Chagri Poyraz este șeful global de sancțiuni al Binance, cu aproape două decenii de experiență în managementul riscurilor și în construirea de programe de conformitate de vârf în industrie. Aici el își împărtășește gândurile despre angajamentul Binance față de conformitate și despre modul în care lucrăm din greu pentru a ține oamenii din jurisdicțiile blocate în afara platformei noastre.


De când am evoluat ca companie, cultura conformității a fost introdusă zilnic în fiecare angajat. Dincolo de stabilirea unei culturi a conformității, am investit zeci de milioane de dolari în programul nostru de conformitate și am mărit numărul de angajați intern care susțin conformitatea la aproximativ 750 de experți de talie mondială. Suntem încrezători că programul nostru de astăzi este în paralel cu ceea ce veți găsi la majoritatea instituțiilor financiare tradiționale, multe dintre acestea fiind în afaceri de peste un secol în comparație cu Binance, care tocmai a fost lansat în 2017.

Unul dintre elementele cheie ale programului este unitatea noastră de conformitate cu sancțiuni, a cărei sarcină este să se asigure că persoanele care locuiesc în jurisdicții blocate nu folosesc platforma noastră, iar echipa noastră se descurcă foarte bine. Există oameni cărora nu le este permis să acceseze Binance din cauza locului în care locuiesc. Noi simpatizăm cu ei, dar acest lucru nu este negociabil – aceasta este legea. Statele Unite, evident, nu sunt o țară sancționată, dar avem reguli stricte care asigură că rezidenții din SUA nu pot accesa bursa noastră globală, Binance.com.

În întreaga lume, există oameni care tind să fie inteligenți și neînduplecați, folosind diverse tehnici pentru a încerca să ocolească aceste restricții. Pentru a le contracara, echipa noastră de conformitate cu sancțiuni are mai multe niveluri de controale. Dar, la fel ca în orice altă organizație reglementată, aceasta este o luptă continuă, deoarece noi tehnologii și strategii sunt dezvoltate de actori ilegali în fiecare zi.

O măsură de bază pe care o folosim pentru a împiedica astfel de utilizatori să acceseze platforma globală este să ne uităm la adresele lor IP.

Acum, suntem foarte conștienți de faptul că oamenii folosesc serviciile VPN pentru a-și ascunde adresele IP din diverse motive. Nu presupunem că toată lumea care utilizează un VPN este un actor rău intenționat sau evasionator de sancțiuni: tratăm VPN-ul, în primul rând, ca pe un instrument de confidențialitate. Sincer, societatea a devenit extrem de confortabilă să ignore reglementările locale și condițiile de utilizare ale companiilor, în special pe platforme de streaming precum Netflix, Disney+, Spotify și multe altele. În timp ce unii ar putea închide ochii la acest tip de activitate, am implementat tehnologii de ultimă oră pentru a rezolva aceste probleme.

Pe lângă detectarea VPN, Binance folosește o serie de alte instrumente și indicatori indirecți pentru a determina în continuare cu mare precizie dacă un utilizator și-a denaturat reședința în încercarea de a utiliza necorespunzător platforma. (Vă rugăm să rețineți că Binance nu poate enumera toate tehnicile pe care le folosim, ca să nu le oferim acestor actori o foaie de parcurs pentru a ne sustrage controalele).

Dacă bănuim că un utilizator se află fizic într-o țară sancționată sau blocată, sistemul nostru va declanșa o solicitare de informații, întrebând despre motivele și circumstanțele în care utilizatorul se află acolo. Acest lucru poate fi greoi pentru utilizatorii noștri, dar este un control critic care ne asigură că rămânem conformi.

Încă o dată, aceasta este o luptă în curs de desfășurare, iar oamenii vin în mod constant cu modalități de a încerca să ocolească cele mai sofisticate restricții și controale, inclusiv prin utilizarea unor ID-uri false și a diferitelor modalități de a-și ofusca locația. Ne angajăm să identificăm și să excludem imediat astfel de persoane, iar echipa noastră de conformitate cu sancțiuni are o experiență de neegalat, tehnologie avansată și controale și procese sofisticate pentru a aplica regulile și pentru a ne asigura că Binance respectă pe deplin. Ne angajăm să investim în continuare în aceste controale pentru a ne menține în fruntea jocului.

Lectură suplimentară

  • Experiență în echipa de conformitate Binance

  • Jucând după reguli: Peisajul conformității cripto azi

  • Vorbind despre managementul riscului legat de sancțiuni la Summit-ul global de la Kharon