Обзор

Протокол Zunami — это DAO, сотрудничающий со стейблкоинами, который решает основные проблемы с текущими протоколами доходности, упрощая взаимодействие с DeFi, делая его проще и дешевле, одновременно увеличивая прибыльность за счет дифференциации и ребалансировки средств пользователей. Он имеет механизм автоматического получения дохода, который снижает порог входа и затраты на газ за счет пакетной обработки транзакций и механизмов автоматического начисления процентов. Протокол Zunami в настоящее время основан на блокчейне Ethereum, а также поддерживает BSC и Polygon. Zunami планирует в будущем поддерживать Avalanche и другие популярные альтернативные сети.

Первоначальное намерение

Традиционное банковское дело может оказаться разочаровывающим и неэффективным процессом. Взаимодействие с деньгами должно быть простым и автономным, предоставляющим каждому право на финансовую свободу. С появлением стейблкоинов и DeFi финансовый ландшафт быстро меняется. Хотя популярность майнинга ликвидности растет, он все еще не получил широкого распространения. Таким образом, команда Zunami выявила болевые точки в существующих решениях, которые мешали как новым, так и опытным пользователям в мире криптографии. Цель команды — преодолеть разрыв между традиционными финансами и DeFi и создать идеальное решение для держателей стейблкоинов с помощью протокола Zunami.

приложение

Основные проблемы существующих интерфейсов добычи ликвидности:

  • Существующие на данный момент интерфейсы DeFi предназначены для профессионалов и не подходят новичкам.

  • Существует большой пул функций.

  • Для завершения операции требуется постоянное взаимодействие с несколькими приложениями.

    Zunami разработала плавное и простое в использовании решение пользовательского интерфейса, основанное на вышеупомянутых проблемах: единая система пулов и новый пользовательский интерфейс делают взаимодействие с приложениями DeFi простым и легким в использовании, выполняя все операции за один шаг.

агрегатор доходов

Глобальный пул Zunami позволяет пользователям отправлять стейблкоины (DAI, USDC и USDT) напрямую или оптимизированным способом и получать ZLP (токены Zunami LP) пропорционально средствам, которые они инвестируют и зарабатывают в протоколе. Затем Zunami ставит стейблкоины на серию стратегий (обычно 2-3 действующих стратегии), которые помещают их в пул Curve в качестве поставщиков ликвидности (LP) и получают токены Curve LP, которые затем передаются. Его обеспечением является контракт вознаграждения Convex или StakeDAO ( Манометры). Прямые депозиты или снятие средств могут быть выполнены немедленно, но требуют от пользователей уплаты значительных комиссий за газ. С другой стороны, оптимизируя депозиты или снятие средств, пользователи могут сэкономить на комиссии за газ, делегируя совокупные депозиты или снятие средств, выполняемые протоколом один раз в день.

Оператор протокола периодически вызывает метод автоматического начисления процентов Zunami, который собирает заработанные вознаграждения со всех стратегических контрактов и отправляет их в контракт управления вознаграждениями. Часть вознаграждений будет продана, а прибыль будет реинвестирована в пул Curve и соответствующие контракты на вознаграждение, тем самым увеличивая стоимость токенов ZLP пользователя и предоставляя пользователю полный доступ к сложным процентам. В то же время вторая часть вознаграждений, включая комиссии за результативность и вознаграждения, заработанные за UZD, хранящиеся в пуле Curve, будет отправлена ​​в казну. Для достижения децентрализованного управления Zunami DAO отвечает за принятие всех важных решений, включая добавление новых стратегий, ребалансировку средств и установление платы за управление.

Протокол Zunami использует децентрализованный агрегатор доходов для выбора наиболее прибыльных пулов стейблкоинов и обеспечения оптимального баланса средств между ними, устраняя необходимость в постоянных исследованиях рынка и ручных переводах.

Сообщество и команда Zunami постоянно анализируют соотношение риска и прибыли по позициям стейблкоинов и, посредством решений голосования DAO, разрабатывают стратегии и ребалансировку активов, чтобы гарантировать, что пользователи получают максимально возможную прибыль, распределяя свои средства между доверенными пулами и dAPP.

Омни Пруд

Zunami предлагает Omni Pool, децентрализованное место, где пользователи могут вносить депозиты в USDT, USDC и DAI. Эти средства затем распределяются на несколько стратегий, которые могут варьироваться от 2 до 10 стратегий одновременно. Выбор и ребалансировка этих стратегий определяется голосованием DAO.

Роль DAO заключается в определении новых стратегий, вынесении их на голосование и обеспечении своевременной ребалансировки и распределения средств. Независимо от того, на какую стратегию будут выделены средства, каждый вкладчик в Zunami получит токены ZLP, пропорциональные его вкладу в протокол. Вся прибыль, полученная протоколом Zunami, будет распределена среди владельцев ZLP, за исключением комиссии за производительность, которая пойдет в казну.

Механизм пакетной обработки транзакций

Высокие комиссионные расходы в сети Ethereum являются важным вопросом для прогресса и будущего DeFi. Чтобы решить эту проблему, команда Zunami Protocol разработала механизм пакетной обработки транзакций (TBM) для оптимизации затрат.

Этот многоуровневый смарт-контракт позволяет пользователям вносить средства в первоначальный контракт с помощью функции Deposit(). Затем раз в день функция CompleteDeposit() автоматически распределяет средства пользователя по стратегии без каких-либо дополнительных затрат.

Это позволяет снизить комиссию до 10 раз по сравнению с прямым использованием Curve и Convex. Вывод средств и депозитов можно делегировать, установив флажок в приложении. Пользователи альтернативной сети могут использовать Zunami через шлюзы в цепочке BSC и Polygon, стоимость взаимодействия со смарт-контрактами составляет менее 1 доллара.

Стратегии и автоматическое начисление процентов

Экосистема DeFi становится все более сложной, и для максимизации прибыли пользователям необходимо вносить средства в Curve и получать токены LP, которые затем депонируются в StakeDAO или Convex. Протокол Zunami упрощает этот процесс и делает его более удобным для пользователей, создавая несколько стратегий и автоматизируя весь процесс в одной транзакции.

В StakeDAO или Convex пользователи получают вознаграждение в виде токенов, но для пользователей с небольшими депозитами продажа этих вознаграждений может оказаться нерентабельной из-за высоких комиссионных затрат или нехватки времени. Zunami будет заниматься продажей вознаграждений для пользователей, что позволит им в полной мере воспользоваться преимуществами сложных процентов.

НОЖ

Zunami придает большое значение мнениям и отзывам пользователей и сообщества при разработке протокола, поэтому Zunami запустила систему голосования DAO, чтобы позволить ранним участникам проекта выразить свое мнение о направлении проекта. Внося средства в Zunami, пользователи получат токены ZLP пропорционально своему вкладу. Эти токены можно использовать для голосования в Zunami DAO, где будут приниматься все важные решения, такие как выбор и добавление новых стратегий и ребалансировка средств. Пользователи, владеющие GZLP (пользователи шлюза Zunami BSC), также имеют право голоса. Прежде чем предложение поступит на голосование, в сообществе Discord пройдет обсуждение, которое даст каждому возможность высказать свое мнение по поводу предложения.

казначейство

Протокол Zunami создал казначейскую систему для накопления средств для реагирования на потери в чрезвычайных ситуациях и для поддержки развития и расширения протокола.

Источниками финансирования казны являются:

  • Комиссия за результат в размере 15% от доходов, полученных от вкладчиков с использованием автоматического начисления процентов.

  • Комиссия в размере 15% от прибыли, полученной от вкладчиков APS с использованием автоматического начисления процентов.

  • Дополнительные накопленные токены (CRV, CVX, FXS) от остановок перебазирования в пуле FRAXBP из стейблкоинов UZD, хранящихся на Curve.

Токены DAO будут заблокированы и использованы для увеличения доходности пула UZDFRAXBP. Доход от стейблкоинов позволяет Zunami оставаться впереди рынка и снижать риски в периоды волатильности, одновременно обеспечивая финансирование развития и операционных расходов. В целом казначейство предназначено для снижения рисков, финансирования развития и покрытия операционных расходов для обеспечения долгосрочной работы протокола Zunami.

Токеномика

UZD обеспечен стейблкоинами, хранящимися в пуле Curve, от которого генерируется доход. UZD также является обновленным токеном, стоимость которого увеличивается пропорционально APY протокола Zunami. Он чрезмерно обеспечен стейблкоинами, размещенными в пуле Curve Finance и отчеканенными с использованием ZLP. Привязка UZD не будет отменена, поскольку его можно будет погасить за USDT, USDC или DAI в любое время. Пользователи могут получить UZD, отчеканив их через интерфейс Zunami или обменяв в Curve.

В пуле Curve функция перебазирования UZD отключена, а вознаграждения за CRV, CVX и FXS направляются в казну Zunami, а не продаются для увеличения количества UZD. Экономика UZD устроена следующим образом: она генерирует достаточное вознаграждение для выплаты следующей взятки и поддерживает пул стимулов, создавая самоподдерживающийся цикл, в котором взятка по существу окупается.

Краткое содержание

Протокол Zunami — это платформа, которая раздает пользователям стейблкоины, основная идея которой — создать простую прибыльную и абсолютно безопасную альтернативу банковским депозитам. В то же время протокол Zunami устраняет необходимость для пользователей управлять своими собственными активами, позволяя пользователям сосредоточиться на росте благосостояния в децентрализованной финансовой экосистеме. В процессе развития Zunami пытается преодолеть разрыв между традиционными финансами и DeFi, пытаясь создать более выгодные решения для держателей стейблкоинов.