Regulatorul financiar din Australia tocmai a trimis un mesaj tuturor proiectelor criptografice dubioase de acolo.

Curtea Federală a ordonat BPS Financial să plătească 14 milioane AUD (aproximativ 9,3 milioane USD) în penalități pentru desfășurarea unei operațiuni criptografice fără licență și pentru că a mințit investitorii despre aproape tot.

Ce a fost Qoin?

BPS Financial a promovat ceva numit "Qoin Wallet," o facilitate de plată fără numerar legată de token-ul lor Qoin. L-au comercializat ca un produs legitim, reglementat, care putea fi ușor schimbat pentru fiat sau alte criptomonede și folosit la mii de comercianți.

Sună bine pe hârtie.

Problema? Aproape nimic din acestea nu era adevărat.

Minciunile

Comisia Australiană pentru Valori Mobiliare și Investiții (ASIC) a constatat că BPS a făcut mai multe afirmații false și înșelătoare:

Ei au spus că Qoin a fost oficial aprobat și înregistrat. Nu a fost.

Ei au spus că ai putea schimba ușor Qoin pentru dolari australieni sau alte criptomonede prin burse independente. Nu puteai. Singura bursă care accepta Qoin înainte de noiembrie 2021 a fost BTX Exchange, care nu era nici măcar independentă de BPS.

Ei au spus că Qoin a fost acceptat pe scară largă de comercianți. În realitate, numărul comercianților era în scădere.

Între timp, mai mult de 79.000 de indivizi și entități au primit Qoin Wallet. BPS a colectat peste 40 de milioane de dolari din vânzarea token-urilor Qoin.

Descompunerea penalității

Amenda de 14 milioane de dolari include:

2 milioane de dolari pentru operarea fără o Licență de Servicii Financiare Australiană timp de aproape 3 ani.

12 milioane de dolari pentru comportament înșelător și deceptiv.

Dar instanța nu s-a oprit aici.

BPS este acum interzisă să opereze orice afacere de servicii financiare fără o licență timp de următorii 10 ani. De asemenea, trebuie să publice anunțuri publice recunoscând comportamentul lor necorespunzător pe aplicația și site-ul Qoin Wallet. Și acoperă cea mai mare parte a costurilor legale ale ASIC.

Avertismentul ASIC pentru industrie

Președintele ASIC, Joe Longo, nu s-a ținut înapoi.

"Dimensiunea acestor penalități subliniază seriozitatea comportamentului necorespunzător al BPS Financial și este destinată să transmită un mesaj puternic de descurajare pentru industria activelor digitale."

El a adăugat că furnizorii de criptomonede trebuie să aibă licențe corespunzătoare și investitorii trebuie să fie capabili să ia decizii pe baza unor informații clare și corecte, mai ales având în vedere cât de volatile și complexe pot fi aceste produse.

De ce contează acest lucru

Această caz a durat ani de zile pentru a fi rezolvat. ASIC a intentat prima dată acțiuni în octombrie 2022. Curtea Federală a decis împotriva BPS în mai 2024, iar după apeluri, penalitatea finală a fost impusă săptămâna aceasta.

Arată că autoritățile de reglementare sunt dispuse să joace pe termen lung. Și în Australia, operarea fără licență în timp ce faci promisiuni false te va costa.

Pentru investitorii cu amănuntul, aceasta este o reamintire: verifică întotdeauna. Dacă un proiect susține că este "reglementat" sau "aprobat," verifică pentru tine. O campanie de marketing strălucitoare nu înseamnă nimic dacă nu există o licență care să o susțină.

Ce părere ai despre modul în care autoritățile de reglementare gestionează fraudele criptografice? Lasă-ți gândurile mai jos.