Prezentare generală
Protocolul Zunami este un DAO care lucrează cu monede stabile care rezolvă probleme majore cu protocoalele actuale de randament prin simplificarea interacțiunii cu DeFi, făcând-o mai ușoară și mai ieftină, crescând în același timp profitabilitatea prin diferențierea și reechilibrarea fondurilor utilizatorilor. Are un mecanism de generare automată a veniturilor, care reduce pragul de intrare și costurile cu gazul prin loturi de tranzacții și mecanisme de combinare automată. Protocolul Zunami se bazează în prezent pe blockchain-ul Ethereum și acceptă, de asemenea, BSC și Polygon. Zunami plănuiește să sprijine Avalanche și alte lanțuri alternative populare în viitor.
Intenția originală
Banca tradițională poate fi un proces frustrant și ineficient. Interacțiunile cu banii ar trebui să fie simple și autonome, oferind tuturor dreptul la libertate financiară. Odată cu creșterea monedelor stabile și a DeFi, peisajul financiar se schimbă rapid. În timp ce extragerea de lichidități este în creștere în popularitate, aceasta nu este încă adoptată pe scară largă. Așadar, echipa lui Zunami a identificat punctele dureroase în soluțiile existente care împiedicau atât utilizatorii noi, cât și utilizatorii experimentați din lumea cripto. Scopul echipei este de a reduce decalajul dintre finanțele tradiționale și DeFi și de a crea soluția supremă pentru deținătorii de monede stabile prin protocolul Zunami.
aplicarea
Principalele probleme cu interfețele existente de extragere a lichidității:
Interfețele DeFi existente sunt concepute pentru profesioniști și nu sunt prietenoase cu începătorii.
Există o piscină mare cu caracteristici.
Necesită interacțiune continuă cu mai multe aplicații pentru a finaliza operațiunea.
Zunami a proiectat o soluție de interfață de utilizare simplă și ușor de utilizat, bazată pe problemele de mai sus: un sistem unic de piscină și o nouă interfață cu utilizatorul fac interacțiunea cu aplicațiile DeFi simplă și ușor de utilizat, efectuând toate operațiunile într-un singur pas.
agregator de venituri
Zunami Global Pool le permite utilizatorilor să trimită stablecoins (DAI, USDC și USDT) direct sau într-un mod optimizat și să primească ZLP (tokens Zunami LP) proporțional cu fondurile pe care le investesc și le câștigă în protocol. Zunami miză apoi stablecoins într-o serie de strategii (de obicei 2-3 strategii de rulare) care le introduc în pool-ul Curve ca furnizori de lichiditate (LP) și primesc jetoane Curve LP care sunt apoi transferate. Garanția sa este în contractul de recompensă Convex sau StakeDAO ( Calibre). Depunerile directe sau retragerile pot fi efectuate imediat, dar impun utilizatorilor să plătească taxe semnificative de gaz. Pe de altă parte, prin optimizarea depunerilor sau retragerilor, utilizatorii pot economisi taxele de gaz prin delegarea depunerilor sau retragerilor agregate efectuate o dată pe zi prin protocol.
Operatorul de protocol apelează periodic metoda compusă automată a lui Zunami, care colectează recompensele câștigate din toate contractele de strategie și le trimite la contractul de management al recompenselor. O parte din recompense va fi vândută, iar profiturile vor fi reinvestite în pool-ul Curve și în contractele de recompensă corespunzătoare, crescând astfel valoarea jetoanelor ZLP ale utilizatorului și oferindu-i utilizatorului acces deplin la dobânda compusă. Totodată, a doua parte a recompenselor, inclusiv taxele de performanță și recompensele câștigate pentru UZD stocate în pool-ul Curve, vor fi trimise la trezorerie. Pentru a obține o guvernare descentralizată, Zunami DAO este responsabil pentru luarea tuturor deciziilor importante, inclusiv adăugarea de noi strategii, reechilibrarea fondurilor și stabilirea taxelor de administrare.
Protocolul Zunami utilizează un agregator de venituri descentralizat pentru a selecta cele mai profitabile pool-uri de monede stabile și pentru a realiza echilibrul optim al fondurilor între ele, eliminând necesitatea cercetării constante a pieței și a transferurilor manuale.
Comunitatea și echipa Zunami analizează continuu raportul risc/profit al pozițiilor stablecoin și, prin deciziile de vot DAO, dezvoltă strategii și reechilibrarea activelor pentru a se asigura că utilizatorii primesc cele mai mari randamente posibile, în timp ce își distribuie fondurile în pool-uri și dAPP de încredere.
Omni Pond
Zunami oferă Omni Pool, o locație descentralizată în care utilizatorii pot depune USDT, USDC și DAI. Aceste fonduri sunt apoi alocate mai multor strategii, care pot varia de la 2 la 10 strategii la un moment dat. Selecția și reechilibrarea acestor strategii este determinată de votul DAO.
Rolul DAO este de a identifica noi strategii, de a le supune votului și de a asigura reechilibrarea și dispersarea în timp util a fondurilor. Indiferent căreia îi sunt alocate fondurile de strategie, fiecare deponent din Zunami va primi jetoane ZLP proporțional cu contribuția sa la protocol. Toate profiturile generate de protocolul Zunami vor fi distribuite deținătorilor de ZLP, cu excepția unei taxe de performanță, care va merge la trezorerie.
Mecanismul de grupare a tranzacțiilor
Costurile ridicate ale comisioanelor pe rețeaua Ethereum sunt o problemă importantă pentru progresul și viitorul DeFi. Pentru a rezolva această problemă, echipa Zunami Protocol a dezvoltat un mecanism de lotizare a tranzacțiilor (TBM) pentru a optimiza costurile.
Acest contract inteligent cu mai multe straturi permite utilizatorilor să depună fonduri în contractul inițial folosind funcția delegateDeposit(). Apoi, o dată pe zi, funcția completeDeposit() alocă automat fonduri ale utilizatorilor strategiei fără a suporta costuri suplimentare.
Acest lucru permite reducerea taxelor cu până la 10 ori în comparație cu utilizarea directă a Curve și Convex. Retragerile și depunerile pot fi delegate bifând o casetă din aplicație. Utilizatorii rețelei alternative pot folosi Zunami prin gateway-uri din lanțul BSC și Polygon, costând mai puțin de 1 USD pentru a interacționa cu contractele inteligente.
Strategii și combinare automată
Ecosistemul DeFi devine din ce în ce mai complex și, pentru a maximiza randamentele, utilizatorii trebuie să depună fonduri în Curve și să obțină jetoane LP, care sunt apoi depuse în StakeDAO sau Convex. Protocolul Zunami simplifică acest proces și îl face mai convenabil pentru utilizatori prin crearea mai multor strategii și automatizarea întregului proces într-o singură tranzacție.
În StakeDAO sau Convex, utilizatorii primesc recompense sub formă de jetoane, dar pentru utilizatorii cu depozite mici, vânzarea acestor recompense poate să nu fie rentabilă din cauza costurilor mari ale comisioanelor sau a lipsei de timp. Zunami se va ocupa de vânzarea recompenselor pentru utilizatori, permițând utilizatorilor să se bucure pe deplin de beneficiile dobânzii compuse.
CUŢIT
Zunami acordă o mare importanță opiniilor și feedback-ului utilizatorilor și comunității în dezvoltarea protocolului, așa că Zunami a lansat sistemul de vot DAO pentru a permite participanților timpurii la proiect să-și exprime opiniile cu privire la direcția proiectului. Prin depunerea de fonduri în Zunami, utilizatorii vor primi jetoane ZLP proporțional cu contribuția lor. Aceste jetoane pot fi folosite pentru a vota în Zunami DAO, unde vor fi luate toate deciziile importante, cum ar fi selectarea și adăugarea de noi strategii și reechilibrarea fondurilor. Utilizatorii care dețin GZLP (utilizatori de gateway Zunami BSC) au și drepturi de vot. Înainte ca o propunere să fie votată, va avea loc o discuție în comunitatea Discord, care va oferi tuturor șansa de a-și exprima opinia asupra propunerii.
trezorerie
Protocolul Zunami a stabilit un sistem de trezorerie pentru a acumula fonduri pentru a răspunde pierderilor în situații de urgență și pentru a sprijini dezvoltarea și extinderea protocolului.
Sursele de finanțare pentru trezorerie includ:
Un comision de performanță de 15% pentru câștigurile colectate de la deponenți folosind combinarea automată.
Un comision de performanță de 15% pentru câștigurile colectate de la deponenții APS utilizând combinarea automată.
Jetoane acumulate suplimentare (CRV, CVX, FXS) de la opririle de rebase din pool-ul FRAXBP de la stablecoins UZD stocate pe Curve.
Jetoanele DAO vor fi blocate și utilizate pentru a crește profitabilitatea pool-ului UZDFRAXBP. Veniturile din Stablecoin îi permit lui Zunami să rămână în fruntea pieței și să reducă riscul în perioadele de volatilitate, oferind în același timp finanțare pentru cheltuielile de dezvoltare și operare. În general, trezoreria este concepută pentru a reduce riscul, a finanța dezvoltarea și pentru a acoperi cheltuielile de operare pentru a asigura funcționarea pe termen lung a protocolului Zunami.
Tokenomics
UZD este garantat de stablecoins stocate în pool-ul Curve, din care se generează venituri. UZD este, de asemenea, un simbol rebazat, valoarea sa crescând proporțional cu APY-ul protocolului Zunami. Este supra-colateralizat cu monede stabile alocate în pool-ul Curve Finance și bătute folosind ZLP. UZD nu va fi anulat, deoarece poate fi răscumpărat cu USDT, USDC sau DAI în orice moment. Utilizatorii pot obține UZD prin baterea acestuia prin interfața Zunami sau schimbându-l în Curve.
În grupul Curve, caracteristica de rebazare a UZD este dezactivată, iar recompensele pentru CRV, CVX și FXS sunt direcționate către trezoreria lui Zunami în loc să fie vândute pentru a crește suma de UZD. Economia UZD este concepută după cum urmează, generând suficiente recompense pentru a plăti următoarea mită și pentru a menține stimulentele de grup, creând un ciclu auto-susținut în care mita se plătește, în esență, de la sine.
Rezumat
Zunami Protocol este o platformă care distribuie stablecoins utilizatorilor, iar ideea principală din spatele acesteia este crearea unei alternative simple, profitabile și absolut sigure, la depozitele bancare. În același timp, protocolul Zunami elimină provocarea utilizatorilor de a-și gestiona propriile active, făcând mai ușor pentru utilizatori să se concentreze pe creșterea bogăției în ecosistemul financiar descentralizat. În procesul de dezvoltare, Zunami încearcă să reducă decalajul dintre finanțele tradiționale și DeFi, încercând să creeze soluții mai benefice pentru deținătorii de monede stabile.