«Лучшие трейдеры — это те, кто имеет здоровое уважение к риску, а не те, кто притворяется, что его не существует». — Майкл Мартин
Оглавление
Введение
Фундаментальные риски
Стратегии управления рисками
Заключение
Введение
Популярность криптовалюты продолжает расти, привлекая все больше людей в захватывающий мир криптотрейдинга. Однако торговля криптовалютой несет в себе значительные риски, о которых трейдеры должны знать.
В этой статье рассматриваются некоторые из наиболее фундаментальных рисков, связанных с торговлей криптовалютой, включая волатильность цен, угрозы безопасности и неопределенность регулирования. Кроме того, в ней приводятся советы и стратегии по минимизации этих рисков и обеспечению безопасного и прибыльного опыта торговли криптовалютой.
Понимание этих рисков необходимо для успеха в мире торговли криптовалютой, независимо от вашего уровня опыта.
Фундаментальные риски
Волатильность рынка
Одним из наиболее существенных рисков, связанных с торговлей криптовалютами, является волатильность рынка. Криптовалюты известны своей нестабильностью, характеризующейся внезапными и непредсказуемыми изменениями цен. Это может стать проблемой для трейдеров, желающих делать точные прогнозы относительно рыночных тенденций и совершать прибыльные сделки.
Стоимость биткоина служит ярким примером экстремальных рыночных колебаний. В декабре 2017 года криптовалюта достигла исторического максимума почти в $20 000, но всего за несколько месяцев стоимость упала до менее чем $4 000. Такая экстремальная волатильность может привести к существенным финансовым потерям для трейдеров, которые не готовы или слишком оптимистичны.
Риски безопасности
Еще один серьезный риск, связанный с торговлей криптовалютами, — это безопасность. Поскольку криптовалюты являются цифровыми, они уязвимы для взлома, фишинга и кражи. Фактически, согласно отчету CipherTrace, убытки из-за краж криптовалют и мошенничества составили более 1,9 млрд долларов только за первые 10 месяцев 2018 года.
Хакеры могут красть криптовалюты, используя уязвимости в цифровых кошельках или биржах. Фишинговые атаки, которые включают обман пользователей, заставляющих их выдать свои учетные данные, также являются распространенным способом для преступников получить доступ к криптосредствам. Получив доступ к криптосредствам пользователя, хакер может перевести их на другой кошелек и исчезнуть без следа.
Чтобы защитить себя от этих рисков, трейдерам следует использовать надежные биржи и кошельки, которые имеют надежные меры безопасности. Также важно использовать двухфакторную аутентификацию и хранить средства в холодном хранилище, когда это возможно.
Нормативные риски
Криптовалюты существуют в серой зоне регулирования, где разные страны и юрисдикции имеют разные правила и положения. Это может создать неопределенность и риск для трейдеров, поскольку правительства потенциально могут вмешиваться и регулировать рынок способами, которые могут негативно повлиять на цены криптовалют.
Для иллюстрации, в сентябре 2017 года китайское правительство запретило использование первоначальных предложений монет (ICO), что привело к значительному снижению стоимости криптовалют, таких как биткоин. Аналогичным образом, в 2018 году индийская администрация представила законопроект, направленный на запрет всех частных цифровых валют и установление руководящих принципов для национальной цифровой валюты.
Хотя невозможно предсказать, какие действия правительства предпримут в будущем, трейдерам следует осознавать регуляторные риски и внимательно следить за развитием событий в сфере регулирования.
Риски ликвидности
Ликвидность — это мера того, насколько легко актив может быть куплен или продан без существенного влияния на его рыночную стоимость. В мире криптовалют низкая ликвидность рискованна, поскольку с некоторыми валютами совершается очень мало сделок. Это означает, что трейдерам может быть сложно заключать сделки, и это может повлиять на стоимость валюты. Это большая проблема, когда вокруг недостаточно покупателей и продавцов. У трейдеров могут возникнуть проблемы с заключением или закрытием сделок, и это также может привести к неожиданному изменению стоимости валюты.
Например, в январе 2018 года цена Ripple (XRP) резко выросла после того, как распространились слухи о том, что он будет добавлен на Coinbase, популярную криптовалютную биржу. Однако, когда Coinbase пояснила, что у нее нет непосредственных планов по добавлению XRP на свою платформу, цена XRP резко упала. Это подчеркивает влияние, которое ликвидность может оказывать на цену криптовалют.
Чтобы снизить риски ликвидности, трейдерам следует исследовать объемы торговли и ликвидность криптовалют, которыми они заинтересованы в торговле. Они также должны быть готовы скорректировать свои торговые стратегии, если ликвидность внезапно изменится.
Риски контрагента
Риски контрагента относятся к рискам, связанным со сторонними биржами и брокерами. Поскольку криптовалюты децентрализованы и не регулируются, трейдерам приходится полагаться на биржи и брокеров для облегчения своих сделок. Однако не все биржи и брокеры созданы равными, и некоторые из них могут иметь слабую безопасность или быть откровенным мошенничеством.
В 2014 году Mt. Gox, некогда крупнейшая в мире биржа биткоинов, подала заявление о банкротстве после потери 850 000 биткоинов, что на тот момент стоило около 473 миллионов долларов, в результате взлома. Это событие подчеркнуло важность проверки бирж и брокеров перед тем, как доверить им криптовалютные фонды.
Чтобы защитить себя от рисков контрагента, трейдерам следует использовать только надежные биржи и брокеров с надежными мерами безопасности. Они также должны изучить историю и репутацию биржи или брокера перед внесением любых средств. Наконец, трейдерам рекомендуется держать ограниченное количество средств на бирже или у брокера, а большую часть своих средств хранить в холодном хранилище.
Еще один способ снизить риск контрагента — использовать децентрализованные биржи (DEX). DEX позволяют трейдерам покупать и продавать криптовалюты напрямую из своих кошельков, устраняя необходимость в сторонней бирже. Хотя DEX все еще относительно новые и могут иметь более низкую ликвидность, чем централизованные биржи, они предлагают уровень безопасности и прозрачности, с которым централизованные биржи не могут сравниться.
Стратегии управления рисками
Учитывая риски, связанные с торговлей криптовалютами, трейдерам необходимо разработать надежные стратегии управления рисками.
Распространенным подходом к управлению рисками является использование стоп-лосс ордеров. Стоп-лосс ордер — это запрос на продажу криптовалюты по указанной цене для минимизации потерь в случае падения цены.
Трейдеры имеют возможность диверсифицировать свои портфели, чтобы минимизировать свою подверженность определенной криптовалюте. Инвестируя в различные криптовалюты, они могут распределить свой риск и потенциально повысить вероятность совершения прибыльных сделок.
Наконец, трейдерам необходимо ставить реалистичные цели и ожидания. Криптовалютная торговля может быть крайне непредсказуемой, и трейдеры должны быть готовы как к потерям, так и к прибылям. Трейдеры могут снизить свои риски и повысить свои шансы на успех на рынке криптовалют, ставя реалистичные цели и проявляя самоконтроль в своей торговой тактике.
Заключение
Подводя итог, можно сказать, что инвестиции в криптовалюту могут принести значительную прибыль, но крайне важно четко понимать потенциальные риски, прежде чем принимать какие-либо решения.
Трейдеры могут повысить свои шансы на успех на рынке криптовалют, проводя комплексные исследования, используя надежные кошельки и биржи, а также разрабатывая эффективные тактики управления рисками, которые помогут минимизировать подверженность потенциальным рискам.
Хотя риски, связанные с торговлей криптовалютами, могут показаться пугающими, важно помнить, что здесь также есть существенные возможности для получения прибыли.
Благодаря тщательному исследованию и планированию трейдеры могут управлять рисками рынка криптовалют и потенциально получать значительную прибыль.
Однако, как и в случае с любыми инвестициями, важно подходить к торговле криптовалютами с осторожностью и быть готовым как к потерям, так и к прибылям.