Одной из ключевых особенностей криптовалют является то, что они имеют открытый исходный код. Это означает, что совокупные пользовательские данные, такие как количество уникальных адресов или объем ежедневных транзакций, находятся в свободном доступе в Интернете. Но криптовалюты также созданы для того, чтобы уделять приоритетное внимание конфиденциальности, поэтому разбить эти данные для понимания демографии или использования по странам сложно, но возможно. Мы объясним, почему это так, общие обходные пути и суммируем лучшие доступные данные о том, какие страны больше всего внедрили криптовалюту.
Почему сложно измерить распространение криптовалюты по странам?
Биткойн, первая криптовалюта, была разработана как новая форма денег, в которой приоритет отдавались следующим ключевым функциям:
Нет центральной власти
Открыто для всех
Никаких географических ограничений
Частный и псевдонимный
Устойчивость к любой форме цензуры
На практике это означает, что вам не нужно создавать учетную запись для отправки или получения биткойнов, как это можно сделать в банке или платежной системе. На самом деле вам не нужно предоставлять никакой личной информации.
Все транзакции хранятся в базе данных, которая используется в распределенной компьютерной сети — блокчейне Биткойн. Транзакции не содержат никакой личной информации и IP-адресов. Новичкам трудно понять это в мире Web2.0, где мы так регулярно и свободно выдаем много личной информации, что позволяем онлайн-сервисам так много знать о нас, включая нашу страну происхождения.
Многие тысячи криптовалют, вдохновленных Биткойном, работают очень похожим образом. Это затрудняет понимание того, где происходит большинство транзакций; но не невозможно. Это из-за концепции псевдонимности.
Как оценить использование криптовалюты по странам
Псевдонимность — один из наименее понятных аспектов криптовалюты. Псевдоним — это постоянный идентификатор, который не является вашим настоящим именем, но может раскрыть ваше настоящее имя по ассоциации.
Как уже упоминалось, вам не нужно создавать учетную запись для использования биткойнов. Вам просто нужен биткойн-кошелек, который сгенерирует адрес (например, адрес электронной почты), по которому можно отправлять и получать средства.
Этот адрес не имеет идентифицирующей информации. Это просто длинная строка букв и цифр. Но если вы, например, включаете свой биткойн-адрес в свой профиль в Твиттере, как это делают многие люди, и ваша учетная запись в Твиттере идентифицирует вас, то соединить два бита информации, раскрывая вас как владельца этого биткойн-адреса, будет просто.
То же самое относится и к предприятиям, которые обслуживают криптоэкосистему, наиболее важными из которых являются биржи. Хотя вам не нужно создавать учетную запись для использования биткойнов, наиболее распространенный способ их приобретения — через централизованную биржу криптовалют, где вам необходимо создать учетную запись и предоставить идентифицирующую информацию.
Биржи выступают хранителями криптовалюты от имени своих клиентов. Они имеют полный контроль над адресами, на которых хранятся средства, но предоставляют клиентам доступ к своим средствам через веб-сайт или приложение и личный аккаунт.
Биржи публично делятся информацией об этих адресах ввода/вывода средств, поэтому нетрудно подключить биржу к ряду адресов, активность по которым доступна бесплатно, поскольку криптовалюта имеет открытый исходный код.
Соединение точек
Целая индустрия выросла, чтобы получить эти модели и поведение из использования блокчейна. Анализ блокчейна использует науку о данных для установления связей между известными объектами, такими как биржи, и количеством криптовалюты, хранящейся на адресах, к которым они могут быть публично подключены.
Биржи — это предприятия, которые защищают данные своих пользователей, поэтому, чтобы аналитики блокчейна могли разбить объем данных обмена по странам или демографическим группам, им необходимо объединить их с другими источниками информации и сделать некоторые предположения.
Вот как одна фирма по анализу блокчейнов, Chainaанализ, пытается соединить эти точки. Они берут известную криптоактивность и объединяют ее с методологией веб-трафика.
Индекс используется, потому что в противном случае данные просто отражали бы население стран с высоким ВВП и не сказали бы нам ничего, чего мы еще не знали. Для решения этой проблемы эти три аспекта отслеживаемой криптоактивности объединяются для создания общего индекса.
общая стоимость криптовалюты, полученной страной
криптовалюта, обмениваемая непрофессиональными криптоинвесторами (транзакции по цене 10 000 долларов США)
Объем биржевых торгов P2P
Эти три показателя затем взвешиваются по паритету покупательной способности (ППС) на душу населения, который измеряет способность человека в данной стране покупать набор «корзины» товаров.
Методология веб-трафика учитывает географическую разбивку веб-трафика по каждому обмену с общедоступных ресурсов мониторинга веб-сайтов, таких как Similar Web, и объединяет ее с другими известными факторами:
Часовой пояс криптоактивности
Предлагаемые фиатные торговые пары
Диапазон предлагаемых языков
Где находится штаб-квартира биржи
Информация, представленная в метках, присвоенных криптоадресам.
Если это звучит как догадки, то это так. Подход, используемый Like Web для определения источников трафика на данный веб-сайт, также не является точной наукой. Этот подход не учитывает использование VPN и придает всему трафику биржи равный вес, хотя на самом деле лишь небольшая часть будет активными пользователями и множеством ботов.
То, что в итоге получил Chainaанализ, — это лучшее предположение об индексе глобального массового внедрения криптовалюты, основанное на их модели и всех ее предположениях.
Десять крупнейших стран по криптовалютной активности
Основываясь на своей методологии, в «Отчете о географии криптовалют за 2020 год» Chainaанализ страны распределились следующим образом:
1. Вьетнам
2. Индия
3. Пакистан
4. Украина
5. Кения
6. Нигерия
7. Венесуэла
8. США
9. Того
10. Аргентина
Источник: https://blog.chainaанализ.com/reports/2021-global-crypto-adoption-index/.
На первый взгляд, этот список немного удивителен, но помните, что он измеряет не абсолютное количество пользователей, которое отражает ВВП на душу населения и численность населения, а индекс внедрения.
Первой страной по внедрению криптовалюты, согласно Индексу Chainaанализа, является Вьетнам, молодая и технически подкованная страна со спекулятивной культурой, которая благоприятствует азартным играм и инвестициям и где денежные переводы являются важным компонентом ВВП (чуть более 6% в 2020 году по данным World). Данные банка). Это обеспечивает благодатную почву для внедрения криптовалюты.
Появление Индии и Пакистана на второй и третьей позициях глобального индекса внедрения криптовалют также не должно вызывать удивления. Денежные переводы снова важны в обеих странах, которые могут похвастаться молодой демографией, растущим проникновением мобильной связи и растущим средним классом, который хорошо образован и финансово проницателен, но не имеет возможностей инвестировать в альтернативы национальным валютам.
Четыре страны из первой десятки — Нигерия, Венесуэла, Аргентина и Кения — подчеркивают силу криптовалюты как средства защиты от гиперинфляции, от которой каждая из них страдает в разной степени.
Для всех стран в списке, за исключением США, денежные переводы составляют значительную часть ВВП, для которых криптовалюта становится все более растущим решением, конкурирующим со сравнительно дорогими существующими вариантами, такими как Western Union или Moneygram.
P2P-криптоактивность
Из трех элементов криптоактивности, которые используются в исследовании Chainaанализа, последний, объем биржевых торгов P2P, является единственным, который позволяет разбить по странам. P2P означает одноранговую сеть.
Веб-сайт Coin Dance собирает данные с трех основных P2P-бирж — Localbitcoins, Paxful и Bisq — и отображает объем торгов по странам. Эти данные не агрегируются по трем перечисленным P2P-биржам и не включают Binance P2P, имеющую значительный объем, но предоставляют надежные данные, показывающие другой аспект внедрения криптовалюты.
P2P-обмен облегчает торговлю напрямую между пользователями и очень популярен в странах, где торговля лицом к лицу по-прежнему является основной формой торговли, а доверие к централизованным финансовым учреждениям низкое.
P2P-биржи также предлагают более широкий выбор способов оплаты, что опять же полезно в странах, где у большинства населения нет традиционного банковского счета.
Данные Coin Dance и Chainaанализ указывают на важность P2P-обмена в Африке, Азии и Южной/Центральной Америке и показывают, как принятие совершенно новой формы цифровых денег частично обусловлено некоторыми очень традиционными ценностями.
Данные опроса
Помимо методологии Chainaанализа, наиболее распространенным подходом к оценке внедрения являются опросы. Однако с данными опросов возникает множество проблем:
выводы делаются на небольших/предвзятых выборках
методологии опросов общеизвестно слабы
очень сложно проверить заявления респондентов о подтверждении права собственности
результаты опросов часто используются как средство привлечения аудитории, предполагая, что методологии не особенно надежны.
Тем не менее, есть данные опросов, которые независимо приходят к выводам, аналогичным Chainaанализу, что придает некоторый вес их данным.
По данным глобального опроса потребителей Statista, около 27 процентов вьетнамских респондентов владели или использовали криптовалюты в 2021 году. В то время как более недавнее исследование Finder.com (от апреля 2022 года) показывает, что 26,2% вьетнамцев владеют криптовалютой - позади Индии и Нигерия.
Однако результаты опроса не согласуются с данными Pew Research в ноябре 2021 года, согласно которым 16% американцев инвестировали в ту или иную форму криптовалюты или торговали ею (что составляет более 50 миллионов человек), тогда как у Finder.com этот показатель составлял 9,5%.
Управление финансового надзора, отвечающее за регулирование финансовых учреждений в Великобритании, провело в январе 2021 года опрос, который показал, что 4,4% взрослых владеют криптовалютой (около 2,3 миллиона человек). Это снова противоречит данным Finder,com, которые оценили распространение в Великобритании на уровне 7%.
Если сомневаетесь, спросите Google
Если вам нужен простой прокси для глобального внедрения криптовалют, вы всегда можете основывать его на количестве поисковых запросов в Google. Google Trends показывает, что глобальный совокупный интерес к термину «Биткойн» значительно ниже своего пика в 2017 году и за последний год оставался относительно стабильным.
Если изучить данные Google Trend по странам, то Сальвадор возглавляет индекс, что неудивительно, учитывая, что в июне 2021 года он стал первой страной, сделавшей биткойн законным платежным средством.
Будет интересно посмотреть, когда Chainaанализ обновит свои данные за 2021 год и соответствует ли фактическая активность в Сальвадоре требованию узнать больше через поиск в Google.
Найиб Букеле, президент Сальвадора, выступает в качестве посла Биткойна на мировой арене, о чем свидетельствует его приветствие представителей из 44 стран в мае 2022 года, которые поделятся своим опытом.
Нынешний «медвежий» рынок значительно усложнит Букеле вовлечение большего числа стран в биткойн и даже окажет давление на его собственные решения постоянно «покупать на падении», но Сальвадор не одинок в том, чтобы сделать биткойн законным платежным средством. Центральноафриканская Республика пошла по их стопам в апреле 2022 года.
Эта новость получила гораздо более сдержанную реакцию, а мотивация этого шага неясна. ЦАР — одна из беднейших стран мира с очень низким уровнем проникновения Интернета и наследием внутренних конфликтов, большая часть которых сосредоточена вокруг контроля над ее природными ресурсами — алмазами, золотом и ураном.
ЦАР находится в перетягивании каната с Францией и Россией, обе из которых хотят большего влияния. Как и во многих других бывших колониях, официальной валютой Центральноафриканской Республики является франк CAF, поддерживаемый Францией, поэтому некоторые рассматривают этот шаг как вызов этой исторической связи.
Единственная другая страна, которая фигурирует как в данных Google Trends по поисковым запросам «Биткойн» за последний год, так и в данных специального индекса Chainaанализа за 2020 год, — это Нигерия, о которой Learn Crypto писал в отдельных статьях в блоге.
Как купить биткойны в Нигерии
Важность криптовалюты в Нигерии
Нигерия имеет слабую национальную валюту – найру – которая в последнее время страдает от многочисленных девальваций и борется с политической нестабильностью. Тем не менее, это молодая и предприимчивая нация, стремящаяся использовать финансовые альтернативы. Это подтверждается уже упомянутыми данными Statista, где 42% респондентов из Нигерии указали, что они владели или использовали цифровую монету.
Данные Google могут просто подчеркнуть разрыв между желанием понять — посредством поиска по ключевым словам — и фактическим использованием. Также трудно понять, является ли это «опережающим» индикатором, говорящим о том, куда приближается внедрение, или «запаздывающим» индикатором, подтверждающим существующие тенденции.
Мы просто не сможем знать об этом с какой-либо уверенностью, потому что криптовалюта была разработана для того, чтобы затруднить понимание демографических или географических тенденций в использовании.