Legislatorii europeni au votat aproape în unanimitate în favoarea noului proiect de lege care limitează tranzacțiile anonime cu criptomonede care depășesc 1.000 de euro. Reglementările nu au fost încă promulgate.

Membrii Parlamentului European au aprobat trei proiecte de lege care intensifică reglementările privind tranzacțiile cu criptomonede. Legislația se referă la spălarea banilor și finanțarea terorismului și nu vizează direct activele digitale. Cu toate acestea, odată ce va fi promulgată, va afecta industria prin limitarea transferurilor anonime la doar 1.000 de euro.

Pachetul în cauză include trei facturi:

- așa-numitul „cadr unic de reglementări” al UE care detaliază regulile privind efectuarea diligenței necesare cu privire la clienți, gestionarea transparenței beneficiarilor reali (dezvăluirea identității proprietarului final care controlează o entitate printr-o rețea de alte entități) și abordarea „utilizării instrumentelor anonime, cum ar fi activele cripto”

- a șasea directivă privind combaterea spălării banilor, care asigură autorităților accesul la „informații necesare și fiabile”, de exemplu, privind „activele depozitate în zone libere”

- proiectul de instituire a Autorității Europene de Combatere a Spălării Banilor (AMLA) pentru asigurarea respectării reglementărilor AML/CFT (combaterea finanțării terorismului).

Noi limite de tranzacție: 7.000 € pentru numerar, 1.000 € pentru criptomonede

Conform prevederilor conținute în proiecte, băncile, companiile de criptomonede, agenții imobiliari și virtuali, precum și alte tipuri de întreprinderi vor trebui să efectueze o verificare a identității și a activelor clienților lor. Reglementările impun, de asemenea, o limită pentru tranzacții. Limita a fost stabilită la 7.000 EUR pentru numerar și 1.000 EUR (1.087 USD la momentul redactării) pentru transferurile anonime de criptomonede.

„Noul organism european de supraveghere va monitoriza problemele emergente legate de spălarea banilor în sistemul financiar. Pentru noi, este important ca noua autoritate să coopereze îndeaproape cu autoritățile naționale de supraveghere și să supravegheze direct cei mai riscanți furnizori de servicii de active cripto și companii din sectorul financiar care operează pentru prima dată în mai multe state membre”, a declarat Emil Radev, coraportor pentru Autoritatea de Combatere a Spălării Banilor, într-un comunicat.

Toate proiectele au avut un sprijin semnificativ. 99 de europarlamentari au votat în favoarea „cărții unice”, cu 8 împotrivă și 6 abțineri. Al doilea proiect de lege „a obținut” 107, 5 și 0 voturi, iar cel din urmă 102, 11 și 2 voturi. Negocierile privind forma finală a proiectelor de lege vor începe în cadrul unei sesiuni plenare a Parlamentului European în aprilie.

Noi reglementări vor fi probabil incluse în proiectul de lege MiCA

Noile reglementări vor completa proiectul de lege îndelung dezbătut privind regulile piețelor de criptoactive (MiCA) - o legislație amplă de 400 de pagini pentru activele digitale, care prinde încet contur ca un nou cadru juridic pentru afacerile cripto din întreaga Uniune Europeană.

MiCA introduce reguli și limitări foarte detaliate care au agitat industria și ar putea avea un efect profund asupra operațiunilor cripto de pe bătrânul continent.

https://coinpaper.com/1292/eu-to-ban-anonymous-crypto-transfers-of-over-1-000-euro