Согласно Cointelegraph, Финансовое управление по вопросам разведки (FIU) Индии ввело новые руководящие принципы, направленные на укрепление процесса регистрации пользователей на платформах криптовалют. Эти правила требуют от криптовалютных бирж внедрения более строгих методов проверки, включая живые фотографии селфи и проверку географического положения. Как сообщает Times of India, процесс проверки селфи включает программное обеспечение, которое отслеживает движения глаз и головы пользователей, чтобы предотвратить обход протоколов идентификации клиента (KYC) с помощью ИИ-глубоких фейков.
Кроме того, биржи обязаны собирать данные о геолокации и IP-адреса при создании учетной записи, а также временные метки установки учетной записи. Для соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML) биржи должны проверять банковские счета пользователей, инициируя небольшую транзакцию. Пользователи также обязаны предоставить дополнительное удостоверение личности, выданное правительством, с фотографией, и подтвердить свой электронный адрес и номер мобильного телефона, чтобы зарегистрировать учетную запись в зарегистрированной криптовалютной бирже.
Эти меры отражают регуляторный подход Индии к криптовалютам и цифровым активам, учитывая огромный потенциал рынка страны, население которой превышает 1,4 миллиарда человек. Приток индийских пользователей в сферу криптовалют может привести к увеличению инвестиционных возможностей.
В связанных с этим событиях сотрудники департамента по налогам на доходы Индии (ITD) встретились с парламентскими законодателями для обсуждения проблем, связанных с криптовалютами и платформами децентрализованного финансирования в области налогообложения. ITD подчеркнула, что децентрализованные биржи, анонимные кошельки и трансграничный характер криптовалютных транзакций усложняют процесс налогообложения. Различия в юрисдикционных правилах налогообложения дополнительно затрудняют эффективное налогообложение криптовалют.
В соответствии с Законом Индии о подоходном налоге доходы от продажи криптовалют облагаются налогом по ставке 30%, при этом вычеты ограничиваются стоимостью базиса по отношению к доходам. Трейдеры криптовалют в Индии не могут компенсировать доходы убытками от других операций, поскольку налоговая оптимизация убытков не разрешена. Эти дискуссии подчеркивают сложности, с которыми сталкивается регулирование и налогообложение быстро развивающейся криптосферы в Индии.