«Знай свое мошенничество» — это еженедельная серия блогов, в которой мы анализируем и разбираем популярные способы мошенничества с криптовалютой.

Основные выводы

  • Команда по рискам Binance выявила и собрала 12 наиболее широко используемых видов мошенничества с криптовалютой, включая романтические мошенничества, мошенничества с выдачей себя за другое лицо и фальшивые розыгрыши подарков, и это лишь некоторые из них.

  • Каждую неделю мы будем изучать различные типы мошенничества, включая методологию, лежащую в его основе, а также предоставлять пользователям общие рекомендации о том, как обнаружить мошенничество и избежать его.

Это может быть сообщение в Telegram от предполагаемого «сотрудника Binance», срочный телефонный звонок от дальнего родственника, нуждающегося в деньгах, или очаровательный мошенник, признающийся в любви за высокую цену. Мошенничества бывают разных форм и размеров, но все они имеют одну общую цель: украсть ваши деньги.

Напряженного текстового сообщения с требованием денег или фальшивой раздачи биткойнов может быть достаточно, чтобы манипулировать пользователями и завоевать их доверие, особенно тех, кто оказался в уязвимом моменте.

Эта статья представляет собой введение в более широкую серию блогов о борьбе с мошенничеством, в которой будут представлены наиболее распространенные виды мошенничества в криптоиндустрии и лучшие методы их предотвращения. Мы делимся этой информацией, чтобы обеспечить наших пользователей новейшими советами и рекомендациями по безопасности, поскольку в конечном итоге вы играете самую большую роль в защите своих средств.

Введение в 12 типов мошенничества

Ниже наша группа по управлению рисками определила и сгруппировала самые популярные виды мошенничества с криптовалютой по 12 категориям, а также краткое описание того, как каждая из них работает.

Каждую неделю мы будем изучать новое мошенничество, включая его методологию, и предоставлять пользователям общие рекомендации по обнаружению и предотвращению мошенничества. Давайте посмотрим на 12 категорий.

1. Инвестиционное мошенничество

В инвестиционном мошенничестве участвует мошенник, обещающий высокие доходы, если вы вложите свои деньги через «настоятельно рекомендуемый» веб-сайт, приложение или криптоброкера. Преступник может даже претендовать на роль эксперта, который удесятерит ваши средства.

2. Мошенничество с трудоустройством

Объявление о вакансии может выглядеть реальным. Доход значительно выше среднего по отрасли. Однако есть одна загвоздка: мошенники при трудоустройстве рассылают выгодный список вакансий, который требует от соискателей внести залог, если они хотят получить эту работу.

3. Выдача себя за авторитетную фигуру

Мошенники-самозванцы попытаются завоевать ваше доверие, выдавая себя за кого-то важного, например, за полицейского, государственного чиновника или кого-то из налогового бюро.

4. Выдача себя за поддержку Binance

К сожалению, выдача себя за сотрудника службы поддержки Binance — популярный вектор атаки среди криптомошенников. Мошенники часто пытаются манипулировать пользователями, используя доверие, которое наша компания завоевала в этой сфере на протяжении многих лет.

Обратите внимание, что сотрудники Binance никогда не свяжутся с вами, чтобы запросить конфиденциальную информацию, такую ​​как ваши учетные данные для входа и коды 2FA. Если вы получили сообщение от кого-то, утверждающего, что работает на Binance, и с просьбой предоставить конфиденциальную информацию, заблокируйте контакт и немедленно отправьте отчет в службу поддержки Binance.

5. Романтические аферы

Романтическое мошенничество предполагает любовный интерес, пытающийся начать с вами онлайн-отношения в надежде украсть ваши деньги. На развитие этих мошенничеств иногда могут уйти годы, поскольку мошенник сначала просит небольшие кредиты, а затем перерастает в все ваши сбережения.

6. Фальшивая раздача подарков

Мошенники пригласят вас в группу Telegram или на сервер Discord, чтобы принять участие в фиктивной раздаче или раздаче криптовалюты. Мошенник обычно просит внести депозит или пытается обманом заставить вас раскрыть конфиденциальную информацию в обмен на ваш «выигрыш».

7. Схема Понци

Схемы Понци — это разновидность мошенничества, при которой ранним инвесторам выплачиваются средства и комиссионные, полученные от новых инвесторов. Реальных инвестиций нет. По сути, мошенник берет деньги у одного инвестора, чтобы заплатить другому инвестору. Людям, участвующим в схеме Понци, часто предлагается пригласить своих друзей и семью присоединиться.

8. Сайт поддельных покупок

Поддельные торговые сайты созданы для имитации законного веб-сайта электронной коммерции, вплоть до того, что пользователи могут зарегистрироваться в качестве продавца или покупателя. Поддельный сайт может побудить вас купить их товары по ценам, значительно ниже среднерыночных. Однако поддельный сайт не будет предлагать доставку или отправит вам бесполезные товары вместо перечисленных товаров.

9. Мошенничество с денежными переводами

Мошенничество с денежными переводами может произойти по двум различным сценариям.

Во-первых, как невинная одноранговая транзакция. Мошенник отправляет деньги жертве, которая затем переводит эквивалентную сумму в криптовалюте обратно. Это можно было бы считать обычной P2P-транзакцией, если бы она закончилась здесь. Вместо этого, получив криптовалюту, мошенник осуществит возвратный платеж или отменит банковский перевод.

Другой сценарий предполагает, что мошенник использует поддельные квитанции, утверждая, что они отправили деньги на ваш банковский счет. Затем мошенник потребует от вас вернуть средства в криптовалюте. Жертвы поверят, что квитанция настоящая, и выведут криптовалюту на адрес мошенника.

Мошенничество с денежными переводами начинается с того, что мошенник отправляет деньги жертве. Затем мошенник предоставляет документы о транзакции, прежде чем отозвать транзакцию, вернуть платеж или заявить, что документальное подтверждение было подделано.

10. Мошенничество при знакомстве

Не все мошенники — незнакомцы. Мошенником может быть родственник, близкий друг или знакомый, которого представил ваш друг. Мошенничество может происходить и часто происходит при знакомых обстоятельствах.

11. Тяжки для ковров

В криптоиндустрии «ковёр» — это когда команда криптопроекта собирает деньги инвесторов, прежде чем внезапно отказаться от проекта и лишить его всей ликвидности. Притяжение ковра обычно происходит, когда ажиотаж среди инвесторов достигает своего пика.

12. Другие

Эта категория зарезервирована для уникальных случаев, когда имеет место мошенничество, но обстоятельства не соответствуют ни одной из существующих категорий, перечисленных выше.

Посмотрите три примера в действии

Вот несколько примеров того, как мошенник может нацелиться на вас.

Пример 1: Ложные инвестиции

Пользователь, которого мы назовем Джеком, отправляет мошеннику первое сообщение. Джек, вероятно, нашел контакт через другую социальную сеть. Мошенник рекламирует высокодоходную инвестиционную программу, гарантирующую высокую доходность.

Джек соглашается вложить деньги, но позже обнаруживает, что знакомый украл его деньги.

Пример 2: Мошенничество с трудоустройством

К пользователю, которого мы назовем Майком, обращаются за неопределенной работой с привлекательной оплатой. Мошенник обещает, что компания заплатит Майку после выполнения ряда заданий. Компании нет, и мошенник попросит Майка отправить залоговую сумму в рамках требований задания.

Пример 3: Выдача себя за поддержку Binance

Пользователь, которого мы назовем Лили, входит в группу Telegram с фейковыми «сотрудниками Binance», предлагающими уникальные услуги с высокой доходностью. После внесения нескольких депозитов на адреса кошельков, перечисленных в группе, Лили до сих пор не получила ответа от группы.

Заключение

Мы надеемся, что пользователи смогут использовать эти знания для принятия более эффективных решений при навигации по криптоэкосистеме. Если вы считаете, что в настоящее время являетесь целью мошенника (даже если у вас есть хоть малейшие сомнения), прекратите отвечать, остановите любые ожидающие переводы и немедленно отправьте отчет в службу поддержки Binance. Мы сделаем все возможное, чтобы оказать помощь на основе предоставленных вами доказательств и материалов.

Дальнейшее чтение

  • (Часто задаваемые вопросы) Как сообщить о мошенничестве в службе поддержки Binance

  • (Академия) 8 распространенных мошенничеств с биткойнами и как их избежать

  • (Блог) Как распознать и избежать распространенных случаев мошенничества с крипто-самозванцами

Отказ от ответственности и предупреждение о рисках. Этот контент предоставляется вам «как есть» только для общей информации и образовательных целей, без каких-либо заявлений или гарантий. Его не следует истолковывать как финансовый совет или рекомендацию к покупке какого-либо конкретного продукта или услуги. Цены на цифровые активы могут быть нестабильными. Стоимость ваших инвестиций может снизиться или вырасти, и вы не сможете вернуть вложенную сумму. Вы несете единоличную ответственность за свои инвестиционные решения, и Binance не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. Не финансовый совет. Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с нашими Условиями использования и Предупреждением о рисках.