TL;DR
Echilibrarea unui portofoliu cripto nu este atât de diferită de echilibrarea unui portofoliu tradițional. Vă puteți reduce cu ușurință riscul general în funcție de profilul și strategia dvs. de investiție. Tot ce este nevoie pentru a începe este pur și simplu să vă diversificați investițiile între diferite criptomonede.
Măsura în care vă diversificați este dezbătută, deoarece există argumente pro și contra de ambele părți. Cu toate acestea, este general acceptat că o anumită diversificare este benefică. Puteți reduce riscul investițiilor dvs. deținând diferite active cripto (inclusiv stablecoins) și asigurându-vă că vă reechilibrați alocarea activelor în mod regulat.
Pentru a vă facilita gestionarea portofoliului, puteți utiliza un instrument de urmărire a portofoliului terță parte sau puteți înregistra manual tranzacțiile pe o foaie de calcul. Unele dispozitive de urmărire pot fi conectate la portofelele personale și la schimburile de criptomonede, făcând procesul mai convenabil.
Introducere
Începeți cu investițiile în criptomonede este la fel de ușor ca să cumpărați primul dvs. bitcoin (BTC), ether (ETH) sau orice altă criptomonedă. În timp ce unii investitori preferă să cumpere și să dețină cele mai mari criptomonede, alții aleg să experimenteze cu altcoins. Dar care este cel mai bun mod de a face asta? Este mai probabil să reușiți gândindu-vă cu atenție la alocarea activelor și echilibrând portofoliul dvs. cripto în mod regulat. În funcție de toleranța ta la risc, există câteva modalități de a face acest lucru. Echilibrarea portofoliului nu este dificilă, iar rezultatele pot da practic roade.
Ce este un portofoliu criptografic?
Un portofoliu cripto este o colecție de criptomonede deținute de un investitor sau comerciant. Portofoliile conțin de obicei o varietate de active diferite, inclusiv altcoins și produse financiare cripto. Este destul de similar cu un portofoliu de investiții tradițional, cu excepția faptului că rămâneți la o singură clasă de active. Vă puteți urmări portofoliul criptografic manual cu o foaie de calcul sau puteți utiliza instrumente și software specializate pentru a vă calcula deținerile și profiturile. Un instrument de urmărire a portofoliului bun poate fi util. Trackerele sunt esențiale pentru comercianții de zi și pentru alți comercianți pe termen scurt, dar oferă și valoare investitorilor pe termen lung și HODLers.
Ce sunt alocarea activelor și diversificarea?
Când creați un portofoliu de investiții, ar trebui să fiți familiarizați cu conceptele de alocare și diversificare a activelor. Alocarea activelor se referă la investiția în diferite clase de active (de exemplu, criptomonede, acțiuni, obligațiuni, metale prețioase, numerar etc.). Diversificarea se referă la distribuția fondurilor dumneavoastră de investiții în diferite active sau sectoare. De exemplu, vă puteți diversifica acțiunile investind în diferite industrii, cum ar fi agricultura, tehnologia, energia și sănătatea. Ambele strategii vă reduc riscul general.
Din punct de vedere tehnic, criptomonedele sunt o singură clasă de active. Dar într-un portofoliu de criptomonede, puteți diversifica produse, monede și jetoane care prezintă diferite obiective și cazuri de utilizare. De exemplu, vă puteți aloca portofoliul cu 40% bitcoins, 30% stablecoins, 15% NFT și 15% altcoins. Pentru a explora subiectul în continuare, consultați Alocarea activelor și diversificarea explicate.
Portofoliile criptografice concentrate vs. diversificate
Cele mai multe sfaturi vă vor spune că portofoliul dvs. cripto trebuie diversificat. Deși este un standard pentru investitori, există avantaje și dezavantaje în a vă răspândi capitalul în jurul diferitelor active. După cum am menționat deja, un portofoliu diversificat reduce riscul general și volatilitatea. Pierderile pot fi compensate de câștiguri și vă pot menține poziția stabilă. Portofoliul tău are, de asemenea, mai multe oportunități de a obține câștiguri cu fiecare monedă pe care o deții. Nu orice investiție va fi câștigătoare, dar cu o alocare și o diversificare adecvată a activelor, este mai probabil să obțineți profituri pe termen lung.
Cu toate acestea, cu cât portofoliul dvs. este mai diversificat, cu atât va urmări mai aproape piața generală. Majoritatea comercianților și investitorilor caută să învingă piața cu câștiguri mai mari. Un portofoliu foarte diversificat va duce la mai multe randamente medii decât un portofoliu concentrat de succes. Activele cu performanțe mai slabe pot echilibra cei cu venituri mari.
Gestionarea unui portofoliu diversificat necesită, de asemenea, mai mult timp și cercetare. Pentru a investi solid, ar trebui să înțelegeți ce cumpărați. Cu un portofoliu mare, șansele de a înțelege totul vor scădea. Dacă portofoliul dvs. se află pe diferite blockchains, este posibil să fie necesar să utilizați mai multe portofele și schimburi pentru a vă accesa activele. Decizia de a diversifica sau nu este a ta, dar o anumită diversificare este întotdeauna recomandată.
Diferite tipuri de criptomonede
Bitcoin este cea mai faimoasă criptomonedă și este cea mai mare după capitalizarea pieței. Dar un portofoliu bine echilibrat va include o selecție de diferite monede pentru a reduce riscul general. Să trecem prin câteva dintre ele.
Monede de plată
În zilele noastre, este greu să găsești monede noi care se ocupă în principal de plăți. Dar dacă te întorci la nașterea criptomonedelor, majoritatea proiectelor au fost sisteme de transfer de valoare. Bitcoin este cel mai cunoscut exemplu, dar avem și Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) și Litecoin (LTC), printre altele. Aceste monede sunt prima generație de criptomonede care a existat înainte de Ethereum și de introducerea contractelor inteligente.
Monede stabile
O monedă stabilă încearcă să urmărească un activ subiacent, cum ar fi o monedă fiat sau un metal prețios. USDT, de exemplu, fixează dolarul american cu rezerve stabilite la un raport de 1:1. PAX Gold (PAXG) folosește același sistem, dar leagă moneda de prețul unei uncie troy fine de aur deținute în rezerve. În timp ce monedele stabile nu oferă neapărat randamente mari, ele se ridică la înălțimea numelui lor și oferă stabilitate.
Piața criptomonedelor este volatilă, așa că este util să ai ceva în portofoliu care să-și păstreze valoarea. Dacă stablecoin-ul fixează ceva în afara ecosistemului cripto, o scădere a pieței cripto nu ar trebui să-l afecteze. Dacă doriți să mutați jetoanele dintr-un proiect, le puteți transfera rapid într-o monedă stabilă susținută de dolari, cum ar fi USDT, pentru a vă proteja câștigurile. Convertirea în fiat este un proces mult mai lung decât tranzacționarea pentru o monedă stabilă.
Jetoane de securitate
La fel ca titlurile tradiționale, un token de securitate poate reprezenta multe lucruri. Ar putea fi acțiuni într-o companie, o obligațiune emisă de un proiect sau chiar drepturi de vot. Valorile mobiliare au fost efectiv digitalizate și puse pe blockchain, ceea ce înseamnă că acestea se încadrează în cea mai mare parte sub aceleași reglementări. Din acest motiv, jetoanele de securitate se află în jurisdicția autorităților locale de reglementare și trebuie să treacă printr-un proces legal înainte de emitere.
Jetoane utilitare
Un simbol utilitar acționează ca cheie pentru un serviciu sau produs. De exemplu, BNB și ETH sunt ambele jetoane utilitare. Printre altele, le puteți folosi pentru a plăti taxele de tranzacție atunci când interacționați cu aplicații descentralizate (DApps). Multe proiecte își emit propriile jetoane de utilitate pentru a strânge fonduri într-o ofertă de monede. Valoarea jetonului ar trebui, teoretic, să aibă o legătură directă cu valoarea utilității sale.
Jetoane de guvernare
Deținând un simbol de guvernare, poți primi putere de vot pentru un proiect și chiar o parte din venituri. Cel mai probabil veți găsi aceste jetoane în platforme de finanțare descentralizată (DeFi) precum PancakeSwap, Uniswap sau SushiSwap. La fel ca tokenurile de utilitate, valoarea unui token de guvernanță este direct legată de succesul proiectului de bază.
Produse criptografice financiare
Un portofoliu nu trebuie să constea doar în deținerea de monede diferite. Produsele criptografice financiare vă pot ajuta, de asemenea, să vă diversificați și mai mult portofoliul. Gândiți-vă la asta un pic ca și cum ați investi în obligațiuni guvernamentale, ETF-uri sau fonduri mutuale, mai degrabă decât doar dețineți acțiuni. Există o cantitate masivă de produse în care puteți investi în diferite blockchain și DApps.
Cum să construiți un portofoliu criptografic bine echilibrat
Fiecare investitor sau comerciant va avea propriile idei despre ceea ce face un portofoliu cripto bine echilibrat. Dar, există câteva reguli generale care merită luate în considerare:
1. Împărțiți-vă portofoliul între investiții cu risc ridicat, mediu și scăzut și acordați-le ponderi adecvate. Un portofoliu care conține o mare parte de investiții cu risc ridicat nu este cu siguranță echilibrat. Ar putea avea șansa de a vă oferi câștiguri mai mari, dar poate provoca și pierderi uriașe. Profilul dvs. de risc va determina ce este mai bine pentru dvs., dar ar trebui să existe un amestec.
2. Luați în considerare deținerea unor monede stabile pentru a oferi lichiditate portofoliului dvs. Monedele stabile sunt cheia multor platforme DeFi și vă pot ajuta să blocați rapid și ușor câștiguri sau să părăsiți o poziție.
3. Reechilibrați-vă portofoliul dacă este necesar. Piața cripto este foarte volatilă, iar deciziile tale ar trebui să se schimbe în funcție de situația actuală.
4. Alocați capital nou strategic pentru a evita supraponderarea oricărei zone a portofoliului dumneavoastră. Dacă ați obținut câștiguri mari recent dintr-o monedă, poate fi tentant să adăugați mai mulți bani. Nu lăsa lăcomia să intervină și gândește-te unde poți plasa mai bine banii.
5. Fă-ți propriile cercetări. Chiar nu poți învinge acest sfat clasic. Îți investești proprii bani, așa că nu te baza doar pe sfaturile altora. Pentru sfaturi despre identificarea potențialelor escrocherii, consultați 5 escrocherii comune cu criptomonede și cum să le evitați.
6. Investește doar ceea ce îți poți permite să pierzi. Portofoliul tău nu este echilibrat corect dacă te simți stresat din cauza asta. Pozițiile tale nu ar trebui să-ți provoace consecințe grave în cazul în care lucrurile merg teribil de prost.
Următoarele de portofoliu cripto
Un instrument de urmărire a portofoliului este un program sau serviciu care vă permite să urmăriți mișcările exploatațiilor dvs. Puteți vedea cum alocarea dvs. actuală se combină cu obiectivele pe termen lung și puteți urmări progresul. Iată câteva exemple pe care ați putea dori să le luați în considerare:
CoinMarketCap
CoinMarketCap este un instrument de urmărire a prețurilor extrem de popular, care și-a dezvoltat propria funcție de portofoliu. Instrumentul de urmărire a portofoliului este disponibil gratuit pe desktop și dispozitive mobile. Pentru a utiliza instrumentul de urmărire a portofoliului, trebuie să adăugați manual deținerile dvs., deoarece nu se conectează la portofel sau la schimb. Există, de asemenea, opțiunea de a adăuga prețurile la care ați cumpărat pentru a vă urmări câștigurile cu acuratețe.
CoinGecko
CoinGecko este cunoscut în principal pentru urmărirea prețului criptomonedei, dar are și o opțiune de portofoliu. Este gratuit de utilizat și este disponibil pe browser sau pe dispozitivul dvs. mobil. Dacă sunteți deja un utilizator obișnuit CoinGecko, și tracker-ul merită încercat.
Gânduri de închidere
O mare parte din piața criptomonedelor depinde de sănătatea Bitcoin. Dar acesta nu este un motiv pentru a nu vă echilibra portofoliul. Investițiile variate în cripto pot compensa unele dintre pierderile care apar odată cu prăbușirea Bitcoin, așa că merită întotdeauna o anumită diversificare. Amintiți-vă, echilibrarea portofoliului este mai mult decât deținerea mai multor monede. Un pic de strategie va ajuta la crearea unui portofoliu potrivit pentru toleranța dumneavoastră la risc.
Lectură suplimentară
Cum să stabiliți obiective financiare personale și să le atingeți
Ce este rezerva fracțională?
Un ghid pentru începători pentru finanțarea descentralizată (DeFi)
Exonerare de responsabilitate și avertisment de risc: Acest conținut vă este prezentat „ca atare” numai pentru informații generale și în scopuri educaționale, fără reprezentare sau garanție de niciun fel. Nu ar trebui să fie interpretat ca un sfat financiar, juridic sau de altă natură profesională și nici nu este destinat să recomande achiziționarea unui anumit produs sau serviciu. Ar trebui să solicitați propriul sfat de la consilierii profesioniști corespunzători. În cazul în care articolul este contribuit de un colaborator terț, rețineți că acele opinii exprimate aparțin contributorului terț și nu reflectă neapărat pe cele ale Academiei Binance. Vă rugăm să citiți declinul nostru complet aici pentru mai multe detalii. Prețurile activelor digitale pot fi volatile. Valoarea investiției dvs. poate scădea sau crește și este posibil să nu primiți înapoi suma investită. Sunteți singurul responsabil pentru deciziile dvs. de investiții, iar Academia Binance nu este responsabilă pentru pierderile pe care le puteți suferi. Acest material nu trebuie interpretat ca sfaturi financiare, juridice sau alte sfaturi profesionale. Pentru mai multe informații, consultați Termenii de utilizare și Avertismentul privind riscurile.
