Чагри Пойраз — глобальный руководитель отдела санкций Binance с почти двадцатилетним опытом управления рисками и создания ведущих в отрасли программ обеспечения соответствия. Здесь он делится своими мыслями о приверженности Binance соблюдению требований и о том, как мы прилагаем все усилия, чтобы не допускать к нашей платформе людей из заблокированных юрисдикций.


С тех пор, как мы изменились как компания, культура соблюдения требований ежедневно внедрялась в каждого сотрудника. Помимо создания культуры соблюдения требований, мы инвестировали десятки миллионов долларов в нашу программу обеспечения соответствия и увеличили штат сотрудников, отвечающих за соблюдение требований, до примерно 750 экспертов мирового уровня. Мы уверены, что наша сегодняшняя программа аналогична программе, которую вы найдете в большинстве традиционных финансовых учреждений, многие из которых занимаются бизнесом уже более столетия, по сравнению с Binance, запущенной только в 2017 году.

Одним из ключевых элементов программы является наше подразделение по соблюдению санкций, чья работа заключается в том, чтобы следить за тем, чтобы люди, проживающие в заблокированных юрисдикциях, не использовали нашу платформу, и наша команда очень хорошо справляется со своей работой. Есть люди, которым не разрешен доступ к Binance из-за места их проживания. Мы им сочувствуем, но это не подлежит обсуждению – это закон. Соединенные Штаты, очевидно, не являются страной, находящейся под санкциями, но у нас действуют строгие правила, которые гарантируют, что жители США не смогут получить доступ к нашей глобальной бирже Binance.com.

Во всем мире есть люди, которые склонны быть умными и упорными и используют различные методы, чтобы попытаться обойти эти ограничения. Чтобы противостоять им, наша команда по соблюдению санкций имеет несколько уровней контроля. Но, как и в любой другой регулируемой организации, это непрекращающаяся битва, поскольку незаконные субъекты каждый день разрабатывают новые технологии и стратегии.

Основная мера, которую мы используем для предотвращения доступа таких пользователей к глобальной платформе, — это проверка их IP-адресов.

Теперь мы прекрасно понимаем, что люди по разным причинам используют службы VPN для сокрытия своих IP-адресов. Мы не считаем, что каждый, кто использует VPN, является злоумышленником или уклонителем от санкций: мы рассматриваем VPN, прежде всего, как инструмент обеспечения конфиденциальности. Честно говоря, общество стало чрезвычайно комфортно обходить местные правила и условия использования компаний, особенно на таких потоковых платформах, как Netflix, Disney+, Spotify и многих других. Хотя некоторые могут закрывать глаза на такого рода деятельность, мы внедрили передовые технологии для решения этих проблем.

Помимо обнаружения VPN, Binance использует ряд других инструментов и косвенных индикаторов, чтобы с высокой точностью определить, не исказил ли пользователь информацию о своем месте жительства в попытке неправомерного использования платформы. (Обратите внимание, что Binance не может перечислить все методы, которые мы используем, чтобы не дать этим субъектам схему обхода нашего контроля).

Если мы подозреваем, что пользователь физически находится в санкционированной или заблокированной стране, наша система инициирует запрос информации, выясняя причины и обстоятельства пребывания пользователя там. Это может быть обременительно для наших пользователей, но это важный элемент управления, который гарантирует, что мы соблюдаем требования.

Опять же, это непрекращающаяся битва, и люди постоянно придумывают способы обойти самые изощренные ограничения и контроль, в том числе с помощью поддельных удостоверений личности и различных способов скрыть свое местоположение. Мы стремимся выявлять и немедленно исключать таких лиц, и наша команда по соблюдению санкций обладает непревзойденным опытом, передовыми технологиями, а также сложными средствами контроля и процессами для обеспечения соблюдения правил и обеспечения полного соответствия Binance. Мы намерены продолжать инвестировать в эти меры контроля, чтобы оставаться на передовой позиции.

Дальнейшее чтение

  • Опыт работы в команде по обеспечению соответствия Binance

  • Игра по правилам: ситуация с соблюдением требований криптовалют сегодня

  • Обсуждение управления рисками, связанными с санкциями, на Глобальном саммите в Хароне