Uniunea Europeană a implementat recent noi reglementări menite să prevină spălarea banilor prin utilizarea criptomonedelor.
Uniunea Europeană (UE) a adoptat un nou proiect de legislație care vizează prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului prin utilizarea criptomonedelor. Legislația impune un plafon de 1.000 de euro (1.083 USD) pentru transferurile anonime criptografice și, de asemenea, limitează tranzacțiile în numerar la 7.000 de euro (7.585 USD).
UE își propune să prevină spălarea banilor și finanțarea terorismului prin limitarea criptotransferurilor anonime și a tranzacțiilor în numerar. Această mișcare este un pas semnificativ către asigurarea siguranței și securității tranzacțiilor financiare în cadrul UE.
Textele nou adoptate necesită o mai mare transparență și conformitate din partea administratorilor de cripto-active, precum și verificarea identităților clienților, a activelor și a controlului companiei.
Entități precum băncile, agenții imobiliari și cluburile profesioniste de fotbal la nivel înalt trebuie să stabilească riscurile specifice asociate cu spălarea banilor și finanțarea terorismului în zona lor de activitate și să raporteze aceste informații unui registru centralizat.
Autoritatea europeană pentru combaterea spălării banilor (AMLA) a fost înființată în iunie 2022 pentru a pune în aplicare reglementările. Emil Radev, coraportor pentru AMLA, a subliniat valoarea unei coordonări strânse între noua autoritate și supraveghetorii naționali, precum și supravegherea directă a celor mai riscante companii financiare și a furnizorilor de servicii criptoactive care lucrează în mai multe state membre.
Federația Bancară Europeană (EBF) a propus un model cu trei niveluri pentru euro digital, care implică Banca Centrală Europeană și două niveluri industriale.
Primul nivel de industrie ar interacționa cu Zona unică de plăți în euro, în timp ce al doilea, cunoscut sub numele de „Nivelul de industrie B”, ar fi dezvoltat și operat de sectorul privat. Propunerea urmărește crearea unui sistem care este atât accesibil, cât și fiabil pentru toți utilizatorii.
Reglementarea Piețelor în Crypto Assets (MiCA) din Uniunea Europeană a fost amânată până în aprilie 2023, totuși, pentru decizia finală. Această întârziere evidențiază provocările cu care se confruntă factorii de decizie politică în reglementarea lumii în evoluție rapidă a criptomonedelor.
Pe măsură ce economia digitală continuă să crească, este esențial ca factorii de decizie să lucreze împreună pentru a crea un cadru de reglementare care să protejeze consumatorii, promovând în același timp inovația și creșterea.
