Chagri Poyraz là Giám đốc Xử phạt Toàn cầu của Binance, người có hơn 18 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tuân thủ, chiến lược, quản lý rủi ro và là người liên lạc liên chính phủ. Trước khi gia nhập Binance, anh đã làm việc tại Coupang, HSBC và Liên Hợp Quốc.


Hôm nay tôi đến London để phát biểu tại Hội nghị thượng đỉnh toàn cầu Kharon.

Tôi nghi ngờ liệu sự kiện này có nằm trong tầm ngắm của nhiều người dùng Binance thường xuyên hay không, nhưng đối với những người làm việc trong lĩnh vực tuân thủ và rủi ro toàn cầu như chúng tôi, đây là một hội nghị thượng đỉnh quan trọng hàng năm. Sự kiện này quy tụ một số tiếng nói hàng đầu thế giới về các vấn đề quan trọng của lệnh trừng phạt và tội phạm tài chính, đồng thời mang đến cơ hội thảo luận chuyên sâu về những thách thức gần đây và có liên quan nhất.

Tôi rất vinh dự được mời tham gia và phát biểu về chủ đề quản lý rủi ro liên quan đến lệnh trừng phạt cùng với các nhân vật chủ chốt khác từ khu vực công và tư nhân. Tuy nhiên, hơn thế nữa, tôi thích những loại sự kiện này vì chúng cho phép tôi kết nối với các nhà lãnh đạo trong lĩnh vực này và thu thập những hiểu biết sâu sắc vô giá về những phát triển mới nhất liên quan đến công việc của chúng tôi.

Ví dụ, tại Hội nghị thượng đỉnh hôm nay, chúng tôi đã nghe ý kiến ​​từ các quan chức xử lý tội phạm tài chính và các lệnh trừng phạt tại Bộ Tài chính Hoa Kỳ và Kho bạc Vương quốc Anh. Tôi cũng có cơ hội được nghe và trò chuyện với một số nhân viên tuân thủ toàn cầu của các ngân hàng trên khắp thế giới — bao gồm Lloyd's, Deutsche Bank, Barclays, Royal Bank of Canada, Bank of America và Dubai Muslim Bank, cùng nhiều ngân hàng khác — và trao đổi những quan sát có giá trị.

Thông qua những sự kiện như thế này, tôi có thể đảm bảo các biện pháp chúng tôi áp dụng tại Binance là mạnh mẽ và tiên tiến, đồng thời chúng tôi đang giữ cho nền tảng của mình — và người dùng — được bảo vệ khỏi các rủi ro liên quan đến lệnh trừng phạt.

Chắc chắn tôi sẽ rút ra được nhiều điều từ những cuộc trò chuyện của mình ở Kharon. Nhưng vì lợi ích của giáo dục và tính minh bạch, tôi cũng muốn tận dụng cơ hội này để chia sẻ những gì tôi đã trình bày với những ai quan tâm. Tôi tin rằng điều quan trọng là tất cả người dùng của chúng tôi có được càng nhiều thông tin chi tiết càng tốt về những gì chúng tôi đang nghĩ và làm liên quan đến những vấn đề quan trọng này.

Tuân thủ vì một doanh nghiệp bền vững

Trước khi đi vào chi tiết cụ thể, chúng ta nên nhận ra rằng trong một kế hoạch tổng thể, blockchain và tài sản kỹ thuật số đang dần trở nên trưởng thành hơn. Hãy nghĩ về những năm đầu của Internet, khi những câu hỏi tương tự được đặt ra đối với tiền điện tử ngày nay: “Nó có an toàn không?”, “Không phải nó chỉ dành cho tội phạm sao?”, “Nó có phải là mốt nhất thời không?”

Như chúng ta biết bây giờ, mọi người đã không từ bỏ Internet vì những hạn chế của nó. Thay vào đó, chính phủ và các công ty đã làm việc và tiếp tục hợp tác cùng nhau để quản lý những rủi ro đó. Tôi tin rằng ngày nay chúng ta đang đi trên cùng một quỹ đạo với blockchain và Web3.

Trong vòng ba đến năm năm tới, hơn một tỷ người dùng mới sẽ tham gia vào hệ sinh thái Web3 thông qua các chuỗi khối công khai. Như hiện tại, blockchain vẫn đang ở giai đoạn đầu. Chúng tôi biết rằng công nghệ luôn đi trước một bước so với quy định. Điều này có nghĩa là chúng ta cần duy trì mức độ tuân thủ cao nhất có thể do tính chất phát triển nhanh chóng của không gian.

Chúng ta có trách nhiệm cảnh giác với khả năng gia tăng các biện pháp trừng phạt và kỹ thuật trốn tránh. Và với tư cách là sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số lớn nhất thế giới, Binance dự định trở thành công ty dẫn đầu trong việc thiết lập tiêu chuẩn ngành về bảo mật và tuân thủ.

Đây là một ưu tiên.

Bối cảnh pháp lý và pháp lý đang phát triển

Trong không gian blockchain, mọi thứ đang phát triển nhanh chóng. Một cái nhìn đơn giản về vị trí của quy định trước đây và vị trí của nó ngày nay - nói lên nhiều điều về việc chúng ta đã đi được bao xa với tư cách là một hệ sinh thái và một ngành công nghiệp.

Vào ngày 28 tháng 11 năm 2018, OFAC, lần đầu tiên, đã thêm hai địa chỉ bitcoin vào danh sách các Quốc gia được Chỉ định Đặc biệt (SDN). Đối với những người không quen thuộc với không gian tuân thủ các biện pháp trừng phạt, OFAC là Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài - cơ quan thực thi và tình báo tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ. Danh sách SDN của nó là một công cụ trừng phạt của chính phủ Hoa Kỳ được sử dụng để chống lại những kẻ khủng bố được chỉ định, các quan chức của một số chế độ độc tài và tội phạm quốc tế.

Hai năm sau, vào ngày 30 tháng 12 năm 2020, OFAC thực hiện hành động thực thi đầu tiên liên quan đến việc vi phạm các lệnh trừng phạt liên quan đến tiền điện tử. Điều này chống lại BitGo, một nhà cung cấp ví của Hoa Kỳ, vì đã cho phép người dùng từ các khu vực pháp lý bị trừng phạt sử dụng nền tảng của nó. Đây là một cột mốc quan trọng đối với bất kỳ ai tuân theo việc thực thi các biện pháp trừng phạt trong không gian tiền điện tử.

Kể từ đó, đã có sự gia tăng lớn trong việc thực thi quy định, bao gồm cả việc Hoa Kỳ trừng phạt các cá nhân, tổ chức, địa chỉ ví và sàn giao dịch tiền điện tử liên quan đến hack và các hoạt động bất hợp pháp khác. Lấy ví dụ, các biện pháp trừng phạt đối với Garantex, Hydra Market, Blender.io và Tornado Cash.

Ngoài ra, trong một loạt quyết định gần đây, Tòa án Anh đã xác nhận rằng tài sản tiền điện tử có thể bị đóng băng và thể hiện sự sẵn sàng ra lệnh cho các biện pháp như vậy.

Thay đổi, đổi mới và khác biệt trong việc áp dụng các biện pháp trừng phạt

Khi chúng tôi xem xét bối cảnh pháp lý hiện tại, điều quan trọng cần lưu ý là các khu vực pháp lý và cơ quan quản lý khác nhau có thể đi theo những con đường khác nhau khi xử lý tài sản kỹ thuật số. Hãy xem xét những bức ảnh chụp nhanh sau đây từ khắp nơi trên thế giới:

  • Vào tháng 10 năm 2021, OFAC đã công bố hướng dẫn tuân thủ các lệnh trừng phạt dành cho các nhà khai thác tư nhân trong ngành tiền ảo. Hướng dẫn này bao gồm các khuyến nghị về việc tiến hành đánh giá rủi ro, sàng lọc các biện pháp trừng phạt đối với khách hàng, sử dụng các công cụ định vị địa lý để giám sát vị trí của khách hàng và sử dụng các công cụ giám sát giao dịch.

  • Tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, chính quyền Dubai đang thành lập cơ quan đầu tiên trên thế giới chỉ tập trung vào tài sản ảo.

  • Thụy Sĩ đã tích hợp một trong những khung pháp lý hoàn thiện nhất cho tài sản kỹ thuật số, cho phép những người tham gia thị trường có được sự chắc chắn về cách xử lý pháp lý và quy định đối với các dự án cũng như hoạt động dự định của họ.

  • Quy định về thị trường tiền điện tử của EU (MiCA) là khuôn khổ giám sát và quản lý có thẩm quyền chéo đầu tiên đối với tài sản tiền điện tử. Nó ban đầu được giới thiệu vào năm 2020 như một phản ứng đối với sáng kiến ​​​​stablecoin toàn cầu. MiCA dự kiến ​​sẽ có hiệu lực vào năm 2024 nếu được phê chuẩn.

Như có thể thấy ngay từ phần tổng quan ngắn gọn này, tốc độ hành động, các phương pháp tiếp cận được áp dụng, các dịch vụ và sản phẩm được đề cập, thậm chí cả các định nghĩa và thuật ngữ được sử dụng vẫn còn rất rời rạc. Ngành công nghiệp này từ lâu đã gây lo ngại về việc thiếu tiêu chuẩn hóa và tính cấp bách trong việc ra quyết định làm cơ sở cho chính sách và quy định về tài sản kỹ thuật số.

Thực tiễn tốt nhất và giải pháp sáng tạo

Mặc dù vẫn còn một số điều không chắc chắn về quy định đối với tài sản kỹ thuật số, nhưng tại Binance, chúng tôi nhận thấy rằng các công ty tiền điện tử có cùng nghĩa vụ tuân thủ các quy tắc trừng phạt toàn cầu như bất kỳ tổ chức nào khác. Đây là một hành trình đòi hỏi sự cải tiến liên tục. Dưới đây là một số bước quan trọng mà chúng tôi hiện đang thực hiện để đảm bảo tuân thủ, bắt đầu từ việc giới thiệu, cho đến giám sát, báo cáo tài khoản và rào chắn địa lý:

  1. Giới thiệu

    • Sàng lọc tên dựa trên cơ sở dữ liệu Refinitv-WorldCheck và Dow Jones để xác định trạng thái chỉ định trừng phạt.

    • Đối với việc giới thiệu khách hàng, việc hoàn thành Bảng câu hỏi về rủi ro bị trừng phạt để xác định khả năng gặp phải rủi ro bị trừng phạt.

    • Vị trí IP của người dùng mới được gắn thẻ tại thời điểm giới thiệu.

  2. Giám sát

    • Sàng lọc tên hàng ngày của cơ sở dữ liệu khách hàng của chúng tôi dựa trên cơ sở dữ liệu Refinitv-WorldCheck để tìm các kết quả trùng khớp mới (WorldCheck bổ sung tên mới của những người được chỉ định khi chúng được cấp bởi các cơ quan quản lý lệnh trừng phạt có liên quan).

    • Giám sát giao dịch trực tuyến để phát hiện việc khách hàng truy cập hoặc sử dụng các miền bị cấm, bao gồm các trang web bị trừng phạt.

    • Giám sát các thay đổi về địa chỉ IP của khách hàng, bao gồm cả việc sử dụng địa chỉ IP của các quốc gia bị trừng phạt.

  3. Đóng băng, chặn và báo cáo tài khoản

    • Quy trình chặn, từ chối và đóng băng ngay lập tức bất kỳ giao dịch nào (trong hoặc ngoài) liên quan đến UBCKNN hoặc Người được chỉ định.

  4. Hàng rào địa lý

    • Chúng ta có thể tiến xa hơn bằng cách không chỉ biết khách hàng của mình là ai mà còn biết họ ở đâu. Đây là các bước chúng tôi hiện đang thực hiện hoặc đang trong quá trình thực hiện:

    • Tính năng định vị địa lý là trọng tâm trong chương trình kiểm soát lệnh trừng phạt của chúng tôi và ở mức tối thiểu, yêu cầu sử dụng dữ liệu tên miền và địa chỉ IP để xác định chính xác hơn vị trí của người dùng, kết hợp với việc sử dụng trí thông minh blockchain để phát hiện các mẫu có thể là dấu hiệu của việc trốn tránh lệnh trừng phạt .

    • Các cấu hình định vị địa lý nâng cao hơn bao gồm việc sử dụng tọa độ GPS, tam giác WiFi và dữ liệu di động để giúp quản lý rủi ro của proxy IP và VPN.

Cuối cùng, chúng tôi cam kết thực hiện cách tiếp cận toàn cầu.

Khi nói đến việc quản lý rủi ro liên quan đến các biện pháp trừng phạt, chúng tôi áp dụng trên toàn cầu các quy định và biện pháp trừng phạt do chính phủ các quốc gia như Hoa Kỳ, Anh và Canada cũng như các tổ chức đa quốc gia như Liên Hợp Quốc và EU nêu ra trên toàn cầu.

Xây dựng niềm tin bằng cách thể hiện cam kết tuân thủ của chúng tôi là chìa khóa cho sự bền vững — cho cả chúng tôi với tư cách là một doanh nghiệp cũng như cho cộng đồng và ngành nói chung.

Chuẩn bị cho tương lai

Nếu năm 2022 dạy chúng ta điều gì về các biện pháp trừng phạt thì đó là một lĩnh vực năng động, nơi sự thay đổi có thể xảy ra chỉ sau một đêm. Một mẹo quan trọng để luôn cập nhật là áp dụng phương pháp quét đường chân trời chủ động. Mặc dù khó có thể dự đoán chính xác điều gì sẽ xảy ra tiếp theo, nhưng điều quan trọng là phải xem xét những gì đang xảy ra trên thế giới và dự đoán xem trọng tâm có thể sẽ sớm thay đổi.

Trong khi năm 2022 chứng kiến ​​hoạt động nhộn nhịp trên mặt trận trừng phạt toàn cầu thì năm 2023 có thể sẽ tiếp tục xu hướng này. Đây là lúc để các tổ chức tự chuẩn bị bằng cách phát triển con người, tận dụng các giải pháp công nghệ mới nổi và chuẩn bị cho tương lai.

Đối với Binance, chúng tôi rất mong muốn được hợp tác với các đối tác trên toàn thế giới, bao gồm nhiều nhà lãnh đạo đáng kinh ngạc tại Hội nghị thượng đỉnh Kharon ngày hôm nay, để tiếp tục thúc đẩy cải tiến có ý nghĩa trong quản lý rủi ro liên quan đến lệnh trừng phạt.

Đọc thêm

  • Hội nghị thượng đỉnh toàn cầu Kharon: chương trình nghị sự và danh sách diễn giả

  • Giới thiệu Giám đốc xử phạt toàn cầu của Binance Chagri Poyraz

  • Binance gia nhập Hiệp hội các chuyên gia xử phạt được chứng nhận (ACSS)