TL;DR
Managementul riscului este o parte esențială a investiției și tranzacționării responsabile. Poate reduce riscul general al portofoliului dvs. în diferite moduri - de exemplu, vă puteți diversifica investițiile, vă puteți proteja împotriva evenimentelor financiare sau puteți implementa ordine simple de stop-loss și take-profit.
Introducere
Minimizarea riscului este o prioritate pentru mulți investitori și comercianți. Chiar dacă toleranța dvs. la risc este ridicată, veți totuși, într-un fel, să cântăriți riscul investițiilor dvs. față de profit. Cu toate acestea, managementul riscului înseamnă mai mult decât simpla alegere a tranzacțiilor sau investițiilor mai puțin riscante. Este disponibil un set cuprinzător de instrumente de strategii de gestionare a riscurilor, dintre care multe sunt potrivite și pentru începători.
Ce este managementul riscului?
Managementul riscurilor presupune anticiparea și identificarea riscurilor financiare implicate de investițiile dvs. pentru a le minimiza. Investitorii folosesc apoi strategii de gestionare a riscurilor pentru a-i ajuta să gestioneze expunerea la risc a portofoliului lor. Un prim pas critic este evaluarea expunerii tale curente la riscuri și apoi construirea strategiilor și planurilor în jurul acestora.
Strategiile de management al riscului sunt planuri și acțiuni strategice pe care comercianții și investitorii le implementează după identificarea riscurilor de investiție. Aceste strategii reduc riscul și pot implica o gamă largă de activități financiare, cum ar fi încheierea unei asigurări de pierdere și diversificarea portofoliului dvs. în diferite clase de active.
Pe lângă practicile active de management al riscului, este important să înțelegem elementele de bază ale planificării managementului riscului. Există patru metode cheie de planificare pe care ar trebui să le luați în considerare înainte de a vă lansa într-o strategie specifică de management al riscului, deoarece metoda pe care o alegeți va informa strategia preferată.
Patru metode cheie de planificare a managementului riscului
Acceptare: Decizia de a-ți asuma riscul de a investi într-un activ, dar să nu cheltuiești bani pentru a-l evita, deoarece pierderea potențială nu este semnificativă.
Transfer: transferul riscului unei investiții către o terță parte contra cost.
Evitare: Nu investiți într-un activ cu risc potențial.
Reducere: reducerea consecințelor financiare ale unei investiții riscante prin diversificarea portofoliului dvs. Acest lucru ar putea fi în cadrul aceleiași clase de active sau chiar între industrii și active.
De ce este importantă o strategie de management al riscului în cripto?
Este cunoscut faptul că cripto, ca clasă de active, este una dintre investițiile cu risc mai ridicat disponibile pentru investitorul mediu. Prețurile s-au dovedit a fi volatile, proiectele se pot prăbuși peste noapte, iar tehnologia din spatele blockchain-ului poate fi o provocare de înțeles pentru noii veniți.
Având în vedere că cripto se mișcă rapid, este imperativ să folosiți practici și strategii solide de gestionare a riscurilor pentru a vă reduce expunerea la riscuri potențiale. Acesta este, de asemenea, un pas esențial pentru a deveni un comerciant de succes și responsabil.
Citiți mai departe pentru a afla despre cinci strategii de gestionare a riscurilor care vă pot aduce beneficii portofoliului dvs. cripto.
Strategia #1: Luați în considerare regula 1%.
Regula 1% este o strategie simplă de gestionare a riscurilor care presupune să nu riscați mai mult de 1% din capitalul total pe o investiție sau tranzacție. Dacă aveți 10.000 USD de investit și doriți să respectați regula 1%, există câteva modalități de a face acest lucru.
Una ar fi să cumpărați bitcoin (BTC) în valoare de 10.000 USD și să stabiliți un ordin stop-loss sau stop-limit pentru a vinde la 9.900 USD. Aici, vă veți reduce pierderile cu 1% din capitalul total de investiție (100 USD).
De asemenea, puteți cumpăra 100 USD de eter (ETH) fără a seta un ordin stop-loss, deoarece ați pierde doar maximum 1% din capitalul total dacă prețul ETH ar scădea la 0. Regula 1% nu este valabilă. afectează mărimea investițiilor dvs., dar suma pe care sunteți dispus să o riscați pentru o investiție.
Regula de 1% este deosebit de importantă pentru utilizatorii cripto, din cauza volatilității pieței. Poate fi ușor să devii lacom, iar unii investitori pot pune prea mult într-o singură investiție și chiar pot suferi pierderi mari, așteaptă ca norocul lor să se întoarcă.
Strategia #2: Stabilirea punctelor stop-loss și take-profit
Un ordin stop-loss stabilește un preț predeterminat pentru un activ la care se va închide poziția. Prețul stop este stabilit sub prețul curent și, atunci când este declanșat, ajută la protejarea împotriva pierderilor ulterioare. O comandă take-profit funcționează în sens invers, stabilind un preț la care doriți să vă închideți poziția și să vă blocați un anumit profit.
Ordinele stop-loss și take-profit vă ajută să vă gestionați riscul în două moduri. În primul rând, acestea pot fi configurate în avans și vor fi executate automat. Nu este nevoie să fii disponibil 24/7, iar comenzile tale prestabilite vor fi declanșate dacă prețurile sunt deosebit de volatile. Acest lucru vă permite, de asemenea, să stabiliți limite realiste pentru pierderile și profiturile pe care le puteți lua.
Este mai bine să stabiliți aceste limite în avans, decât în căldura momentului. Deși poate fi ciudat să ne gândim la comenzile cu profit ca parte a managementului riscului, nu ar trebui să uitați că cu cât așteptați mai mult pentru a obține profit, cu atât este mai mare riscul ca piața să scadă din nou în așteptarea unui avantaj suplimentar.
Strategia #3: Diversificați și acoperiți-vă
Diversificarea portofoliului dvs. este unul dintre cele mai populare și fundamentale instrumente pentru a vă reduce riscul general de investiție. Un portofoliu diversificat nu va fi investit prea mult în niciun activ sau clasă de active, minimizând riscul pierderilor mari de la un anumit activ sau clasă de active. De exemplu, puteți deține o varietate de monede și jetoane diferite, precum și să oferiți lichidități și împrumuturi.
Hedging-ul este o strategie puțin mai avansată pentru a proteja câștigurile sau a minimiza pierderile prin achiziționarea unui alt activ. De obicei, aceste active sunt invers corelate. Diversificarea poate fi un tip de acoperire, dar poate cel mai cunoscut exemplu sunt futures.
Un contract futures vă permite să fixați un preț pentru un activ la o dată viitoare. Imaginați-vă, de exemplu, că credeți că prețul bitcoin va scădea, așa că decideți să vă protejați împotriva acestui risc și să deschideți un contract futures pentru a vinde BTC pentru 20.000 USD în trei luni. Dacă prețul bitcoin scade într-adevăr la 15.000 USD trei luni mai târziu, vei profita de pe urma poziției tale futures.
Merită să ne amintim că contractele futures sunt decontate financiar și nu trebuie să livrați fizic monedele. În acest caz, persoana de cealaltă parte a contractului dvs. v-ar plăti 5.000 USD (diferența dintre prețul spot și prețul futures) și v-ați fi protejat împotriva riscului de scădere a prețului bitcoin.
După cum am menționat, lumea cripto este una volatilă. Cu toate acestea, există încă oportunități de diversificare în cadrul acestei clase de active și de a folosi oportunitățile de acoperire împotriva riscurilor. Diversificarea în cripto este mult mai crucială decât în piețele financiare mai tradiționale, cu mai puțină volatilitate.
Strategia #4: Pregătiți o strategie de ieșire
A avea o strategie de ieșire este o metodă simplă, dar eficientă pentru minimizarea riscului de pierderi mari. Respectând planul, puteți obține profituri sau reduce pierderile la un moment prestabilit.
Adesea, este ușor să vrei să continui atunci când obții câștiguri sau să ai prea multă încredere într-o criptomonedă, chiar și atunci când prețurile sunt în scădere. A fi prins în hype, maximalism sau o comunitate de tranzacționare poate, de asemenea, să vă tulbure luarea deciziilor.
O modalitate de a implementa cu succes o strategie de ieșire este utilizarea ordinelor limită. Le puteți seta să se declanșeze automat la prețul limită, indiferent dacă doriți să obțineți profit sau să setați o pierdere maximă.
Strategia nr. 5: Fă-ți propria cercetare (DYOR)
DYOR este o strategie integrală de reducere a riscurilor pentru orice investitor. În era internetului, este mai ușor ca niciodată să-ți faci propriile cercetări. Înainte de a investi într-un token, monedă, proiect sau alt activ, trebuie să faceți diligența necesară. Este esențial să verificați informațiile esențiale despre un proiect, cum ar fi cartea albă, tokenomics, parteneriatele, foaia de parcurs, comunitatea și alte elemente fundamentale.
Cu toate acestea, dezinformarea se răspândește rapid și oricine își poate trimite opiniile online ca fapte. Când efectuați cercetări, luați în considerare de unde obțineți informațiile și contextul în care sunt prezentate. Shilling-ul este obișnuit, iar proiectele sau investitorii pot răspândi știri false, părtinitoare sau promoționale ca și cum ar fi sincere și concrete.
Gânduri de închidere
Cu cele cinci strategii de management al riscului prezentate, veți avea un set de instrumente eficient pentru a vă ajuta să reduceți riscul portofoliului dvs. Chiar și folosirea unor metode simple care acoperă majoritatea domeniilor vă va ajuta să investiți mai responsabil. La celălalt capăt al scalei, există potențialul de a crea planuri de management al riscului cu strategii mai avansate și mai aprofundate.
Pentru a aprofunda subiectul, consultați următoarele articole:
Cum să gestionați riscul și să tranzacționați în mod responsabil | Asistență Binance
Care este raportul risc/recompensă și cum se utilizează | Academia Binance
3 motive pentru care Binance Futures este locul de acoperire preferat pentru comercianți
