên bằng chứng và tài liệu bạn cung cấp.

Đọc thêm

  • (FAQ) Cách báo cáo lừa đảo trên Binance Support

  • (Học ​​viện) 8 trò lừa đảo Bitcoin phổ biến và cách tránh chúng

  • (Blog) Cách xác định và tránh các trò lừa đảo mạo danh tiền điện tử phổ biến

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm và cảnh báo rủi ro: Nội dung này được cung cấp cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và giáo dục mà không có sự đại diện hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nó không nên được hiểu là lời khuyên tài chính, cũng không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm hoặc tăng và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào bạn có thể phải gánh chịu. Không phải lời khuyên tài chính. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.