Европейский Союз недавно ввел новые правила, направленные на предотвращение отмывания денег посредством использования криптовалют.

Европейский Союз (ЕС) принял новый проект законодательства, направленный на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма посредством использования криптовалют. Законодательство устанавливает ограничение в 1000 евро (1083 доллара США) на анонимные криптопереводы, а также ограничивает операции с наличными до 7000 евро (7585 долларов США).

ЕС стремится предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма путем ограничения анонимных криптовалютных переводов и операций с наличными. Этот шаг является важным шагом на пути к обеспечению безопасности финансовых транзакций внутри ЕС.

Недавно принятые тексты требуют большей прозрачности и соблюдения требований со стороны управляющих криптоактивами, а также проверки личности клиентов, активов и контроля компании.

Такие организации, как банки, агенты по недвижимости и профессиональные футбольные клубы высокого уровня, должны установить конкретные риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма в своей сфере деятельности, и сообщить эту информацию в централизованный реестр.

Европейское агентство по борьбе с отмыванием денег (AMLA) было создано в июне 2022 года для обеспечения соблюдения правил. Эмиль Радев, содокладчик AMLA, подчеркнул ценность тесной координации между новым органом и национальными надзорными органами, а также прямого надзора за наиболее рискованными финансовыми компаниями и поставщиками услуг криптоактивов, работающими в нескольких государствах-членах.

Европейская банковская федерация (EBF) предложила трехуровневую модель цифрового евро, которая включает в себя Европейский центральный банк и два отраслевых уровня.

Первый отраслевой уровень будет взаимодействовать с Единой зоной платежей в евро, а второй, известный как «Промышленный уровень B», будет разрабатываться и управляться частным сектором. Предложение направлено на создание системы, которая была бы доступной и надежной для всех пользователей.

Однако регулирование рынков криптоактивов (MiCA) Европейского Союза было отложено до апреля 2023 года для принятия окончательного решения. Эта задержка подчеркивает проблемы, с которыми сталкиваются политики в регулировании быстро развивающегося мира криптовалют.

Поскольку цифровая экономика продолжает расти, крайне важно, чтобы политики работали вместе над созданием нормативной базы, которая защищает потребителей, одновременно содействуя инновациям и экономическому росту.