ТЛ;ДР
Управление рисками является важной частью ответственного инвестирования и торговли. Это может снизить общий риск вашего портфеля различными способами — например, вы можете диверсифицировать свои инвестиции, застраховаться от финансовых событий или реализовать простые ордера стоп-лосс и тейк-профит.
Введение
Минимизация риска является приоритетом для многих инвесторов и трейдеров. Даже если ваша толерантность к риску высока, вы все равно каким-то образом сопоставите риск своих инвестиций с прибылью. Однако управление рисками – это нечто большее, чем просто выбор менее рискованных сделок или инвестиций. Доступен комплексный набор инструментов стратегий управления рисками, многие из которых подходят и новичкам.
Что такое риск-менеджмент?
Управление рисками предполагает прогнозирование и выявление финансовых рисков, связанных с вашими инвестициями, с целью их минимизации. Затем инвесторы используют стратегии управления рисками, чтобы помочь им управлять рисками своего портфеля. Важнейшим первым шагом является оценка вашей текущей подверженности рискам, а затем построение стратегий и планов на их основе.
Стратегии управления рисками — это планы и стратегические действия, которые трейдеры и инвесторы реализуют после выявления инвестиционных рисков. Эти стратегии снижают риск и могут включать в себя широкий спектр финансовых действий, таких как страхование от убытков и диверсификация вашего портфеля по классам активов.
Помимо активных методов управления рисками, важно понимать основы планирования управления рисками. Существует четыре ключевых метода планирования, которые вам следует рассмотреть, прежде чем приступать к конкретной стратегии управления рисками, поскольку выбранный вами метод будет определять вашу предпочтительную стратегию.
Четыре ключевых метода планирования управления рисками
Принятие: решение взять на себя риск инвестирования в актив, но не тратить деньги, чтобы избежать этого, поскольку потенциальные потери невелики.
Перенос: передача риска инвестиций третьей стороне за определенную плату.
Избегание: отказ от инвестирования в актив с потенциальным риском.
Сокращение: уменьшение финансовых последствий рискованных инвестиций за счет диверсификации вашего портфеля. Это может быть в пределах одного класса активов или даже в разных отраслях и активах.
Почему стратегия управления рисками важна в криптовалюте?
Общеизвестно, что криптовалюта, как класс активов, является одной из инвестиций с более высоким уровнем риска, доступных среднестатистическому инвестору. Цены оказались нестабильными, проекты могут рухнуть в одночасье, а технология, лежащая в основе блокчейна, может оказаться сложной для понимания новичками.
В условиях быстрого развития криптовалюты крайне важно использовать надежные методы и стратегии управления рисками, чтобы снизить подверженность потенциальным рискам. Это также важный шаг на пути к тому, чтобы стать успешным и ответственным трейдером.
Читайте дальше, чтобы узнать о пяти стратегиях управления рисками, которые могут принести пользу вашему крипто-портфелю.
Стратегия №1: Учитывайте правило 1%
Правило 1% — это простая стратегия управления рисками, которая предполагает не рисковать более чем 1% от общего капитала при инвестировании или сделке. Если у вас есть 10 000 долларов для инвестирования и вы хотите придерживаться правила 1%, есть несколько способов сделать это.
Можно было бы купить биткойны (BTC) на сумму 10 000 долларов США и установить ордер стоп-лосс или стоп-лимит на продажу на уровне 9 900 долларов США. Здесь вы сократите свои потери на 1% от общего инвестиционного капитала (100 долларов США).
Вы также можете купить эфир (ETH) на 100 долларов США без установки стоп-лосса, поскольку вы потеряете максимум 1% от общего капитала, если цена ETH упадет до 0. Правило 1% не действует. влияют на размер ваших инвестиций, а не на сумму, которой вы готовы рискнуть при инвестировании.
Правило 1% особенно важно для пользователей криптовалют из-за волатильности рынка. Легко стать жадным, и некоторые инвесторы могут вложить слишком много в одну инвестицию и даже понести большие убытки, ожидая, что им повезет.
Стратегия №2: Установка точек стоп-лосса и тейк-профита
Ордер стоп-лосс устанавливает заранее определенную цену актива, по которой позиция закроется. Стоп-цена устанавливается ниже текущей цены и при срабатывании помогает защититься от дальнейших потерь. Ордер на тейк-профит работает противоположным образом, устанавливая цену, по которой вы хотите закрыть позицию и зафиксировать определенную прибыль.
Ордера стоп-лосс и тейк-профит помогут вам управлять риском двумя способами. Во-первых, они могут быть настроены заранее и будут выполняться автоматически. Нет необходимости быть доступным 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, и ваши заранее установленные ордера сработают, если цены будут особенно волатильными. Это также позволяет вам установить реалистичные пределы убытков и прибылей, которые вы можете получить.
Лучше установить эти ограничения заранее, а не сгоряча. Хотя может показаться странным думать об ордерах на тейк-профит как о части управления рисками, не следует забывать, что чем дольше вы ждете фиксации прибыли, тем выше риск, что рынок может снова упасть в ожидании дополнительного потенциала роста.
Стратегия №3: Диверсификация и хеджирование
Диверсификация вашего портфеля — один из самых популярных и фундаментальных инструментов снижения общего инвестиционного риска. Диверсифицированный портфель не будет слишком сильно инвестироваться в какой-либо актив или класс активов, что сводит к минимуму риск крупных потерь от одного конкретного актива или класса активов. Например, вы можете хранить множество различных монет и токенов, а также предоставлять ликвидность и кредиты.
Хеджирование — это немного более продвинутая стратегия защиты прибыли или минимизации потерь за счет покупки другого актива. Обычно эти активы обратно коррелируют. Диверсификация может быть разновидностью хеджирования, но, пожалуй, самым известным примером являются фьючерсы.
Фьючерсный контракт позволяет зафиксировать цену актива на будущую дату. Представьте себе, например, что вы считаете, что цена биткойна упадет, поэтому вы решаете застраховаться от этого риска и открываете фьючерсный контракт на продажу BTC за 20 000 долларов США через три месяца. Если через три месяца цена биткойна действительно упадет до 15 000 долларов, вы получите прибыль от своей фьючерсной позиции.
Стоит помнить, что фьючерсные контракты рассчитываются финансово, и вам не нужно доставлять монеты физически. В этом случае человек на другой стороне вашего контракта заплатит вам 5000 долларов (разница между спотовой ценой и ценой фьючерса), и вы застрахуетесь от риска падения цены биткойна.
Как уже упоминалось, мир криптовалют изменчив. Однако по-прежнему существуют возможности для диверсификации этого класса активов и использования возможностей хеджирования. Диверсификация криптовалюты гораздо важнее, чем на более традиционных финансовых рынках с меньшей волатильностью.
Стратегия № 4. Подготовьте стратегию выхода.
Наличие стратегии выхода — это простой, но эффективный метод минимизации риска больших потерь. Придерживаясь плана, вы можете зафиксировать прибыль или сократить убытки в заранее определенной точке.
Зачастую легко захотеть продолжать работу, получая прибыль, или слишком сильно поверить в криптовалюту, даже когда цены падают. Увлечение ажиотажем, максимализмом или торговым сообществом также может омрачить ваше принятие решений.
Одним из способов успешной реализации стратегии выхода является использование лимитных ордеров. Вы можете настроить их на автоматическое срабатывание по вашей лимитной цене, хотите ли вы зафиксировать прибыль или установить максимальный убыток.
Стратегия №5: Проведите собственное исследование (DYOR)
DYOR — это комплексная стратегия снижения рисков для любого инвестора. В эпоху Интернета проводить собственные исследования стало проще, чем когда-либо. Прежде чем инвестировать в токен, монету, проект или другой актив, вы должны провести комплексную проверку. Очень важно проверять важную информацию о проекте, такую как его официальный документ, токеномика, партнерские отношения, дорожная карта, сообщество и другие основы.
Однако дезинформация распространяется быстро, и любой может представить свое мнение в Интернете как факты. При проведении исследования учитывайте, откуда вы получаете информацию и контекст, в котором она представлена. Шиллинг является обычным явлением, и проекты или инвесторы могут распространять ложные, предвзятые или рекламные новости, как если бы они были искренними и основанными на фактах.
Заключительные мысли
Благодаря описанным пяти стратегиям управления рисками у вас будет эффективный набор инструментов, который поможет снизить риск вашего портфеля. Даже использование простых методов, охватывающих большинство областей, поможет вам инвестировать более ответственно. На другом конце шкалы есть потенциал для создания планов управления рисками с более продвинутыми и глубокими стратегиями.
Чтобы глубже изучить эту тему, обратитесь к следующим статьям:
Как управлять рисками и торговать ответственно | Поддержка Бинанс
Что такое соотношение риск/прибыль и как его использовать | Бинанс Академия
3 Reasons Why Binance Futures Is The Preferred Hedging Venue For Traders
