Основные выводы

  • Во втором выпуске серии «Игра по правилам» мы рассмотрим структуру команды Binance Compliance, а также направления работы, которыми занимается каждое из ее подразделений.

  • Команда Binance Compliance состоит из профессионалов с разным опытом, в том числе бывших сотрудников правоохранительных органов, регуляторов, специалистов по криптографии, финтех и традиционным банковским вопросам. В компании работает более 750 основных и вспомогательных сотрудников по соблюдению требований, и она вкладывает значительные средства в технологии и стратегическое партнерство для расширения своих возможностей по обеспечению соответствия.

  • Binance создала специализированные отделы в своей команде по обеспечению соответствия требованиям, которые занимаются различными областями, такими как финансовые преступления, глобальная отчетность об отмывании денег, санкции, корпоративное соответствие требованиям, комплексная проверка клиентов, клиенты с высоким уровнем риска и мониторинг транзакций, что обеспечивает надежный и проактивный подход к обеспечению соответствия требованиям.

  • Как ведущая в мире экосистема цифровых активов, Binance имеет доступ к крупнейшим наборам данных транзакций, которые в сочетании с данными наших партнеров по аналитике блокчейна помогают нам достичь наиболее полного картирования и идентификации потенциально незаконной деятельности в криптоиндустрии. Эти данные помогают нам защитить наших пользователей от финансовых преступлений.

Признавая центральную роль соответствия в защите пользователей и стимулировании принятия цифровых активов, Binance поддерживает всеобъемлющую и всестороннюю программу соответствия, которая решает самые насущные проблемы в криптоиндустрии. За последние годы Binance значительно расширила свою команду по соответствию до более чем 750 основных и вспомогательных специалистов. Рост команды сопровождался постоянными инвестициями в технологии и специализированные возможности для решения меняющихся задач в отрасли.

Сегодня команда Binance Compliance работает по структуре, похожей на команды, которые можно найти в других крупных мировых финансовых учреждениях. Binance отличается уникальным опытом и знаниями, которые ее члены команды привносят в свои должности, а также их тесным сотрудничеством с командами по продуктам и технологиям Binance для эффективного управления рисками. Команда Compliance объединяет специалистов с различным опытом, включая бывших сотрудников правоохранительных органов, регулирующих органов, экспертов по соблюдению нормативных требований в сфере криптовалют и финтеха, а также специалистов по соблюдению нормативных требований в традиционной банковской сфере.

Структура отдела

Команда по обеспечению соответствия в Binance разделена на специализированные отделы, каждый из которых отвечает за определенные функции и области знаний. Эти отделы включают Financial Crimes, Global Money Laundering Officer (GMLRO), Sanctions/ABC/CTF, Corporate Compliance, Customer Due Diligence, High-Risk Clients и Transaction Monitoring.

Соблюдение законодательства о финансовых преступлениях

Команда по контролю за финансовыми преступлениями является важнейшим компонентом программы соответствия Binance. Состоящая примерно из 150 преданных своему делу сотрудников, эта команда выступает в качестве проактивного фронта расследований против незаконной деятельности на платформе. Активно борясь с финансовыми преступлениями, такими как отмывание денег, мошенничество и финансирование терроризма, они вносят вклад в защиту Binance и ее пользователей от широкого спектра потенциальных рисков.

В команде по финансовым преступлениям есть различные специализированные роли, которые работают вместе, чтобы эффективно выявлять, расследовать и сообщать о потенциальных случаях финансовых правонарушений. Эти роли включают следователей, специальное подразделение, ответственное за обработку сообщений о подозрительной деятельности, глобальную группу обучения и группу реагирования правоохранительных органов, которая обрабатывает около 1300 запросов каждую неделю. Команда по соблюдению финансовых преступлений регулярно организует тренинги, на которых эксперты Binance делятся своим опытом в предотвращении и расследовании киберпреступлений с сотрудниками правоохранительных органов по всему миру.

Глобальная отчетность по отмыванию денег

Команда Global Money Laundering Reporting Officer (GMLRO) играет важную роль в обеспечении соблюдения глобальных правил по борьбе с отмыванием денег (AML). Эта команда состоит из четырех региональных руководителей и более 60 специалистов, которые усердно работают над обнаружением, мониторингом и предотвращением потенциальной деятельности, связанной с отмыванием денег. Они тесно сотрудничают с местными подразделениями финансовой разведки, регулирующими органами и правоохранительными органами, сообщая о подозрительных субъектах и ​​транзакциях и помогая им в их расследовании. Кроме того, команда GMLRO внимательно следит за меняющейся нормативной базой, чтобы гарантировать полное соответствие Binance применимым законам и правилам.

Санкции/ABC/CTF

Группа по санкциям, борьбе со взяточничеством и коррупцией (ABC) и противодействию финансированию терроризма (CTF) в отделе по обеспечению соответствия отвечает за разработку и поддержание политик и средств контроля для снижения рисков, связанных с нарушениями применимых санкций, законов о борьбе со взяточничеством и коррупцией и мер по противодействию финансированию терроризма. Эта группа постоянно отслеживает изменения в законодательстве, связанном с ее областями компетенции, включая любые запреты в политики и процедуры Binance. Таким образом, они определяют приемлемые уровни риска организации и направляют деловых партнеров по сдерживанию и защите платформы от недобросовестных субъектов, занимающихся незаконной деятельностью.

Корпоративное соответствие

Команда Binance по обеспечению корпоративного соответствия состоит из специалистов с опытом работы в сфере криптовалют, платежей и традиционного банкинга, которые используют свои навыки в области соответствия и управления рисками для поддержки «второй линии» защиты организации.

Команда отвечает за ряд направлений, включая мониторинг и тестирование средств контроля соответствия; проведение нормативных проверок и аудитов для лицензированных организаций Binance; обеспечение того, чтобы средства контроля соответствия были встроены во все продукты и услуги Binance; надзор за мероприятиями по комплексной проверке третьих лиц; разработку общекорпоративных и страновых оценок рисков ПОД/ФТ, инициатив по управлению проблемами и управлению, а также разработку и надзор за обязательным обучением по вопросам соответствия в масштабах всей компании.

Надлежащая проверка клиентов

Команда по проверке благонадежности клиентов (CDD) в Binance отвечает за реализацию надежных программ «Знай своего клиента» (KYC) и «Знай свой бизнес» (KYB), которые играют решающую роль в предотвращении мошенничества, кражи личных данных, отмывания денег и других незаконных действий путем проверки личности клиентов и деловых партнеров Binance. Команда CDD обеспечивает соблюдение применимых нормативных требований, одновременно уравновешивая их необходимостью бесперебойного пользовательского опыта.

Клиенты с высоким уровнем риска

Команда клиентов с высоким уровнем риска сосредоточена на надзоре за расширенными процессами комплексной проверки клиентов и предприятий, классифицированных как высокорисковые. Они тесно сотрудничают с командой CDD для установления более строгих мер проверки и мониторинга деятельности таких клиентов, что еще больше снижает риск незаконной деятельности на платформе.

Команда также консультирует коллег на первой линии защиты по вопросам, связанным с установлением источника средств и проверкой благосостояния розничных клиентов, а также по программам AML и оценкам регулирующего лицензирования корпоративных клиентов Binance.

Мониторинг транзакций

Команда по мониторингу транзакций в Binance отвечает за аудит транзакций на предмет потенциальной отмывания денег и финансирования терроризма. Они используют передовые технологии и сложные аналитические инструменты для обнаружения подозрительных схем и выявления потенциальных рисков. Эта команда играет важную роль в поддержании целостности платформы и обеспечении соответствия международным правилам, связанным с отмыванием денег и финансированием терроризма. Команда состоит из 18 руководителей и 175 аналитиков как по фиатным деньгам, так и по криптовалютам.

Развитие технологий и установление партнерских отношений

В дополнение к экспертизе основной команды по обеспечению соответствия, Binance также вложила значительные средства в передовые технологии и стратегические партнерства для повышения своих возможностей по обеспечению соответствия. Это включает сотрудничество с ведущими поставщиками регуляторных технологий (RegTech) и разработку собственных инструментов для мониторинга транзакций, обнаружения потенциальных рисков и улучшения процессов соответствия.

Будучи ведущей в мире криптобиржей, Binance имеет доступ к крупнейшим наборам данных транзакций, которые в сочетании с данными наших партнеров, таких как компании по блокчейн-аналитике Chainalysis, TRM и Elliptic, помогают нам достичь наиболее полного картирования и идентификации потенциально незаконной деятельности в криптоиндустрии. Эти данные помогают нам обнаруживать и предотвращать случаи неправомерного использования нашей платформы в незаконных целях и помогают нам защитить наших пользователей от мошенничества и других форм финансовых преступлений.

Уделяя первостепенное внимание соблюдению требований, Binance стремится предоставить пользователям безопасную и прозрачную платформу для исследования мира Web3, одновременно снижая риски, связанные с финансовыми преступлениями, отмыванием денег и другими формами незаконной деятельности.

Дальнейшее чтение

  • Игра по правилам: современный ландшафт соответствия криптотехнологиям

  • Опыт работы в команде Binance Compliance

  • Как Binance борется за то, чтобы люди из заблокированных юрисдикций не могли посещать нашу платформу

Предупреждение о рисках: цифровые активы подвержены высокому рыночному риску и волатильности цен. Стоимость ваших инвестиций может упасть или вырасти, и вы можете не получить обратно инвестированную сумму. Вы несете исключительную ответственность за свои инвестиционные решения, и Binance не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. Прошлые результаты не являются надежным предсказателем будущих результатов. Вам следует инвестировать только в те продукты, с которыми вы знакомы и риски которых вы понимаете. Вам следует тщательно изучить свой инвестиционный опыт, финансовое положение, инвестиционные цели и толерантность к риску, а также проконсультироваться с независимым финансовым консультантом перед совершением любых инвестиций. Этот материал не следует толковать как финансовый совет. Для получения дополнительной информации см. наши Условия использования и Предупреждение о рисках.