Bài học chính
Vào năm 2022, chúng tôi đã tăng cường các sáng kiến tuân thủ quy định và bảo vệ người dùng.
Bằng cách hợp tác với các cơ quan quản lý trên toàn thế giới, Binance đã đảm bảo đăng ký và cấp phép ở 14 khu vực pháp lý tính đến cuối năm 2022.
Để củng cố hơn nữa cam kết của chúng tôi trong việc chống lại các tác nhân xấu trong không gian, chúng tôi đã tăng hơn 500% số lượng nhân viên tuân thủ và bảo mật và trở thành sàn giao dịch tiền điện tử đầu tiên tham gia Liên minh Đào tạo và Pháp y Mạng Quốc gia (NCFTA).
Chúng tôi đã triển khai hệ thống bằng chứng dự trữ (PoR) để cho phép mọi người xác minh rằng tiền của người dùng được lưu giữ trên Binance được giữ theo tỷ lệ 1:1, cộng thêm khoản dự trữ bổ sung.
Năm 2022 sắp kết thúc – một năm chứng kiến Binance tăng cường các sáng kiến tuân thủ, minh bạch và bảo vệ người dùng toàn cầu của chúng tôi. Hãy cùng nhìn lại cách chúng tôi nâng cao trò chơi của mình trong các lĩnh vực chính này.
Năm 2022 là một năm đầy sóng gió đối với ngành tài sản kỹ thuật số, đầy thăng trầm. Vào tháng 7, Binance đã kỷ niệm 5 năm thành lập. Khi mới bắt đầu, chúng tôi đã thực hiện một sứ mệnh đơn giản nhưng to lớn: thúc đẩy quyền tự do tiền tệ cho mọi người trên khắp thế giới. Ngay từ đầu, cách tiếp cận của chúng tôi là luôn đặt người dùng lên hàng đầu và hành động vì lợi ích tốt nhất của họ. Quan điểm tập trung vào người dùng này đã gây được tiếng vang với nhiều đối tượng trên khắp thế giới, mang đến cho chúng tôi cơ hội xây dựng một trong những cộng đồng tiền điện tử lớn nhất và đam mê nhất trong ngành.
Mặc dù có nhiều thay đổi kể từ khi chúng tôi bắt đầu cuộc hành trình nhưng mục tiêu của chúng tôi vẫn không thay đổi. Chúng tôi muốn mở rộng quyền tự do về tiền tệ cho nhiều người hơn trên khắp thế giới và việc áp dụng rộng rãi chỉ có thể đạt được thông qua việc xây dựng một hệ sinh thái an toàn, minh bạch và đáng tin cậy. Để đạt được điều này, chúng tôi phải chủ động thực hiện theo các phương pháp hay nhất giúp thiết lập niềm tin giữa chúng tôi và người dùng. Những biện pháp thực hành tốt nhất này bao gồm triển khai các biện pháp bảo mật mạnh mẽ và hệ thống xác minh danh tính, giúp các cơ quan thực thi pháp luật trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính, minh bạch và phản ứng nhanh, đồng thời tuân thủ các quy tắc hiện có đồng thời là công cụ phát triển các chính sách và quy định mới dành riêng cho tiền điện tử.
Nói cách khác, tầm quan trọng của việc tuân thủ quy định đối với ngành của chúng ta là rất lớn. Một số người chấp nhận tiền điện tử sớm có thể lập luận rằng việc thúc đẩy tăng cường tuân thủ đi ngược lại đặc tính cốt lõi của không gian – phân cấp. Tuy nhiên, chúng tôi tin chắc rằng hợp tác cùng với các chính phủ và tích cực tham gia vào các quy trình quản lý là điều kiện tiên quyết cần thiết để áp dụng rộng rãi nhằm mang lại lợi ích cuối cùng cho tất cả người dùng và tổ chức của chúng tôi trong hệ sinh thái của chúng tôi.
Như Changpeng Zhao (CZ), người sáng lập và CEO của Binance, đã từng tuyên bố:
“Quy định tốt sẽ tốt cho tiền điện tử. Các quy định tồi sẽ có hại cho tiền điện tử. Việc có các quy định tốt để bảo vệ người tiêu dùng đồng thời khuyến khích đổi mới là điều quan trọng đối với sự phát triển của ngành. Có những quy định tốt để bảo vệ người tiêu dùng đồng thời khuyến khích sự đổi mới là điều quan trọng cho sự phát triển của ngành.”
Trong năm qua, khi tài sản kỹ thuật số vẫn được các cơ quan quản lý, nhà hoạch định chính sách và chương trình nghị sự của công chúng quan tâm, chúng tôi đã thực hiện các bước tích cực để đảm bảo rằng chúng tôi luôn đi đầu trong bối cảnh pháp lý đang phát triển nhanh chóng. Chúng tôi muốn nhân cơ hội này để chia sẻ một số điểm nổi bật chính của chúng tôi.
Đã nhận được giấy phép và đăng ký toàn cầu
Trong những năm qua, Binance đã hợp tác với các nhà hoạch định chính sách để giúp hình thành các quy định chu đáo nhằm thúc đẩy cả việc bảo vệ người dùng và sự đổi mới trong ngành của chúng tôi. Nhận thức được giá trị của việc hoạt động trong bối cảnh pháp lý ổn định, Binance đã dành thời gian đáng kể để xin giấy phép, đăng ký và ủy quyền ở nhiều khu vực pháp lý khác nhau trên thế giới.
Mặc dù đây không phải là một con đường dễ dàng nhưng năm nay chúng tôi đã đạt được những bước tiến lớn trong việc đảm bảo giấy phép và đăng ký trên toàn cầu. Tính đến cuối năm 2022, Binance đã có được 14 lượt đăng ký và giấy phép, nhận được phê duyệt hoặc ủy quyền theo quy định để hoạt động tại Colombia, Abu Dhabi, Bahrain, Dubai, Nam Phi, Pháp, Ý, Tây Ban Nha, Ba Lan, Lithuania, Síp, Kazakhstan, Úc , và New Zealand. Nhiều tiến bộ trong số này đã được hoàn thiện trong suốt năm 2022.
Khi chúng tôi tiếp tục mở rộng sang các khu vực khác nhau, chúng tôi sẽ tiếp tục hợp tác với các cơ quan quản lý và hoạch định chính sách trong nước và quốc tế để đảm bảo chúng tôi cung cấp dịch vụ của mình tuân thủ nghiêm ngặt các luật và quy định hiện hành.
Hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật
Chúng tôi tin rằng không thể đảm bảo an toàn tối đa cho người dùng nếu không phối hợp và hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật. Trái ngược với niềm tin vẫn được phổ biến rộng rãi rằng hệ sinh thái tiền điện tử là nơi trú ẩn an toàn cho tội phạm mạng, phân tích dữ liệu trực tuyến cho thấy, vào năm 2021, chỉ 0,15% giao dịch tiền điện tử có liên quan đến một số loại hoạt động bất hợp pháp – với tỷ lệ tiền pháp định được sử dụng cho các mục đích bất hợp pháp với quy mô lớn hơn.
Về cơ bản, tài sản kỹ thuật số mang lại tính minh bạch và khả năng truy xuất nguồn gốc cao hơn nhiều so với tiền pháp định, thứ có thể trở thành một công cụ mạnh mẽ trong tay những người chống tội phạm. Chúng tôi sẵn sàng hành động để ngăn chặn những kẻ xấu sử dụng nền tảng của chúng tôi, bao gồm việc hợp tác chặt chẽ với cơ quan thực thi pháp luật để xác định, truy tìm và triệt phá những kẻ tội phạm.
Để tăng cường năng lực chống lại tội phạm mạng, chúng tôi đã tăng hơn 500% đội ngũ tuân thủ và bảo mật của mình, đồng thời trở thành nền tảng tiền điện tử đầu tiên tham gia Liên minh đào tạo và điều tra mạng quốc gia (NCFTA), một tổ chức tập trung vào việc xác định, giảm thiểu tội phạm mạng. và vô hiệu hóa các mối đe dọa tội phạm mạng.
Nhóm điều tra của Binance cũng đã chủ trì và tham gia 71 hội thảo về chống tội phạm tài chính cũng như đào tạo các quan chức thực thi pháp luật và quan chức chính phủ ở Argentina, Brazil, Canada, Pháp, Đức và Hàn Quốc, cùng nhiều quốc gia khác. Cuối cùng, tính đến tháng 12 năm 2022, đơn vị điều tra ngôi sao của chúng tôi đã phản hồi hơn 47.445 yêu cầu thực thi pháp luật với thời gian xử lý trung bình chưa từng có chỉ trong ba ngày.
Bảo mật và minh bạch của người dùng
Vào đầu năm nay, chúng tôi đã nạp vào Quỹ tài sản an toàn cho người dùng (SAFU) và quỹ này được định giá 1 tỷ USD vào ngày 29 tháng 1 năm 2022. SAFU là quỹ bảo hiểm khẩn cấp bao gồm các khoản nắm giữ BNB, BUSD và BTC. được thiết kế để bảo vệ người dùng chịu tổn thất do những tình huống không lường trước được. Khi Binance thành lập quỹ vào tháng 7 năm 2018, chúng tôi đã cam kết chi 10% tổng phí giao dịch để bảo vệ người dùng trong trường hợp có khả năng xảy ra các vi phạm bảo mật.
Cuối cùng, trước một số vụ phá sản và khủng hoảng thanh khoản gây chấn động ngành trong năm nay, giờ đây rõ ràng hơn bao giờ hết rằng tính minh bạch là cách duy nhất để các nền tảng tiền điện tử tập trung duy trì niềm tin của người dùng. Cam kết của chúng tôi với người dùng vẫn như cũ. Đó là lý do tại sao chúng tôi ra mắt hệ thống bằng chứng dự trữ (PoR) cho phép người dùng xác minh rằng chúng tôi giữ số tiền cần thiết để hỗ trợ tài sản của họ theo tỷ lệ 1:1, cộng thêm khoản dự trữ bổ sung. Dự trữ của chúng tôi tăng ít nhất một BTC mỗi khi người dùng gửi một BTC vào nền tảng của chúng tôi và người dùng có thể xác minh tài sản BTC của họ trên Binance thông qua hệ thống PoR sử dụng kỹ thuật cây Merkle. Cây Merkle là một công cụ mã hóa giúp hợp nhất lượng lớn dữ liệu và giúp xử lý dễ dàng hơn. Ngoài việc xây dựng và triển khai hệ thống PoR như một phần trong cam kết minh bạch của chúng tôi, chúng tôi còn tiết lộ chi tiết về địa chỉ ví nóng và lạnh của mình để bất kỳ ai cũng có thể xác minh khoản nắm giữ của chúng tôi trong thời gian thực.
Năm tới
Việc tuân thủ quy định chặt chẽ và cam kết vững chắc trong việc bảo vệ người dùng là nguyên tắc cốt lõi trong văn hóa của Binance. Chúng tôi tin rằng sự thành công lâu dài và tính toàn vẹn của ngành phụ thuộc vào điều đó. Quan trọng nhất, bằng cách chủ động làm việc với các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật, chúng tôi có thể đảm bảo rằng bảo mật người dùng được tối đa hóa trong toàn bộ hệ sinh thái Binance. Khi bước sang năm mới và suy ngẫm về những gì Binance và cộng đồng tuyệt vời của chúng tôi đã đạt được trong năm 2022, chúng tôi mong muốn được đóng góp hơn nữa vào việc phát triển các khung pháp lý hợp lý xung quanh tài sản kỹ thuật số vào năm 2023.
Bạn muốn tìm hiểu thêm về các sáng kiến tuân thủ và bảo vệ người dùng của chúng tôi? Kiểm tra các bài viết sau đây:
(Blog) Bên trong cuộc chiến chống tội phạm tiền điện tử của Binance
(Blog) Binance và cam kết của chúng tôi đối với thư pháp luật
(Blog) Tính minh bạch của ví tại Binance
(Blog) Tầm quan trọng của Stablecoin được hỗ trợ bằng tiền pháp định
(Học viện) Bằng chứng dự trữ là gì và nó hoạt động như thế nào trên Binance