Ключевые выводы

  • Мошенничества с фиктивными инвестициями обещают высокую прибыль, чтобы побудить жертв отказаться от своих денег.

  • Обычно мошенничество происходит в четыре этапа: найти жертву, завоевать ее доверие, побудить ее к действию, а затем закрыть ловушку.

  • Сообщайте о любых попытках мошенничества против вас в соответствующие органы, меняйте скомпрометированные пароли и замораживайте все свои учетные записи, если вы уже переводили деньги. 

Защитите себя от мошенничества с криптовалютами, научившись распознавать и избегать мошенничества с фальшивыми инвестициями. Продолжайте читать статью «Как пережить мошенничество» на этой неделе, чтобы узнать больше!

На первый взгляд, эти так называемые криптофинансовые консультанты, сотрудники крупных финансовых компаний или даже знаменитости, внушают доверие, а обещанная прибыль очень высока, и все это с минимальным уровнем риска или усилий: но это действительно инвестиционные мошенники.

Инвестиционные мошенничества могут принимать разные формы, но их механизм остается тем же: жертвам обещают непомерные доходы, а затем они исчезают в воздухе вместе со своими деньгами. Помните одну вещь: если это кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, возможно, так оно и есть. Не попадайтесь в ловушку! 

Во-первых, давайте посмотрим, как обычно работает инвестиционное мошенничество.

Мошенничество в четыре шага

1. Найдите жертву 

Мошенники часто используют популярные социальные сети, такие как Facebook, Instagram или Twitter, чтобы найти потенциальную цель. Затем они связываются с последним, выдавая себя за инвестиционного менеджера, желающего дать совет, или за богатого пользователя Интернета, который «ошибся в получателе» при отправке своего сообщения. 

Однако не все мошенничества с фейковыми инвестициями столь прямолинейны: некоторые мошенники выдают себя за бренды или личности, известные в социальных сетях, например Илон Маск, для продвижения своих услуг. Эти объявления ведут на профессионально выглядящий веб-сайт, созданный для того, чтобы посетители чувствовали себя уверенно.

2. Завоевать его доверие

Мошенник пытается завоевать доверие к своей жертве, отправляя ему отзывы довольных инвесторов и пользователей, а также сфабрикованные отчеты о выигрышах. Некоторые мошенники даже заходят так далеко, что рассказывают о таких темах, как физическое и психическое здоровье и даже члены семьи жертвы. 

3. Поощряйте его действовать 

Потратив некоторое время на то, чтобы притвориться «другом» жертвы (и промыть ей мозги), мошеннику удается завоевать их доверие и перевести разговор на инвестиции и высокую денежную прибыль. 

Наша команда также уже наблюдала, как мошенники поощряют использование поддельного инвестиционного программного обеспечения, в котором все является ложным: цены, доходы от инвестиций и листинги криптовалют. Некоторые идут еще дальше и создают движение вверх с помощью совершенно придуманных графиков, чтобы побудить инвесторов вкладывать деньги. 

4. Закройте ловушку

Сделка заключена, и инвестор теоретически может наконец извлечь выгоду из своих новых доходов. Но внезапно вывод средств становится невозможным или счет «закрывается». «Инвестиционный менеджер» становится более отстраненным, а затем, в конце концов, перестает отвечать на сообщения. 

Цель теперь сама по себе является жертвой; мошенник может даже попытаться получить дополнительные деньги для вывода средств. 

Два примера в действии

Вот два примера реального мошенничества с фальшивыми инвестициями в криптовалюту, которые, как мы надеемся, помогут пользователям легче идентифицировать методы, механизмы и подходы, используемые мошенниками. 

Пример № 1: Крипто-финансовый консультант

Пользователь, которого мы назовем Марком, заполняет онлайн-форму, задавая вопросы о своих привычках и мнениях относительно криптовалют. Затем ему звонит мошенник, выдающий себя за финансового консультанта. 

В течение следующих нескольких месяцев Марк и консультант установили профессиональные отношения, общаясь и обмениваясь информацией каждый день: в конечном итоге мошенник завоевал доверие Марка.

Однажды мошенник предлагает Марку инвестировать через платформу, которая приносит ежедневную прибыль в размере 2%. Марк слепо доверяет своему новому «другу» и вносит 5000 долларов США. 

Деньги Марка приносят обещанный доход в течение следующих нескольких дней, и мошенник предлагает ему вложить более крупную сумму: Марк принимает и вносит 30 000 долларов США. Неделю спустя Марк понимает, что его обманули.

Пример №2: Слава 

Пользователь, которого мы назовем Люси, нажимает ссылку на «торговую платформу квантового искусственного интеллекта Илона Маска» на Facebook. Все, что ему, по-видимому, нужно сделать, это внести свои криптовалюты, и ИИ будет торговать за него.

После обращения к «торговой платформе квантового искусственного интеллекта» Люси вносит первый депозит в размере 250 долларов США. Начинается торговля, и она быстро накапливает прибыль: Люси убеждена, что, «инвестируя» в платформу 5000 долларов, она получит еще большую прибыль, и принимает меры. Люси понимает, что ее обманули, когда ее попытки вывода средств блокируются из-за политики «противодействия отмыванию денег (AML)», которая требует уплаты комиссии в размере до 30% для разблокировки вывода. 

Как защитить себя от фейковых инвестиционных афер?

Проведите собственное исследование (DYOR)

Все криптопроекты должны иметь возможность представить официальный документ, объясняющий механизмы и токеномику. Если кто-то призывает вас инвестировать в проект, технический документ которого не имеет логики или, что еще хуже, вообще не существует, будьте осторожны. 

Проверьте биографию компании, ее владельцев, директоров и сотрудников или хотя бы выполните быстрый поиск в Google и руководствуйтесь здравым смыслом. 

Наконец, спросите себя, управляет ли проект настоящей командой, какую проблему она пытается решить и существует ли сообщество законных пользователей, поддерживающих проект или продукт. 

Не предполагайте подлинность

Веб-сайты, рекламные объявления или публикации в социальных сетях не являются надежными индикаторами реальных инвестиционных возможностей, даже если они выглядят профессионально. Мошенники часто выдают себя за надежные бренды, такие как Binance, или известных людей, чтобы узаконить свои мошенничества.

Остерегайтесь высокой прибыли

Никакие финансовые вложения не могут гарантировать будущую прибыль. Никто, даже алгоритм или проект, не способен точно предсказать движения рынка, и все обещания гарантированной доходности являются тревожными сигналами, особенно такие, как «доходность 3% в день». Не ослабляйте бдительность, даже если озвученная цифра кажется низкой и правдоподобной: 3% в день соответствуют в сумме 1095% в год, что крайне маловероятно. 

Откажитесь от нежелательных инвестиционных предложений

Так называемый эксперт по инвестициям или популярный одинокий человек, отправивший вам это сообщение, вероятно, мошенник. В тебе нет ничего особенного: профессиональные мошенники каждый день общаются и флиртуют с сотнями, если не с тысячами жертв. 

Даже если только один человек инвестирует, его время не будет потрачено зря. Не позволяйте никому оказывать на вас давление, заставляя вас принять инвестиционное решение.

Защитите свою личную информацию

Всегда проверяйте личность человека, говорящего с вами об инвестировании, на официальном веб-сайте или в учетной записи в социальной сети и никогда никому не раскрывайте свою личную информацию или данные учетной записи. 

Если вы получили сообщение с просьбой раскрыть конфиденциальную информацию, например коды или пароли 2FA, заблокируйте этот контакт и немедленно сообщите об этом компетентным органам.

Если вас обманули

Нечего стыдиться, это может случиться с каждым. Стать жертвой крипто-мошенничества может стать огромным ударом по моральному духу, но очень важно реагировать быстро. 

Если мошенничество произошло в социальных сетях, сообщите об этом соответствующей платформе и местным органам власти. 

Измените свои пароли и заблокируйте свои финансовые счета, если вы уже совершили платеж или перевод с помощью дебетовой или кредитной карты. Кроме того, крипто-мошенники часто продают украденную ими личную информацию другим преступникам: обязательно смените все свои имена пользователей и пароли, чтобы избежать дальнейшего ущерба.

Не доверяйте незнакомцам, которые обращаются к вам сразу после мошенничества, особенно если они предлагают вернуть ваши деньги: это может быть другое мошенничество, независимо от того, связано оно или нет с тем, от которого вы только что пострадали, которое, например, попросит вас заплатить. комиссии, чтобы вернуть свои деньги.

Если ваша учетная запись Binance взломана, немедленно свяжитесь с нами: Как сообщить о мошенничестве в службу поддержки Binance. 

Для дополнительной информации

  • (Академия) 8 распространенных мошенничеств с биткойнами и как их избежать 

  • (Блог) Как выжить при мошенничестве: полное руководство по наиболее распространенным мошенничествам с криптовалютой

  • (Блог) Binance сотрудничает с правоохранительными органами для запуска совместной кампании по борьбе с мошенничеством

Отказ от ответственности и предупреждение о рисках: этот контент предоставляется вам «как есть» только для общей информации и образовательных целей, без каких-либо заявлений или гарантий. Его не следует истолковывать как финансовый совет или рекомендацию приобрести конкретный продукт или услугу. Цены на цифровые активы могут быть нестабильными. Стоимость ваших инвестиций может как снизиться, так и вырасти, и вы не сможете вернуть вложенную сумму. Вы несете единоличную ответственность за свои инвестиционные решения, и Binance не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. Это не является финансовой рекомендацией. Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с нашими Условиями использования и Отказом от ответственности за риски.