ТЛ;ДР

Балансировка крипто-портфеля мало чем отличается от балансировки традиционного портфеля. Вы можете легко снизить общий риск в соответствии со своим профилем и инвестиционной стратегией. Все, что нужно для начала, — это просто диверсифицировать свои инвестиции между различными криптовалютами.

Степень диверсификации является предметом споров, поскольку у обеих сторон есть свои плюсы и минусы. Однако общепризнано, что некоторая диверсификация полезна. Вы можете снизить риск своих инвестиций, храня различные криптоактивы (включая стейблкоины) и регулярно перебалансируя распределение активов.

Чтобы упростить управление своим портфелем, вы можете использовать стороннее средство отслеживания портфеля или вручную записывать свои транзакции в электронную таблицу. Некоторые трекеры можно привязать к вашим личным кошелькам и криптовалютным биржам, что делает процесс более удобным.

Введение

Начать заниматься криптовалютным инвестированием так же просто, как купить свой первый биткойн (BTC), эфир (ETH) или любую другую криптовалюту. В то время как некоторые инвесторы предпочитают покупать и хранить крупнейшие криптовалюты, другие предпочитают экспериментировать с альткойнами. Но как лучше всего это сделать? У вас больше шансов на успех, если вы тщательно продумаете распределение своих активов и регулярно балансируете свой крипто-портфель. В зависимости от вашей толерантности к риску есть несколько способов сделать это. Сбалансировать свой портфель несложно, и результаты могут буквально окупиться.

Что такое криптопортфель?

Крипто-портфель — это совокупность криптовалют, принадлежащих инвестору или трейдеру. Портфели обычно содержат множество различных активов, включая альткойны и криптофинансовые продукты. Он очень похож на традиционный инвестиционный портфель, за исключением того, что вы придерживаетесь одного класса активов. Вы можете отслеживать свой крипто-портфель вручную с помощью электронной таблицы или использовать специализированные инструменты и программное обеспечение для расчета своих активов и прибыли. Хороший трекер портфолио может оказаться полезным. Трекеры необходимы дневным трейдерам и другим краткосрочным трейдерам, но также представляют ценность для долгосрочных инвесторов и ходлеров.

Что такое распределение активов и диверсификация?

При создании инвестиционного портфеля вы должны быть знакомы с концепциями распределения и диверсификации активов. Распределение активов подразумевает инвестирование в различные классы активов (например, криптовалюты, акции, облигации, драгоценные металлы, денежные средства и т. д.). Диверсификация связана с распределением ваших инвестиционных средств по различным активам или секторам. Например, вы можете диверсифицировать свои запасы акций, инвестируя в различные отрасли, такие как сельское хозяйство, технологии, энергетика и здравоохранение. Обе эти стратегии снижают общий риск.

Технически криптовалюты представляют собой единый класс активов. Но в портфеле криптовалют вы можете диверсифицировать продукты, монеты и токены, которые преследуют разные цели и варианты использования. Например, вы можете разместить в своем портфеле 40% биткойнов, 30% стейблкоинов, 15% NFT и 15% альткойнов. Чтобы глубже изучить эту тему, ознакомьтесь с объяснением распределения активов и диверсификации.

Концентрированные и диверсифицированные криптопортфели

Большинство советов подскажут вам, что ваш крипто-портфель должен быть диверсифицирован. Хотя это стандарт для инвесторов, у распределения вашего капитала по различным активам есть свои плюсы и минусы. Как мы уже упоминали, диверсифицированный портфель снижает общий риск и волатильность. Потери могут быть компенсированы прибылью и сохранить вашу позицию стабильной. В вашем портфеле также есть больше возможностей для получения прибыли с каждой принадлежащей вам монеты. Не каждая инвестиция будет прибыльной, но при правильном распределении и диверсификации активов у вас больше шансов получить прибыль в долгосрочной перспективе.

Однако чем более диверсифицирован ваш портфель, тем точнее он будет отслеживать рынок в целом. Большинство трейдеров и инвесторов стремятся превзойти рынок, получив большую прибыль. Высоко диверсифицированный портфель приведет к более высокой средней доходности, чем успешный концентрированный портфель. Активы с худшими показателями могут сбалансировать высокооплачиваемых работников.

Управление диверсифицированным портфелем также требует больше времени и исследований. Чтобы разумно инвестировать, вы должны понимать, что вы покупаете. При большом портфолио шансы во всем разобраться уменьшатся. Если ваше портфолио находится в разных блокчейнах, вам также может потребоваться использовать несколько кошельков и бирж для доступа к вашим активам. Решение о диверсификации или нет остается за вами, но некоторая диверсификация всегда рекомендуется.

Различные типы криптовалют

Биткойн — самая известная криптовалюта и самая крупная по рыночной капитализации. Но хорошо сбалансированный портфель будет включать в себя выбор различных монет, чтобы снизить общий риск. Давайте пройдемся по некоторым из них.

Платежные монеты

В настоящее время трудно найти новые монеты, которые в основном предназначены для платежей. Но если вернуться к зарождению криптовалют, большинство проектов представляли собой системы передачи стоимости. Биткойн — самый известный пример, но у нас также есть Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) и Litecoin (LTC) и другие. Эти монеты представляют собой первое поколение криптовалют, существовавшее до появления Ethereum и смарт-контрактов.

Стейблкоины

Стейблкоин пытается отслеживать базовый актив, такой как бумажная валюта или драгоценный металл. USDT, например, привязывает доллар США к резервам в соотношении 1:1. PAX Gold (PAXG) использует ту же систему, но привязывает монету к цене одной тройской унции золота, находящейся в резервах. Хотя стейблкоины не обязательно обеспечивают большую прибыль, они оправдывают свое название и обеспечивают стабильность.

Рынок криптовалют волатилен, поэтому полезно иметь в своем портфеле что-то, что сохранит его ценность. Если стейблкоин привязан к чему-то за пределами криптоэкосистемы, падение крипторынка не должно на это повлиять. Если вы хотите вывести токены из проекта, вы можете быстро перевести их в стейблкоин, обеспеченный долларом, например USDT, чтобы защитить свою прибыль. Конвертация в фиатную валюту — гораздо более длительный процесс, чем обмен на стейблкоин.

Токены безопасности

Как и традиционные ценные бумаги, токен безопасности может представлять множество вещей. Это может быть доля в компании, облигация, выпущенная в рамках проекта, или даже права голоса. Ценные бумаги были фактически оцифрованы и помещены в блокчейн, а это означает, что они в основном подпадают под одни и те же правила. По этой причине токены безопасности находятся в юрисдикции местных регуляторов и перед выпуском должны пройти юридический процесс.

Полезные токены

Утилитный токен действует как ключ к услуге или продукту. Например, BNB и ETH являются служебными токенами. Помимо прочего, вы можете использовать их для оплаты комиссий за транзакции при взаимодействии с децентрализованными приложениями (DApps). Многие проекты выпускают свои собственные служебные токены для сбора средств в виде предложения монет. Ценность токена теоретически должна иметь прямую связь со стоимостью его полезности.

Токены управления

Имея токен управления, вы можете получить право голоса в проекте и даже долю дохода. Скорее всего, вы найдете эти токены на платформах децентрализованного финансирования (DeFi), таких как PancakeSwap, Uniswap или SushiSwap. Как и служебные токены, ценность токена управления напрямую связана с успехом базового проекта.

Финансовые криптопродукты

Портфель не обязательно должен состоять из разных монет. Финансовые криптопродукты также могут помочь еще больше диверсифицировать ваш портфель. Думайте об этом как об инвестировании в государственные облигации, ETF или взаимные фонды, а не просто о владении акциями. Существует огромное количество продуктов, в которые вы можете инвестировать в различных блокчейнах и децентрализованных приложениях.

Как создать хорошо сбалансированный криптопортфель

У каждого инвестора или трейдера будут свои представления о том, что такое хорошо сбалансированный крипто-портфель. Но есть некоторые общие правила, которые стоит учитывать:

1. Разделите свой портфель на инвестиции с высоким, средним и низким уровнем риска и придайте им соответствующий вес. Портфель, содержащий большую часть высокорисковых инвестиций, определенно не сбалансирован. Это может принести вам большую прибыль, но может также привести к огромным потерям. Ваш профиль риска определит, что лучше для вас, но должно быть какое-то сочетание.

2. Подумайте о том, чтобы иметь несколько стейблкоинов, чтобы обеспечить ликвидность вашего портфеля. Стейблкоины являются ключом ко многим платформам DeFi и могут помочь вам быстро и легко зафиксировать прибыль или выйти из позиции.

3. При необходимости сбалансируйте свой портфель. Рынок криптовалют очень волатилен, и ваши решения должны меняться в зависимости от текущей ситуации.

4. Распределяйте новый капитал стратегически, чтобы не переоценить какую-либо одну область вашего портфеля. Если вы недавно получили большую прибыль от одной монеты, у вас может возникнуть соблазн вложить больше денег. Не позволяйте жадности вмешиваться и подумайте, куда лучше разместить деньги.

5. Проведите собственное исследование. Вы действительно не можете превзойти этот классический совет. Вы вкладываете свои собственные деньги, поэтому не полагайтесь исключительно на советы других. Советы по выявлению потенциального мошенничества см. в разделе «5 распространенных мошенничеств с криптовалютами и как их избежать».

6. Инвестируйте только то, что вы можете позволить себе потерять. Ваш портфель неправильно сбалансирован, если вы испытываете по этому поводу стресс. Ваши позиции не должны вызывать у вас серьезных последствий в случае, если дела пойдут совсем не так.

Трекеры криптопортфеля

Трекер портфеля — это программа или сервис, который позволяет вам отслеживать движение ваших активов. Вы можете увидеть, как ваше текущее распределение соотносится с вашими долгосрочными целями, и отслеживать свой прогресс. Вот несколько примеров, которые вы можете рассмотреть:

CoinMarketCap

CoinMarketCap — чрезвычайно популярный трекер цен, в котором имеется собственная функция портфолио. Трекер портфолио доступен бесплатно на настольных и мобильных устройствах. Чтобы использовать трекер портфеля, вам необходимо добавить свои активы вручную, поскольку он не подключается к вашему кошельку или бирже. Также есть возможность добавить цены, по которым вы купили, чтобы точно отслеживать свою прибыль.

МонетаGecko

CoinGecko в основном известен своим отслеживанием цен на криптовалюту, но у него также есть опция портфолио. Он бесплатен в использовании и доступен в вашем браузере или мобильном устройстве. Если вы уже являетесь постоянным пользователем CoinGecko, стоит попробовать трекер.

Заключительные мысли

Большая часть рынка криптовалют зависит от состояния Биткойна. Но это не повод не сбалансировать свой портфель. Разнообразные инвестиции в криптовалюту могут компенсировать некоторые потери, возникающие в результате краха Биткойна, поэтому всегда стоит иметь некоторую диверсификацию. Помните, что баланс вашего портфеля — это нечто большее, чем просто хранение нескольких монет. Немного стратегии будет иметь большое значение для создания портфеля, подходящего для вашей толерантности к риску.

Дальнейшее чтение

  • Как поставить личные финансовые цели и достичь их

  • Что такое дробный резерв?

  • Руководство для начинающих по децентрализованным финансам (DeFi)

Отказ от ответственности и предупреждение о рисках. Этот контент предоставляется вам «как есть» только для общей информации и образовательных целей, без каких-либо заявлений или гарантий. Его не следует истолковывать как финансовую, юридическую или иную профессиональную консультацию, а также не рекомендуется покупать какой-либо конкретный продукт или услугу. Вам следует обратиться за советом к соответствующим профессиональным консультантам. Если статья написана сторонним автором, обратите внимание, что высказанные мнения принадлежат стороннему автору и не обязательно отражают точку зрения Binance Academy. Пожалуйста, прочитайте наш полный отказ от ответственности здесь для получения более подробной информации. Цены на цифровые активы могут быть нестабильными. Стоимость ваших инвестиций может снизиться или вырасти, и вы не сможете вернуть вложенную сумму. Вы несете единоличную ответственность за свои инвестиционные решения, и Binance Academy не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. Этот материал не следует рассматривать как финансовую, юридическую или другую профессиональную консультацию. Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с нашими Условиями использования и Предупреждением о рисках.