Европейские законодатели почти единогласно проголосовали за новый законопроект, ограничивающий анонимные криптовалютные транзакции, превышающие 1000 евро. Постановления еще не подписаны и стали законом.

Члены Европейского парламента одобрили три проекта законопроектов, ужесточающих регулирование криптовалютных транзакций. Законодательство касается отмывания денег и финансирования терроризма и не направлено непосредственно на цифровые активы. Однако, как только закон будет подписан, он повлияет на отрасль, ограничив анонимные переводы всего лишь 1000 евро.

В рассматриваемый пакет входят три законопроекта:

- так называемый «единый свод правил» ЕС, в котором подробно описываются правила проведения комплексной проверки клиентов, обеспечения прозрачности бенефициарных владельцев (раскрытие личности конечного владельца, контролирующего предприятие через сеть других предприятий) и борьбы с «использованием анонимные инструменты, такие как криптоактивы»,

 - шестая директива по борьбе с отмыванием денег, обеспечивающая доступ органов власти к «необходимой и достоверной информации», например, об «активах, хранящихся в свободных зонах»,

- проект создания Европейского агентства по борьбе с отмыванием денег (AMLA) для обеспечения соблюдения правил ПОД/ФТ (борьбы с финансированием терроризма).

Новые лимиты транзакций: 7000 евро за наличные, 1000 евро за криптовалюту.

Согласно положениям, содержащимся в законопроектах, банки, криптовалютные компании, агенты по недвижимости и виртуальным агентам по недвижимости и некоторые другие виды предприятий должны будут проводить проверку личности и активов своих клиентов. Правила также налагают ограничения на транзакции. Лимит установлен на уровне 7000 евро для наличных и 1000 евро (1087 долларов США на момент написания статьи) для анонимных переводов криптовалюты.

«Новый европейский надзорный орган будет отслеживать возникающие проблемы, связанные с отмыванием денег в финансовой системе. Для нас важно, чтобы новый орган очень тесно сотрудничал с национальными надзорными органами и чтобы он напрямую контролировал наиболее рискованных поставщиков услуг по криптовалютным активам и компании финансового сектора, которые впервые работают в нескольких государствах-членах ЕС», — Эмиль Радев, содокладчик. Управления по борьбе с отмыванием денег, говорится в заявлении.

Все проекты имели значительную поддержку. За «единую книгу» проголосовали 99 депутатов Европарламента, 8 против и 6 воздержавшихся. Второй законопроект «набрал» соответственно 107, 5, 0, а последний — 102, 11, 2. Переговоры по окончательной форме законопроектов начнутся на пленарном заседании Европарламента в апреле.

Новые правила, вероятно, будут включены в законопроект MiCA

Новые правила дополнят давно обсуждаемый законопроект о правилах рынков криптоактивов (MiCA) – масштабный 400-страничный закон о цифровых активах, который постепенно обретает форму новой правовой базы для криптобизнеса по всему Европейскому Союзу.

MiCA вводит очень подробные правила и ограничения, которые взбудоражили индустрию и могут оказать глубокое влияние на крипто-операции на старом континенте.

https://coinpaper.com/1292/eu-to-ban-anonymous-crypto-transfers-of-over-1-000-euro